中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試_金融專業(yè)務(wù)實(shí)_真題及答案_2020_背題模式

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的功能？()A.資金聚斂與分配功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.消費(fèi)品生產(chǎn)功能2.以下哪種貨幣是典型的信用貨幣？()A.金本位貨幣B.紙幣C.央行發(fā)行的電子貨幣D.以上都不是3.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的基本原則？()A.公平原則B.透明原則C.適度競(jìng)爭(zhēng)原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則4.銀行間債券市場(chǎng)的參與者不包括以下哪一項(xiàng)？()A.中央銀行B.證券公司C.企業(yè)D.非銀行金融機(jī)構(gòu)5.下列哪項(xiàng)不屬于金融衍生工具的范疇？()A.期貨合約B.期權(quán)合約C.股票D.遠(yuǎn)期合約6.下列哪種貨幣是典型的外匯貨幣？()A.歐元B.美元C.英鎊D.以上都是7.金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制不包括以下哪一項(xiàng)？()A.利率機(jī)制B.匯率機(jī)制C.股票價(jià)格機(jī)制D.政策價(jià)格機(jī)制8.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施不包括以下哪一項(xiàng)？()A.監(jiān)督檢查B.信息披露要求C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.提供金融服務(wù)9.以下哪種金融機(jī)構(gòu)不屬于商業(yè)銀行？()A.工商銀行B.建設(shè)銀行C.農(nóng)業(yè)銀行D.投資銀行10.金融市場(chǎng)的有效性不包括以下哪一項(xiàng)？()A.信息效率B.動(dòng)態(tài)效率C.靜態(tài)效率D.投資效率二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)E.個(gè)人投資者12.金融監(jiān)管的目的是什么？()A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.防范金融風(fēng)險(xiǎn)E.優(yōu)化資源配置13.以下哪些屬于金融衍生工具？()A.期貨合約B.期權(quán)合約C.遠(yuǎn)期合約D.股票E.債券14.金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)15.金融監(jiān)管的原則有哪些？()A.公平原則B.透明原則C.法規(guī)原則D.安全原則E.效率原則三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的三大基本功能是資金聚斂、資金分配和______。17.貨幣政策的三大工具是公開市場(chǎng)操作、______和再貸款。18.金融監(jiān)管的目標(biāo)之一是防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，其中______風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分。19.金融衍生工具按照其交易方式可以分為場(chǎng)內(nèi)交易和______交易。20.金融監(jiān)管的基本原則包括______、透明原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則等。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的所有參與者都能夠在市場(chǎng)上平等交易。()A.正確B.錯(cuò)誤22.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)決策。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融市場(chǎng)的有效性只與市場(chǎng)信息有關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)高于基礎(chǔ)金融工具。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融監(jiān)管的目的是為了降低金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。27.闡述金融監(jiān)管的目標(biāo)及其意義。28.什么是金融衍生工具？請(qǐng)舉例說明。29.什么是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)？它有哪些特征？30.金融監(jiān)管的監(jiān)管手段有哪些？

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試_金融專業(yè)務(wù)實(shí)_真題及答案_2020_背題模式一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的主要功能包括資金聚斂與分配、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理等，而消費(fèi)品生產(chǎn)功能不屬于金融市場(chǎng)的功能。2.【答案】B【解析】信用貨幣是以信用作為保證，通過信用關(guān)系發(fā)行和流通的貨幣，紙幣就是典型的信用貨幣。3.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的基本原則包括公平、透明、適度競(jìng)爭(zhēng)等，風(fēng)險(xiǎn)控制原則是監(jiān)管的手段而非基本原則。4.【答案】C【解析】銀行間債券市場(chǎng)的參與者主要是中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和證券公司等，企業(yè)通常是債券的發(fā)行方而非參與者。5.【答案】C【解析】金融衍生工具是指以其他金融工具或變量為基礎(chǔ)的金融合約，股票本身是一種基礎(chǔ)金融工具，不屬于衍生工具。6.【答案】D【解析】歐元、美元、英鎊都是國(guó)際上廣泛使用的外匯貨幣，具有典型的外匯貨幣屬性。7.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制主要包括利率機(jī)制、匯率機(jī)制和股票價(jià)格機(jī)制等，政策價(jià)格機(jī)制不是金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制。8.【答案】D【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括監(jiān)督檢查、信息披露要求、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，提供金融服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)行為，不是監(jiān)管措施。9.【答案】D【解析】工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行都是商業(yè)銀行，而投資銀行主要從事證券發(fā)行、承銷、交易等業(yè)務(wù)，不屬于商業(yè)銀行。10.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的有效性包括信息效率、動(dòng)態(tài)效率和靜態(tài)效率，投資效率不是金融市場(chǎng)的有效性內(nèi)容。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)以及個(gè)人投資者等，涵蓋了金融市場(chǎng)的主要參與者。12.【答案】ABDE【解析】金融監(jiān)管的目的在于維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、防范金融風(fēng)險(xiǎn)以及優(yōu)化資源配置，而促進(jìn)金融創(chuàng)新并非其主要目的。13.【答案】ABC【解析】金融衍生工具包括期貨合約、期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約等，這些工具的價(jià)值依賴于其他基礎(chǔ)資產(chǎn)。股票和債券屬于基礎(chǔ)金融工具。14.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)參與者造成損失。15.【答案】ABDE【解析】金融監(jiān)管的原則包括公平原則、透明原則、安全原則和效率原則，法規(guī)原則雖然重要但不是金融監(jiān)管的獨(dú)立原則。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理【解析】金融市場(chǎng)通過資金聚斂和分配，同時(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的分散和風(fēng)險(xiǎn)管理，這是金融市場(chǎng)的基本功能之一。17.【答案】存款準(zhǔn)備金率【解析】貨幣政策的三大工具包括公開市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率和再貸款，這些工具被用來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率。18.【答案】流動(dòng)性【解析】系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)可能由流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)面臨流動(dòng)性危機(jī)時(shí)，可能引發(fā)整個(gè)金融系統(tǒng)的不穩(wěn)定。19.【答案】場(chǎng)外【解析】金融衍生工具的交易方式分為場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易，場(chǎng)外交易通常指在交易所外進(jìn)行的交易。20.【答案】公平原則【解析】金融監(jiān)管的基本原則包括公平原則、透明原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則等，這些原則旨在確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】在理想的市場(chǎng)條件下，所有市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)享有平等的交易權(quán)利和機(jī)會(huì)，但在現(xiàn)實(shí)中可能存在信息不對(duì)稱、資源不平等等問題。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是制定和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)則，確保金融機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)，但一般不干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)決策。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的有效性不僅與市場(chǎng)信息有關(guān)，還與市場(chǎng)參與者的行為、交易機(jī)制、監(jiān)管政策等因素相關(guān)。24.【答案】正確【解析】金融衍生工具由于其復(fù)雜的合約結(jié)構(gòu)和杠桿效應(yīng)，通常具有更高的風(fēng)險(xiǎn)，可能高于其基礎(chǔ)金融工具。25.【答案】正確【解析】金融監(jiān)管的目的是通過制定和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)則，確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，降低整個(gè)金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下幾種：【解析】1.利率渠道：中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率等手段影響市場(chǎng)利率，進(jìn)而影響企業(yè)和個(gè)人的融資成本。

2.信用渠道：中央銀行通過調(diào)整貨幣供應(yīng)量，影響金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力，進(jìn)而影響貸款利率和信貸可得性。

3.資產(chǎn)價(jià)格渠道：中央銀行通過調(diào)整貨幣政策，影響資產(chǎn)價(jià)格，進(jìn)而影響企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富效應(yīng)，進(jìn)而影響消費(fèi)和投資。

4.國(guó)際收支渠道：中央銀行通過調(diào)整貨幣政策，影響匯率和國(guó)際貿(mào)易，進(jìn)而影響國(guó)際收支。27.【答案】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括：【解析】1.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

2.保護(hù)投資者利益，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。

3.防范金融犯罪，維護(hù)金融秩序。

4.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，提高金融服務(wù)水平。

金融監(jiān)管的意義在于確保金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)投資者和存款人的利益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。28.【答案】金融衍生工具是一種金融合約，其價(jià)值依賴于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)，如股票、債券、商品、貨幣等?！窘馕觥坷纾?/p>

1.期貨合約：雙方約定在未來某一特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣某種標(biāo)的資產(chǎn)。

2.期權(quán)合約：買方有權(quán)但沒有義務(wù)在未來某一特定時(shí)間以約定價(jià)格買入或賣出某種標(biāo)的資產(chǎn)。

3.遠(yuǎn)期合約：雙方約定在未來某一特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣某種標(biāo)的資產(chǎn)。29.【答案】系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)金融系統(tǒng)，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)倒閉、金融市場(chǎng)崩潰的風(fēng)險(xiǎn)。【解析】系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：

1.傳染性：一種金融機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)的危機(jī)可能迅速擴(kuò)散到整個(gè)金融系統(tǒng)。

2.累積性：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可能隨著時(shí)間積累而加劇。

3.普遍性：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可能影響所有金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)。

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