金融資產(chǎn)證券化合同本合同由以下各方于______年____月____日在中國______簽署：發(fā)起人（以下簡稱“發(fā)起人”）：法定代表人：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________特殊目的載體（以下簡稱“SPV”）：法定代表人：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________資產(chǎn)服務(wù)人（以下簡稱“資產(chǎn)服務(wù)人”）：法定代表人：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________資金保管人（以下簡稱“資金保管人”）：法定代表人：________________________注冊地址：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________證券持有人（以下簡稱“證券持有人”）：（此處可列明證券持有人的名稱或描述，例如：全體證券持有人）引言各方根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，本著平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，就發(fā)起人將其擁有的特定金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給SPV，并由SPV發(fā)行證券化產(chǎn)品進(jìn)行融資事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有如下含義：1.1“金融資產(chǎn)”指發(fā)起人根據(jù)本合同附件一《資產(chǎn)清單》所列明的、符合本合同約定的可轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款或其他可產(chǎn)生現(xiàn)金流的金融資產(chǎn)。1.2“資產(chǎn)池”指由本合同附件一《資產(chǎn)清單》所列明的金融資產(chǎn)構(gòu)成的集合。1.3“證券”指由SPV發(fā)行的、代表對資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量請求權(quán)的證券化產(chǎn)品。1.4“真實(shí)出售”指發(fā)起人將金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給SPV，使SPV獲得該等資產(chǎn)的完全所有權(quán)的交易，該等轉(zhuǎn)讓不受發(fā)起人破產(chǎn)或清算的影響。1.5“破產(chǎn)隔離”指SPV及其持有的資產(chǎn)或發(fā)行的證券不受發(fā)起人破產(chǎn)或清算的影響。1.6“交易文件”指本合同及附件，包括但不限于《資產(chǎn)清單》、《服務(wù)協(xié)議》、《保管協(xié)議》、《信用增級協(xié)議》（如有）等。1.7“日”指本合同生效之日起至本合同終止之日止的任何一日。第二條資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓2.1發(fā)起人同意根據(jù)本合同附件一《資產(chǎn)清單》的約定，將其擁有的金融資產(chǎn)（以下簡稱“轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)”）以真實(shí)出售的方式轉(zhuǎn)讓給SPV。2.2轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)應(yīng)自______年____月____日起轉(zhuǎn)移至SPV名下，且該等轉(zhuǎn)讓應(yīng)被視為真實(shí)出售和破產(chǎn)隔離。2.3發(fā)起人應(yīng)在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移日前______日內(nèi)完成對轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的權(quán)屬檢查，確保轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)不存在任何權(quán)利瑕疵或負(fù)擔(dān)，并保證向SPV提供所有必要的文件以完成轉(zhuǎn)讓的登記手續(xù)。2.4SPV應(yīng)按照本合同約定接受轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，并應(yīng)在收到轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)后______日內(nèi)完成對轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的接收確認(rèn)。第三條特殊目的載體3.1SPV系根據(jù)中國法律設(shè)立的特殊目的載體，其設(shè)立文件已獲得所有必要的政府批準(zhǔn)，且其設(shè)立和存續(xù)不受發(fā)起人、資產(chǎn)服務(wù)人、資金保管人及證券持有人任何方面的影響。3.2SPV應(yīng)根據(jù)本合同約定獨(dú)立管理其資產(chǎn)，并僅為其自身的利益行事。3.3SPV的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合其注冊地法律法規(guī)的要求，并確保其能夠獨(dú)立于發(fā)起人進(jìn)行資產(chǎn)管理和處置。3.4SPV同意按照本合同約定接受轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，并設(shè)立獨(dú)立的賬戶用于管理資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流。第四條資產(chǎn)服務(wù)4.1資產(chǎn)服務(wù)人受SPV的委托，負(fù)責(zé)資產(chǎn)池的管理和服務(wù)工作，包括但不限于：(a)定期向債務(wù)人催收轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；(b)維護(hù)資產(chǎn)賬戶，記錄資產(chǎn)狀況和現(xiàn)金流情況；(c)處理與債務(wù)人之間的溝通和協(xié)調(diào)事宜；(d)向SPV提供定期的資產(chǎn)服務(wù)報告；(e)本合同約定的其他職責(zé)。4.2資產(chǎn)服務(wù)人應(yīng)按照本合同附件二《服務(wù)協(xié)議》的約定提供服務(wù)，并收取約定的服務(wù)費(fèi)用。4.3資產(chǎn)服務(wù)人應(yīng)將收取的現(xiàn)金流及時劃入SPV指定的賬戶。第五條資金保管5.1資金保管人受SPV的委托，負(fù)責(zé)管理SPV的資金，包括但不限于：(a)保管SPV持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物；(b)監(jiān)督資金的劃撥和使用，確保其符合本合同約定；(c)定期向SPV和證券持有人報告資金狀況；(d)本合同約定的其他職責(zé)。5.2資金保管人應(yīng)按照本合同附件三《保管協(xié)議》的約定提供服務(wù)，并收取約定的保管費(fèi)用。5.3資金保管人應(yīng)將收取的現(xiàn)金流及時劃入SPV指定的賬戶。第六條證券發(fā)行6.1SPV應(yīng)根據(jù)本合同約定發(fā)行證券，證券的類型、數(shù)量、發(fā)行價格等具體事項(xiàng)由各方另行協(xié)商確定，并體現(xiàn)在證券發(fā)行文件中。6.2SPV應(yīng)按照證券發(fā)行文件約定的條款發(fā)行證券，并將發(fā)行所得資金用于支付給發(fā)起人。6.3證券持有人應(yīng)按照證券發(fā)行文件約定的權(quán)利和義務(wù)持有證券。第七條利息支付7.1SPV應(yīng)按照本合同附件四《利息支付協(xié)議》（如有）的約定，定期向證券持有人支付利息。7.2利息的計算方式、支付頻率、支付日期等具體事項(xiàng)由各方另行協(xié)商確定，并體現(xiàn)在利息支付協(xié)議中。7.3利息應(yīng)從資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流中支付。第八條信息披露8.1發(fā)起人、資產(chǎn)服務(wù)人、資金保管人應(yīng)按照本合同約定向SPV和證券持有人進(jìn)行信息披露。8.2信息披露的內(nèi)容、頻率、方式等具體事項(xiàng)由各方另行協(xié)商確定。8.3發(fā)起人應(yīng)定期向SPV提供資產(chǎn)池的經(jīng)營狀況報告，包括但不限于應(yīng)收賬款的賬齡分析、壞賬準(zhǔn)備計提情況、現(xiàn)金流預(yù)測等。8.4資產(chǎn)服務(wù)人應(yīng)定期向SPV提供資產(chǎn)服務(wù)報告，包括但不限于催收情況、壞賬情況、現(xiàn)金流實(shí)現(xiàn)情況等。8.5資金保管人應(yīng)定期向SPV和證券持有人報告資金狀況，包括但不限于資金余額、資金用途、資金流向等。第九條違約事件9.1任何一方發(fā)生下列行為，均構(gòu)成違約：(a)未按照本合同約定履行其義務(wù)；(b)提供虛假或誤導(dǎo)性的信息披露；(c)未經(jīng)其他方同意，擅自變更其資產(chǎn)狀況或經(jīng)營策略；(d)任何一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；(e)發(fā)生其他可能導(dǎo)致本合同無法正常履行的情形。9.2發(fā)生違約事件時，守約方有權(quán)要求違約方采取補(bǔ)救措施，并有權(quán)要求違約方賠償由此造成的損失。9.3若發(fā)生嚴(yán)重違約事件，守約方有權(quán)解除本合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條不可抗力10.1若因不可抗力事件導(dǎo)致本合同無法履行，各方應(yīng)互不承擔(dān)違約責(zé)任。10.2不可抗力事件指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.3發(fā)生不可抗力事件時，各方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供不可抗力事件的證明文件。各方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十一條法律適用和爭議解決11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至______仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。11.3仲裁地點(diǎn)為______。仲裁語言為中文。第十二條其他12.1本合同構(gòu)成各方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。12.2對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)各方書面同意。12.3本合同自各方簽字蓋章之日起生效。12.4本合同一式______份，各方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。發(fā)起人（蓋章）：法定代表人（簽字）：________________________日期：______年____月____日SPV（蓋章）：法定代表人（簽字）：