2025年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查報(bào)告一、引言在數(shù)字化時(shí)代，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)高度依賴網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)。網(wǎng)絡(luò)安全不僅關(guān)系到銀行自身的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，更關(guān)乎廣大客戶的資金安全和信息隱私。2025年，為全面評(píng)估和強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全狀況，我行按照監(jiān)管要求及自身發(fā)展需求，開(kāi)展了全面、深入的網(wǎng)絡(luò)安全自查工作。二、自查工作組織與開(kāi)展（一）成立自查工作小組由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，聯(lián)合信息技術(shù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等多部門(mén)業(yè)務(wù)骨干組成網(wǎng)絡(luò)安全自查工作小組。明確各成員的職責(zé)分工，確保自查工作有序推進(jìn)。其中，信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)技術(shù)層面的檢查評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)聚焦于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與評(píng)估；審計(jì)部門(mén)則對(duì)自查工作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督審查。（二）制定自查方案在深入研究國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及我行自身網(wǎng)絡(luò)安全管理制度的基礎(chǔ)上，制定詳細(xì)的自查方案。方案涵蓋自查范圍、內(nèi)容、方法、時(shí)間安排等要素。自查范圍包括我行所有辦公網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)等；內(nèi)容涉及網(wǎng)絡(luò)安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施安全、應(yīng)用系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全等多個(gè)方面；采用技術(shù)檢測(cè)、文檔審查、人員訪談等多種方法進(jìn)行全面自查。（三）開(kāi)展培訓(xùn)與宣傳為確保自查工作的質(zhì)量和效果，組織自查工作小組成員參加網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)，學(xué)習(xí)最新的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)、法規(guī)政策和自查方法技巧。同時(shí)，通過(guò)內(nèi)部宣傳渠道，向全體員工普及網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，提高員工的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，鼓勵(lì)員工積極參與網(wǎng)絡(luò)安全自查工作，報(bào)告發(fā)現(xiàn)的安全隱患。三、自查內(nèi)容與結(jié)果（一）網(wǎng)絡(luò)安全管理體系1.制度建設(shè)對(duì)我行現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度進(jìn)行全面梳理，發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)制度基本涵蓋了網(wǎng)絡(luò)安全管理的各個(gè)方面，如網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)安全管理、應(yīng)急響應(yīng)等。但部分制度存在與當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)環(huán)境不匹配的情況，例如在云計(jì)算、移動(dòng)辦公等新興業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定不夠完善。依據(jù)最新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行修訂完善，明確了云計(jì)算環(huán)境下的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、傳輸和訪問(wèn)安全要求，以及移動(dòng)辦公設(shè)備的安全配置和使用規(guī)范。2.組織架構(gòu)與人員職責(zé)檢查發(fā)現(xiàn)我行網(wǎng)絡(luò)安全管理的組織架構(gòu)基本健全，明確了各級(jí)管理部門(mén)和崗位的網(wǎng)絡(luò)安全職責(zé)。但在實(shí)際工作中，存在個(gè)別部門(mén)之間職責(zé)邊界不夠清晰的問(wèn)題，導(dǎo)致在處理一些跨部門(mén)網(wǎng)絡(luò)安全事件時(shí)，協(xié)調(diào)效率有待提高。通過(guò)重新梳理和明確各部門(mén)、崗位的網(wǎng)絡(luò)安全職責(zé)，建立了更加清晰的工作流程和協(xié)調(diào)機(jī)制，確保在面對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全事件時(shí)能夠快速響應(yīng)、高效處理。3.安全策略制定與執(zhí)行我行制定了較為完善的網(wǎng)絡(luò)安全策略，包括訪問(wèn)控制策略、防火墻策略、入侵檢測(cè)策略等。但在執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)部分安全策略存在配置不合理、更新不及時(shí)的情況。例如，防火墻的訪問(wèn)控制策略未能及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)變更進(jìn)行調(diào)整，導(dǎo)致一些不必要的網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)未被有效阻斷。對(duì)所有安全策略進(jìn)行全面審查和調(diào)整，確保策略的合理性和有效性。同時(shí)，建立安全策略定期評(píng)估和更新機(jī)制，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全形勢(shì)變化及時(shí)調(diào)整策略。（二）網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施安全1.網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)對(duì)我行網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)進(jìn)行詳細(xì)檢查，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)淝逦?，層次分明，核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備采用了冗余設(shè)計(jì)，具備一定的可靠性和容錯(cuò)能力。但在部分分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)渲校嬖诰W(wǎng)絡(luò)鏈路單一的問(wèn)題，一旦該鏈路出現(xiàn)故障，將影響分支機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)開(kāi)展。針對(duì)分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)鏈路單一的問(wèn)題，制定了鏈路備份方案，通過(guò)增加備用網(wǎng)絡(luò)鏈路，提高分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的可靠性。2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備安全對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（如路由器、交換機(jī)、防火墻等）進(jìn)行漏洞掃描和安全配置檢查。發(fā)現(xiàn)部分老舊網(wǎng)絡(luò)設(shè)備存在較多安全漏洞，且部分設(shè)備的安全配置不符合安全策略要求。例如，部分交換機(jī)的Telnet服務(wù)未關(guān)閉，存在安全風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)老舊網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行評(píng)估，制定設(shè)備更新計(jì)劃，逐步替換存在嚴(yán)重安全隱患的設(shè)備。同時(shí)，對(duì)所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全配置進(jìn)行重新檢查和調(diào)整，關(guān)閉不必要的服務(wù)和端口，加強(qiáng)訪問(wèn)控制。3.網(wǎng)絡(luò)邊界安全檢查發(fā)現(xiàn)我行網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)措施基本到位，部署了防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）/入侵防御系統(tǒng)（IPS）等安全設(shè)備。但在網(wǎng)絡(luò)邊界的訪問(wèn)審計(jì)方面存在不足，對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)的記錄和分析不夠詳細(xì)，難以快速定位和處理潛在的安全威脅。加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)邊界訪問(wèn)審計(jì)系統(tǒng)的建設(shè)，完善日志記錄和分析功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)邊界訪問(wèn)行為的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和分析。同時(shí)，定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)邊界安全設(shè)備進(jìn)行性能評(píng)估和優(yōu)化，確保其能夠有效抵御外部網(wǎng)絡(luò)攻擊。（三）應(yīng)用系統(tǒng)安全1.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與測(cè)試對(duì)我行新開(kāi)發(fā)的應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)其在開(kāi)發(fā)過(guò)程中基本遵循了安全開(kāi)發(fā)規(guī)范，采用了安全編碼技術(shù)和漏洞掃描工具進(jìn)行安全檢測(cè)。但在系統(tǒng)測(cè)試階段，對(duì)安全測(cè)試的重視程度不夠，部分安全漏洞未能在測(cè)試階段及時(shí)發(fā)現(xiàn)和修復(fù)。加強(qiáng)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中的安全管理，建立更加完善的安全測(cè)試流程，將安全測(cè)試納入系統(tǒng)測(cè)試的重要環(huán)節(jié)，增加安全漏洞掃描、滲透測(cè)試等安全測(cè)試手段，確保系統(tǒng)在上線前不存在重大安全隱患。2.系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)在應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)方面，發(fā)現(xiàn)部分系統(tǒng)的補(bǔ)丁管理不及時(shí)，存在因未及時(shí)安裝安全補(bǔ)丁而導(dǎo)致的安全風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，系統(tǒng)的備份和恢復(fù)策略也需要進(jìn)一步完善，部分?jǐn)?shù)據(jù)備份的頻率和存儲(chǔ)方式不符合安全要求。建立健全應(yīng)用系統(tǒng)補(bǔ)丁管理機(jī)制，制定詳細(xì)的補(bǔ)丁安裝計(jì)劃，及時(shí)更新系統(tǒng)補(bǔ)丁。同時(shí)，優(yōu)化系統(tǒng)備份和恢復(fù)策略，增加備份頻率，采用多種存儲(chǔ)方式（如本地備份、異地備份）確保數(shù)據(jù)的安全性和可用性。3.用戶認(rèn)證與授權(quán)對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶認(rèn)證與授權(quán)機(jī)制進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)部分系統(tǒng)采用的認(rèn)證方式較為單一，僅依靠用戶名和密碼進(jìn)行認(rèn)證，存在一定的安全風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，用戶權(quán)限管理不夠嚴(yán)格，存在部分用戶擁有過(guò)高權(quán)限的情況。加強(qiáng)應(yīng)用系統(tǒng)用戶認(rèn)證與授權(quán)管理，推廣多因素認(rèn)證方式（如短信驗(yàn)證碼、數(shù)字證書(shū)等），提高認(rèn)證的安全性。同時(shí)，對(duì)用戶權(quán)限進(jìn)行全面梳理和清理，遵循最小權(quán)限原則，確保用戶僅擁有完成其工作職責(zé)所需的最低權(quán)限。（四）數(shù)據(jù)安全1.數(shù)據(jù)分類分級(jí)管理對(duì)我行的數(shù)據(jù)進(jìn)行全面梳理和分類分級(jí)，發(fā)現(xiàn)雖然已經(jīng)建立了數(shù)據(jù)分類分級(jí)管理制度，但在實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中，部分?jǐn)?shù)據(jù)的分類分級(jí)不夠準(zhǔn)確，導(dǎo)致相應(yīng)的安全保護(hù)措施未能有效落實(shí)。重新對(duì)所有數(shù)據(jù)進(jìn)行審核和分類分級(jí)，明確不同級(jí)別數(shù)據(jù)的安全保護(hù)要求和措施。同時(shí)，建立數(shù)據(jù)分類分級(jí)動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，根據(jù)數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)價(jià)值和敏感程度變化及時(shí)調(diào)整數(shù)據(jù)級(jí)別。2.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與傳輸安全檢查數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備和系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)部分?jǐn)?shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備存在物理安全隱患，如未進(jìn)行安全隔離、缺乏訪問(wèn)控制等。在數(shù)據(jù)傳輸方面，部分?jǐn)?shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中未進(jìn)行加密處理，存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備的物理安全防護(hù)，采用安全隔離措施，設(shè)置訪問(wèn)控制權(quán)限。對(duì)重要數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中采用加密技術(shù)進(jìn)行保護(hù)，確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。3.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)雖已建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，但部分備份數(shù)據(jù)的恢復(fù)測(cè)試不夠充分，無(wú)法確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞時(shí)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地恢復(fù)數(shù)據(jù)。同時(shí)，備份數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)位置較為單一，存在因自然災(zāi)害等原因?qū)е聜浞輸?shù)據(jù)丟失的風(fēng)險(xiǎn)。定期開(kāi)展數(shù)據(jù)恢復(fù)測(cè)試，驗(yàn)證備份數(shù)據(jù)的可用性和完整性。增加備份數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)位置，采用異地容災(zāi)備份策略，提高數(shù)據(jù)的安全性和可用性。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)自查工作，識(shí)別出我行網(wǎng)絡(luò)安全存在的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括網(wǎng)絡(luò)設(shè)備老化、安全管理制度不完善、安全技術(shù)防護(hù)能力不足、人員安全意識(shí)淡薄等。這些風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)泄露、業(yè)務(wù)中斷等安全事件的發(fā)生，對(duì)我行的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)造成嚴(yán)重影響。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析，評(píng)估其發(fā)生的可能性和潛在影響程度。例如，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備老化可能導(dǎo)致設(shè)備故障和安全漏洞被利用的可能性增加；安全管理制度不完善可能導(dǎo)致安全措施執(zhí)行不到位，增大安全事件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)；人員安全意識(shí)淡薄可能導(dǎo)致誤操作、違規(guī)操作等行為，引發(fā)安全事故。（三）風(fēng)險(xiǎn)排序根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，確定高、中、低不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于高級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，制定優(yōu)先處理的措施，確保能夠及時(shí)消除或降低風(fēng)險(xiǎn)。例如，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備老化問(wèn)題，列為高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)先安排設(shè)備更新計(jì)劃。五、整改措施與計(jì)劃（一）制度流程整改1.進(jìn)一步完善網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，結(jié)合自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，補(bǔ)充和細(xì)化云計(jì)算、移動(dòng)辦公等新興業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的安全管理規(guī)定，明確各部門(mén)和崗位在網(wǎng)絡(luò)安全管理中的具體職責(zé)和工作流程。2.建立健全網(wǎng)絡(luò)安全管理考核機(jī)制，將網(wǎng)絡(luò)安全工作納入部門(mén)和員工的績(jī)效考核體系，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力的進(jìn)行問(wèn)責(zé)。（二）技術(shù)防護(hù)體系整改1.加快網(wǎng)絡(luò)設(shè)備更新?lián)Q代，按照設(shè)備更新計(jì)劃，優(yōu)先替換存在嚴(yán)重安全隱患的老舊設(shè)備，提高網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的可靠性和安全性。2.加強(qiáng)安全技術(shù)防護(hù)手段，部署更先進(jìn)的入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）/入侵防御系統(tǒng)（IPS）、加密設(shè)備等，提高網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力。3.加強(qiáng)對(duì)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)的安全研究和應(yīng)用，建立適應(yīng)新技術(shù)環(huán)境的安全防護(hù)體系。（三）人員培訓(xùn)與安全意識(shí)提升1.定期組織網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位人員制定個(gè)性化的培訓(xùn)方案，提高員工的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)水平和應(yīng)急處理能力。2.開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全宣傳教育活動(dòng)，通過(guò)內(nèi)部刊物、郵件、培訓(xùn)課程等多種形式，普及網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)，提高員工的安全意識(shí)和防范能力。（四）整改計(jì)劃安排本次整改工作分為三個(gè)階段：1.第一階段（第12個(gè)月）完成網(wǎng)絡(luò)安全管理制度的修訂和完善，發(fā)布新的制度文件。啟動(dòng)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備更新計(jì)劃，與供應(yīng)商簽訂設(shè)備采購(gòu)合同。2.第二階段（第36個(gè)月）完成老舊網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的更換和安裝調(diào)試工作。加強(qiáng)安全技術(shù)防護(hù)手段的部署和配置，確保入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）/入侵防御系統(tǒng)（IPS）等安全設(shè)備正常運(yùn)行。組織開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)，提高員工的安全意識(shí)和技能。3.第三階段（第712個(gè)月）對(duì)整改工作進(jìn)行全面檢查和評(píng)估，確保各項(xiàng)整改措施落實(shí)到位。建立網(wǎng)絡(luò)安全長(zhǎng)效管理機(jī)制，定期開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全自查和評(píng)估工作，持續(xù)改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)安全狀況。六、總結(jié)與展望通過(guò)本次2025年網(wǎng)絡(luò)安全自查工作，我行全面深入地了解了自身網(wǎng)絡(luò)安全狀況，發(fā)現(xiàn)了存在的問(wèn)題和不足，并制定了相應(yīng)的整改措施和計(jì)劃。在今后的工作中，我行將繼續(xù)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理，不斷完善網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系，提