融資租賃企業(yè)員工控制制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)監(jiān)管要求及集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險防控、合規(guī)經(jīng)營的管理規(guī)定，結(jié)合公司融資租賃業(yè)務(wù)特性及內(nèi)部管理需求制定。旨在通過規(guī)范員工行為、強(qiáng)化風(fēng)險管控、完善運行機(jī)制，實現(xiàn)員工行為管理的制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化，防范操作風(fēng)險、信用風(fēng)險及合規(guī)風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營。第二條本制度適用于公司總部各部門、各下屬單位及全體員工，涵蓋融資租賃業(yè)務(wù)全流程中涉及員工行為的各環(huán)節(jié)，包括但不限于業(yè)務(wù)拓展、盡職調(diào)查、合同評審、資金管理、資產(chǎn)管理、信息系統(tǒng)操作等場景。第三條本制度下列術(shù)語定義如下：（一）“員工行為專項管理”是指公司針對員工履職過程中的行為規(guī)范、風(fēng)險防控及合規(guī)要求所建立的管理體系，包括行為準(zhǔn)則、審查機(jī)制、責(zé)任追究及保障措施。（二）“專項風(fēng)險”是指因員工不當(dāng)行為或管理缺陷可能引發(fā)的法律、財務(wù)、聲譽(yù)等方面的風(fēng)險，如違反操作規(guī)程、泄露商業(yè)秘密、利益輸送等。（三）“合規(guī)”是指員工行為及管理活動符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、公司制度及職業(yè)倫理的要求。第四條員工行為專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保所有員工、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及場景納入管理范圍，不留盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各層級、各部門及崗位的管控責(zé)任，實現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)。（三）風(fēng)險導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險領(lǐng)域和行為，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動態(tài)優(yōu)化管理體系，提升管理效能。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司員工行為專項管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管相關(guān)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人承擔(dān)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)、監(jiān)督落實。第六條設(shè)立員工行為專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括合規(guī)部、風(fēng)險部、人力資源部等牽頭部門負(fù)責(zé)人及下屬單位代表。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)員工行為專項管理工作，制定管理策略及重大事項決策。（二）審批關(guān)鍵管理制度、風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)及重大風(fēng)險處置方案。（三）定期聽取專項管理工作報告，監(jiān)督考核各層級履職情況。第七條明確三類主體的管理職責(zé)：（一）牽頭部門（如合規(guī)部、風(fēng)險管理部）：1.負(fù)責(zé)專項管理制度體系建設(shè)、修訂及解釋；2.組織開展員工行為風(fēng)險識別、評估及預(yù)警；3.審核重大業(yè)務(wù)決策、合同及操作流程的合規(guī)性；4.落實培訓(xùn)宣貫工作，提升全員合規(guī)意識。（二）專責(zé)部門（如業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部）：1.負(fù)責(zé)本領(lǐng)域業(yè)務(wù)操作的合規(guī)審核及流程優(yōu)化；2.實施日常風(fēng)險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并處置異常行為；3.參與專項審查，提供業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)I(yè)意見。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：1.落實專項管理要求，制定本領(lǐng)域?qū)嵤┘?xì)則；2.開展員工行為自查，排查管理漏洞；3.配合調(diào)查處置違規(guī)事件，強(qiáng)化正向引導(dǎo)。第八條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）熟知并遵守崗位操作規(guī)程及行為規(guī)范；（二）在業(yè)務(wù)活動中主動識別并報告潛在風(fēng)險；（三）簽署合規(guī)承諾書，承擔(dān)崗位行為后果。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第九條業(yè)務(wù)拓展環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)通過合法渠道獲取客戶信息，嚴(yán)禁虛構(gòu)業(yè)務(wù)或夸大宣傳；開展業(yè)務(wù)前必須完成客戶身份核驗及風(fēng)險評估。（二）禁止行為：嚴(yán)禁以不當(dāng)利益引誘客戶或中介機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁違反反商業(yè)賄賂規(guī)定。（三）風(fēng)險防控點：重點關(guān)注客戶資質(zhì)造假、交易背景不清晰等風(fēng)險。第十條盡職調(diào)查環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)按照盡職調(diào)查指引，全面核查交易對手、資產(chǎn)真實性及合規(guī)性；調(diào)查過程及結(jié)果需留痕存檔。（二）禁止行為：嚴(yán)禁隱瞞或篡改調(diào)查信息，嚴(yán)禁因利益沖突影響調(diào)查客觀性。（三）風(fēng)險防控點：防范因盡職調(diào)查疏漏導(dǎo)致的信用風(fēng)險及法律糾紛。第十一條合同評審環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)嚴(yán)格審核合同條款，確保內(nèi)容合法合規(guī)、權(quán)責(zé)清晰；重大合同需經(jīng)多人復(fù)核。（二）禁止行為：嚴(yán)禁在合同中設(shè)置不正當(dāng)限制性條款或利益輸送。（三）風(fēng)險防控點：關(guān)注合同法律效力、權(quán)利義務(wù)平衡及違約責(zé)任約定。第十二條資金管理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行資金審批權(quán)限，確保資金流向與業(yè)務(wù)真實匹配；定期核對資金賬目。（二）禁止行為：嚴(yán)禁違規(guī)挪用資金、虛構(gòu)交易套取資金。（三）風(fēng)險防控點：防范資金錯配、挪用及操作失誤風(fēng)險。第十三條資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)按照資產(chǎn)管理制度，規(guī)范資產(chǎn)登記、評估及處置流程；確保資產(chǎn)狀態(tài)與賬面一致。（二）禁止行為：嚴(yán)禁擅自處置資產(chǎn)或泄露資產(chǎn)敏感信息。（三）風(fēng)險防控點：關(guān)注資產(chǎn)價值波動、權(quán)屬糾紛及保管不善風(fēng)險。第十四條信息安全環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)妥善保管客戶信息、交易數(shù)據(jù)等商業(yè)秘密，禁止非授權(quán)訪問或泄露。（二）禁止行為：嚴(yán)禁利用工作信息謀取私利，嚴(yán)禁違規(guī)存儲或傳輸敏感數(shù)據(jù)。（三）風(fēng)險防控點：防范數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)安全漏洞及跨境傳輸合規(guī)風(fēng)險。第十五條內(nèi)部審計環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：員工應(yīng)配合內(nèi)部審計工作，如實提供資料并接受監(jiān)督；對審計發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。（二）禁止行為：嚴(yán)禁阻撓或破壞審計工作，嚴(yán)禁偽造或篡改審計證據(jù)。（三）風(fēng)險防控點：確保審計獨立性及問題整改有效性。第四章專項管理運行機(jī)制第十六條制度動態(tài)更新機(jī)制：（一）牽頭部門每年對專項管理制度進(jìn)行評估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險暴露情況及時修訂。（二）重大制度修訂需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并組織全員培訓(xùn)。第十七條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制：（一）每年開展員工行為風(fēng)險排查，識別高風(fēng)險領(lǐng)域及關(guān)鍵環(huán)節(jié)；（二）對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行分級評估，發(fā)布預(yù)警通知并制定應(yīng)對措施。第十八條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，關(guān)鍵節(jié)點包括但不限于業(yè)務(wù)立項、合同簽訂、資金審批；（二）未經(jīng)合規(guī)審查或?qū)彶槲赐ㄟ^的，不得實施相關(guān)業(yè)務(wù)。第十九條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制：（一）一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險需上報領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌解決；（二）建立風(fēng)險事件臺賬，明確處置時限、責(zé)任部門及協(xié)同要求。第二十條責(zé)任追究機(jī)制：（一）對違規(guī)行為實行分級處罰，輕者約談通報，重者解除勞動合同并追究法律責(zé)任；（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)與違規(guī)后果、情節(jié)嚴(yán)重程度掛鉤，并記錄至員工檔案。第二十一條評估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對專項管理體系有效性進(jìn)行評估，包括制度執(zhí)行率、風(fēng)險控制效果等；（二）針對評估發(fā)現(xiàn)的問題制定優(yōu)化方案，持續(xù)完善管理流程。第五章專項管理保障措施第二十二條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)干部對專項管理負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，定期聽取匯報并解決實際問題；（二）設(shè)立專項管理聯(lián)絡(luò)員制度，確保信息傳遞暢通。第二十三條考核激勵機(jī)制：（一）將專項合規(guī)情況納入部門及個人績效考核，與薪酬、晉升掛鉤；（二）對合規(guī)表現(xiàn)突出的集體或個人予以表彰獎勵，對失職者實行問責(zé)。第二十四條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）分層級開展專項培訓(xùn)，管理層重點培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點培訓(xùn)操作規(guī)范；（二）定期發(fā)布合規(guī)案例，強(qiáng)化警示教育。第二十五條信息化支撐：（一）通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)員工行為關(guān)鍵節(jié)點自動留痕，支持風(fēng)險實時監(jiān)控；（二）建立數(shù)據(jù)看板，動態(tài)展示合規(guī)指標(biāo)及風(fēng)險趨勢。第二十六條文化建設(shè)：（一）編制《員工行為合規(guī)手冊》，明確行為準(zhǔn)則及違規(guī)后果；（二）每年簽署合規(guī)承諾書，營造“人人合規(guī)”的組織氛圍。第二十七條報告制度：（一）風(fēng)險事件需