合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評估分析工具使用指南一、適用工作場景本工具適用于企業(yè)法務(wù)、商務(wù)合作人員、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人等在合同全生命周期管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制需求，具體場景包括但不限于：對外合作合同簽訂前：如與供應(yīng)商、客戶、合作伙伴的框架協(xié)議、采購合同、銷售合同等，需提前識別潛在法律與商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；重大合同條款談判：如涉及高額金額、長期履行、跨境業(yè)務(wù)的合同，需對核心條款的合規(guī)性與可行性進(jìn)行專項(xiàng)審查；合同履約過程監(jiān)控：對已簽訂合同的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如付款、交付、驗(yàn)收）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)跟蹤，提前預(yù)警履約異常；勞動用工合同管理：企業(yè)員工勞動合同、勞務(wù)派遣協(xié)議的合規(guī)性審查，防范用工風(fēng)險(xiǎn)；合同糾紛處理前：針對已發(fā)生的合同爭議，通過風(fēng)險(xiǎn)評估分析制定應(yīng)對策略，降低損失。二、系統(tǒng)操作流程（一）準(zhǔn)備階段：合同信息收集與整理收集基礎(chǔ)資料：獲取合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、雙方主體資格證明（如營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書）、交易背景說明（如項(xiàng)目立項(xiàng)文件、溝通記錄）等材料；明確審查重點(diǎn)：根據(jù)合同類型（如買賣、服務(wù)、技術(shù)合作）和業(yè)務(wù)場景，確定核心審查方向（如標(biāo)的合法性、價(jià)款支付方式、違約責(zé)任等）；組建審查小組：必要時(shí)邀請法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等跨部門人員共同參與，保證審查視角全面。（二）主體資格審查：核實(shí)簽約方合法性企業(yè)主體審查：核對營業(yè)執(zhí)照（需保證在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍與合同內(nèi)容匹配）；查詢“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或類似官方平臺，確認(rèn)企業(yè)是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信記錄；檢查簽約代表是否具有合法授權(quán)（如授權(quán)委托書需載明授權(quán)范圍、權(quán)限期限，并由法定代表人簽字蓋章）。特殊主體審查：若合同涉及分支機(jī)構(gòu)，需審查其總部的授權(quán)文件；若為自然人簽約，需核對證件號碼信息，確認(rèn)其完全民事行為能力。（三）核心條款審查：逐項(xiàng)排查法律與商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)按以下維度對合同條款進(jìn)行拆解審查，重點(diǎn)關(guān)注“明確性、合法性、可執(zhí)行性”：條款類別審查要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示合同標(biāo)的標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量等是否清晰、唯一，是否符合行業(yè)規(guī)范標(biāo)的描述模糊易導(dǎo)致履約爭議（如“質(zhì)量合格”未明確標(biāo)準(zhǔn)）價(jià)款與支付金額、計(jì)價(jià)單位、支付方式（轉(zhuǎn)賬/承兌匯票）、支付節(jié)點(diǎn)（如“驗(yàn)收后7個工作日”）是否明確支付條件約定不清可能引發(fā)延遲付款糾紛；幣種未約定可能導(dǎo)致匯率風(fēng)險(xiǎn)履行期限與方式履行起止時(shí)間、地點(diǎn)、方式（如送貨上門、自提）是否具體，是否與業(yè)務(wù)能力匹配履約期限過短可能導(dǎo)致無法交付，過長可能影響資金周轉(zhuǎn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與驗(yàn)收質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（國標(biāo)/行標(biāo)/約定標(biāo)準(zhǔn)）、驗(yàn)收流程（樣品檢測/第三方機(jī)構(gòu)）、異議期限是否明確未約定驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)或異議期，易出現(xiàn)“以次充好”或驗(yàn)收爭議違約責(zé)任違約情形（如逾期付款、標(biāo)的瑕疵）、違約金計(jì)算方式、賠償范圍是否合理、是否超過法定上限違約金過低缺乏約束力，過高可能被法院調(diào)整；未約定“定金罰則”可能導(dǎo)致?lián)p失難以挽回保密條款保密范圍、期限、保密義務(wù)主體、違約責(zé)任是否明確保密范圍過窄或期限過短，可能導(dǎo)致商業(yè)秘密泄露爭議解決約定訴訟/仲裁（明確管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)）、適用法律是否有效約定管轄模糊（如“甲方所在地”未明確具體城市）可能導(dǎo)致管轄爭議；選擇無效法律適用（四）風(fēng)險(xiǎn)識別與量化評估風(fēng)險(xiǎn)分類：將審查中發(fā)覺的風(fēng)險(xiǎn)劃分為三類：法律風(fēng)險(xiǎn)：違反法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》）、監(jiān)管政策的條款；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失（如對方履約能力不足、市場價(jià)格波動）；操作風(fēng)險(xiǎn)：因內(nèi)部流程漏洞引發(fā)的履約問題（如審批權(quán)限缺失、交接環(huán)節(jié)脫節(jié)）。風(fēng)險(xiǎn)等級評估：采用“發(fā)生概率×影響程度”矩陣，將風(fēng)險(xiǎn)分為三級：高風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生概率≥70%或影響程度（直接經(jīng)濟(jì)損失≥50萬元/核心業(yè)務(wù)中斷）；中風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生概率30%-70%或影響程度（10萬-50萬元/部分業(yè)務(wù)受影響）；低風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生概率<30%或影響程度（<10萬元/輕微影響）。（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與修改建議針對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，提出具體修改建議，保證“風(fēng)險(xiǎn)可控制、條款可執(zhí)行”：法律風(fēng)險(xiǎn)：如合同條款違反《民法典》第506條（約定“造成對方人身損害的免責(zé)條款”無效），需刪除該條款或修改為合法表述；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：如對方為中小企業(yè)，可要求增加“履約保證金”條款或提供第三方擔(dān)保；操作風(fēng)險(xiǎn)：如合同審批未約定“法務(wù)終審”，需在附件中明確審批流程，避免內(nèi)部責(zé)任不清。（六）輸出審查報(bào)告與歸檔編制審查報(bào)告：內(nèi)容包括合同基本信息、審查結(jié)論（通過/修改后通過/不通過）、風(fēng)險(xiǎn)清單（含風(fēng)險(xiǎn)等級、描述、修改建議）、附件（如審查記錄、溝通函件）；報(bào)告審批與反饋：將報(bào)告提交至相關(guān)負(fù)責(zé)人（如法務(wù)總監(jiān)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人）審批，對需修改的條款，及時(shí)與合同方溝通并留存書面反饋記錄；文檔歸檔：審查完成后的合同文本、修改記錄、審查報(bào)告等材料整理歸檔，保存期限不少于合同終止后5年。三、工具配套表格清單合同基本信息表合同名稱合同編號甲方名稱乙方名稱簽訂日期合同類型合同金額（元）有效期示例：設(shè)備采購合同CG-2024-001*科技有限公司*商貿(mào)有限公司2024-03-15買賣合同1,200,0002024-03-15至2025-03-14主體資格審查表審查項(xiàng)目審查內(nèi)容審查結(jié)果（通過/不通過/需補(bǔ)充）備注（如營業(yè)執(zhí)照編號、授權(quán)期限）甲方營業(yè)執(zhí)照統(tǒng)一社會信用代碼：91110108MA0567；有效期：2026-03-14通過經(jīng)營范圍包含“機(jī)械設(shè)備銷售”乙方授權(quán)委托書授權(quán)人：（乙方法定代表人）；被授權(quán)人：；授權(quán)事項(xiàng)：簽訂本合同；有效期：2024-12-31通過附法定代表人證件號碼復(fù)印件風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述發(fā)生概率（%）影響程度（萬元）風(fēng)險(xiǎn)等級處理建議商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)乙方為成立不足1年的新企業(yè)，注冊資本僅50萬元，履約能力存疑4060中風(fēng)險(xiǎn)要求乙方提供銀行保函或第三方擔(dān)保，將首筆付款比例降至30%法律風(fēng)險(xiǎn)合同未約定爭議解決方式，可能導(dǎo)致管轄爭議3020低風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充條款：“本合同爭議提交甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決”合同條款修改建議表原條款內(nèi)容修改后內(nèi)容修改理由“乙方交付設(shè)備后，甲方10個工作日內(nèi)驗(yàn)收”“乙方交付設(shè)備后，甲方3個工作日內(nèi)驗(yàn)收，逾期未驗(yàn)收視為驗(yàn)收合格”原條款未明確逾期驗(yàn)收的后果，可能導(dǎo)致拖延驗(yàn)收，增加乙方倉儲成本“違約方承擔(dān)守約方因此產(chǎn)生的律師費(fèi)”“違約方承擔(dān)守約方因此產(chǎn)生的律師費(fèi)、差旅費(fèi)及其他直接損失”原條款未覆蓋全部損失，可能導(dǎo)致守約方部分維權(quán)成本無法追償四、執(zhí)行關(guān)鍵要點(diǎn)法律法規(guī)動態(tài)跟蹤：審查時(shí)需參考最新法律法規(guī)（如《民法典》及相關(guān)司法解釋）及行業(yè)監(jiān)管政策，避免因法律更新導(dǎo)致條款失效；條款完整性審查：避免出現(xiàn)“手寫條款”“涂改處未蓋章”等不規(guī)范情形，合同附件（如技術(shù)參數(shù)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）需與具有同等法律效力；風(fēng)險(xiǎn)量化評估：對高風(fēng)險(xiǎn)條款需優(yōu)先處理，必要時(shí)啟動“法律+業(yè)務(wù)