2025-2026年證券從業(yè)資格證考試真題匯編

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于證券交易的基本原則？()A.公平原則B.公開(kāi)原則C.誠(chéng)信原則D.隱私原則2.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？()A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)3.下列哪項(xiàng)不是證券交易所的職能？()A.組織證券交易B.監(jiān)督證券交易C.制定證券交易規(guī)則D.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)4.以下哪項(xiàng)不是證券發(fā)行的條件？()A.具有法人資格B.具有穩(wěn)定的盈利能力C.具有良好的信譽(yù)D.具有政府批準(zhǔn)的證券發(fā)行資格5.下列哪項(xiàng)不是證券市場(chǎng)的主要參與者？()A.證券公司B.機(jī)構(gòu)投資者C.個(gè)人投資者D.證券交易所6.以下哪項(xiàng)不是證券交易的方式？()A.交易委托B.交易撮合C.交易清算D.交易自營(yíng)7.以下哪項(xiàng)不是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定證券市場(chǎng)規(guī)則B.監(jiān)督證券市場(chǎng)C.處理證券糾紛D.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)8.以下哪項(xiàng)不是證券公司的監(jiān)管要求？()A.具有合法的證券業(yè)務(wù)資質(zhì)B.遵守證券市場(chǎng)規(guī)則C.保障客戶資產(chǎn)安全D.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)9.以下哪項(xiàng)不是證券發(fā)行的方式？()A.公開(kāi)發(fā)行B.非公開(kāi)發(fā)行C.上市發(fā)行D.定向發(fā)行10.以下哪項(xiàng)不是證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)二、多選題(共5題)11.證券市場(chǎng)的基本功能包括哪些？()A.股權(quán)融資B.債務(wù)融資C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.風(fēng)險(xiǎn)分散12.以下哪些是證券交易中的交易機(jī)制？()A.交易委托B.交易撮合C.交易清算D.交易自營(yíng)13.證券公司的合規(guī)管理應(yīng)包括哪些方面？()A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.法律合規(guī)D.人員管理14.以下哪些是證券發(fā)行的方式？()A.公開(kāi)發(fā)行B.非公開(kāi)發(fā)行C.上市發(fā)行D.定向發(fā)行15.證券市場(chǎng)的主要參與者包括哪些？()A.證券公司B.機(jī)構(gòu)投資者C.個(gè)人投資者D.證券交易所三、填空題(共5題)16.證券發(fā)行注冊(cè)制是指發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，只需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交哪些材料，無(wú)需進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。17.證券交易所為了保證證券交易的安全和有序，設(shè)立了專門的機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券交易的18.證券公司的主要業(yè)務(wù)之一是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，即代理客戶進(jìn)行證券的買賣，這種業(yè)務(wù)模式屬于19.在證券交易中，為了維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止操縱市場(chǎng)行為，證券交易所會(huì)實(shí)施20.投資者在證券市場(chǎng)上進(jìn)行投資時(shí)，為了降低投資風(fēng)險(xiǎn)，通常會(huì)選擇四、判斷題(共5題)21.證券發(fā)行注冊(cè)制下，發(fā)行人無(wú)需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤22.證券交易所的職責(zé)僅限于提供交易場(chǎng)所和設(shè)施，不涉及對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。()A.正確B.錯(cuò)誤23.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義進(jìn)行證券買賣，從中獲利。()A.正確B.錯(cuò)誤24.證券市場(chǎng)的交易價(jià)格完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，不受任何外部因素影響。()A.正確B.錯(cuò)誤25.證券投資者的投資決策應(yīng)完全基于個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的區(qū)別。27.證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？28.請(qǐng)解釋什么是證券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并說(shuō)明如何管理這種風(fēng)險(xiǎn)。29.簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)。30.請(qǐng)闡述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

2025-2026年證券從業(yè)資格證考試真題匯編一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】證券交易的基本原則包括公平原則、公開(kāi)原則和誠(chéng)信原則，隱私原則不屬于證券交易的基本原則。2.【答案】B【解析】證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍之一。3.【答案】D【解析】證券交易所的職能包括組織證券交易、監(jiān)督證券交易和制定證券交易規(guī)則，從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)不屬于證券交易所的職能。4.【答案】D【解析】證券發(fā)行的條件包括具有法人資格、具有穩(wěn)定的盈利能力和具有良好的信譽(yù)，政府批準(zhǔn)的證券發(fā)行資格是證券發(fā)行的前提，而非條件。5.【答案】D【解析】證券市場(chǎng)的主要參與者包括證券公司、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，證券交易所是證券市場(chǎng)的組織者，而非參與者。6.【答案】D【解析】證券交易的方式包括交易委托、交易撮合和交易清算，交易自營(yíng)是證券公司的業(yè)務(wù)行為，而非交易方式。7.【答案】D【解析】證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括制定證券市場(chǎng)規(guī)則、監(jiān)督證券市場(chǎng)和處理證券糾紛，從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)不屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。8.【答案】D【解析】證券公司的監(jiān)管要求包括具有合法的證券業(yè)務(wù)資質(zhì)、遵守證券市場(chǎng)規(guī)則和保障客戶資產(chǎn)安全，從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司的業(yè)務(wù)行為，而非監(jiān)管要求。9.【答案】C【解析】證券發(fā)行的方式包括公開(kāi)發(fā)行、非公開(kāi)發(fā)行和定向發(fā)行，上市發(fā)行是證券發(fā)行后的上市過(guò)程，而非發(fā)行方式。10.【答案】D【解析】證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，政策風(fēng)險(xiǎn)雖然可能影響證券市場(chǎng)，但通常不被單獨(dú)列為證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】證券市場(chǎng)的基本功能包括股權(quán)融資、債務(wù)融資、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)分散，這些功能對(duì)于資本市場(chǎng)的發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定具有重要意義。12.【答案】ABC【解析】證券交易中的交易機(jī)制包括交易委托、交易撮合和交易清算，交易自營(yíng)屬于證券公司的業(yè)務(wù)行為，不屬于交易機(jī)制。13.【答案】ABC【解析】證券公司的合規(guī)管理應(yīng)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和法律合規(guī)等方面，人員管理雖然重要，但不是合規(guī)管理的直接方面。14.【答案】ABCD【解析】證券發(fā)行的方式包括公開(kāi)發(fā)行、非公開(kāi)發(fā)行、上市發(fā)行和定向發(fā)行，這些方式適用于不同類型的發(fā)行人和市場(chǎng)需求。15.【答案】ABC【解析】證券市場(chǎng)的主要參與者包括證券公司、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，證券交易所是證券市場(chǎng)的組織者，不屬于參與者。三、填空題(共5題)16.【答案】發(fā)行計(jì)劃、公司章程、招股說(shuō)明書(shū)等?！窘馕觥吭谧C券發(fā)行注冊(cè)制下，發(fā)行人只需提交發(fā)行計(jì)劃、公司章程、招股說(shuō)明書(shū)等基本材料，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)材料進(jìn)行形式審查，無(wú)需對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。17.【答案】監(jiān)督和管理?！窘馕觥孔C券交易所為了保證證券交易的安全和有序，設(shè)立了專門的機(jī)構(gòu)，如證券交易監(jiān)督委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行監(jiān)督和管理。18.【答案】中間業(yè)務(wù)。【解析】證券公司的中間業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)等，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶進(jìn)行證券買賣，為客戶提供交易服務(wù)的一種業(yè)務(wù)模式。19.【答案】漲跌幅限制。【解析】漲跌幅限制是證券交易所為了維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止價(jià)格操縱，對(duì)證券交易價(jià)格波動(dòng)幅度進(jìn)行限制的一種措施。20.【答案】分散投資?！窘馕觥糠稚⑼顿Y是投資者為了降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，將資金投資于多種資產(chǎn)或多個(gè)行業(yè)，以分散風(fēng)險(xiǎn)的一種投資策略。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券發(fā)行注冊(cè)制下，發(fā)行人仍需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和其他相關(guān)材料，以供監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行形式審查。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券交易所除了提供交易場(chǎng)所和設(shè)施外，還承擔(dān)著對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)，包括交易規(guī)則制定、交易監(jiān)控、信息披露監(jiān)管等。23.【答案】正確【解析】證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，使用自有資金或依法籌集的資金，進(jìn)行證券買賣，以獲取利潤(rùn)的業(yè)務(wù)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券市場(chǎng)的交易價(jià)格雖然主要由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，但也受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、市場(chǎng)預(yù)期等多種外部因素的影響。25.【答案】正確【解析】證券投資者的投資決策確實(shí)應(yīng)基于個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，以實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的主要區(qū)別在于發(fā)行人承擔(dān)的責(zé)任和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核的重點(diǎn)不同。在注冊(cè)制下，發(fā)行人需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交相關(guān)材料，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要進(jìn)行形式審查，發(fā)行人需對(duì)所提供信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；而在核準(zhǔn)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，發(fā)行人需滿足一系列嚴(yán)格條件才能獲得發(fā)行資格。【解析】理解證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的區(qū)別有助于投資者和發(fā)行人了解不同制度下的發(fā)行流程和責(zé)任分配。27.【答案】證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循客戶至上、公平公正、誠(chéng)信守法、專業(yè)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則?！窘馕觥孔C券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，遵循這些原則有助于保護(hù)客戶利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，并確保公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。28.【答案】證券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券在市場(chǎng)上難以迅速以合理價(jià)格買賣的風(fēng)險(xiǎn)。管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法包括：建立合理的投資組合，分散投資；關(guān)注市場(chǎng)流動(dòng)性狀況，避免在流動(dòng)性差的時(shí)期進(jìn)行交易；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，控制投資風(fēng)險(xiǎn)；及時(shí)調(diào)整投資策略，適應(yīng)市場(chǎng)變化?！窘馕觥坷斫饬鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法對(duì)于投資者在證券市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。29.【答案】證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)是確保公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則和公司內(nèi)部規(guī)章