金融創(chuàng)新項(xiàng)目投資協(xié)議書合同模板鑒于：（背景與目的條款，簡述投資方（以下簡稱“投方”）同意根據(jù)本項(xiàng)目投資協(xié)議書（以下簡稱“本協(xié)議”）的條款和條件，向項(xiàng)目方（以下簡稱“受方”）投資人民幣______元（大寫：____________________元整）（以下簡稱“投資款”），用于受方的金融創(chuàng)新項(xiàng)目（以下簡稱“項(xiàng)目”）的運(yùn)營和發(fā)展；受方同意根據(jù)本協(xié)議的條款和條件接受投方的投資。定義與解釋：1.項(xiàng)目公司：指由受方或其關(guān)聯(lián)方設(shè)立，主要經(jīng)營本項(xiàng)目相關(guān)業(yè)務(wù)的法人實(shí)體（名稱：____________________，以下簡稱“項(xiàng)目公司”）。（若適用）2.投資：指投方向受方（或項(xiàng)目公司）支付的上述投資款。3.股權(quán)/權(quán)益：指投方根據(jù)本協(xié)議約定獲得的項(xiàng)目公司______%（或具體股份數(shù)______股，或等值可轉(zhuǎn)換票據(jù)、優(yōu)先股等，以下簡稱“股權(quán)/權(quán)益”）。4.投前估值：指在本協(xié)議項(xiàng)下投方完成投資前，項(xiàng)目公司的估值，具體為人民幣______元/股（或整體估值人民幣______元）。5.投后估值：指在本協(xié)議項(xiàng)下投方完成投資后，項(xiàng)目公司的估值，即投前估值加上投方的投資款，為人民幣______元/股（或整體估值人民幣______元）。6.陳述與保證：指本協(xié)議中各方的陳述與保證條款。7.保密信息：指根據(jù)本協(xié)議第______條定義的信息。8.關(guān)聯(lián)交易：指一方（或其關(guān)聯(lián)方）與另一方（或其關(guān)聯(lián)方）之間發(fā)生的、可能影響其獨(dú)立交易判斷的交易。9.可轉(zhuǎn)換票據(jù)：指在本協(xié)議約定下可轉(zhuǎn)換為股權(quán)/權(quán)益的票據(jù)。10.優(yōu)先清算權(quán)：指在本協(xié)議約定下，在項(xiàng)目公司清算時，投方在償還特定債務(wù)后，可按約定比例優(yōu)先于普通股股東獲得清償?shù)臋?quán)利。11.一票否決權(quán)：指投方對項(xiàng)目公司章程規(guī)定或本協(xié)議約定的特定重大事項(xiàng)擁有單獨(dú)否決的權(quán)利。12.商業(yè)計(jì)劃書：指受方在尋求投資時向投方提供的關(guān)于項(xiàng)目的商業(yè)計(jì)劃書。13.財(cái)務(wù)報表：指按照中國會計(jì)準(zhǔn)則編制的、經(jīng)審計(jì)（如適用）的項(xiàng)目公司財(cái)務(wù)報表。投資事項(xiàng)：1.投資標(biāo)的：投方以現(xiàn)金方式向受方（或項(xiàng)目公司）進(jìn)行投資，購買受方（或項(xiàng)目公司）的股權(quán)/權(quán)益。2.投資金額與幣種：投方向受方（或項(xiàng)目公司）支付總投資款人民幣______元（大寫：____________________元整），幣種為人民幣（RMB）。3.投資用途：受方承諾將投資款主要用于下列項(xiàng)目：（可列舉主要用途，如：產(chǎn)品研發(fā)、市場推廣、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、補(bǔ)充流動資金等）。4.權(quán)利義務(wù)對價：作為本次投資的代價，投方獲得本協(xié)議約定的股權(quán)/權(quán)益，并享有本協(xié)議規(guī)定的相關(guān)權(quán)利；受方承擔(dān)本協(xié)議約定的相關(guān)義務(wù)。5.估值與股權(quán)/權(quán)益計(jì)算：本協(xié)議項(xiàng)下的股權(quán)/權(quán)益價格為人民幣______元/股。投方本次投資將獲得______股股權(quán)/權(quán)益（或等值可轉(zhuǎn)換票據(jù)/優(yōu)先股，具體條款見附件）。投后，投方持有的股權(quán)/權(quán)益占項(xiàng)目公司總股本的______%。項(xiàng)目方的陳述與保證：1.主體資格：受方/項(xiàng)目公司是依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人實(shí)體，擁有充分的權(quán)利和能力履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。2.合法合規(guī)：項(xiàng)目及其業(yè)務(wù)符合所有適用法律、法規(guī)、規(guī)章和政策的要求，未受到任何限制或挑戰(zhàn)。3.業(yè)務(wù)運(yùn)營：受方/項(xiàng)目公司目前擁有合法的業(yè)務(wù)資質(zhì)或許可證（如適用），并已制定可行的商業(yè)計(jì)劃以推進(jìn)項(xiàng)目。4.資產(chǎn)權(quán)屬：受方/項(xiàng)目公司擁有或有權(quán)使用其運(yùn)營所必需的全部資產(chǎn)，不存在任何未解決的產(chǎn)權(quán)糾紛或第三方權(quán)利限制。5.財(cái)務(wù)狀況：受方/項(xiàng)目公司提供的最新財(cái)務(wù)報表真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。6.債務(wù)與擔(dān)保：受方/項(xiàng)目公司目前沒有未披露的、可能對其財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營能力產(chǎn)生重大不利影響的債務(wù)、擔(dān)保或承諾。7.知識產(chǎn)權(quán)：受方/項(xiàng)目公司擁有或有權(quán)使用其項(xiàng)目運(yùn)營所必需的全部知識產(chǎn)權(quán)，不侵犯任何第三方的合法權(quán)益。8.信息披露：受方/項(xiàng)目公司已向投方提供了本協(xié)議要求提供的所有文件和信息，且均為真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。9.無重大訴訟或仲裁：目前沒有正在進(jìn)行且可能對受方/項(xiàng)目公司產(chǎn)生重大不利影響的法律訴訟或仲裁。10.承諾：受方/項(xiàng)目公司向投方承諾，在本協(xié)議有效期內(nèi)及項(xiàng)目公司存續(xù)期間，將采取一切必要措施確保本協(xié)議各項(xiàng)陳述與保證的持續(xù)有效。投方的權(quán)利與義務(wù)：1.按時支付投資款：投方同意按照本協(xié)議約定，于______年______月______日前（或約定分期支付的時間和方式）向受方（或項(xiàng)目公司）支付全部投資款。2.股權(quán)/權(quán)益登記：投方將按照法律規(guī)定和項(xiàng)目公司章程/協(xié)議的規(guī)定，完成其股權(quán)/權(quán)益的登記或確認(rèn)手續(xù)。3.參與治理：投方根據(jù)其持有的股權(quán)/權(quán)益比例或本協(xié)議約定，享有參與項(xiàng)目公司/受方相關(guān)決策機(jī)構(gòu)（如董事會）的選舉權(quán)/提名權(quán)/觀察權(quán)，以及本協(xié)議約定的其他治理權(quán)利（如一票否決權(quán)）。4.信息披露權(quán)：投方有權(quán)在合理范圍內(nèi)查閱、復(fù)制項(xiàng)目公司/受方經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報表、定期經(jīng)營報告、重大事項(xiàng)決議等文件和信息。5.優(yōu)先權(quán)：投方享有本協(xié)議約定的優(yōu)先購買權(quán)、隨售權(quán)、優(yōu)先清算權(quán)等權(quán)利。（如適用）6.保密義務(wù)：投方對其在本協(xié)議簽署過程中及履行本協(xié)議過程中獲悉的受方/項(xiàng)目公司的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律規(guī)定或監(jiān)管要求強(qiáng)制披露。7.投資使用監(jiān)督：投方有權(quán)了解投資款的使用情況，并要求受方/項(xiàng)目公司定期提供相關(guān)報告。項(xiàng)目方的權(quán)利與義務(wù)：1.接受投資：受方/項(xiàng)目公司同意按照本協(xié)議的條款和條件接受投方的投資，并配合完成必要的法律和行政手續(xù)。2.投資款用途：受方/項(xiàng)目公司承諾將投資款按照本協(xié)議約定的用途使用，并定期向投方報告使用情況。3.信息披露：受方/項(xiàng)目公司應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期（如每年/每半年）向投方提供財(cái)務(wù)報表、經(jīng)營報告以及本協(xié)議約定的其他信息。在發(fā)生可能影響其經(jīng)營、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)的重大事件時，應(yīng)及時通知投方。4.履行治理程序：受方/項(xiàng)目公司將按照適用的法律法規(guī)、公司章程/協(xié)議及相關(guān)治理文件的規(guī)定，召開股東會/董事會，并作出決策。5.維護(hù)投資安全：受方/項(xiàng)目公司將采取一切必要措施，維護(hù)投方的投資安全和利益，避免因自身原因?qū)е轮卮箫L(fēng)險。6.保密義務(wù)：受方/項(xiàng)目公司對其在本協(xié)議簽署過程中及履行本協(xié)議過程中獲悉的投方的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。7.管理層保證：受方/項(xiàng)目公司保證其任命的管理層人員具有履行職責(zé)所需的能力和經(jīng)驗(yàn)。財(cái)務(wù)管理與會計(jì)政策：1.會計(jì)準(zhǔn)則：項(xiàng)目公司應(yīng)按照中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報表。2.財(cái)務(wù)報表：項(xiàng)目公司應(yīng)于每個財(cái)年結(jié)束后______個月內(nèi)完成年度財(cái)務(wù)報表的編制，并經(jīng)審計(jì)（如適用）；于每個財(cái)年結(jié)束后______個月內(nèi)完成半年度/季度財(cái)務(wù)報表的編制。3.審計(jì)：項(xiàng)目公司應(yīng)聘請符合資質(zhì)的中國境內(nèi)會計(jì)師事務(wù)所對年度財(cái)務(wù)報表進(jìn)行審計(jì)。4.關(guān)聯(lián)交易：項(xiàng)目公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平、公允的原則，并按照公司章程/協(xié)議規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行審批和披露。股權(quán)/股份管理：1.股權(quán)結(jié)構(gòu)：本協(xié)議生效后，投方持有的股權(quán)/權(quán)益占項(xiàng)目公司總股本的______%。2.股權(quán)轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)投方事先書面同意，受方不得向任何第三方轉(zhuǎn)讓其在本協(xié)議項(xiàng)下獲得的股權(quán)/權(quán)益。投方轉(zhuǎn)讓其股權(quán)/權(quán)益給任何第三方時，應(yīng)獲得受方（在滿足特定條件下，如合理價格等）的同意。3.股權(quán)質(zhì)押/擔(dān)保：受方/項(xiàng)目公司未經(jīng)投方事先書面同意，不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下獲得的股權(quán)/權(quán)益質(zhì)押或用于提供任何形式的擔(dān)保。4.反稀釋條款：如發(fā)生后續(xù)融資或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整導(dǎo)致投方股權(quán)/權(quán)益價值被稀釋，投方股權(quán)/權(quán)益價值應(yīng)按照本協(xié)議約定的方式（如調(diào)整投前估值、調(diào)整投方持股比例等）進(jìn)行調(diào)整，以保護(hù)投方的投資回報。（如適用）5.優(yōu)先清算權(quán)：在本協(xié)議約定的清算事件發(fā)生時，投方在償還項(xiàng)目公司特定債務(wù)（如有）后，有權(quán)按其投后持股比例，在普通股股東之前優(yōu)先獲得項(xiàng)目公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配。（具體比例和條件約定）股東/治理結(jié)構(gòu)：1.決策機(jī)構(gòu)：項(xiàng)目公司設(shè)立董事會（或股東會），作為其最高決策機(jī)構(gòu)。2.投方參與：投方根據(jù)其持股比例或本協(xié)議約定，在項(xiàng)目公司董事會/股東會中享有一定的席位/表決權(quán)/提名權(quán)/觀察權(quán)。投方享有對本協(xié)議約定事項(xiàng)（如：修改公司章程、增資擴(kuò)股、合并分立、解散清算、重大資產(chǎn)處置、任命/解聘高級管理人員等）的一票否決權(quán)。3.重大事項(xiàng)定義：本協(xié)議所稱重大事項(xiàng)包括但不限于上述投方享有表決權(quán)/一票否決權(quán)的事項(xiàng)，以及公司章程/協(xié)議約定的其他重大事項(xiàng)。保密條款：1.保密信息：指一方（“披露方”）以書面、口頭、電子或其他形式向另一方（“接收方”）披露的，與披露方業(yè)務(wù)、技術(shù)、財(cái)務(wù)、客戶等相關(guān)的，未公開的，對披露方具有商業(yè)價值的信息，包括但不限于商業(yè)計(jì)劃、技術(shù)方案、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶名單、經(jīng)營策略、內(nèi)部文件等。2.保密義務(wù)：接收方同意對披露方的保密信息承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，未經(jīng)披露方事先書面同意，不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用該保密信息，但以下情況除外：*接收方為履行本協(xié)議之目的需要向其關(guān)聯(lián)方披露；*接收方為遵守適用法律法規(guī)或監(jiān)管要求而需要披露；*接收方在披露前已從第三方合法獲得該信息；*接收方證明該信息已非因接收方違反保密義務(wù)而為公眾所知。3.期限：本保密義務(wù)自接收方獲悉保密信息之日起至該信息非因接收方原因而為公眾所知之日止持續(xù)有效。對于構(gòu)成商業(yè)秘密的信息，保密期限為本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后______年。4.例外：本協(xié)議對保密信息的定義、保密義務(wù)、期限等約定不影響法律法規(guī)或監(jiān)管要求強(qiáng)制披露信息的義務(wù)。違約責(zé)任：1.若任何一方違反本協(xié)議項(xiàng)下的陳述與保證，守約方有權(quán)要求違約方立即糾正，并賠償因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。2.若任何一方違反本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，守約方有權(quán)要求違約方采取補(bǔ)救措施；若違約方未能有效補(bǔ)救，或違約行為造成守約方重大損失，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方賠償全部損失。3.若投方未能按時足額支付投資款，每逾期一日，應(yīng)向受方/項(xiàng)目公司支付逾期金額______%的違約金，但累計(jì)違約金不超過投資款總額的______%。4.若受方/項(xiàng)目公司未能按時提供本協(xié)議要求的信息，每逾期一日，應(yīng)向投方支付______元的違約金，但累計(jì)違約金不超過投資款總額的______%。不可抗力：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為、法律政策變化等。2.通知：發(fā)生不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知另一方，說明不可抗力的情況、影響及預(yù)計(jì)持續(xù)時間。3.后果：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或延遲履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除其違約責(zé)任，但法律另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。不可抗力消除后，應(yīng)立即恢復(fù)履行本協(xié)議。法律適用與爭議解決：1.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免歧義，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。2.爭議解決：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交______（選擇仲裁或訴訟）：*（若選擇仲裁）：提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為______，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。*（若選擇訴訟）：向項(xiàng)目公司住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。合同的生效、變更與解除：1.生效條件：本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。2.變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意。3.解除：發(fā)生以下情況之一時，守約方有權(quán)解除本協(xié)議：*一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，且在收到守約方書面通知后______日內(nèi)未能糾正；*一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序；*本協(xié)議約定的解除條件其他情形。其他條款：1.通知：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或郵箱。2.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。3.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行不影響其他條款的效