海外合規(guī)風(fēng)控專員崗位招聘考試試卷及答案試題部分一、填空題（每題1分，共10分）1.全球反洗錢領(lǐng)域最具影響力的國際組織是______。2.美國實施經(jīng)濟(jì)制裁的核心機(jī)構(gòu)縮寫是______。3.GDPR適用于______境內(nèi)處理個人數(shù)據(jù)的所有組織。4.軍民兩用物項出口管制需納入______清單管理。5.反洗錢三核心流程：KYC、______、可疑交易報告。6.部分國家要求數(shù)據(jù)存儲在本國，稱為______要求。7.合規(guī)審計核心是驗證企業(yè)______的有效性。8.制裁合規(guī)需核查交易對手是否在______名單上。9.跨境業(yè)務(wù)因法律差異產(chǎn)生的風(fēng)險是______風(fēng)險。10.海外用工合規(guī)需優(yōu)先關(guān)注當(dāng)?shù)豞_____和勞動法。二、單項選擇題（每題2分，共20分）1.FATF的核心目標(biāo)是（）A.促進(jìn)貿(mào)易自由化B.打擊洗錢和恐怖融資C.規(guī)范跨境支付D.保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)2.OFAC制裁對象不包括（）A.特定國家B.恐怖組織C.普通商業(yè)企業(yè)D.被制裁個人3.GDPR中數(shù)據(jù)主體不享有的權(quán)利是（）A.訪問權(quán)B.刪除權(quán)C.篡改權(quán)D.轉(zhuǎn)移權(quán)4.出口管制“最終用途”指（）A.銷售地B.實際使用目的C.運輸路線D.生產(chǎn)地5.KYC的核心是（）A.驗證客戶身份B.評估信用C.監(jiān)控交易D.記錄信息6.數(shù)據(jù)跨境傳輸前提不包括（）A.數(shù)據(jù)主體同意B.目的地同等保護(hù)C.無需條件D.合法傳輸機(jī)制7.合規(guī)風(fēng)險評估第一步是（）A.風(fēng)險識別B.評估C.應(yīng)對D.監(jiān)控8.次級制裁針對的是（）A.違反本國制裁的本國主體B.違反本國制裁的第三國主體C.全球違規(guī)主體D.僅美國制裁主體9.海外子公司合規(guī)首要責(zé)任主體是（）A.母公司B.子公司管理層C.子公司員工D.第三方服務(wù)商10.跨境并購合規(guī)風(fēng)險不包括（）A.反壟斷B.制裁C.數(shù)據(jù)D.匯率三、多項選擇題（每題2分，共20分）1.FATF核心建議包括（）A.KYCB.大額交易報告C.記錄保存5年以上D.禁止現(xiàn)金交易2.OFAC制裁類型有（）A.經(jīng)濟(jì)制裁B.貿(mào)易禁運C.資產(chǎn)凍結(jié)D.簽證限制3.GDPR處罰類型有（）A.警告B.最高年收入4%罰款C.暫停數(shù)據(jù)處理D.吊銷執(zhí)照4.出口管制關(guān)鍵要素（）A.管制清單B.最終用戶資質(zhì)C.最終用途D.運輸方式5.反洗錢義務(wù)主體（）A.銀行B.保險C.房地產(chǎn)中介D.公職人員6.數(shù)據(jù)最小化原則要求（）A.只收必要數(shù)據(jù)B.不收集無關(guān)數(shù)據(jù)C.定期刪冗余數(shù)據(jù)D.永久保存7.合規(guī)風(fēng)控流程（）A.風(fēng)險識別B.評估C.應(yīng)對（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移）D.持續(xù)監(jiān)控8.制裁合規(guī)監(jiān)控要點（）A.交易對手是否在制裁名單B.支付渠道合規(guī)C.物項管制范圍D.交易金額9.海外用工合規(guī)關(guān)注（）A.簽證/工作許可B.勞動法（工作時間/薪酬）C.社保繳納D.稅收10.跨境交易合規(guī)文件（）A.出口許可證B.合規(guī)承諾書C.KYC文件D.最終用戶聲明四、判斷題（每題2分，共20分）1.FATF是聯(lián)合國下屬機(jī)構(gòu)。（）2.OFAC制裁僅適用于美國境內(nèi)主體。（）3.處理大規(guī)模個人數(shù)據(jù)需任命GDPR數(shù)據(jù)保護(hù)官（DPO）。（）4.出口管制清單僅含軍用物項。（）5.可疑交易報告需24小時內(nèi)提交。（）6.數(shù)據(jù)跨境傳輸必須征得數(shù)據(jù)主體同意。（）7.合規(guī)風(fēng)險評估每年至少1次并動態(tài)更新。（）8.次級制裁針對違反其他國家制裁的主體。（）9.海外子公司合規(guī)責(zé)任由母公司全權(quán)承擔(dān)。（）10.跨境并購合規(guī)審查覆蓋反壟斷、制裁、數(shù)據(jù)等。（）五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述海外合規(guī)風(fēng)控中反洗錢（AML）的核心要求。2.說明出口管制合規(guī)的關(guān)鍵管控點。3.簡述GDPR下企業(yè)的數(shù)據(jù)合規(guī)義務(wù)。4.海外用工合規(guī)需關(guān)注哪些核心要點？六、討論題（每題5分，共10分）1.海外子公司面臨當(dāng)?shù)乇O(jiān)管調(diào)查時，母公司應(yīng)采取哪些應(yīng)對措施？2.如何平衡跨境業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險管控的關(guān)系？答案部分一、填空題答案1.金融行動特別工作組（FATF）2.OFAC3.歐盟4.軍民兩用物項管制5.交易監(jiān)控6.數(shù)據(jù)本地化7.合規(guī)政策執(zhí)行8.制裁9.跨境法律差異10.移民法二、單項選擇題答案1.B2.C3.D4.B5.A6.C7.A8.B9.B10.D三、多項選擇題答案1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD四、判斷題答案1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.√8.×9.×10.√五、簡答題答案1.反洗錢核心要求：①KYC（驗證身份、實際控制人）；②交易監(jiān)控（識別大額/可疑交易并報告）；③記錄保存（客戶及交易記錄≥5年）；④員工培訓(xùn)（提升識別能力）；⑤建立全流程AML制度并更新。2.出口管制管控點：①核查物項是否在管制清單；②驗證最終用戶資質(zhì)及用途（避免軍事用途）；③申請有效出口許可證；④跟蹤物項流向（防止轉(zhuǎn)口制裁地區(qū)）；⑤業(yè)務(wù)人員合規(guī)培訓(xùn)。3.GDPR義務(wù)：①數(shù)據(jù)最小化（僅收必要數(shù)據(jù)）；②保障數(shù)據(jù)主體權(quán)利（訪問、刪除等）；③數(shù)據(jù)安全保護(hù)（防泄露）；④跨境傳輸需同等保護(hù)或合法依據(jù)；⑤高風(fēng)險活動做DPIA；⑥符合條件任命DPO。4.海外用工要點：①合法簽證/工作許可；②遵守當(dāng)?shù)毓ぷ鲿r間、加班薪酬、休假；③足額繳納社保；④簽訂合規(guī)書面合同；⑤遵守用工配額及移民法。六、討論題答案1.母公司應(yīng)對：①啟動應(yīng)急小組（法律、合規(guī)、子公司管理層）；②配合調(diào)查（提供真實資料）；③內(nèi)部核查違規(guī)事實及范圍；④與監(jiān)管溝通整改計劃；⑤制定整改措施（完善制度、培訓(xùn)）