第頁商業(yè)銀行金融法規(guī)及管理知識判斷題試卷1.銀行保險機構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，不得為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.本辦法所稱流動性風(fēng)險，是指商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律法規(guī)規(guī)定,不得參與"黃、賭、毒、黑"、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.當(dāng)持票人為出票人時，對其前手無追索權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效薪酬監(jiān)督機制，可以為員工或允許員工對遞延兌現(xiàn)部分的薪酬購買薪酬保險、責(zé)任險等避險措施降低薪酬與風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.3、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.銀行保險機構(gòu)離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，該人員離職后仍在銀行業(yè)保險業(yè)任職的，原任職單位應(yīng)將責(zé)任認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見送交離職人員現(xiàn)任職單位。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括聲譽風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和法律風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.境內(nèi)外金融機構(gòu)作為銀行理財子公司股東的，應(yīng)當(dāng)在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中級管理人員基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，最多開立兩個以上基本賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度結(jié)束后的三個月內(nèi)，編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和相關(guān)的財務(wù)會計報表，并編制年度報告，按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。中國人民銀行的會計年度自公歷１月１日起至１２月３１日止。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)可以自行制作和分發(fā)宣傳銷售文本。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.聯(lián)合授信機制建立時，若企業(yè)存量實際融資總額超過聯(lián)合授信機制確定的聯(lián)合授信額度，聯(lián)合授信委員會應(yīng)與企業(yè)協(xié)商確定達(dá)標(biāo)過渡期，報銀行業(yè)協(xié)會備案。過渡期原則上不超過1年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，是指代表某一風(fēng)險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)測的統(tǒng)計指標(biāo)。該指標(biāo)可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.事發(fā)銀行保險機構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于五個工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作中，對關(guān)系人申請的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員應(yīng)申請回避。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計活動外包給正在為本銀行提供外部審計服務(wù)的會計師事務(wù)所及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部審計部門設(shè)立專門的信息科技風(fēng)險審計崗位，負(fù)責(zé)信息科技審計制度和流程的實施，制訂和執(zhí)行信息科技審計計劃，對信息科技整個生命周期和重大事件等進(jìn)行審計。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.銀行業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資管理部門和內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的實施責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.商業(yè)銀行員工可以在營業(yè)網(wǎng)點代理他人開戶A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.商業(yè)銀行制定的績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應(yīng)不適用離職人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.在小企業(yè)授信過程中，客戶經(jīng)理應(yīng)對客戶提供的資料以及所收集信息的合法性、真實性進(jìn)行核實，核實的過程和結(jié)果應(yīng)予以記載。核實應(yīng)以信息收集為主。信息收集與核實可同時進(jìn)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)外案件處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險可控的前提下，可以將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信實行統(tǒng)一管理，集中對集團(tuán)客戶授信進(jìn)行風(fēng)險控制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.支付系統(tǒng)直接參與者應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送本參與者上年度通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)外案件管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.根據(jù)現(xiàn)行的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，任何單位和個人在獲得批準(zhǔn)后可以印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員可根據(jù)實際情況選擇參與部分票據(jù)中介活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在拓展業(yè)務(wù)過程產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，可以統(tǒng)一要求由客戶承擔(dān)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.銀行業(yè)金融機構(gòu)不得限制與一定信用評級以下的客戶開展衍生產(chǎn)品交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.銀行支付機構(gòu)不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費者金融信息，不得采取不正當(dāng)方式收集消費者金融信息，不得變相強制收集消費者金融信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得在任何場所開展未經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)或所在機構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng)所在機構(gòu)審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。不得針對特定客戶非公開銷售優(yōu)于其他同類客戶的存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、理財產(chǎn)品等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.銀行保險機構(gòu)聲譽風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下基本原則：前瞻性原則、匹配性原則、全覆蓋原則、有效性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.金融機構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，5年以后才能在金融機構(gòu)工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.要建立健全內(nèi)控評價監(jiān)督結(jié)果的信息反饋和報告機制，明確內(nèi)部報告路徑，年度內(nèi)控評價結(jié)果經(jīng)董事（理事）會審議后按規(guī)定報送監(jiān)管部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負(fù)有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，解除或終止勞動合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)Ⅰ類事件是賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障，銀行無法通過四級操作員開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核，以及基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案業(yè)務(wù)，預(yù)計2個工作日以內(nèi)難以恢復(fù)的突發(fā)事件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，該金融機構(gòu)不予承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.《銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作要點》規(guī)定，銀行機構(gòu)要開展現(xiàn)有內(nèi)部制度規(guī)定的“立改廢”工作，其主要內(nèi)容包括:對重要合同范本進(jìn)行重檢，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，持續(xù)更新完善內(nèi)部制度體系，確保覆蓋重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重要管理環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，不包括與勞務(wù)派遣機構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，業(yè)務(wù)人員可以直接終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.單筆金額超過項目總投資5%或超過500萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少每半年開展一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.商業(yè)銀行可以采取設(shè)定單一投資者認(rèn)購金額上限、拒絕大額認(rèn)購等措施，防止認(rèn)購申請對存量投資者投資者利益構(gòu)成不利影響A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估報告A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.檔案部門應(yīng)關(guān)注檔案借出后的使用情況，督促借用部門按時歸還。檔案歸還時，檔案工作人員要仔細(xì)檢查，確保檔案完好無損。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.貸款人開展固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、平等自愿、公平誠信的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.銀行保險機構(gòu)已經(jīng)掌握或者通過內(nèi)部信息檔案可以獲得的材料，不得要求投訴人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.商業(yè)銀行分支機構(gòu)可以不將保護(hù)消費者合法權(quán)益納入本機機構(gòu)的公司治理、企業(yè)文化建設(shè)和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略中，由總行納入即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)送達(dá)行政處罰決定書等行政處罰法律文書時，應(yīng)當(dāng)附送達(dá)回證，送達(dá)人只需在送達(dá)回證上簽名或者蓋章即可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)收費行為降低企業(yè)融資成本的通知》（蘇銀監(jiān)發(fā)〔2016〕13號）要求，對于不服務(wù)只收費的，要堅決取消和查處；對于能夠在貸款利差中補償?shù)?，不再另外收費；對于必須保留的補償成本性收費，要嚴(yán)格控制收費水平；對于巧立名目、變相收費、虛增收費增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的，一律取消；對于以非正常方式虛增服務(wù)收入的，不得納入業(yè)績考核，但不進(jìn)行相應(yīng)的懲罰性扣減。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.《個人定期存單質(zhì)押貸款辦法》規(guī)定，個人存單質(zhì)押貸款到期日前，借款人可申請展期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.商業(yè)銀行應(yīng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性和可比性的原則，規(guī)范地披露信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)部門應(yīng)審議批準(zhǔn)業(yè)務(wù)部門提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B64.中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.許可證記載事項發(fā)生變更的，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向發(fā)證機關(guān)繳回原證，并領(lǐng)取新許可證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.小額貸款公司要加強貸款客戶身份的實質(zhì)性核驗，可以將十八周歲以上的完全民事行為能力的人設(shè)定為互聯(lián)網(wǎng)消費貸款的目標(biāo)客戶群體。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B67.案件風(fēng)險排查的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)，員工異常行為不屬于排查的內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：B68.《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，抵質(zhì)押率指押品擔(dān)保本息余額與押品估值的比率：抵質(zhì)押率＝押品擔(dān)保本息余額÷押品估值×100％。A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.金融機構(gòu)從業(yè)人員不得為本人、親屬或其他利益相關(guān)人辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A70.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件A、正確B、錯誤【正確答案】：B71.銀行業(yè)金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)執(zhí)行聯(lián)合國安理會制裁決議要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.《個人外匯管理辦法》規(guī)定：銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務(wù)時應(yīng)該遵守有關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實性管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，例如：ATM機的鑰匙管理員和密碼管理員應(yīng)定期或不定期相互輪崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B74.銀行業(yè)金融機構(gòu)在與客戶營銷與交易時應(yīng)當(dāng)首先選擇基礎(chǔ)的、簡單的、自身具備定價估值能力的衍生產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B75.各商業(yè)銀行應(yīng)支持和促進(jìn)人員的有序正常流動，可根據(jù)自身發(fā)展需要，有選擇地錄用被禁止從業(yè)、尚未與原單位依法解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員，但需要簽訂保證合同以規(guī)避可能的風(fēng)險責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B76.貸款審查應(yīng)對貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準(zhǔn)確性進(jìn)行全面審查，重點關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險程度等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A77.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以公開。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B78.銀行統(tǒng)計是銀行統(tǒng)計資料、銀行統(tǒng)計工作的總稱，它是金融統(tǒng)計的主要組成部分，是社會經(jīng)濟統(tǒng)計的重要內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A79.為了完善合規(guī)風(fēng)險報告機制，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行高級管理層重大合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)事件向行長報告制度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B80.9、商業(yè)銀行可使用外部信用評級結(jié)果直接作為授信依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B81.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估主要是監(jiān)管部門評價，不需要銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B82.54.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A83.流動資金貸款貸后管理中，應(yīng)定期對借款人和項目發(fā)起人的履約情況及信用狀況、項目的建設(shè)和運營情況、宏觀經(jīng)濟變化和市場波動情況、貸款擔(dān)保的變動情況等內(nèi)容進(jìn)行檢查與分析，建立貸款質(zhì)量監(jiān)控制度和貸款風(fēng)險預(yù)警體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B84.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn)，依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)，依法保護(hù)客戶隱私。A、正確B、錯誤【正確答案】：A85.從業(yè)人員對已發(fā)生的違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。對尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險識別和風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B86.商業(yè)銀行可通過非自營網(wǎng)絡(luò)平臺開展定期存款和定活兩便存款業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B87.《綠色信貸指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對國家重點調(diào)控的限制類及有重大環(huán)境和社會風(fēng)險的行業(yè)制定專門的授信指引，實行有差別、動態(tài)的授信政策。A、正確B、錯誤【正確答案】：A88.個人貸款用途應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和國家有關(guān)政策，貸款人不得發(fā)放無指定用途的個人貸款。（對）A、正確B、錯誤【正確答案】：A89.勞務(wù)派遣人員、第三方服務(wù)人員、保險中介從業(yè)人員等長期為銀行保險機構(gòu)提供服務(wù)并接受其日常管理的人員發(fā)生案件的，原則上由對其進(jìn)行日常管理的銀行保險機構(gòu)報送案件信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A90.商業(yè)銀行可以接受委托人為金融資產(chǎn)管理公司的委托貸款業(yè)務(wù)申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：B91.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B92.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)，嚴(yán)格保守工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和客戶隱私,堅決抵制泄密、竊密等違法違規(guī)行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A93.當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起六十日以內(nèi)申請行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書之日起六個月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。A、正確B、錯誤【正確答案】：A94.《金融許可證管理辦法》規(guī)定，金融許可證的機構(gòu)編碼實行終身制原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A95.合規(guī)是商業(yè)銀行管理層和內(nèi)控合規(guī)管理部門的責(zé)任，與基層員工無直接關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B96.同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。債權(quán)人放棄物的擔(dān)保的，保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A97.當(dāng)事人對銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)與申辯權(quán)。對行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或行政訴訟。A、正確B、錯誤【正確答案】：A98.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本單位員工具體職業(yè)行為規(guī)范，將職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則作為反腐倡廉建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)、合規(guī)管理、員工教育培訓(xùn)及人力資源管理的重要內(nèi)容，定期評估，建立持續(xù)的員工執(zhí)業(yè)行為評價和監(jiān)督機制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A99.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，建立無差異化的業(yè)務(wù)規(guī)則和內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B100.商業(yè)銀行可以通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺渠道銷售理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B101.因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變動的，需要進(jìn)行變更住所的申請。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B102.《商業(yè)銀行監(jiān)事會工作指引》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并設(shè)有監(jiān)事會的商業(yè)銀行，不設(shè)監(jiān)事會的商業(yè)銀行可以不執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B103.《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》規(guī)定，房地產(chǎn)貸款集中度管理是指銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)貸款余額占該機構(gòu)人民幣各項貸款余額的比例或者個人住房貸款余額占該機構(gòu)人民幣各項貸款余額的比例不得高于人民銀行、銀保監(jiān)會確定的相關(guān)占比上限。A、正確B、錯誤【正確答案】：B104.各級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A105.經(jīng)營機構(gòu)在個人結(jié)算賬戶的開立、使用、管理中出現(xiàn)違規(guī)行為，除按《人民幣銀行結(jié)算賬戶辦法》等規(guī)定進(jìn)行處理外，對于相關(guān)責(zé)任人員，視情節(jié)輕重和影響按照《江蘇銀行內(nèi)控違規(guī)積分管理辦法》《江蘇銀行員工違規(guī)失職行為追究辦法》給予相應(yīng)處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A106.案件風(fēng)險事件自報送之日起超過半年仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：B107.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》規(guī)定，發(fā)生影響客戶履約能力的重大事項時，商業(yè)銀行可以立刻調(diào)整授信額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B108.市場風(fēng)險可以分為利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（不包括黃金）、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B109.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將內(nèi)外部審計檢查結(jié)果及消費者有效投訴舉報等情況納入銷售人員的績效考核體系，并適當(dāng)提高考核權(quán)重。A、正確B、錯誤【正確答案】：A110.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（)A、正確B、錯誤【正確答案】：B111.重組貸款是指銀行由于借款人財務(wù)狀況惡化，或無力還款而對借款合同還款條款作出調(diào)整的貸款。重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為次級類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B112.商業(yè)銀行在未與投資者明確約定的情況下，在其官方網(wǎng)站公布結(jié)構(gòu)性存款相關(guān)信息，可以視為向投資者進(jìn)行了信息披露A、正確B、錯誤【正確答案】：B113.操作風(fēng)險損失是指由于業(yè)務(wù)操作造成的損失。A、正確B、錯誤【正確答案】：B114.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定年度金融知識普及與金融消費者教育工作計劃，結(jié)合自身特點開展日常性金融知識普及與金融消費者教育活動，積極參與中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織的金融知識普及活動。銀行、支付機構(gòu)可以營銷金融產(chǎn)品或者服務(wù)替代金融知識普及與金融消費者教育。A、正確B、錯誤【正確答案】：B115.銀行保險機構(gòu)可自主決定消費者權(quán)益保護(hù)部門設(shè)立形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A116.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)定科學(xué)、合理的小企業(yè)壞賬容忍度；對出現(xiàn)逾期或欠息的授信要及時清收處置，對需用法律手段進(jìn)行催收的授信，應(yīng)指定專人管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A117..《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B118.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后，于每年6月30日前報送銀監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評價情況，按上述時限要求，報送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B119.銀行保險機構(gòu)離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，銀行保險機構(gòu)應(yīng)做出責(zé)任認(rèn)定,并按照監(jiān)管權(quán)限報告銀保監(jiān)會案件管理部門或派出機構(gòu)。該人員離職后仍在銀行業(yè)保險業(yè)任職的，原任職單位應(yīng)將責(zé)任認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見送交離職人員現(xiàn)任職單位。A、正確B、錯誤【正確答案】：A120.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強“三道防線”建設(shè)，風(fēng)險合規(guī)條線作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B121.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé),并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。涉及戰(zhàn)略管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)核心競爭力的職能也可以外包。A、正確B、錯誤【正確答案】：B122.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B123.行政許可程序中，在受理機關(guān)或決定機關(guān)審查過程中，申請人主動要求撤回申請的，應(yīng)當(dāng)向受理機關(guān)提交終止審查的書面申請，受理機關(guān)或決定機關(guān)書面審查后決定是否終止審查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B124.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時對違反從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則的從業(yè)人員進(jìn)行處理和責(zé)任追究，并視情況追究負(fù)有管理職責(zé)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。對于涉嫌刑事犯罪的行為，如責(zé)任人為初犯、主動交代、積極舉報他人違法犯罪行為的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以紀(jì)律處分代替法律制裁。A、正確B、錯誤【正確答案】：B125.高級管理層負(fù)責(zé)建立健全聲譽風(fēng)險管理制度，完善工作機制，制定重大事項的聲譽風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案和處置方案，安排并推進(jìn)聲譽事件處置。每半年至少進(jìn)行一次聲譽風(fēng)險管理評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B126.合規(guī)風(fēng)險評估報告包括僅限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B127.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理，并在信息系統(tǒng)訪問權(quán)限、專門的信息系統(tǒng)建設(shè)、人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬和其他激勵政策、內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險管理部門足夠的支持。A、正確B、錯誤【正確答案】：A128.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%，對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A129.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理體系，需采取定性的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A130.企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時、公平地履行信息披露義務(wù)，企業(yè)及其全體董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉地履行信息披露職責(zé)，保證信息披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。A、正確B、錯誤【正確答案】：A131.與銀行解除或終止勞動合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A132.用人單位招用勞動者時，應(yīng)當(dāng)如實告知勞動者工作內(nèi)容、工作條件、工作地點、職業(yè)危害、安全生產(chǎn)狀況、勞動報酬，以及勞動者要求了解的其他情況A、正確B、錯誤【正確答案】：A133.對于實名舉報及匿名舉報，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)需按本辦法要求，均應(yīng)履行相關(guān)告知程序。A、正確B、錯誤【正確答案】：B134.消費者應(yīng)當(dāng)努力掌握所需商品或者服務(wù)的知識和使用技能，正確使用商品，提高自我保護(hù)意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A135.銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，銀監(jiān)會有權(quán)予以撤銷。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A136.某A過世，某A沒有配偶、子女和兄弟姐妹，父母、祖父母、外祖父母也已過世。某A的舅舅可以作為某A遺產(chǎn)的繼承人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B137.《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》規(guī)定：個人在銀行開立外匯儲蓄賬戶應(yīng)當(dāng)出具本人有效身份證件，所開立賬戶戶名應(yīng)與本人有效身份證件記載的姓名一致（）。A、正確B、錯誤【正確答案】：A138.銀行保險機構(gòu)大股東可以通過委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。A、正確B、錯誤【正確答案】：B139.在銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價要素中，機制與運行是權(quán)重占比最大的要素，主要評價銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護(hù)工作機制建設(shè)和運行情況，包括消費者權(quán)益保護(hù)審查、信息披露、個人信息保護(hù)、內(nèi)部培訓(xùn)、內(nèi)部考核、內(nèi)部審計等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B140.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善防范外部欺詐工作責(zé)任機制，明確并壓實前臺部門的管理責(zé)任，中臺部門的直接責(zé)任和后臺部門的監(jiān)督責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B141.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B142.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A143.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A144.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)履職回避要求。任職期間出現(xiàn)需要回避情形的，從所在機構(gòu)應(yīng)提出回避申請，本人服從所在機構(gòu)做出的回避決定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B145.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)針對高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件,未達(dá)到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。A、正確B、錯誤【正確答案】：A146.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防控制度和應(yīng)急預(yù)案，有效防范操作風(fēng)險，如持卡人因使用詐騙方式電領(lǐng)、使用信用卡造成的風(fēng)險資產(chǎn)，一經(jīng)確認(rèn)，應(yīng)當(dāng)直接列入次級類或可疑類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B147.外包人員可以參與辦理授信業(yè)務(wù)、貸前盡職調(diào)查和貸后管理等核心業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B148.偽造假幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B149.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A150.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展金融消費者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域的相關(guān)工作，按照規(guī)定報送相關(guān)資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A151.《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。A、正確B、錯誤【正確答案】：A152.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款A(yù)、正確B、錯誤【正確答案】：B153.實行市場調(diào)節(jié)價的商業(yè)銀行服務(wù)價格，原則上由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。特殊情況下分支機構(gòu)可自行制定和調(diào)整服務(wù)價格，但應(yīng)報總行備案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B154.開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，是壓實銀行保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營主體責(zé)任的客觀需要，引導(dǎo)從“主動合規(guī)”轉(zhuǎn)向“被動合規(guī)”A、正確B、錯誤【正確答案】：B155.銀行業(yè)金融機構(gòu)通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個人金融信息,可隨意查詢和使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B156.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定制定重大消費投訴處理應(yīng)急預(yù)案，做好重大消費投訴的預(yù)防、報告和應(yīng)急處理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A157.銀行保險機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，是指銀行保險機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過外部舉報、外部信訪、外部投訴等途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B158.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作考核評價體系,并將考評結(jié)果納入機構(gòu)內(nèi)部綜合考核評價指標(biāo)體系當(dāng)中。A、正確B、錯誤【正確答案】：A159.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，也構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A160.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B161.合規(guī)管理部門是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的團(tuán)隊或崗位。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A162.貸款人不得將任何個人貸款調(diào)查事項委托第三方完成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B163.A為一家依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的個人獨資企業(yè)，不屬于《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》中規(guī)定的商業(yè)銀行的服務(wù)對象。A、正確B、錯誤【正確答案】：B164.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務(wù)，必須由其總行與合作機構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議。A、正確B、錯誤【正確答案】：B165.我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)會計應(yīng)當(dāng)以貨幣計量，以人民幣為計賬本位幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A166.案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的民事案件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B167.董事會必須親自履行其洗錢風(fēng)險管理的全部職責(zé)，不可以將任何職責(zé)進(jìn)行授權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B168.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A169.對于合規(guī)管理而言，只要不違法，無論做什么都可以。A、正確B、錯誤【正確答案】：B170.稽核調(diào)查參照一般現(xiàn)場檢查程序，根據(jù)工作要求和實際情況，可以簡化流程，可以不與調(diào)查對象交換意見，可以不出具檢查意見書，以調(diào)查報告作為稽核調(diào)查的成果。A、正確B、錯誤【正確答案】：A171.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A172.客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所住地。A、正確B、錯誤【正確答案】：B173.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。A、正確B、錯誤【正確答案】：A174.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A175.債權(quán)人和債務(wù)人未經(jīng)保證人書面同意，協(xié)商變更主債權(quán)債務(wù)合同內(nèi)容，保證人仍對變更后的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B176.個人僅能委托直系親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購匯。辦理時需提供委托人和受托人的有效身份證件、委托書以及直系親屬關(guān)系說明材料等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B177.聯(lián)合授信委員會牽頭銀行不再符合作為牽頭銀行條件或不愿意繼續(xù)履行牽頭銀行職責(zé)的，聯(lián)席會議應(yīng)改選牽頭銀行。牽頭銀行履職不到位，可由三分之二以上成員銀行提議改選牽頭銀行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B178.超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的一定會予以撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：B179.商業(yè)銀行同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定，禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。A、正確B、錯誤【正確答案】：A180.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起A、正確B、錯誤【正確答案】：A181.《國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引》提出國有商業(yè)銀行應(yīng)建立多元化的股權(quán)結(jié)構(gòu)，從交割之日起，戰(zhàn)略投資者的股權(quán)持有期應(yīng)當(dāng)在5年以上。A、正確B、錯誤【正確答案】：B182.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A183.當(dāng)事人對銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)，如當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)不成立的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對當(dāng)事人加重處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：B184.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)次要責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B185.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A186.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，接待國（境）外來賓堅持服務(wù)外交、友好對等、務(wù)實節(jié)儉原則，安排宴請、住宿、交通等接待事宜根據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在公務(wù)外事活動中，嚴(yán)格遵守外事禮品贈予與接受的相關(guān)規(guī)定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A187.銀行保險機構(gòu)發(fā)生風(fēng)險損失超常暴露的，應(yīng)當(dāng)按照績效薪酬追索扣回制度的相關(guān)規(guī)定，停止支付有關(guān)責(zé)任人員績效薪酬未支付部分，并將對應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績效薪酬追回。關(guān)于追索、扣回的規(guī)定不適用于離職人員和退休人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B188.未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門或地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)不得為大學(xué)生提供信貸服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A189.《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，可以用客戶的信用評級代替對貸款的分類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B190.處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A191.合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度A、正確B、錯誤【正確答案】：A192.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A193.案件風(fēng)險事件自報送之日起超過一年仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)予以立案調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B194.商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：B195.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險及專業(yè)復(fù)雜程度進(jìn)行評估并實施分級動態(tài)管理，完善金融消費者風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知和風(fēng)險承受能力測評制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M者。A、正確B、錯誤【正確答案】：A196.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A197.案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的疑點線索，可以交由問題所在機構(gòu)自行調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B198.董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員應(yīng)當(dāng)在企業(yè)文化建設(shè)中發(fā)揮主導(dǎo)作用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A199.商業(yè)銀行在為客戶提供服務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)告知相關(guān)服務(wù)項目、服務(wù)價格、不告知優(yōu)惠措施，客戶確認(rèn)接受該服務(wù)價格后，方可提供相關(guān)服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B200.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。行為守則應(yīng)有利于銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和風(fēng)險防控A、正確B、錯誤【正確答案】：A201.案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的,可以以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式替代。A、正確B、錯誤【正確答案】：B202.《防范和處置非法集資條例》已經(jīng)2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B203.銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員可以適當(dāng)代銷未持有金融牌照機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B204.銀行保險機構(gòu)在消費投訴處理工作中，應(yīng)當(dāng)核實投訴人身份，保護(hù)投訴人信息安全，依法保護(hù)國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私不受侵犯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A205.單位存在異常開戶情形的，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審核期限、強化客戶盡職調(diào)查等措施，但不能拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B206.完善的內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。A、正確B、錯誤【正確答案】：B207.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A208.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于20%的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B209.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系；將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B210.《中華人民共和國刑法修正案（十)》中“洗錢罪”擴大了洗錢罪的上游犯罪范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B211.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。A、正確B、錯誤【正確答案】：A212.檔案庫內(nèi)可存放與檔案無關(guān)的物品，每天工作結(jié)束后，檔案人員無需關(guān)閉電器設(shè)備的電源開關(guān)，切斷電源。A、正確B、錯誤【正確答案】：B213.對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的，要對案件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時移送監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)和司法機關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實。對于輕微違法犯罪可以以紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。A、正確B、錯誤【正確答案】：B214.銀行保險機構(gòu)高管層承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B215.突發(fā)事件，是指符合《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》規(guī)定的，突然發(fā)生，造成或者可能造成嚴(yán)重社會危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A216.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起一年內(nèi)予以處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：B217.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許單位或者個人超限額提取現(xiàn)金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A218.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)綜合分析重要業(yè)務(wù)運營中斷可能產(chǎn)生的損失與業(yè)務(wù)恢復(fù)成本，結(jié)合業(yè)務(wù)服務(wù)時效性、服務(wù)周期等運行特點，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標(biāo)(業(yè)務(wù)RTO)、業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標(biāo)(業(yè)務(wù)RPO)，原則上，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標(biāo)不得大于4小時，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標(biāo)不得大于半小時。A、正確B、錯誤【正確答案】：A219.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之五十。A、正確B、錯誤【正確答案】：B220.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，可以宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率，但要在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資需謹(jǐn)慎”A、正確B、錯誤【正確答案】：B221.在不影響本職工作的前提下，商業(yè)銀行員工可以從事個體店鋪、微商、網(wǎng)商等商業(yè)活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B222.普惠金融不屬于金融消費者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域范疇。A、正確B、錯誤【正確答案】：B223.防范合規(guī)風(fēng)險是合規(guī)管理的核心目標(biāo)，必須樹立一道防線肩負(fù)風(fēng)險防范第一責(zé)任的理念，強化風(fēng)險識別與控制能力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A224.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起十五日內(nèi)予以回復(fù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B225.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少每季度一次對市場風(fēng)險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨立的審查和評價。A、正確B、錯誤【正確答案】：B226.根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，當(dāng)金融消費者不能或者拒絕提供必要信息，致使銀行、支付機構(gòu)無法履行反洗錢義務(wù)的，銀行、支付機構(gòu)可以對其金融活動采取限制性措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A227.申請使用住房公積金貸款購買住房的，在借款申請批準(zhǔn)后，按借款合同約定的時間，由貸款人以轉(zhuǎn)帳方式將資金劃轉(zhuǎn)到售房單位在銀行開立的帳戶。住房公積金貸款額度最高不得超過借款家庭成員退休年齡內(nèi)所交納住房公積金數(shù)額的1.5倍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B228.4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行檢查時，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。A、正確B、錯誤【正確答案】：A229.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)點專門區(qū)域銷售自有理財產(chǎn)品與代銷產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A230.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風(fēng)險信息進(jìn)行充分披露，對于行動不便、認(rèn)知困難的消費者，必要時銀行銷售人員可介入進(jìn)行營銷推介，在征得客戶同意的基礎(chǔ)上代客操作購買.A、正確B、錯誤【正確答案】：B231.為切實防范騙取貸款案件發(fā)生，所有貸款都應(yīng)執(zhí)行面談程序。A、正確B、錯誤【正確答案】：B232.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A233.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A234.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A235.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。A、正確B、錯誤【正確答案】：A236.商業(yè)銀行授信按期限分為短期授信和中長期授信。短期授信指半年以內(nèi)（含半年）的授信，中長期授信指半年（含）以上的授信，長期授信指一年以上的授信。A、正確B、錯誤【正確答案】：B237.銀行保險機構(gòu)在選擇跨境外包時，應(yīng)當(dāng)充分評估服務(wù)提供商所在國家或地區(qū)的政治、經(jīng)濟、社會、法律、文化等經(jīng)營環(huán)境。涉及信息跨境存儲、處理和分析的，應(yīng)遵守我國有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A238.銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會依法有權(quán)對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A239.處置非法集資牽頭部門直接對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：B240.信用卡風(fēng)險資產(chǎn)定義為次級類，是指持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在到期還款日足額償還應(yīng)付款項，逾期天數(shù)為90-120天（含）。A、正確B、錯誤【正確答案】：B241.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年A、正確B、錯誤【正確答案】：A242.組織開展監(jiān)督檢查是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部控制職責(zé)之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：A243.與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人包括沒有參與違法行為，但掌握違法行為情況的單位和個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A244.商業(yè)銀行的內(nèi)審部門可以直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，并定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨立評估，并向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：B245.發(fā)現(xiàn)銀行保險從業(yè)人員涉嫌違法犯罪的，應(yīng)積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實，并可以紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。A、正確B、錯誤【正確答案】：B246.商業(yè)銀行可建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A247.負(fù)責(zé)人進(jìn)行公務(wù)招待時，按照黨政機關(guān)國內(nèi)公務(wù)接待管理相關(guān)規(guī)定，招待對象在10人以內(nèi)的，陪餐人數(shù)不得超過5人；超過5人的，不得超過招待對象人數(shù)的三分之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B248.員工可參與虛擬幣“挖礦”行為？A、正確B、錯誤【正確答案】：B249.發(fā)卡銀行發(fā)放信用卡應(yīng)當(dāng)符合安全管理要求，卡片和密碼應(yīng)當(dāng)同時送達(dá)并提示持卡人接收。A、正確B、錯誤【正確答案】：B250.銀行保險機構(gòu)績效考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)、風(fēng)險管理指標(biāo)、經(jīng)濟效益指標(biāo)和社會責(zé)任指標(biāo)等，且合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)和風(fēng)險管理指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)高于其他指標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A251.根據(jù)《民法典》的規(guī)定，違約金不是合同擔(dān)保方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A252.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的，應(yīng)憑登報聲明作廢的說明向基本戶開戶行申請更換為《基本存款賬戶信息》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B253.商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險垂直管理體制，對授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A254.公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B255.國有銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合。擔(dān)任黨委成員的董事監(jiān)事，應(yīng)當(dāng)在決策和監(jiān)督過程中嚴(yán)格落實黨組織決定，促進(jìn)黨委會與董事會、監(jiān)事會之間的信息溝通，確保黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心作用得到發(fā)揮。A、正確B、錯誤【正確答案】：A256.自查發(fā)現(xiàn)案件是指，銀行機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部審計監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察、巡視巡察、外部舉報等途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B257.銀行業(yè)金融機構(gòu)可以發(fā)行金融債券，募集資金用于保障性保障性租賃住房貸款發(fā)放A、正確B、錯誤【正確答案】：A258.違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關(guān)給予警告，可以處違法金額10%以下的罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A259.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時間自投訴辦結(jié)之日起不得少于三年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A260.銀行從業(yè)人員可以為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡,提供價質(zhì)不符的高端服務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B261.風(fēng)險水平類指標(biāo)包括流動性風(fēng)險指標(biāo)信用風(fēng)險指標(biāo)市場風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險指標(biāo)，以時點數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，屬于動態(tài)指標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B262.受益所有人應(yīng)該是法人A、正確B、錯誤【正確答案】：B263.調(diào)查人員進(jìn)行案件調(diào)查時不得少于三人，并應(yīng)當(dāng)向世人或者有關(guān)單位和個人出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知書A、正確B、錯誤【正確答案】：B264.非法集資協(xié)助人，是指明知是集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B265.商業(yè)銀行可以利用金融創(chuàng)新的名義，變相執(zhí)行相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定，但需要提前報備。A、正確B、錯誤【正確答案】：B266.銀