典當(dāng)安全責(zé)任制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等行業(yè)法律法規(guī)及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控的總體要求，結(jié)合公司典當(dāng)業(yè)務(wù)實(shí)際，為規(guī)范典當(dāng)安全管理工作，有效防范和控制各類安全風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全、業(yè)務(wù)合規(guī)及員工人身安全，特制定本制度。本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋典當(dāng)業(yè)務(wù)全流程，包括但不限于物品收當(dāng)、評(píng)估鑒定、保管、贖當(dāng)、處置等環(huán)節(jié)。第二條核心術(shù)語(yǔ)定義：（一）“典當(dāng)專項(xiàng)管理”指公司圍繞典當(dāng)業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全制度體系、運(yùn)行機(jī)制、保障措施，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控的全流程閉環(huán)管理。（二）“典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)”指在典當(dāng)業(yè)務(wù)過程中可能引發(fā)資產(chǎn)損失、法律糾紛、人員傷害、聲譽(yù)損害等的潛在不確定因素，包括但不限于物品被盜、火災(zāi)、評(píng)估失實(shí)、違規(guī)操作等。（三）“合規(guī)管理”指公司及員工在典當(dāng)業(yè)務(wù)中嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、審慎。第三條專項(xiàng)管理的核心原則：（一）全面覆蓋：典當(dāng)安全管理工作須覆蓋業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各層級(jí)、各崗位，無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級(jí)、各部門、各崗位的安全管理職責(zé)，確保責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，優(yōu)先配置資源，實(shí)施差異化管控。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估安全管理效果，動(dòng)態(tài)優(yōu)化制度流程，提升管理效能。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)公司典當(dāng)安全管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管典當(dāng)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)組織落實(shí)、監(jiān)督檢查及考核問責(zé)。第六條設(shè)立典當(dāng)安全專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、典當(dāng)業(yè)務(wù)部、辦公室等部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評(píng)價(jià)職能，每年至少召開2次專題會(huì)議，審議重大安全風(fēng)險(xiǎn)處置方案及制度修訂事項(xiàng)。第七條牽頭部門職責(zé)：（一）典當(dāng)業(yè)務(wù)部：統(tǒng)籌典當(dāng)安全管理制度建設(shè)，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警及處置；負(fù)責(zé)保管、鑒定、贖當(dāng)?shù)拳h(huán)節(jié)的操作規(guī)范制定與監(jiān)督；定期編制典當(dāng)安全報(bào)告，向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。（二）風(fēng)控部：負(fù)責(zé)典當(dāng)安全風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)審核，參與流程優(yōu)化，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件組織專項(xiàng)調(diào)查；建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。第八條專責(zé)部門職責(zé)：（一）財(cái)務(wù)部：審核典當(dāng)業(yè)務(wù)資金審批權(quán)限，確保資金使用合規(guī)；配合風(fēng)控部開展稅務(wù)合規(guī)檢查，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（二）辦公室：負(fù)責(zé)典當(dāng)場(chǎng)所的消防安全、安保系統(tǒng)維護(hù)，定期組織應(yīng)急演練；提供法律支持，處理安全糾紛。第九條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）典當(dāng)門店：落實(shí)保管、鑒定等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范，開展日常安全巡查；發(fā)現(xiàn)異常情況須立即上報(bào)，并協(xié)助處置。（二）評(píng)估中心：嚴(yán)格執(zhí)行評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)高價(jià)值物品須雙人復(fù)核，防范評(píng)估失實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。第十條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）崗位合規(guī)承諾：每位員工須簽署《典當(dāng)安全合規(guī)承諾書》，明確自身安全職責(zé)。（二）風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)義務(wù)：?jiǎn)T工發(fā)現(xiàn)安全隱患或違規(guī)行為，須第一時(shí)間向直接上級(jí)報(bào)告；緊急情況須越級(jí)上報(bào)至風(fēng)控部。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條物品收當(dāng)環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：嚴(yán)格執(zhí)行《典當(dāng)行管理?xiàng)l例》關(guān)于物品登記、價(jià)值評(píng)估的規(guī)定，對(duì)現(xiàn)金收當(dāng)須使用指定保險(xiǎn)柜，每日核對(duì)賬實(shí)。（二）禁止行為：嚴(yán)禁收當(dāng)違禁品、假冒偽劣物品，禁止與客戶串通虛報(bào)價(jià)值。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：建立物品影像檔案，對(duì)易損、高價(jià)值物品實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。第十二條保管環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：實(shí)行分區(qū)管理，貴重物品須存放于保險(xiǎn)柜，保管期限屆滿前30日提醒客戶贖當(dāng)。（二）禁止行為：嚴(yán)禁違規(guī)動(dòng)用客戶典當(dāng)物品，禁止泄露客戶信息。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：定期檢查保管設(shè)施，對(duì)溫度、濕度等環(huán)境因素實(shí)施監(jiān)控。第十三條鑒定環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：由兩名以上持證鑒定師開展評(píng)估，重要物品須送第三方機(jī)構(gòu)復(fù)核。（二）禁止行為：嚴(yán)禁收受客戶財(cái)物，禁止出具虛假評(píng)估報(bào)告。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：建立鑒定錯(cuò)誤臺(tái)賬，對(duì)爭(zhēng)議較大的鑒定結(jié)果啟動(dòng)重評(píng)程序。第十四條贖當(dāng)環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：核對(duì)客戶身份信息，確認(rèn)贖當(dāng)資金來(lái)源合法，對(duì)大額贖當(dāng)實(shí)施錄像監(jiān)控。（二）禁止行為：嚴(yán)禁違規(guī)辦理他人典當(dāng)物品贖當(dāng)手續(xù)，禁止偽造交易記錄。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：建立贖當(dāng)異常交易預(yù)警機(jī)制，對(duì)多次異?？蛻艏訌?qiáng)核查。第十五條處置環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)無(wú)法贖當(dāng)物品按合同約定處置，優(yōu)先采取公開拍賣，收入扣除費(fèi)用后返還客戶。（二）禁止行為：嚴(yán)禁私下轉(zhuǎn)賣，禁止截留處置收入。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：處置前對(duì)物品狀態(tài)拍照存檔，全程錄音錄像。第十六條場(chǎng)所安全管理：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：典當(dāng)場(chǎng)所須符合消防安全規(guī)范，配備應(yīng)急照明、疏散指示標(biāo)志；每日開展安全巡查，記錄存檔。（二）禁止行為：嚴(yán)禁違規(guī)使用明火，禁止堵塞消防通道。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：定期檢驗(yàn)消防設(shè)施，對(duì)員工開展消防演練。第十七條網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：客戶信息系統(tǒng)須符合數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)敏感信息加密存儲(chǔ)；定期開展漏洞掃描。（二）禁止行為：嚴(yán)禁非授權(quán)訪問系統(tǒng)，禁止泄露客戶交易數(shù)據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控：建立入侵檢測(cè)機(jī)制，對(duì)異常登錄行為實(shí)時(shí)告警。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）每年由典當(dāng)業(yè)務(wù)部牽頭，風(fēng)控部、辦公室等部門參與，結(jié)合法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整修訂本制度。（二）重大政策調(diào)整須在30日內(nèi)完成制度修訂，并組織全員培訓(xùn)。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）典當(dāng)業(yè)務(wù)部每月開展風(fēng)險(xiǎn)排查，風(fēng)控部每季度組織專項(xiàng)評(píng)估，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)布預(yù)警通知。（二）預(yù)警信息須及時(shí)傳達(dá)到相關(guān)崗位，并明確整改時(shí)限。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：（一）新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)上線須經(jīng)過合規(guī)審查，未經(jīng)審查不得實(shí)施。（二）重大交易須由風(fēng)控部聯(lián)合財(cái)務(wù)部、法律顧問進(jìn)行合規(guī)把關(guān)。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)須上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（二）應(yīng)急流程包括：現(xiàn)場(chǎng)隔離、信息上報(bào)、協(xié)同處置、事后復(fù)盤。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)：如收受客戶財(cái)物，處以違法所得1-3倍罰款，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動(dòng)合同。（二）處罰聯(lián)動(dòng)績(jī)效考核，違規(guī)行為計(jì)入個(gè)人征信檔案。第二十三條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年由領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)專項(xiàng)管理體系進(jìn)行有效性評(píng)估，形成改進(jìn)報(bào)告。（二）評(píng)估結(jié)果與部門績(jī)效掛鉤，對(duì)突出問題實(shí)施專項(xiàng)整改。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障：（一）各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部須定期研究典當(dāng)安全工作，每季度至少召開1次專題會(huì)議。（二）設(shè)立典當(dāng)安全專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，保障安全設(shè)施更新、培訓(xùn)演練等需求。第二十五條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將典當(dāng)安全合規(guī)情況納入部門年度考核，占比不低于20%。（二）對(duì)表現(xiàn)突出的部門/個(gè)人授予“典當(dāng)安全標(biāo)兵”稱號(hào)，享受績(jī)效加分。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層：每半年開展1次合規(guī)履職培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。（二）一線員工：每月開展1次操作規(guī)范培訓(xùn)，重點(diǎn)講解收當(dāng)、保管等環(huán)節(jié)要點(diǎn)。第二十七條信息化支撐：（一）開發(fā)典當(dāng)安全管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)物品全生命周期跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控。（二）系統(tǒng)須具備異常行為告警功能，對(duì)可疑交易自動(dòng)攔截。第二十八條文化建設(shè)：（一）編制《典當(dāng)安全合規(guī)手冊(cè)》，每年修訂更新，人手一冊(cè)。（二）組織全員簽署《典當(dāng)安全承諾書》，營(yíng)造“人人管安全”氛圍。第二十九條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：須在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)至風(fēng)控部，24小時(shí)內(nèi)完成初步調(diào)查。（二）年