金融機(jī)構(gòu)金融知識(shí)普及管理辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)金融知識(shí)普及工作，提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“金融機(jī)構(gòu)”）。第三條基本原則金融機(jī)構(gòu)開展金融知識(shí)普及工作應(yīng)當(dāng)遵循公益性、針對(duì)性、實(shí)用性、持續(xù)性原則，以保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益為核心，確保普及內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、通俗易懂。第四條定義本辦法所稱金融知識(shí)普及，是指金融機(jī)構(gòu)通過多種形式向社會(huì)公眾宣傳、講解金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融產(chǎn)品服務(wù)、金融風(fēng)險(xiǎn)防范等內(nèi)容的活動(dòng)。第二章組織與管理第五條責(zé)任主體金融機(jī)構(gòu)是金融知識(shí)普及工作的責(zé)任主體，其主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部牽頭部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的金融知識(shí)普及工作。第六條工作機(jī)制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全金融知識(shí)普及工作機(jī)制，包括：規(guī)劃制定：制定年度金融知識(shí)普及工作計(jì)劃，明確目標(biāo)、內(nèi)容、方式、資源保障等。人員培訓(xùn)：定期對(duì)參與普及工作的員工進(jìn)行培訓(xùn)，提升其專業(yè)能力和溝通技巧?？己嗽u(píng)估：將金融知識(shí)普及工作納入內(nèi)部考核體系，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和員工進(jìn)行考核。信息報(bào)送：按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送金融知識(shí)普及工作開展情況。第七條資源保障金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融知識(shí)普及工作提供必要的資源保障，包括人員、經(jīng)費(fèi)、場(chǎng)地、設(shè)備等。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)利用新技術(shù)、新渠道開展普及工作。第三章內(nèi)容與形式第八條普及內(nèi)容金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同受眾群體的特點(diǎn)，有針對(duì)性地普及以下內(nèi)容：金融基礎(chǔ)知識(shí)：貨幣、信用、利率、匯率、金融市場(chǎng)等基本概念。金融產(chǎn)品與服務(wù)：存款、貸款、銀行卡、理財(cái)、保險(xiǎn)、證券、基金等產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)及購(gòu)買注意事項(xiàng)。金融風(fēng)險(xiǎn)防范：非法集資、電信詐騙、銀行卡盜刷、個(gè)人信息保護(hù)等風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范。金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)：金融消費(fèi)者的權(quán)利與義務(wù)、投訴渠道與方式等。國(guó)家金融政策：宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融監(jiān)管政策、普惠金融政策等。第九條普及形式金融機(jī)構(gòu)可以采取以下形式開展金融知識(shí)普及工作：線下活動(dòng)：進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村開展講座、咨詢、展覽等活動(dòng)。線上渠道：通過官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號(hào)、微博等平臺(tái)發(fā)布普及內(nèi)容，制作短視頻、動(dòng)畫、漫畫等易于傳播的作品。網(wǎng)點(diǎn)宣傳：在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳專區(qū)，擺放宣傳資料，利用電子屏播放宣傳內(nèi)容。合作推廣：與媒體、學(xué)校、社區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)等合作，聯(lián)合開展普及活動(dòng)。第十條針對(duì)性要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同群體制定差異化的普及方案：青少年：注重金融啟蒙教育，培養(yǎng)正確的金錢觀和消費(fèi)觀。老年人：重點(diǎn)普及防范詐騙、理性投資等內(nèi)容，采用通俗易懂的語言和方式。農(nóng)民：普及普惠金融政策、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、小額信貸等內(nèi)容。小微企業(yè)主：普及融資渠道、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等內(nèi)容。第四章禁止性規(guī)定第十一條禁止行為金融機(jī)構(gòu)開展金融知識(shí)普及工作時(shí)，禁止以下行為：虛假宣傳：不得夸大金融產(chǎn)品收益，隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)推廣：不得以普及金融知識(shí)的名義變相推銷金融產(chǎn)品。誤導(dǎo)消費(fèi)者：不得誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。泄露信息：不得泄露消費(fèi)者的個(gè)人信息。其他違法違規(guī)行為：不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他行為。第十二條風(fēng)險(xiǎn)提示金融機(jī)構(gòu)在普及金融知識(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分提示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，不得使用“保本”“無風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等誤導(dǎo)性用語。第五章監(jiān)督與管理第十三條監(jiān)管職責(zé)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的金融知識(shí)普及工作進(jìn)行監(jiān)督管理，包括：指導(dǎo)檢查：指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展普及工作，定期對(duì)其進(jìn)行檢查。評(píng)估通報(bào)：對(duì)金融機(jī)構(gòu)普及工作開展情況進(jìn)行評(píng)估，對(duì)表現(xiàn)突出的機(jī)構(gòu)予以通報(bào)表?yè)P(yáng)，對(duì)存在問題的機(jī)構(gòu)責(zé)令整改。投訴處理：受理社會(huì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)普及工作的投訴，依法進(jìn)行處理。第十四條社會(huì)監(jiān)督鼓勵(lì)社會(huì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的金融知識(shí)普及工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違法違規(guī)行為可以向監(jiān)管部門投訴舉報(bào)。第十五條法律責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處以罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六章附則第十六條解釋權(quán)本辦法由國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。第十七條實(shí)施日期本辦法自發(fā)布之日起施行。第七章附錄（示例）附錄一：金融知識(shí)普及工作考核評(píng)估指標(biāo)評(píng)估維度具體指標(biāo)工作規(guī)劃年度計(jì)劃的完整性、可行性、針對(duì)性活動(dòng)開展活動(dòng)次數(shù)、參與人數(shù)、覆蓋范圍內(nèi)容質(zhì)量?jī)?nèi)容的準(zhǔn)確性、實(shí)用性、針對(duì)性形式創(chuàng)新運(yùn)用新技術(shù)、新渠道的情況效果反饋受眾滿意度、知識(shí)知曉率提升情況附錄二：金融知識(shí)普及重點(diǎn)群體及內(nèi)容指引群體類型重點(diǎn)普及內(nèi)容青少年貨幣的起源與職能、儲(chǔ)蓄的意義、理性消費(fèi)、防范校園貸老年人防范非法集資、電信詐騙、銀行卡安全、個(gè)人信息保護(hù)農(nóng)民普惠金融政策、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、小額信貸、支付結(jié)算工具使用小微企業(yè)主融資渠道選擇、財(cái)務(wù)報(bào)表編制、稅收政策、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)本文圍繞《金融機(jī)構(gòu)金融知識(shí)普及管理辦法》的核心框