個人理財咨詢合同2025年身份驗證本合同由以下雙方于2025年簽訂：委托人（以下簡稱“客戶”）：[客戶姓名]，身份證號碼：[客戶身份證號碼]，住址：[客戶住址]，聯(lián)系方式：[客戶聯(lián)系電話]。受托人（以下簡稱“顧問”）：[顧問公司名稱/姓名]，統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號碼：[顧問證件號碼]，地址：[顧問地址]，聯(lián)系方式：[顧問聯(lián)系電話]。鑒于客戶希望獲得專業(yè)的個人理財咨詢服務，顧問愿意提供此類服務，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條服務內(nèi)容與目的1.1顧問同意向客戶提供個人理財咨詢服務，包括但不限于：協(xié)助客戶評估財務狀況、分析客戶風險承受能力、制定財務目標、提供投資建議信息、介紹理財產(chǎn)品信息、進行財務規(guī)劃方案設計、解答客戶疑問等。1.2服務目的在于幫助客戶提高金融知識，根據(jù)自身的財務狀況和風險偏好，做出合理的財務決策，實現(xiàn)個人財務目標。1.3顧問明確告知，本合同項下的服務為咨詢服務，顧問僅為客戶提供建議和信息，不承諾客戶獲得特定收益，亦不代理客戶進行任何投資交易。第二條身份驗證2.1為遵守相關法律法規(guī)（包括但不限于《中華人民共和國反洗錢法》、《個人金融信息保護技術規(guī)范》等）要求，以及保障交易安全、保護客戶合法權益，雙方確認并同意在本合同簽訂及服務提供前，必須完成嚴格的身份驗證程序。2.2客戶同意按照顧問提供的指引和要求，及時、真實、完整地提供必要的身份證明文件及資料，包括但不限于有效的身份證明（如居民身份證、護照等）、地址證明、收入證明、資產(chǎn)證明等?？蛻舯ＷC所提供資料的真實性、合法性和有效性，如因客戶提供虛假、不完整或無效資料導致任何損失或障礙，客戶應承擔全部責任。2.3顧問同意采用符合法律法規(guī)要求且具備安全防護措施的方式對客戶身份進行驗證，可能包括但不限于在線視頻驗證、電子簽名確認、要求客戶當面提交資料、通過第三方驗證機構進行核實等。顧問將審慎核實客戶提供的身份信息及相關資料的合法性和真實性，并采取必要措施保護客戶在驗證過程中提供的敏感信息安全。2.4客戶同意其身份驗證資料僅用于本合同項下的個人理財咨詢服務以及法律法規(guī)規(guī)定的反洗錢、反恐怖融資等監(jiān)管要求，顧問承諾對客戶身份信息予以嚴格保密，除法律規(guī)定或監(jiān)管要求外，不會向任何第三方泄露。2.5雙方均同意，如任何一方未能按照本條款約定完成相應的身份驗證程序，本合同可能無法繼續(xù)履行或服務無法啟動，由此產(chǎn)生的后果由未履行義務方承擔。第三條服務方式與期限3.1顧問可采取包括但不限于面談、電話、視頻會議、電子郵件、在線平臺等多種方式提供咨詢服務。3.2雙方同意，本合同服務期限自雙方完成所有必要的身份驗證程序且首期服務費用付清之日起生效，至約定的服務期限結束或本合同根據(jù)本協(xié)議約定終止之日止。如需延長服務期限，雙方應另行協(xié)商并簽訂補充協(xié)議。3.3顧問應按照約定或客戶的實際需求提供服務，每次服務的具體時間安排可由雙方協(xié)商確定。第四條費用與支付4.1顧問提供本合同項下的個人理財咨詢服務，依據(jù)雙方約定收取費用。收費標準為[請?zhí)顚懢唧w的收費標準，例如：每小時人民幣XXX元，或按月/年收取固定費用人民幣XXX元，或按項目收取費用人民幣XXX元等]。4.2客戶應按照約定向顧問支付服務費用。支付方式包括[請?zhí)顚懢唧w的支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等]。首次服務費用應于[請?zhí)顚懼Ц稌r間點，例如：本合同簽訂之日/首期服務開始前]支付；后續(xù)服務費用應于[請?zhí)顚懼Ц稌r間點，例如：每期服務開始前/每月X號前]支付。4.3如客戶未能按時足額支付服務費用，顧問有權暫停或終止服務，并要求客戶支付逾期費用[請?zhí)顚懹馄谫M用標準，例如：按日千分之X計算]。逾期超過[請?zhí)顚懱鞌?shù)]的，顧問有權解除本合同，并要求客戶承擔全部責任。第五條保密義務5.1雙方應對在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、經(jīng)營信息以及客戶的個人財務信息、身份信息等敏感信息承擔嚴格的保密義務。5.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等信息，但法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構要求披露的除外。泄露方應承擔由此給對方造成的全部損失。5.3本保密義務不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效。第六條風險揭示6.1顧問應向客戶充分說明個人理財活動可能存在的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策風險等。6.2客戶確認已充分理解并知悉相關風險，并承諾自行承擔因其財務決策或投資行為可能導致的全部損失。顧問基于客戶提供的風險承受能力評估結果提供的服務建議，客戶亦需自行判斷其適用性。第七條雙方權利與義務7.1客戶的權利與義務：（1）有權獲得顧問按照約定提供的專業(yè)咨詢服務；（2）有權要求顧問對其提供的個人財務信息予以保密；（3）應向顧問提供真實、準確、完整的財務信息，并配合顧問進行必要的盡職調(diào)查；（4）應按時足額支付服務費用；（5）應遵守顧問的合理建議，但最終決策權在客戶；（6）應配合完成本合同項下要求的身份驗證程序；（7）應履行本合同項下的保密義務。7.2顧問的權利與義務：（1）有權按照約定收取服務費用；（2）應具備提供本合同項下服務所需的專業(yè)資質(zhì)和能力，并勤勉盡責地提供專業(yè)咨詢；（3）應向客戶進行充分的風險揭示；（4）應對其提供的咨詢建議負責，并確保其符合法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范；（5）應保護客戶的個人信息和身份信息安全，并履行保密義務；（6）應按照本合同約定完成對客戶身份的驗證程序；（7）如客戶提供的資料不充分或存在虛假，有權要求客戶補充或更正，直至符合要求。第八條法律適用與爭議解決8.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交[請選擇仲裁或訴訟，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照屆時有效的仲裁規(guī)則在北京進行仲裁]；或向[請?zhí)顚懢唧w的法院名稱，例如：顧問所在地有管轄權的人民法院]提起訴訟。第九條通知9.1雙方確認本合同首部列明的聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前[請?zhí)顚懱鞌?shù)]書面通知對方。9.2雙方通過書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、電子郵件、傳真等）向?qū)Ψ皆诒竞贤辛忻鞯牡刂坊蚵?lián)系方式發(fā)送的通知，視為有效送達。第十條合同生效與份數(shù)10.1本合同自雙方簽字或蓋章，且雙方均已完成各自在本合同項下約定的身份驗證程序之日起生效。10.2本合同一式[請?zhí)顚懛輸?shù)]份，客戶