2026年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)模擬卷一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分，計(jì)20分）1.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資對(duì)象包括短期國(guó)債、央行票據(jù)等B.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金C.流動(dòng)性低于銀行活期存款D.通常用于短期資金配置2.我國(guó)上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的，發(fā)行價(jià)格通常不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前20個(gè)交易日該公司股票交易均價(jià)的（）。A.80%B.90%C.100%D.110%3.下列不屬于我國(guó)金融監(jiān)管體系的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)4.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元5.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的是（）。A.普通股股東享有優(yōu)先分紅權(quán)B.優(yōu)先股股東通常享有表決權(quán)C.股票是一種債務(wù)工具D.股票的發(fā)行價(jià)格由市場(chǎng)供求決定6.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需保持獨(dú)立性B.評(píng)級(jí)結(jié)果分為AAA至CCC等級(jí)C.評(píng)級(jí)結(jié)果直接影響債券收益率D.評(píng)級(jí)結(jié)果永久有效7.下列關(guān)于QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）的說(shuō)法，正確的是（）。A.QFII投資額度不受限制B.QFII需在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C.QFII投資范圍僅限于股票市場(chǎng)D.QFII制度旨在吸引外資進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)8.我國(guó)證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%9.下列關(guān)于滬深300指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基期指數(shù)為2005年12月30日B.成分股總市值占比超過(guò)60%C.選取的是滬深兩市規(guī)模最大的300只股票D.指數(shù)編制不考慮行業(yè)限制10.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額（）。A.可以轉(zhuǎn)讓B.不可轉(zhuǎn)讓C.可提前贖回D.由客戶(hù)自行決定是否轉(zhuǎn)讓11.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是（）。A.期貨合約的保證金由交易所統(tǒng)一收取B.期權(quán)合約的賣(mài)方需繳納保證金C.互換合約通常用于利率風(fēng)險(xiǎn)管理D.遠(yuǎn)期合約的交割日期由交易雙方協(xié)商確定12.我國(guó)上市公司發(fā)行A股的，首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行規(guī)模不超過(guò)4億元的，公開(kāi)發(fā)行比例不低于（）。A.10%B.20%C.30%D.40%13.下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.央行通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金率影響市場(chǎng)流動(dòng)性B.貨幣政策的主要目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)C.貨幣政策對(duì)股市影響間接D.貨幣政策由財(cái)政部制定和實(shí)施14.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問(wèn)人員數(shù)量不得低于（）。A.5人B.10人C.15人D.20人15.下列關(guān)于滬深港通的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.北向交易僅限于A股市場(chǎng)B.南向交易僅限于港股市場(chǎng)C.滬股通標(biāo)的股為滬深300成分股D.港股通標(biāo)的股為恒生指數(shù)成分股16.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)，由境內(nèi)具有從事證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)資格的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具（）。A.一次評(píng)級(jí)結(jié)果B.兩次評(píng)級(jí)結(jié)果C.年度評(píng)級(jí)結(jié)果D.評(píng)級(jí)結(jié)果有效期最長(zhǎng)為3年17.我國(guó)上市公司信息披露的，定期報(bào)告需在每年（）前披露。A.3月31日B.6月30日C.9月30日D.12月31日18.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶(hù)信用評(píng)級(jí)分為（）。A.5級(jí)B.6級(jí)C.7級(jí)D.8級(jí)19.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提D.基金交易傭金由交易所收取20.我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)的主要交易場(chǎng)所包括（）。A.上海證券交易所、深圳證券交易所B.中國(guó)金融期貨交易所、上海期貨交易所C.中國(guó)外匯交易中心、上海清算所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，計(jì)20分）1.下列屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具的有（）。A.國(guó)庫(kù)券B.商業(yè)票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.貨幣市場(chǎng)基金2.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約3.下列關(guān)于金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，正確的有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)4.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶(hù)需滿(mǎn)足的條件包括（）。A.具有兩年以上投資經(jīng)歷B.資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬(wàn)元C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配D.通過(guò)證券公司風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)5.下列關(guān)于QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）的說(shuō)法，正確的有（）。A.QDII投資額度不受限制B.QDII需在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C.QDII投資范圍僅限于股票市場(chǎng)D.QDII制度旨在推動(dòng)人民幣國(guó)際化6.我國(guó)上市公司信息披露的，臨時(shí)報(bào)告需在事件發(fā)生后的（）內(nèi)披露。A.1日B.2日C.3日D.5日7.證券公司債券的發(fā)行，需經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.交易所D.托管機(jī)構(gòu)8.下列關(guān)于滬深港通的說(shuō)法，正確的有（）。A.北向交易僅限于A股市場(chǎng)B.南向交易僅限于港股市場(chǎng)C.滬股通標(biāo)的股為滬深300成分股D.港股通標(biāo)的股為恒生指數(shù)成分股9.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶(hù)需滿(mǎn)足的條件包括（）。A.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上B.具有足夠的資產(chǎn)作為擔(dān)保物C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相匹配D.通過(guò)證券公司風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)10.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的有（）。A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提D.基金交易傭金由交易所收取三、判斷題（共10題，每題1分，計(jì)10分）1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。（）2.優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，但普通股股東不享有表決權(quán)。（）3.QFII制度旨在推動(dòng)人民幣國(guó)際化。（）4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）5.滬深300指數(shù)的基期指數(shù)為2005年12月30日。（）6.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額不可轉(zhuǎn)讓。（）7.金融衍生品的主要功能是投機(jī)。（）8.我國(guó)上市公司信息披露的，定期報(bào)告需在每年6月30日前披露。（）9.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)結(jié)果永久有效。（）10.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶(hù)需滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)要求。（）四、不定項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，計(jì)20分）1.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有（）。A.投資對(duì)象包括短期國(guó)債B.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金C.流動(dòng)性低于銀行活期存款D.通常用于短期資金配置2.我國(guó)上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的，發(fā)行價(jià)格通常不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前20個(gè)交易日該公司股票交易均價(jià)的（）。A.80%B.90%C.100%D.110%3.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元4.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的有（）。A.普通股股東享有優(yōu)先分紅權(quán)B.優(yōu)先股股東通常享有表決權(quán)C.股票是一種債務(wù)工具D.股票的發(fā)行價(jià)格由市場(chǎng)供求決定5.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（）。A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需保持獨(dú)立性B.評(píng)級(jí)結(jié)果分為AAA至CCC等級(jí)C.評(píng)級(jí)結(jié)果直接影響債券收益率D.評(píng)級(jí)結(jié)果永久有效6.下列關(guān)于QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）的說(shuō)法，正確的有（）。A.QFII投資額度不受限制B.QFII需在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C.QFII投資范圍僅限于股票市場(chǎng)D.QFII制度旨在吸引外資進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)7.我國(guó)證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%8.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額（）。A.可以轉(zhuǎn)讓B.不可轉(zhuǎn)讓C.可提前贖回D.由客戶(hù)自行決定是否轉(zhuǎn)讓9.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有（）。A.期貨合約的保證金由交易所統(tǒng)一收取B.期權(quán)合約的賣(mài)方需繳納保證金C.互換合約通常用于利率風(fēng)險(xiǎn)管理D.遠(yuǎn)期合約的交割日期由交易雙方協(xié)商確定10.我國(guó)上市公司信息披露的，臨時(shí)報(bào)告需在事件發(fā)生后的（）內(nèi)披露。A.1日B.2日C.3日D.5日答案與解析一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.C（貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性高，通常優(yōu)于銀行活期存款）2.D（發(fā)行價(jià)格不低于前20交易日均價(jià)的110%）3.D（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)已合并至國(guó)家金融監(jiān)督管理總局）4.B（證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)注冊(cè)資本不低于5億元）5.D（股票發(fā)行價(jià)格由市場(chǎng)供求決定）6.D（評(píng)級(jí)結(jié)果有有效期，非永久有效）7.D（QFII制度旨在吸引外資）8.C（保證金比例不低于150%）9.D（滬深300指數(shù)選取時(shí)考慮行業(yè)代表性）10.B（定向資產(chǎn)管理計(jì)劃份額不可轉(zhuǎn)讓?zhuān)?1.C（互換合約常用于利率風(fēng)險(xiǎn)管理）12.B（首次公開(kāi)發(fā)行比例不低于20%）13.D（貨幣政策由央行制定和實(shí)施）14.B（投資顧問(wèn)人員數(shù)量不低于10人）15.A（北向交易可投資港股）16.C（年度評(píng)級(jí)結(jié)果）17.D（年度報(bào)告需在12月31日前披露）18.B（客戶(hù)信用評(píng)級(jí)6級(jí)）19.D（交易傭金由券商收?。?0.B（金融衍生品主要交易場(chǎng)所為中國(guó)金融期貨交易所等）二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.AB（貨幣市場(chǎng)工具包括國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)，貨幣市場(chǎng)基金也屬于此類(lèi)）2.ABCD（自營(yíng)業(yè)務(wù)可投資股票、債券、期貨、期權(quán)等）3.ABCD（金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性、操作風(fēng)險(xiǎn)）4.BCD（客戶(hù)需資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬(wàn)元，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)）5.AD（QDII旨在推動(dòng)人民幣國(guó)際化，投資額度有限制）6.CD（臨時(shí)報(bào)告需在事件發(fā)生后的1-5日內(nèi)披露）7.AC（需經(jīng)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)）8.ABCD（滬股通標(biāo)的為滬深300，港股通標(biāo)的為恒生指數(shù)）9.BCD（客戶(hù)需滿(mǎn)足資產(chǎn)擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等條件）10.ABC（基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，交易傭金由券商