2025年移民家庭資產(chǎn)跨境配置咨詢協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于2025年[具體日期]在[具體地點]簽署：

甲方：[甲方全稱]，法定代表人：[法定代表人姓名]，住所地：[甲方住所地]，統(tǒng)一社會信用代碼：[甲方統(tǒng)一社會信用代碼]

乙方：[乙方全稱]，法定代表人：[法定代表人姓名]，住所地：[乙方住所地]，統(tǒng)一社會信用代碼：[乙方統(tǒng)一社會信用代碼]

鑒于：

1.甲方有意通過乙方獲取關(guān)于2025年移民家庭資產(chǎn)跨境配置的專業(yè)咨詢服務(wù)；

2.乙方擁有專業(yè)的團(tuán)隊和豐富的經(jīng)驗，能夠為甲方提供高質(zhì)量的移民家庭資產(chǎn)跨境配置咨詢服務(wù)。

根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就2025年移民家庭資產(chǎn)跨境配置咨詢服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：

第一條服務(wù)內(nèi)容

1.1乙方應(yīng)為甲方提供關(guān)于2025年移民家庭資產(chǎn)跨境配置的全面咨詢服務(wù)，包括但不限于：

（1）分析甲方的家庭資產(chǎn)狀況，包括資產(chǎn)種類、規(guī)模、風(fēng)險偏好等；

（2）提供移民目的地的資產(chǎn)配置建議，包括但不限于投資、儲蓄、保險等；

（3）協(xié)助甲方了解相關(guān)移民國家的法律法規(guī)，以及資產(chǎn)跨境配置的合規(guī)要求；

（4）為甲方提供資產(chǎn)跨境配置的具體操作方案，包括賬戶開立、資金轉(zhuǎn)移、投資建議等；

（5）跟蹤甲方的資產(chǎn)配置情況，提供定期的咨詢服務(wù)和調(diào)整建議。

1.2甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的家庭資產(chǎn)信息，包括但不限于資產(chǎn)清單、財務(wù)狀況、家庭成員信息等，并保證所提供信息的真實性。如有任何虛假信息，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

第二條服務(wù)費(fèi)用

2.1甲方應(yīng)向乙方支付咨詢服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）前期咨詢費(fèi)：人民幣[具體金額]元，甲方應(yīng)在協(xié)議簽訂之日起[具體天數(shù)]日內(nèi)支付；

（2）中期服務(wù)費(fèi)：人民幣[具體金額]元，甲方應(yīng)在乙方提供中期服務(wù)報告之日起[具體天數(shù)]日內(nèi)支付；

（3）后期服務(wù)費(fèi)：人民幣[具體金額]元，甲方應(yīng)在乙方完成全部服務(wù)之日起[具體天數(shù)]日內(nèi)支付。

2.2如甲方需要乙方提供額外的增值服務(wù)，雙方應(yīng)另行協(xié)商確定費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

第三條保密條款

3.1甲乙雙方應(yīng)對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密及客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效。

3.2乙方應(yīng)確保其員工遵守本保密條款，并對員工的違約行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第四條違約責(zé)任

4.1甲方未按本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[具體比例]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及違約金。

4.2乙方未按本協(xié)議約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償甲方的實際損失。甲方有權(quán)要求乙方采取補(bǔ)救措施，或解除本協(xié)議并要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。

第五條協(xié)議的變更和解除

5.1本協(xié)議的任何變更，均需經(jīng)甲乙雙方書面協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

5.2如發(fā)生以下情況之一，甲乙雙方均有權(quán)解除本協(xié)議：

（1）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后[具體天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的；

（2）一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序的；

（3）不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的。

第六條爭議解決

6.1本協(xié)議的履行過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[具體仲裁委員會]申請仲裁，或向[具體法院]提起訴訟。

第七條法律適用

本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

第八條其他

8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[具體年限]年。

8.2本協(xié)議一式[具體份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[具體份數(shù)]份，具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

法定代表人（簽字）：法定代表人（簽字）：

日期：日期：

**一、所需附件列表（示例性列舉）**

雖然合同主體未要求附件，但在實際操作中，為使協(xié)議更完整、服務(wù)更清晰，可能需要以下附件作為補(bǔ)充說明或確認(rèn)：

1.**《服務(wù)范圍詳細(xì)清單》**:明確列出第一條“服務(wù)內(nèi)容”中第1.1款所提及的各項服務(wù)的具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、包含范圍和交付形式。

2.**《費(fèi)用明細(xì)及支付計劃表》**:對第二條“服務(wù)費(fèi)用”中的具體金額、支付節(jié)點、幣種等做出更詳細(xì)的表格化說明。

3.**《甲方家庭資產(chǎn)信息清單模板》**:提供給甲方填寫，用于收集所需資產(chǎn)信息的標(biāo)準(zhǔn)化表格或說明。

4.**《乙方資質(zhì)證明文件副本》**:如營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)行業(yè)執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證、過往成功案例介紹等，用于證明乙方能力。

5.**《保密承諾函》**:可能要求甲方簽署，確認(rèn)其將遵守保密條款，保護(hù)乙方及第三方信息。

6.**《風(fēng)險告知書》**:向甲方明確告知資產(chǎn)配置及跨境轉(zhuǎn)移中可能存在的市場風(fēng)險、法律風(fēng)險、政策風(fēng)險等，以及乙方的建議不構(gòu)成投資決策依據(jù)。

7.**（若有）增值服務(wù)清單及報價**:如第二條2.2款所述，列出額外服務(wù)的具體內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及確認(rèn)流程。

**二、違約行為羅列及認(rèn)定**

本協(xié)議中約定的違約行為主要包括：

1.**甲方違約行為**:

***未按時足額支付服務(wù)費(fèi)用**:包括逾期支付和支付金額不足。認(rèn)定依據(jù)：依據(jù)第二條2.1款及4.1款，根據(jù)逾期天數(shù)和比例計算違約金，若逾期超過約定天數(shù)，即構(gòu)成根本違約，乙方有權(quán)解除合同并要求賠償。

***提供虛假或隱瞞關(guān)鍵信息**:如第一條1.2款所述，若甲方提供的信息不真實、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致乙方無法提供恰當(dāng)服務(wù)或造成損失。認(rèn)定依據(jù)：乙方在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)信息不符，或因信息錯誤導(dǎo)致甲方利益受損時提出，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

***未經(jīng)乙方同意，擅自泄露乙方或第三方商業(yè)秘密**:違反第三條3.1款。認(rèn)定依據(jù)：有證據(jù)證明甲方主動或因過錯向不相關(guān)人員或機(jī)構(gòu)泄露了約定保密信息。

2.**乙方違約行為**:

***未按約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)**:如第一條1.1款所述的服務(wù)內(nèi)容，若乙方未能完成約定服務(wù)，或提供的服務(wù)成果（如建議方案、分析報告等）存在重大缺陷、明顯錯誤或不符合專業(yè)水準(zhǔn)。認(rèn)定依據(jù)：甲方根據(jù)服務(wù)成果與約定內(nèi)容的符合度進(jìn)行判斷，并可要求乙方補(bǔ)救、賠償或解除合同。

***泄露甲方商業(yè)秘密**:違反第三條3.1款。認(rèn)定依據(jù)：有證據(jù)證明乙方或其員工在服務(wù)過程中，違反保密義務(wù)，向不當(dāng)?shù)谌叫孤读思追降募彝ベY產(chǎn)信息、財務(wù)狀況等。

***違反保密義務(wù)，泄露在服務(wù)過程中知悉的甲方商業(yè)秘密**:違反第三條3.1款。認(rèn)定依據(jù)：與甲方泄露相似，需有實際泄露行為和證據(jù)支持。

***未能遵守專業(yè)操守和法律法規(guī)**:如未能提供合規(guī)的建議，或因乙方操作失誤導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失。認(rèn)定依據(jù)：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及實際造成的損失后果進(jìn)行認(rèn)定。

**三、法律名詞解釋**

1.**咨詢服務(wù)(ConsultingServices)**:指乙方基于自身的專業(yè)知識、信息和分析能力，為甲方就特定問題（此處為2025年移民家庭資產(chǎn)跨境配置）提供意見、建議和解決方案，但通常不直接代為執(zhí)行決策或操作。

2.**資產(chǎn)配置(AssetAllocation)**:指根據(jù)個人的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、時間范圍等因素，將可投資資產(chǎn)在不同資產(chǎn)類別（如現(xiàn)金、股票、債券、房地產(chǎn)、保險產(chǎn)品等）之間進(jìn)行分配的過程。

3.**跨境配置(Cross-borderAllocation)**:指將資產(chǎn)配置的范圍擴(kuò)展至不同國家或地區(qū)，利用不同市場的投資機(jī)會和風(fēng)險分散特性，同時需考慮資金轉(zhuǎn)移、法律合規(guī)、稅務(wù)等問題。

4.**移民家庭(ImmigrantFamily)**:指計劃進(jìn)行或已經(jīng)完成移民手續(xù)的家庭單位，其資產(chǎn)配置需求通常與家庭財產(chǎn)保全、財富傳承、稅務(wù)優(yōu)化、在新居留國的生活保障等因素相關(guān)聯(lián)。

5.**商業(yè)秘密(TradeSecrets)**:指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。在本協(xié)議中主要指甲方的家庭財務(wù)信息、資產(chǎn)狀況以及乙方因提供服務(wù)而掌握的甲方信息、乙方的專有方法和策略等。

6.**不可抗力(ForceMajeure)**:指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。其法律后果通常包括部分或全部免除責(zé)任、延期履行或解除合同。

7.**根本違約(FundamentalBreach)**:指一方當(dāng)事人違反合同的主要義務(wù)，致使合同目的無法實現(xiàn)，另一方當(dāng)事人有權(quán)解除合同并要求賠償損失。

8.**仲裁(Arbitration)**:指當(dāng)事人根據(jù)協(xié)議約定，將爭議提交給約定的仲裁機(jī)構(gòu)，由仲裁員依法作出具有約束力的裁決來解決爭議的方式。

9.**訴訟(Litigation)**:指當(dāng)事人將爭議提交給人民法院，由法院依法進(jìn)行審判并作出判決或裁定的方式解決爭議。

10.**補(bǔ)充協(xié)議(SupplementaryAgreement)**:指對原合同內(nèi)容進(jìn)行修改或增加的協(xié)議，與原合同具有同等法律效力，需經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署。

**四、實際執(zhí)行過程中可能遇到的問題及解決辦法**

1.**問題一：甲方提供信息不完整或虛假，導(dǎo)致服務(wù)失誤或損失。**

***解決辦法**:

***事前**:乙方在合同中明確強(qiáng)調(diào)信息真實性的重要性，并要求甲方簽署《風(fēng)險告知書》和《保密承諾函》，明確不實信息可能導(dǎo)致的服務(wù)中斷或額外費(fèi)用，甚至法律后果。

***事中**:乙方在服務(wù)過程中，對關(guān)鍵信息進(jìn)行交叉驗證或要求提供補(bǔ)充證明文件。

***事后**:若因信息問題造成損失，根據(jù)合同第四條違約責(zé)任條款追究甲方責(zé)任；若問題不嚴(yán)重，乙方應(yīng)與甲方溝通，說明影響并調(diào)整服務(wù)方案，同時可考慮適當(dāng)收取額外的盡職調(diào)查費(fèi)用。

2.**問題二：服務(wù)過程中涉及跨境資金轉(zhuǎn)移，面臨合規(guī)及政策風(fēng)險。**

***解決辦法**:

***事前**:乙方應(yīng)向甲方充分披露相關(guān)國家/地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移法規(guī)、稅收政策、外匯管制要求等，并評估潛在風(fēng)險。

***事中**:乙方應(yīng)協(xié)助甲方了解并準(zhǔn)備所需文件，選擇合規(guī)的渠道和時機(jī)進(jìn)行操作，必要時尋求當(dāng)?shù)貙I(yè)律師或顧問的幫助。

***事后**:持續(xù)關(guān)注政策變化，及時向甲方提供更新建議，并調(diào)整配置方案。

3.**問題三：移民政策或目標(biāo)國家投資法規(guī)發(fā)生重大變化，影響原配置方案。**

***解決辦法**:

***事前**:乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注全球主要移民國家和地區(qū)的政策動態(tài)及投資法規(guī)。

***事中**:一旦發(fā)生重大變化，乙方應(yīng)立即評估對甲方方案的影響，及時通知甲方，并與甲方協(xié)商是否需要調(diào)整配置策略。

***事后**:根據(jù)協(xié)商結(jié)果，更新服務(wù)內(nèi)容，并在可能的情況下，根據(jù)變化調(diào)整后的風(fēng)險和收益情況，相應(yīng)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。

4.**問題四：雙方對服務(wù)范圍或服務(wù)質(zhì)量產(chǎn)生爭議。**

***解決辦法**:

***事前**:在合同中盡可能詳細(xì)地界定服務(wù)范圍和標(biāo)準(zhǔn)，使用可量化的指標(biāo)（如報告字?jǐn)?shù)、會議次數(shù)等）。

***事中**:保持良好溝通，對服務(wù)過程中的疑問和分歧及時點對點溝通解決，并保留溝通記錄。

***事后**:依據(jù)合同條款、附件清單、服務(wù)過程記錄等進(jìn)行協(xié)商；協(xié)商不成，按照合同第六條約定的爭議解決方式（仲裁或訴訟）處理。

5.**問題五：乙方或其員工無意中泄露了甲方的商業(yè)秘密。**

***解決辦法**:

***事前**:乙方應(yīng)加強(qiáng)對員工的保密教育和培訓(xùn)，制定嚴(yán)格的內(nèi)部保密制度和操作流程，與員工簽訂保密協(xié)議。

***事中**:對接觸敏感信息的員工進(jìn)行權(quán)限控制，對服務(wù)過程中產(chǎn)生的文件進(jìn)行編號和妥善保管。

***事后**:一旦發(fā)生泄露，應(yīng)立即啟動內(nèi)部調(diào)查，采取補(bǔ)救措施（如通知相關(guān)方、尋求技術(shù)手段恢復(fù)等），并根據(jù)合同責(zé)任條款向甲方賠償損失。

**五、合同適用的所有場景**

本合同適用于以下場景：

1.**計劃移民的家庭**:為即將移民或已經(jīng)移民的家庭提供其資產(chǎn)如何進(jìn)行跨境配置以實現(xiàn)保值增值、風(fēng)險分散、稅務(wù)優(yōu)化等目標(biāo)的咨詢服務(wù)。

2.**有資產(chǎn)配置需求的富裕家庭**:即使不立即移民，但希望利用跨境投資工具優(yōu)化家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、分散風(fēng)險、或為未來可能的移民做準(zhǔn)備的家庭。

3.**面臨資產(chǎn)保值增值壓力的家庭**:在全球經(jīng)濟(jì)不確定性增加、特定國家/地區(qū)政策限制或投資環(huán)境變化時，尋求專業(yè)建議以調(diào)整資產(chǎn)配置的家庭。

4.**尋求專業(yè)建議的資產(chǎn)持有者**:個人或家庭擁有一定資產(chǎn)，希望獲得專業(yè)意見，但不確定如何進(jìn)行跨境配置，需要第三方中立咨詢服務(wù)的個人或家庭。

5.**特定目的的資產(chǎn)規(guī)劃**:如為滿足移民目的地的財富門檻、避免遺產(chǎn)稅、實現(xiàn)跨代傳承等特定目的，需要進(jìn)行跨境資產(chǎn)規(guī)劃的家庭。

**一、特殊應(yīng)用場合及應(yīng)增加的條款**

特殊應(yīng)用場合可能涉及更復(fù)雜的法律、稅務(wù)或操作要求。以下是5個以上特殊場合及建議增加的條款：

1.**場合一：涉及未成年子女資產(chǎn)的跨境配置與監(jiān)護(hù)**

***說明**:家庭計劃移民，但資產(chǎn)中包含未成年子女名下的財產(chǎn)（如教育基金、房產(chǎn)等），需要進(jìn)行跨境配置，且需考慮子女在新舊兩國法律下的監(jiān)護(hù)權(quán)和財產(chǎn)管理問題。

***應(yīng)增加的條款**:

***《關(guān)于未成年子女資產(chǎn)處理及監(jiān)護(hù)安排的特別約定》**:

***內(nèi)容**:明確未成年子女名下資產(chǎn)在跨境配置中的處理方式（是否參與配置、如何配置、由誰代表管理等）。約定在資產(chǎn)配置和操作過程中，涉及未成年人利益時，需取得其父母（或法定監(jiān)護(hù)人）的書面同意。明確在服務(wù)過程中，乙方需遵守相關(guān)國家關(guān)于未成年人保護(hù)的法律法規(guī)，不得進(jìn)行與其年齡和利益不符的資產(chǎn)操作。明確若需指定監(jiān)護(hù)人代表進(jìn)行相關(guān)資產(chǎn)操作，需遵循法律程序并通知甲方。

***目的**:確保未成年子女的合法權(quán)益得到保護(hù)，明確各方在處理相關(guān)事務(wù)上的權(quán)利與義務(wù)。

2.**場合二：復(fù)雜的跨境債務(wù)重組或資產(chǎn)隔離**

***說明**:家庭或主要成員在國內(nèi)或海外有復(fù)雜的債務(wù)問題，希望通過跨境資產(chǎn)配置進(jìn)行債務(wù)隔離或進(jìn)行債務(wù)重組，以規(guī)避風(fēng)險或?qū)で蟾鼉?yōu)解決方案。

***應(yīng)增加的條款**:

***《債務(wù)處理與資產(chǎn)隔離特別聲明及責(zé)任條款》**:

***內(nèi)容**:明確乙方提供的咨詢服務(wù)是否包含對債務(wù)問題的法律或重組建議（通常咨詢服務(wù)不提供法律建議，需聲明），或僅限于如何通過合法合規(guī)的資產(chǎn)配置實現(xiàn)風(fēng)險隔離。聲明乙方不對甲方債務(wù)的合法性、規(guī)?；蚪鉀Q效果負(fù)責(zé)。增加條款，要求甲方承諾其提供的所有財務(wù)信息，包括債務(wù)信息，均真實、完整、無隱瞞，并承擔(dān)因信息不實導(dǎo)致的一切法律責(zé)任（包括但不限于乙方因追償債務(wù)而產(chǎn)生的費(fèi)用）。增加關(guān)于乙方協(xié)助甲方了解目標(biāo)國家債務(wù)追償法律風(fēng)險的條款。

***目的**:明確風(fēng)險界限，避免乙方承擔(dān)不應(yīng)有的法律或責(zé)任，保護(hù)乙方自身權(quán)益。

3.**場合三：利用特定離岸金融中心進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃**

***說明**:家庭希望通過配置在特定的離岸金融中心（如開曼、巴拿馬等）的賬戶或?qū)嶓w，進(jìn)行復(fù)雜的稅務(wù)規(guī)劃，以合法降低全球稅務(wù)負(fù)擔(dān)。

***應(yīng)增加的條款**:

***《離岸稅務(wù)規(guī)劃合規(guī)性聲明與盡職調(diào)查義務(wù)條款》**:

***內(nèi)容**:增加條款，明確乙方在提供離岸稅務(wù)規(guī)劃相關(guān)建議時，將盡合理努力確保建議符合中國稅法以及目標(biāo)離岸地稅法的合法要求，但**不保證**規(guī)劃的具體結(jié)果或其長期合規(guī)性（因稅法可能變化）。要求甲方保證其所有離岸行為及目的的合法性，并承擔(dān)因離岸活動引發(fā)的所有稅務(wù)責(zé)任和處罰。要求甲方提供其在新舊兩國的稅務(wù)居民身份信息，并保證信息的真實性。增加乙方對甲方稅務(wù)居民身份的核查義務(wù)（如要求提供相關(guān)證明）。

***目的**:明確稅務(wù)合規(guī)風(fēng)險和責(zé)任主體，避免乙方因無法預(yù)見的稅法變化或甲方非法目的而承擔(dān)連帶責(zé)任。

4.**場合四：涉及高度敏感或違禁品相關(guān)資產(chǎn)的處理**

***說明**:家庭資產(chǎn)中可能包含與某些國家法律禁止的物品（如特定文物、受管制來源的資產(chǎn)、用于非法目的的資產(chǎn)等）相關(guān)的資金或財產(chǎn)，需要進(jìn)行清理和重新配置。

***應(yīng)增加的條款**:

***《敏感資產(chǎn)識別、核查及處理特別條款》**:

***內(nèi)容**:要求甲方在協(xié)議簽訂前及服務(wù)過程中，主動、完整地披露所有可能涉及敏感或違禁品的資產(chǎn)信息。約定若甲方隱瞞或虛假披露，乙方有權(quán)立即終止服務(wù)，并保留追究甲方違約責(zé)任及賠償責(zé)任的權(quán)利。明確乙方在獲得甲方充分披露后，將根據(jù)法律法規(guī)和自身政策，判斷是否適合提供相關(guān)資產(chǎn)的配置服務(wù)。若乙方判斷存在合規(guī)風(fēng)險或違反其職業(yè)道德，有權(quán)拒絕提供服務(wù)，并要求甲方另行處理該部分資產(chǎn)后才能繼續(xù)。

***目的**:防止乙方因處理違禁品相關(guān)資產(chǎn)而觸犯法律或損害自身聲譽(yù)。

5.**場合五：涉及家庭成員之間復(fù)雜的利益分配與傳承規(guī)劃**

***說明**:家庭成員關(guān)系復(fù)雜，涉及贈與、繼承、共同投資等，希望通過跨境資產(chǎn)配置來明確或調(diào)整彼此間的利益關(guān)系，并進(jìn)行財富傳承規(guī)劃。

***應(yīng)增加的條款**:

***《家庭內(nèi)部關(guān)系與利益分配特別約定》**:

***內(nèi)容**:增加條款，聲明乙方提供的資產(chǎn)配置建議是基于甲方提供的整體家庭財務(wù)信息，旨在實現(xiàn)整體家庭目標(biāo)的優(yōu)化配置，**但不直接介入或處理**家庭內(nèi)部成員間的財產(chǎn)權(quán)屬糾紛、贈與協(xié)議的履行或繼承權(quán)的確認(rèn)等法律事務(wù)。若服務(wù)涉及此類問題，乙方將提供相關(guān)建議（如不同配置方案可能對各方的影響），但建議甲方尋求獨立的法律咨詢。要求甲方保證其提供的信息不涉及欺詐或隱瞞家庭成員的真實意愿或財產(chǎn)狀況。

***目的**:明確乙方的專業(yè)界限，避免卷入家庭內(nèi)部法律糾紛，聚焦于資產(chǎn)配置的專業(yè)服務(wù)。

**二、特殊情況下增加的附件條款**

1.**當(dāng)有第三方介入時，需要增加的第三方的款項（責(zé)權(quán)利）及具體內(nèi)容**

***附件：《第三方服務(wù)引入及責(zé)權(quán)利協(xié)議》**(作為本主合同的附件)

***第三方身份**:明確第三方的名稱、性質(zhì)（如律師、稅務(wù)師、當(dāng)?shù)劂y行顧問、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)等）及其在本協(xié)議項下的角色。

***引入目的**:清晰說明引入第三方是為了完成本協(xié)議項下服務(wù)的哪一部分內(nèi)容（例如，進(jìn)行法律盡職調(diào)查、提供專項稅務(wù)建議、辦理特定賬戶開立手續(xù)等）。

***甲方的責(zé)權(quán)利**:

***責(zé)任**:甲方負(fù)責(zé)向乙方提供必要的授權(quán)，以便乙方能聯(lián)系和協(xié)調(diào)第三方；甲方需向第三方提供乙方要求的、與本事項相關(guān)的甲方信息；甲方需支付因第三方提供專業(yè)服務(wù)而產(chǎn)生的費(fèi)用（除非合同另有約定由乙方承擔(dān)或從服務(wù)費(fèi)中抵扣）。

***權(quán)利**:甲方有權(quán)了解第三方提供服務(wù)的范圍、進(jìn)度和結(jié)論（在不泄露商業(yè)秘密的前提下）；甲方對第三方提供的服務(wù)結(jié)論有最終判斷權(quán)（若第三方提供的是建議類服務(wù)）。

***乙方的責(zé)權(quán)利**:

***責(zé)任**:乙方負(fù)責(zé)選擇具備相應(yīng)資質(zhì)和信譽(yù)的第三方；乙方負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方與第三方之間的溝通；乙方對第三方提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)間接管理責(zé)任（確保其行為符合協(xié)議目的和職業(yè)道德），但通常不保證第三方服務(wù)的最終結(jié)果。

***權(quán)利**:乙方有權(quán)根據(jù)服務(wù)需要，決定是否引入第三方以及引入哪一方；乙方有權(quán)審核第三方服務(wù)所需費(fèi)用；若因第三方原因?qū)е路?wù)延誤或甲方受損，乙方有權(quán)向第三方追償，并可能向甲方索賠。

***第三方的責(zé)權(quán)利**:

***責(zé)任**:第三方根據(jù)與乙方（或甲方，經(jīng)乙方授權(quán)）簽訂的協(xié)議或本附件約定，在授權(quán)范圍內(nèi)提供專業(yè)、獨立的服務(wù)；對服務(wù)過程中知悉的甲方信息承擔(dān)保密義務(wù)。

***權(quán)利**:第三方有權(quán)按照約定收取服務(wù)費(fèi)用；有權(quán)要求甲方提供必要的工作條件和信息；若因甲方提供信息不實或超出授權(quán)范圍導(dǎo)致第三方受損，第三方有權(quán)向甲方索賠。

2.**當(dāng)以上合同是以甲方為主導(dǎo)時，需要額外增加的甲方主動性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***條款：《甲方主動決策與信息提供責(zé)任強(qiáng)化條款》**(增加或修改原合同相關(guān)條款)

***具體內(nèi)容**:

***主動決策權(quán)**:明確所有最終的投資決策、資產(chǎn)配置方案的選擇以及跨境資金轉(zhuǎn)移的指令均由甲方做出。乙方提供的建議僅供參考，甲方不因采納或未采納乙方建議而向乙方承擔(dān)任何責(zé)任（除非乙方存在明確欺詐或重大過失）。

***主動提供完整信息義務(wù)**:甲方承諾在簽訂本協(xié)議前及服務(wù)過程中，**主動、全面、真實、準(zhǔn)確**地向乙方披露所有相關(guān)的家庭財務(wù)信息、資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、家庭成員信息、移民計劃細(xì)節(jié)以及任何可能影響服務(wù)決策的因素，無論這些信息是否被認(rèn)為是相關(guān)的或重要的。甲方對信息的不完整或虛假陳述負(fù)全部責(zé)任。

***主動配合盡職調(diào)查義務(wù)**:甲方應(yīng)主動配合乙方及任何乙方引入的第三方（如律師、銀行）進(jìn)行必要的背景調(diào)查、資產(chǎn)核實、文件提供等盡職調(diào)查工作。

***主動承擔(dān)決策風(fēng)險**:甲方明確承認(rèn)并承擔(dān)所有基于其最終決策的投資風(fēng)險、法律風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險及因市場波動、政策變化等外部因素導(dǎo)致的一切后果。

***主動授權(quán)**:甲方應(yīng)在需要時，**主動**及時簽署、提供或授權(quán)乙方提交必要的法律文件、銀行文件或其他第三方機(jī)構(gòu)要求的文件，以推進(jìn)服務(wù)進(jìn)程（如賬戶開立、交易執(zhí)行等）。

***目的**:強(qiáng)化甲方在決策中的主導(dǎo)地位和責(zé)任，明確信息提供義務(wù)，確保乙方基于完整信息提供專業(yè)建議，并保護(hù)乙方免受因甲方信息隱瞞導(dǎo)致的潛在風(fēng)險。

3.**當(dāng)以上合同是以乙方為主導(dǎo)時，需要額外增加的乙方主動性（責(zé)權(quán)利）合同條款及具體內(nèi)容**

***條款：《乙方主動引導(dǎo)與方案優(yōu)化責(zé)任條款》**(增加或修改原合同相關(guān)條款)

***具體內(nèi)容**:

***主動進(jìn)行資產(chǎn)診斷**:乙方在服務(wù)初期，應(yīng)主動、深入地與甲方溝通，全面了解甲方的財務(wù)狀況、移民目標(biāo)、風(fēng)險偏好、時間規(guī)劃、法律稅務(wù)環(huán)境等，進(jìn)行全面的資產(chǎn)診斷。

***主動提出定制化方案**:基于資產(chǎn)診斷，乙方應(yīng)主動在合理時間內(nèi)向甲方提供至少一份具有明確配置建議的、初步的定制化資產(chǎn)配置方案，并主動解釋方案的理由、潛在風(fēng)險和預(yù)期收益。

***主動持續(xù)跟蹤與優(yōu)化**:在服務(wù)期內(nèi)，乙方應(yīng)主動定期（如約定頻率）與甲方聯(lián)系，跟蹤市場變化、政策動態(tài)以及甲方自身情況的變化，主動評估現(xiàn)有配置方案的適宜性，并主動提出調(diào)整建議。

***主動引入必要資源**:當(dāng)甲方需求超出乙方核心服務(wù)能力時（如需要特定國家的稅務(wù)籌劃、復(fù)雜的法律結(jié)構(gòu)設(shè)計等），乙方應(yīng)主動為甲方尋找并推薦合適的、具備資質(zhì)的第三方專家或機(jī)構(gòu)，并協(xié)助協(xié)調(diào)（若甲方同意并支付費(fèi)用）。

***主動管理服務(wù)過程**:乙方應(yīng)主動負(fù)責(zé)服務(wù)過程的整體管理，確保服務(wù)按計劃推進(jìn)，主動與甲方溝通服務(wù)進(jìn)度和任何可能影響服務(wù)的問題。

***目的**:明確乙方在服務(wù)過程中的主動引導(dǎo)責(zé)任，確保乙方積極投入資源，提供更主動、更貼心的服務(wù)，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶體驗。

**三、特殊應(yīng)用場景下需要額外增加的特殊條款及注意事項**

***對應(yīng)場景一（未成年子女資產(chǎn)）**:

***特殊條款**:見第一部分“場合一”中建議增加的條款。

***注意事項**:處理此類場景極其敏感，需特別強(qiáng)調(diào)保護(hù)未成年人利益，所有操作均需合法合規(guī)，建議在合同中明確約定涉及未成年人事務(wù)時，需征得甲方（父母/監(jiān)護(hù)人）的**共同簽字**同意。乙方需對法律風(fēng)險有充分認(rèn)知。

***對應(yīng)場景二（復(fù)雜債務(wù)重組）**:

***特殊條款**:見第一部分“場合二”中建議增加的條款。

***注意事項**:此類場景法律風(fēng)險高，乙方通常應(yīng)建議甲方尋求律師的專業(yè)法律意見。合同中的免責(zé)條款需非常清晰，甲方信息披露的責(zé)任需重點強(qiáng)調(diào)。乙方需評估自身是否具備處理此類復(fù)雜問題的能力和資質(zhì)。

***對應(yīng)場景三（利用離岸金融中心稅務(wù)規(guī)劃）**:

***特殊條款**:見第一部分“場合三”中建議增加的條款。

***注意事項**:稅法復(fù)雜且多變，全球性反避稅措施（如CRS、FATCA）日益嚴(yán)格。乙方提供的是建議，而非法律保證。甲方必須確保其行為的完全合法性。需持續(xù)關(guān)注目標(biāo)地及來源地法律的變化。

***對應(yīng)場景四（涉及敏感或違禁品資產(chǎn)）**:

***特殊條款**:見第一部分“場合四”中建議增加的條款。

***注意事項**:此類場景風(fēng)險極高，可能涉及法律制裁。乙方在簽訂協(xié)議前，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，評估風(fēng)險。若發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，應(yīng)果斷拒絕服務(wù)。甲方必須誠實披露。

***對應(yīng)場景五（復(fù)雜的家庭內(nèi)部利益分配）**:

***特殊條款**:見第一部分“場合五”中建議增加的條款。

***注意事項**:家庭內(nèi)部關(guān)系復(fù)雜，易引發(fā)矛盾。乙方需保持中立，清晰界定自身服務(wù)范圍，避免卷入是非。強(qiáng)烈建議甲方在處理此類問題時，同時尋求獨立的律師和稅務(wù)師的專業(yè)意見。

**四、原始合同所需要的所有的詳細(xì)的附件列表**

*（基于第一部分“所需附件列表”示例性列舉，補(bǔ)充細(xì)化）

1.**《服務(wù)范圍詳細(xì)清單》**:包含具體服務(wù)項目（如資產(chǎn)盤點方法、國家?配置策略細(xì)節(jié)、報告格式、會議次數(shù)、溝通頻率等）。

2.**《費(fèi)用明細(xì)及支付計劃表》**:表格形式列出各階段服務(wù)費(fèi)、稅費(fèi)、第三方費(fèi)用（如適用）及其支付時間節(jié)點、支付方式、幣種。

3.**《甲方家庭資產(chǎn)信息清單模板》**:結(jié)構(gòu)化表格，要求填寫資產(chǎn)類別、估值、持有時間、所在地、權(quán)屬證明文件位置等。

4.**《乙方資質(zhì)證明文件副本》**:包括但不限于：

*營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證（或三證合一/五證合一的營業(yè)執(zhí)照）。

*相關(guān)行業(yè)執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證（如金融分析師、理財規(guī)劃師等）。

*往往成功的案例介紹（脫敏處理）。

*（若適用）監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的牌照或備案證明。

5.**《保密承諾函》**:甲方簽署，承諾對獲取的乙方信息、接觸的第三方信息以及自身商業(yè)秘密進(jìn)行嚴(yán)格保密。

6.**《風(fēng)險