2026年證券從業(yè)資格證考試投資顧問專業(yè)考點速記指南一、單項選擇題（共10題，每題1分）1.投資顧問提供的服務不包括以下哪項？A.證券投資組合建議B.資金賬戶管理C.證券市場分析報告D.個人財務狀況評估2.下列哪項不屬于《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》的監(jiān)管要求？A.風險揭示義務B.分紅派息安排C.信息披露要求D.客戶適當性管理3.投資顧問與證券經(jīng)紀人相比，其主要區(qū)別在于？A.收費標準不同B.服務對象不同C.法律責任不同D.專業(yè)資格要求不同4.證券投資顧問在提供投資建議時，必須確保客戶已充分理解？A.交易手續(xù)費B.市場風險C.最低投資金額D.業(yè)績承諾5.下列哪項不屬于《證券公司投資顧問業(yè)務管理辦法》中規(guī)定的禁止行為？A.誘導客戶進行不必要的交易B.分散客戶資金C.提供真實的市場分析D.承諾收益6.投資顧問向客戶提供投資建議前，應首先？A.評估客戶的風險承受能力B.收取咨詢費用C.推薦特定證券產(chǎn)品D.完成客戶身份驗證7.下列哪項屬于證券投資顧問的執(zhí)業(yè)紀律要求？A.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資信息B.對投資建議的收益進行夸大宣傳C.遵守職業(yè)道德，維護客戶利益D.同時代理多家競爭對手的證券產(chǎn)品8.投資顧問在客戶簽署風險揭示書后，應確?？蛻簦緼.已閱讀并理解所有條款B.同意支付服務費用C.具備投資經(jīng)驗D.選擇其推薦的產(chǎn)品9.證券投資顧問業(yè)務的核心原則是？A.收入最大化B.客戶利益優(yōu)先C.產(chǎn)品銷售優(yōu)先D.市場預測優(yōu)先10.投資顧問向客戶提供的投資建議，應基于？A.客戶的個人偏好B.證券公司的利益C.合規(guī)的證券分析D.朋友的推薦二、多項選擇題（共5題，每題2分）1.投資顧問的業(yè)務范圍包括哪些？（多選）A.證券投資分析B.投資組合建議C.資金賬戶管理D.投資風險揭示2.證券投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守哪些原則？（多選）A.客戶利益優(yōu)先B.公平對待客戶C.獨立客觀D.收入最大化3.下列哪些行為屬于《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》中禁止的？（多選）A.承諾收益B.代客理財C.提供真實的市場分析D.分散客戶資金4.投資顧問在提供投資建議時，應考慮哪些因素？（多選）A.客戶的風險承受能力B.客戶的投資目標C.證券市場狀況D.證券公司的利益5.投資顧問業(yè)務的風險控制措施包括哪些？（多選）A.內(nèi)部合規(guī)審查B.客戶適當性管理C.信息披露制度D.收費標準透明三、判斷題（共10題，每題1分）1.投資顧問可以代理客戶進行證券交易。（×）2.投資顧問提供的投資建議必須保證盈利。（×）3.投資顧問業(yè)務屬于證券經(jīng)紀業(yè)務的延伸。（×）4.投資顧問在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受證券公司的利益輸送。（×）5.投資顧問業(yè)務的核心是銷售證券產(chǎn)品。（×）6.投資顧問可以向客戶承諾最低收益。（×）7.投資顧問業(yè)務需要取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。（√）8.投資顧問可以同時為多家證券公司提供業(yè)務。（×）9.投資顧問在提供投資建議時，可以忽略客戶的實際需求。（×）10.投資顧問業(yè)務的風險主要來源于市場波動。（×）四、簡答題（共3題，每題5分）1.簡述投資顧問業(yè)務的主要合規(guī)要求。2.投資顧問在提供投資建議時，應如何評估客戶的風險承受能力？3.投資顧問業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的主要區(qū)別是什么？五、案例分析題（共2題，每題10分）1.案例：某投資顧問向客戶推薦某只股票，并承諾該股票在未來一年內(nèi)將上漲30%?？蛻艋谠摻ㄗh投入了大量資金，但最終該股票僅上漲了5%。客戶要求投資顧問賠償損失。問題：該投資顧問的行為是否合規(guī)？為什么？2.案例：某投資顧問在服務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的風險承受能力較低，但仍向其推薦了多只高風險股票。客戶最終因市場下跌遭受較大損失。問題：該投資顧問的行為存在哪些問題？應如何改進？答案與解析一、單項選擇題答案1.B解析：資金賬戶管理屬于證券經(jīng)紀業(yè)務范疇，投資顧問主要提供投資建議，而非直接管理資金。2.B解析：分紅派息安排屬于證券公司的義務，與投資顧問服務無關(guān)。3.C解析：投資顧問對客戶資金負有監(jiān)管責任，而證券經(jīng)紀人僅負責交易執(zhí)行。4.B解析：投資顧問必須確保客戶充分理解投資風險，這是合規(guī)要求的核心。5.C解析：提供真實的市場分析是合規(guī)行為，其他選項均屬于禁止行為。6.A解析：評估客戶風險承受能力是提供投資建議的前提。7.C解析：遵守職業(yè)道德，維護客戶利益是投資顧問的核心要求。8.A解析：確?？蛻衾斫怙L險揭示書是合規(guī)要求。9.B解析：客戶利益優(yōu)先是投資顧問業(yè)務的核心原則。10.C解析：投資建議應基于合規(guī)的證券分析，而非個人偏好或利益輸送。二、多項選擇題答案1.A,B,D解析：投資顧問的業(yè)務范圍包括證券投資分析、投資組合建議和投資風險揭示，但不包括資金賬戶管理。2.A,B,C解析：投資顧問應遵守客戶利益優(yōu)先、公平對待客戶、獨立客觀的原則。3.A,B,D解析：承諾收益、代客理財、分散客戶資金均屬于禁止行為。4.A,B,C解析：投資建議應考慮客戶風險承受能力、投資目標和市場狀況。5.A,B,C解析：風險控制措施包括內(nèi)部合規(guī)審查、客戶適當性管理和信息披露制度。三、判斷題答案1.×解析：投資顧問不能代理客戶交易，只能提供投資建議。2.×解析：投資建議不保證盈利，需明確告知風險。3.×解析：投資顧問業(yè)務屬于獨立的證券投資咨詢業(yè)務。4.×解析：利益輸送屬于禁止行為。5.×解析：核心是提供合規(guī)的投資建議，而非銷售產(chǎn)品。6.×解析：承諾收益屬于禁止行為。7.√解析：需取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。8.×解析：投資顧問業(yè)務需獨立于其他業(yè)務。9.×解析：必須考慮客戶需求。10.×解析：風險主要來源于合規(guī)問題，而非市場波動。四、簡答題答案1.投資顧問業(yè)務的主要合規(guī)要求：-客戶適當性管理-風險揭示義務-信息披露要求-獨立客觀原則-收費標準透明-禁止行為（如承諾收益、代客理財?shù)龋?.評估客戶風險承受能力的方法：-收入與資產(chǎn)狀況-投資經(jīng)驗與知識水平-投資目標與期限-心理承受能力-過往投資行為3.投資顧問業(yè)務與證券經(jīng)紀業(yè)務的主要區(qū)別：-投資顧問提供投資建議，證券經(jīng)紀主要執(zhí)行交易-投資顧問需取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，證券經(jīng)紀人需取得證券從業(yè)資格-投資顧問以客戶利益優(yōu)先，證券經(jīng)紀以交易執(zhí)行為主五、案例分析題答案1.投資顧問行為不合規(guī)。解析：承諾收益屬于禁止行為，且未充分揭示風險，