銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會工作細(xì)則

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的主要職責(zé)是什么？()A.制定銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃B.審議重大風(fēng)險(xiǎn)事件和內(nèi)部控制問題C.管理銀行資產(chǎn)和負(fù)債D.監(jiān)督銀行合規(guī)性2.以下哪項(xiàng)不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的日常管理工作？()A.定期評估銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況B.監(jiān)督內(nèi)部控制流程的執(zhí)行C.直接處理日常客戶投訴D.確保銀行業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求3.在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會會議中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不是必須報(bào)告的？()A.風(fēng)險(xiǎn)事件處理情況B.內(nèi)部控制缺陷的整改情況C.銀行財(cái)務(wù)狀況D.業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況4.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對內(nèi)部控制缺陷的整改要求是什么？()A.及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告B.制定整改計(jì)劃并執(zhí)行C.定期跟蹤整改效果D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會會議的決策機(jī)制？()A.一致通過B.多數(shù)票通過C.主席一票否決D.全體成員匿名投票6.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對員工的風(fēng)險(xiǎn)意識培訓(xùn)負(fù)責(zé)嗎？()A.負(fù)責(zé)B.不負(fù)責(zé)C.協(xié)助負(fù)責(zé)D.不明確7.在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的監(jiān)督下，以下哪項(xiàng)工作不屬于內(nèi)部控制的范疇？()A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.控制活動(dòng)C.信息與溝通D.報(bào)告8.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的成員構(gòu)成應(yīng)該具有哪些特點(diǎn)？()A.專業(yè)知識豐富B.經(jīng)驗(yàn)豐富C.獨(dú)立性D.以上都是9.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的會議頻率通常是多久一次？()A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.根據(jù)需要召開10.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的職責(zé)范圍？()A.審議風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性B.監(jiān)督內(nèi)部控制的有效性C.決定銀行薪酬政策D.評估業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)二、多選題(共5題)11.銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在以下哪些方面起到關(guān)鍵作用？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立與完善B.內(nèi)部控制流程的設(shè)計(jì)與監(jiān)督C.風(fēng)險(xiǎn)事件的識別與評估D.銀行經(jīng)營決策的制定E.法律法規(guī)的遵守與執(zhí)行12.以下哪些行為屬于內(nèi)部控制缺陷？()A.未能及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)B.控制活動(dòng)不充分C.內(nèi)部溝通不暢D.信息技術(shù)系統(tǒng)存在漏洞E.員工缺乏適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)13.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的決策應(yīng)遵循哪些原則？()A.科學(xué)性原則B.客觀性原則C.可操作性原則D.法規(guī)性原則E.經(jīng)濟(jì)性原則14.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對以下哪些問題負(fù)有監(jiān)督責(zé)任？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效性B.內(nèi)部控制流程的執(zhí)行情況C.風(fēng)險(xiǎn)事件的處理結(jié)果D.員工的風(fēng)險(xiǎn)意識與行為E.銀行合規(guī)經(jīng)營15.以下哪些因素可能影響銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況？()A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.行業(yè)競爭態(tài)勢C.法律法規(guī)變化D.技術(shù)進(jìn)步E.內(nèi)部管理能力三、填空題(共5題)16.銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的職責(zé)之一是監(jiān)督銀行建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，該體系通常包括風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和____。17.在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的監(jiān)督下，若發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，委員會應(yīng)____，以確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制。18.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會應(yīng)定期審查銀行的內(nèi)部控制制度，確保其與銀行的____保持一致，并能夠有效應(yīng)對潛在風(fēng)險(xiǎn)。19.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在會議中，對于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的決策，需經(jīng)____的同意，方可執(zhí)行。20.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在評估內(nèi)部控制缺陷時(shí)，應(yīng)考慮缺陷的嚴(yán)重程度、發(fā)生頻率和____，以確定整改優(yōu)先級。四、判斷題(共5題)21.銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的成員必須來自銀行內(nèi)部。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的職責(zé)包括制定銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的會議記錄無需對外公開。()A.正確B.錯(cuò)誤24.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對銀行的內(nèi)部控制制度沒有審查權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的決策僅對董事會負(fù)責(zé)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.問：銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在風(fēng)險(xiǎn)管理中扮演的角色是什么？27.問：風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會如何確保內(nèi)部控制制度的有效性？28.問：在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的監(jiān)督下，銀行如何應(yīng)對突發(fā)事件？29.問：風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會如何處理內(nèi)部控制缺陷？30.問：風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會如何促進(jìn)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識？

銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會工作細(xì)則一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會主要負(fù)責(zé)審議重大風(fēng)險(xiǎn)事件和內(nèi)部控制問題，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營。2.【答案】C【解析】直接處理日常客戶投訴不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的日常管理工作，這是客戶服務(wù)部門的職責(zé)。3.【答案】C【解析】銀行財(cái)務(wù)狀況通常是董事會和高級管理層的關(guān)注內(nèi)容，而非風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會會議的必須報(bào)告內(nèi)容。4.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會要求內(nèi)部控制缺陷的整改工作需及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、制定整改計(jì)劃并執(zhí)行，同時(shí)定期跟蹤整改效果。5.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會會議的決策通常采用一致通過或多數(shù)票通過機(jī)制，主席一票否決和全體成員匿名投票不是常見的決策機(jī)制。6.【答案】A【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督和推動(dòng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識培訓(xùn)，確保員工具備必要的風(fēng)險(xiǎn)管理知識。7.【答案】D【解析】報(bào)告是內(nèi)部控制流程的一部分，不屬于風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會監(jiān)督的獨(dú)立工作范疇。8.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的成員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)知識、豐富經(jīng)驗(yàn)和獨(dú)立性，以確保能夠有效履行職責(zé)。9.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的會議頻率根據(jù)需要召開，沒有固定的周期。10.【答案】C【解析】決定銀行薪酬政策通常是薪酬委員會的職責(zé)，而非風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的職責(zé)范圍。二、多選題(共5題)11.【答案】A,B,C,E【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立與完善、內(nèi)部控制流程的設(shè)計(jì)與監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)事件的識別與評估以及法律法規(guī)的遵守與執(zhí)行等方面起到關(guān)鍵作用。12.【答案】A,B,C,D,E【解析】未能及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)、控制活動(dòng)不充分、內(nèi)部溝通不暢、信息技術(shù)系統(tǒng)存在漏洞以及員工缺乏適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)均屬于內(nèi)部控制缺陷。13.【答案】A,B,C,D,E【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的決策應(yīng)遵循科學(xué)性、客觀性、可操作性、法規(guī)性和經(jīng)濟(jì)性原則，確保決策的合理性和有效性。14.【答案】A,B,C,D,E【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效性、內(nèi)部控制流程的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)事件的處理結(jié)果、員工的風(fēng)險(xiǎn)意識與行為以及銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)有監(jiān)督責(zé)任。15.【答案】A,B,C,D,E【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)競爭態(tài)勢、法律法規(guī)變化、技術(shù)進(jìn)步以及內(nèi)部管理能力都是可能影響銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的重要因素。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)信息與溝通【解析】風(fēng)險(xiǎn)信息與溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理體系的四個(gè)主要組成部分之一，它確保了風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞和有效溝通。17.【答案】立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案【解析】在發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案是風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的重要職責(zé)，以保障銀行資產(chǎn)安全和業(yè)務(wù)連續(xù)性。18.【答案】發(fā)展戰(zhàn)略【解析】內(nèi)部控制制度應(yīng)與銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相匹配，以適應(yīng)業(yè)務(wù)變化和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。19.【答案】全體成員【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的決策需要全體成員的同意，以確保決策的全面性和權(quán)威性。20.【答案】可能產(chǎn)生的影響【解析】在評估內(nèi)部控制缺陷時(shí)，考慮缺陷可能產(chǎn)生的影響是確定整改優(yōu)先級的重要依據(jù)，有助于資源的有效分配。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的成員不僅可以來自銀行內(nèi)部，也可以邀請外部專家參與，以提供獨(dú)立的專業(yè)意見和建議。22.【答案】正確【解析】制定銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序是風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的重要職責(zé)之一，以確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理得到有效實(shí)施。23.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的會議記錄屬于內(nèi)部文件，通常無需對外公開，以保護(hù)銀行的商業(yè)秘密。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會對銀行的內(nèi)部控制制度具有審查權(quán)，負(fù)責(zé)監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保其有效性。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的決策不僅對董事會負(fù)責(zé)，還需要對整個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營。五、簡答題(共5題)26.【答案】答：銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會在風(fēng)險(xiǎn)管理中扮演著監(jiān)督、評估和決策的角色，負(fù)責(zé)確保銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和內(nèi)部控制制度得到有效實(shí)施?！窘馕觥拷忉專涸撐瘑T會負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架，評估風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，并在必要時(shí)做出決策，以維護(hù)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營。27.【答案】答：風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會通過定期審查內(nèi)部控制制度、監(jiān)督執(zhí)行情況、評估內(nèi)部控制缺陷和推動(dòng)整改措施來確保內(nèi)部控制制度的有效性。【解析】解釋：通過這些措施，委員會能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)部控制中的問題，從而提高內(nèi)部控制制度的有效性。28.【答案】答：在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會的監(jiān)督下，銀行通過制定應(yīng)急預(yù)案、建立危機(jī)管理機(jī)制和定期進(jìn)行應(yīng)急演練來應(yīng)對突發(fā)事件?！窘馕觥拷忉專哼@些措施有助于銀行在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)迅速響應(yīng)，降低損失，并保持業(yè)務(wù)的連續(xù)性。29.【答