2026年金融法案例分析題庫：行政復議與訴訟實務一、選擇題（共5題，每題2分）題目1：某銀行因客戶張三逾期貸款未還，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第42條將其列入征信系統(tǒng)，張三認為該行為侵犯其名譽權，向當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局申請行政復議。金融監(jiān)管局作出維持原決定的復議決定。張三不服，向法院提起行政訴訟。關于本案的管轄權，下列說法正確的是：A.由作出原決定的銀行所在地的基層人民法院管轄B.由金融監(jiān)管局所在地的中級人民法院管轄C.由張三所在地的高級人民法院管轄D.由復議機關所在地或原行政行為實施地的基層人民法院管轄題目2：王女士因某證券公司違規(guī)操作導致投資損失，向證券監(jiān)督管理機構申請行政復議。復議機關作出撤銷該證券公司部分業(yè)務的復議決定。該證券公司不服，提起行政訴訟。根據(jù)《證券法》及相關司法解釋，下列哪項表述錯誤？A.證券公司可申請復議，也可直接向法院起訴B.若復議決定為最終決定，證券公司仍可起訴C.若復議決定為最終決定，證券公司須先申請復議才能起訴D.若復議決定為非最終決定，證券公司起訴期限為復議決定作出之日起6個月題目3：某企業(yè)因未能按時繳納印花稅，被稅務局處以罰款。企業(yè)不服，向復議機關申請行政復議。復議機關作出維持罰款的復議決定。企業(yè)仍不服，向法院起訴。根據(jù)《稅收征收管理法》及相關司法解釋，下列哪項表述正確？A.企業(yè)必須先申請行政復議，才能向法院起訴B.企業(yè)可不經(jīng)復議直接向法院起訴C.若復議決定為最終決定，企業(yè)仍可起訴，但需提供新證據(jù)D.若復議決定為非最終決定，企業(yè)起訴期限為復議決定作出之日起15日題目4：李先生因某保險公司理賠糾紛，向當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局申請行政復議。復議機關作出不予受理的決定。李先生認為該行為違反《行政復議法》，向法院起訴。根據(jù)《行政訴訟法》及相關司法解釋，該案應由哪級法院管轄？A.基層人民法院B.中級人民法院C.高級人民法院D.最高人民法院題目5：某信托公司因違規(guī)發(fā)行信托產(chǎn)品，被銀保監(jiān)會處罰。公司不服，向復議機關申請行政復議。復議機關作出維持處罰的復議決定。公司仍不服，向法院起訴。根據(jù)《信托法》及相關司法解釋，下列哪項表述正確？A.公司可申請復議，也可直接向法院起訴B.若復議決定為最終決定，公司仍可起訴，但需提供新證據(jù)C.若復議決定為非最終決定，公司起訴期限為復議決定作出之日起3個月D.公司起訴必須以復議決定為前提條件二、簡答題（共3題，每題5分）題目6：簡述金融行政復議的法定范圍及基本原則。題目7：根據(jù)《行政訴訟法》，簡述金融行政訴訟的起訴條件及被告變更規(guī)則。題目8：結合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，簡述金融機構不服行政處罰決定時的救濟途徑及程序要求。三、論述題（共2題，每題10分）題目9：論述金融行政復議與行政訴訟的銜接機制及其在金融監(jiān)管實踐中的作用。題目10：結合近年金融監(jiān)管案例，分析金融機構在行政復議與訴訟中的常見爭議焦點及應對策略。四、案例分析題（共3題，每題15分）題目11：案情：某證券公司因客戶投訴，被證監(jiān)會處以罰款100萬元。證券公司不服，向復議機關申請行政復議。復議機關作出維持罰款的復議決定。證券公司仍不服，向法院提起行政訴訟。問題：1.證券公司起訴是否需要提供復議前置程序？若復議決定為最終決定，證券公司能否起訴？2.若法院受理該案，應如何確定管轄權？3.若證券公司主張罰款程序違法，法院應如何審查？題目12：案情：某銀行因客戶趙某違規(guī)操作導致資金損失，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第42條將其列入征信系統(tǒng)。趙某認為該行為侵犯其名譽權，向當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局申請行政復議。復議機關作出撤銷部分征信記錄的復議決定。趙某仍不服，向法院起訴。問題：1.趙某起訴是否需要提供復議前置程序？若復議決定為最終決定，趙某能否起訴？2.若法院受理該案，應如何審查銀行是否履行了聽證程序？3.若趙某主張征信記錄公開程序違法，法院應如何審查？題目13：案情：某信托公司因違規(guī)發(fā)行信托產(chǎn)品，被銀保監(jiān)會處以罰款200萬元。信托公司不服，向復議機關申請行政復議。復議機關作出維持處罰的復議決定。信托公司仍不服，向法院提起行政訴訟。問題：1.信托公司起訴是否需要提供復議前置程序？若復議決定為最終決定，信托公司能否起訴？2.若法院受理該案，應如何審查銀保監(jiān)會處罰決定的合法性？3.若信托公司主張?zhí)幜P程序違法，法院應如何審查？答案與解析一、選擇題答案與解析題目1：D解析：根據(jù)《行政訴訟法》第18條，行政案件由最初作出行政行為的行政機關所在地人民法院管轄；復議機關作出復議決定的，由復議機關所在地人民法院管轄。同時，根據(jù)《行政訴訟法》第19條，經(jīng)復議的案件，也可以由原行政行為實施地人民法院管轄。因此，D項正確。題目2：B解析：根據(jù)《證券法》及相關司法解釋，證券公司對復議決定不服的，可依法提起行政訴訟。若復議決定為最終決定，證券公司仍可起訴，但需提供新證據(jù)。因此，B項錯誤。題目3：A解析：根據(jù)《稅收征收管理法》第88條，納稅人、扣繳義務人、納稅擔保人對稅務機關決定不服的，可以依法申請行政復議；對行政復議決定不服的，可以依法向人民法院起訴。但若復議決定為最終決定，仍可起訴，但需提供新證據(jù)。因此，A項正確。題目4：B解析：根據(jù)《行政訴訟法》第15條，對國務院部門或省級人民政府所作的行政行為提起訴訟的案件，由中級人民法院管轄。因此，B項正確。題目5：A解析：根據(jù)《信托法》及相關司法解釋，信托公司對行政處罰不服的，可依法申請行政復議或直接向法院起訴。若復議決定為最終決定，仍可起訴，但需提供新證據(jù)。因此，A項正確。二、簡答題答案與解析題目6：答案：金融行政復議的法定范圍包括：金融機構對行政處罰不服、對行政強制措施不服、認為行政行為侵犯其合法權益等?；驹瓌t包括：依法、公正、公開、及時、便民。解析：金融行政復議的法定范圍依據(jù)《行政復議法》及相關金融監(jiān)管法規(guī)確定，金融機構可申請復議的情形主要包括行政處罰、行政強制措施等?；驹瓌t體現(xiàn)行政法治要求，確保復議程序合法有效。題目7：答案：金融行政訴訟的起訴條件包括：原告是行政行為相對人；有明確被告；有具體的訴訟請求和事實依據(jù)；屬于法院受案范圍。被告變更規(guī)則依據(jù)《行政訴訟法》第26條，被告在訴訟中可依法變更。解析：起訴條件依據(jù)《行政訴訟法》第49條確定，被告變更需符合法定程序，確保訴訟主體適格。題目8：答案：金融機構不服行政處罰的救濟途徑包括：申請行政復議、提起行政訴訟。程序要求包括：依法提交申請書、提供證據(jù)、遵守起訴期限等。解析：救濟途徑依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關司法解釋確定，程序要求體現(xiàn)行政法治原則。三、論述題答案與解析題目9：答案：金融行政復議與行政訴訟的銜接機制體現(xiàn)在：復議決定非最終決定時，當事人可依法起訴；復議決定為最終決定時，當事人仍可起訴，但需提供新證據(jù)。該機制在金融監(jiān)管實踐中作用顯著，既保障當事人救濟權，又提高行政效率。解析：銜接機制依據(jù)《行政復議法》第5條及相關司法解釋確定，實踐作用體現(xiàn)法治保障與效率平衡。題目10：答案：常見爭議焦點包括：行政行為合法性、程序正當性、證據(jù)充分性等。應對策略包括：充分準備證據(jù)、選擇合適的救濟途徑、注重程序合規(guī)等。解析：爭議焦點依據(jù)近年金融監(jiān)管案例總結，應對策略體現(xiàn)專業(yè)性與合規(guī)性要求。四、案例分析題答案與解析題目11：答案：1.證券公司起訴不需要提供復議前置程序，但若復議決定為最終決定，仍可起訴，但需提供新證據(jù)。2.法院應依據(jù)《行政訴訟法》確定管轄權，可由復議機關所在地或原行政行為實施地的中級人民法院管轄。3.法院應審查銀行是否履行了聽證程序，包括程序合法性、事實認定是否清楚等。解析：答案依據(jù)《行政訴訟法》及相關司法解釋確定，審查要點體現(xiàn)程序正當性要求。題目12：答案：1.趙某起訴不需要提供復議前置程序，但若復議決定為最終決定，仍可起訴，但需提供新證據(jù)。2.法院應審查銀行是否依法履行聽證程序，包括是否告知權利、是否組織聽證等。3.法院應審查征信記錄公開程序是否合法，包括是否違反隱私保護原則等。解析：答案依據(jù)《行政訴訟法》及相關司法解釋確定，審查要點體現(xiàn)程序與實體雙重合法性要求。題目13：答案：1.信托公司起訴不需要提供復議