資產(chǎn)管理師操作管理考核試卷含答案資產(chǎn)管理師操作管理考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評(píng)估學(xué)員在資產(chǎn)管理師操作管理方面的知識(shí)掌握程度，包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資決策、績(jī)效評(píng)估等實(shí)際操作技能，以檢驗(yàn)學(xué)員是否具備獨(dú)立進(jìn)行資產(chǎn)管理工作的能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)管理過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是資產(chǎn)配置的考慮因素？（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場(chǎng)波動(dòng)性

C.投資期限

D.投資者年齡

2.下列哪個(gè)指標(biāo)通常用于衡量投資組合的波動(dòng)性？（）

A.收益率

B.夏普比率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.股息率

3.在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種策略通常被認(rèn)為是最保守的？（）

A.100%股票投資

B.100%債券投資

C.股票和債券各50%投資

D.股票和債券各25%投資

4.以下哪個(gè)不是資產(chǎn)管理的核心原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.長(zhǎng)期視角

C.利潤(rùn)最大化

D.客戶(hù)至上

5.在評(píng)估投資組合的績(jī)效時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)通常不被考慮？（）

A.收益率

B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.資產(chǎn)配置

D.投資成本

6.以下哪種投資策略旨在通過(guò)分散投資來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加權(quán)平均策略

B.價(jià)值投資策略

C.分散投資策略

D.積極投資策略

7.以下哪個(gè)不是影響投資決策的市場(chǎng)因素？（）

A.利率水平

B.政治穩(wěn)定性

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

D.投資者情緒

8.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪個(gè)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

9.以下哪個(gè)不是資產(chǎn)管理的目標(biāo)之一？（）

A.實(shí)現(xiàn)資本增值

B.保持資產(chǎn)流動(dòng)性

C.提高投資收益

D.降低投資成本

10.在進(jìn)行投資組合的再平衡時(shí)，以下哪個(gè)不是再平衡的考慮因素？（）

A.投資目標(biāo)的變化

B.市場(chǎng)條件的變化

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化

D.投資組合的初始配置

11.以下哪個(gè)不是衡量投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益性的指標(biāo)？（）

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.負(fù)值比率

D.收益率

12.在資產(chǎn)配置中，以下哪種資產(chǎn)通常被認(rèn)為具有較低的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

13.以下哪個(gè)不是影響資產(chǎn)配置決策的個(gè)人因素？（）

A.投資者年齡

B.投資者職業(yè)

C.投資者收入

D.投資者教育水平

14.在進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪個(gè)不是決策過(guò)程中的關(guān)鍵步驟？（）

A.收集信息

B.分析信息

C.制定投資策略

D.監(jiān)控投資組合

15.以下哪個(gè)不是影響投資組合績(jī)效的因素？（）

A.投資策略

B.市場(chǎng)條件

C.投資者情緒

D.投資者經(jīng)驗(yàn)

16.在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種資產(chǎn)通常被認(rèn)為具有較高的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

17.以下哪個(gè)不是衡量投資組合風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.負(fù)值比率

D.夏普比率

18.在進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪個(gè)不是投資決策過(guò)程中的關(guān)鍵因素？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資預(yù)算

C.投資期限

D.投資者偏好

19.以下哪個(gè)不是影響投資組合績(jī)效的市場(chǎng)因素？（）

A.利率水平

B.政治穩(wěn)定性

C.投資者情緒

D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

20.在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種資產(chǎn)通常被認(rèn)為具有中等風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

21.以下哪個(gè)不是資產(chǎn)管理的原則之一？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.長(zhǎng)期視角

C.利潤(rùn)最大化

D.客戶(hù)至上

22.在進(jìn)行投資組合的再平衡時(shí)，以下哪個(gè)不是再平衡的考慮因素？（）

A.投資目標(biāo)的變化

B.市場(chǎng)條件的變化

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化

D.投資組合的初始配置

23.以下哪個(gè)不是衡量投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益性的指標(biāo)？（）

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.負(fù)值比率

D.收益率

24.在資產(chǎn)配置中，以下哪種資產(chǎn)通常被認(rèn)為具有較低的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

25.以下哪個(gè)不是影響資產(chǎn)配置決策的個(gè)人因素？（）

A.投資者年齡

B.投資者職業(yè)

C.投資者收入

D.投資者教育水平

26.在進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪個(gè)不是決策過(guò)程中的關(guān)鍵步驟？（）

A.收集信息

B.分析信息

C.制定投資策略

D.監(jiān)控投資組合

27.以下哪個(gè)不是影響投資組合績(jī)效的因素？（）

A.投資策略

B.市場(chǎng)條件

C.投資者情緒

D.投資者經(jīng)驗(yàn)

28.在進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種資產(chǎn)通常被認(rèn)為具有較高的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

29.以下哪個(gè)不是衡量投資組合風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.負(fù)值比率

D.夏普比率

30.在進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪個(gè)不是投資決策過(guò)程中的關(guān)鍵因素？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資預(yù)算

C.投資期限

D.投資者偏好

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)管理師在制定投資策略時(shí)，需要考慮以下哪些因素？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資目標(biāo)

C.市場(chǎng)環(huán)境分析

D.投資組合的流動(dòng)性需求

E.投資者的稅收狀況

2.以下哪些是資產(chǎn)配置過(guò)程中需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政治風(fēng)險(xiǎn)

3.以下哪些是衡量投資組合績(jī)效的指標(biāo)？（）

A.收益率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.負(fù)值比率

E.股息率

4.以下哪些是影響投資決策的經(jīng)濟(jì)因素？（）

A.利率水平

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

C.通貨膨脹率

D.貨幣政策

E.貿(mào)易政策

5.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的定期活動(dòng)？（）

A.投資組合的再平衡

B.投資組合的績(jī)效評(píng)估

C.投資策略的調(diào)整

D.投資者的溝通

E.市場(chǎng)趨勢(shì)分析

6.以下哪些是資產(chǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.實(shí)現(xiàn)資本增值

B.保持資產(chǎn)流動(dòng)性

C.最大化投資回報(bào)

D.保障資產(chǎn)安全

E.滿足投資者需求

7.以下哪些是影響投資組合波動(dòng)性的因素？（）

A.投資組合的多元化程度

B.投資組合的資產(chǎn)配置

C.市場(chǎng)波動(dòng)性

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

E.投資者的投資期限

8.以下哪些是資產(chǎn)管理師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中需要考慮的因素？（）

A.投資組合的歷史表現(xiàn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資組合的波動(dòng)性

E.投資者的投資目標(biāo)

9.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的法律和合規(guī)因素？（）

A.投資法規(guī)

B.投資限制

C.投資者的稅收狀況

D.投資者的道德標(biāo)準(zhǔn)

E.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

10.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的非定期活動(dòng)？（）

A.投資組合的重新評(píng)估

B.投資策略的更新

C.投資者的需求變化

D.市場(chǎng)環(huán)境的重大變化

E.投資組合的再平衡

11.以下哪些是影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素？（）

A.投資者的年齡

B.投資者的收入水平

C.投資者的教育背景

D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

E.投資者的家庭狀況

12.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的技術(shù)因素？（）

A.技術(shù)分析

B.基本面分析

C.投資組合的流動(dòng)性

D.投資組合的成本

E.投資組合的稅收影響

13.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的溝通活動(dòng)？（）

A.定期報(bào)告

B.投資者會(huì)議

C.投資策略的說(shuō)明

D.投資組合表現(xiàn)的討論

E.投資者的反饋收集

14.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的財(cái)務(wù)因素？（）

A.投資成本

B.投資收益

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.投資期限

E.投資者的財(cái)務(wù)狀況

15.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的績(jī)效評(píng)估活動(dòng)？（）

A.投資組合的收益率分析

B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分析

C.投資組合的成本分析

D.投資組合的合規(guī)性檢查

E.投資者的滿意度調(diào)查

16.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的心理因素？（）

A.投資者的情緒

B.投資者的認(rèn)知偏差

C.投資者的決策風(fēng)格

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

E.投資者的投資目標(biāo)

17.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

E.風(fēng)險(xiǎn)溝通

18.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的社會(huì)因素？（）

A.社會(huì)責(zé)任

B.環(huán)境影響

C.社會(huì)穩(wěn)定性

D.政策變化

E.投資者的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)

19.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資組合管理中需要進(jìn)行的投資策略調(diào)整活動(dòng)？（）

A.資產(chǎn)配置的調(diào)整

B.投資組合的再平衡

C.投資策略的更新

D.投資組合的多元化

E.投資組合的成本控制

20.以下哪些是資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中需要考慮的時(shí)間因素？（）

A.投資期限

B.投資者的時(shí)間偏好

C.市場(chǎng)周期

D.投資者的退休時(shí)間

E.投資組合的流動(dòng)性需求

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.資產(chǎn)管理師在制定投資策略時(shí)，首先要了解投資者的_________。

2.資產(chǎn)配置過(guò)程中，通常將資產(chǎn)分為_(kāi)________、_________和_________。

3.資產(chǎn)管理師在評(píng)估投資組合的績(jī)效時(shí)，會(huì)使用_________、_________和_________等指標(biāo)。

4.投資組合的再平衡是指根據(jù)_________調(diào)整投資組合中各資產(chǎn)類(lèi)別的權(quán)重。

5.資產(chǎn)管理師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，會(huì)考慮_________、_________和_________等因素。

6.資產(chǎn)管理的基本原則包括_________、_________和_________。

7.投資組合的多元化可以通過(guò)_________和_________來(lái)實(shí)現(xiàn)。

8.資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中，需要考慮_________、_________和_________等因素。

9.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________等活動(dòng)。

10.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，會(huì)根據(jù)_________、_________和_________來(lái)制定投資策略。

11.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)使用_________、_________和_________來(lái)監(jiān)控投資組合的表現(xiàn)。

12.資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中，會(huì)考慮_________、_________和_________等風(fēng)險(xiǎn)因素。

13.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)管理風(fēng)險(xiǎn)。

14.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，會(huì)考慮_________、_________和_________等市場(chǎng)因素。

15.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。

16.資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中，會(huì)考慮_________、_________和_________等心理因素。

17.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)調(diào)整投資策略。

18.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，會(huì)考慮_________、_________和_________等財(cái)務(wù)因素。

19.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)控制成本。

20.資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中，會(huì)考慮_________、_________和_________等法律和合規(guī)因素。

21.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)確保合規(guī)性。

22.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，會(huì)考慮_________、_________和_________等社會(huì)因素。

23.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)考慮社會(huì)責(zé)任。

24.資產(chǎn)管理師在投資決策過(guò)程中，會(huì)考慮_________、_________和_________等時(shí)間因素。

25.資產(chǎn)管理師在投資組合管理中，會(huì)進(jìn)行_________、_________和_________來(lái)適應(yīng)時(shí)間變化。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.資產(chǎn)管理師的工作僅限于股票和債券的投資。（）

2.資產(chǎn)配置是指將所有資金投資于單一資產(chǎn)類(lèi)別。（）

3.夏普比率越高，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)和收益是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在收益也越高。（）

5.投資組合的再平衡是一個(gè)一次性的事件。（）

6.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是固定的，不會(huì)隨時(shí)間變化。（）

7.資產(chǎn)管理師不需要考慮投資者的稅收狀況。（）

8.投資組合的多元化可以消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.投資者可以完全依賴(lài)資產(chǎn)管理師來(lái)做出所有的投資決策。（）

10.資產(chǎn)管理師的主要目標(biāo)是最大化投資者的短期收益。（）

11.資產(chǎn)管理師應(yīng)該只關(guān)注投資組合的收益，而忽略風(fēng)險(xiǎn)。（）

12.投資組合的績(jī)效評(píng)估應(yīng)該只考慮收益率，不考慮風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，應(yīng)該優(yōu)先考慮投資成本。（）

14.投資者可以通過(guò)增加投資組合的規(guī)模來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

15.資產(chǎn)管理師不需要與投資者進(jìn)行溝通，因?yàn)橥顿Y決策是他們的責(zé)任。（）

16.資產(chǎn)管理師應(yīng)該只投資于那些他們完全理解的資產(chǎn)。（）

17.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，應(yīng)該忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)。（）

18.投資組合的再平衡應(yīng)該根據(jù)市場(chǎng)情況即時(shí)進(jìn)行。（）

19.資產(chǎn)管理師不需要考慮投資組合的流動(dòng)性需求。（）

20.資產(chǎn)管理師在投資決策時(shí)，應(yīng)該優(yōu)先考慮投資期限。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)要闡述資產(chǎn)管理師在資產(chǎn)配置過(guò)程中需要考慮的主要因素，并說(shuō)明如何平衡這些因素以?xún)?yōu)化投資組合。

2.結(jié)合實(shí)際案例，說(shuō)明在資產(chǎn)管理中，如何通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控來(lái)降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)。

3.論述在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，作為資產(chǎn)管理師，如何制定有效的投資策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的不確定性和波動(dòng)。

4.請(qǐng)?zhí)接戀Y產(chǎn)管理師在向投資者解釋投資決策時(shí)，應(yīng)遵循哪些溝通原則，以確保投資者對(duì)投資過(guò)程有清晰的理解和信任。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例背景：某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)管理一位退休客戶(hù)的投資組合，該客戶(hù)希望在保證資產(chǎn)安全的同時(shí)，獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流。當(dāng)前投資組合由以下資產(chǎn)構(gòu)成：40%的國(guó)債、30%的藍(lán)籌股、20%的中小盤(pán)股和10%的房地產(chǎn)信托基金。近期市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)，國(guó)債收益率上升，股票市場(chǎng)表現(xiàn)不佳。

案例問(wèn)題：作為該資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理師，請(qǐng)根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)情況，提出調(diào)整投資組合的建議，并說(shuō)明調(diào)整的理由。

2.案例背景：某企業(yè)計(jì)劃進(jìn)行一項(xiàng)重大投資，預(yù)計(jì)投資回報(bào)期為5年。企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)初步評(píng)估了以下兩種投資方案：

方案一：投資于一只專(zhuān)注于新興市場(chǎng)的股票基金，預(yù)期年化收益率為12%，但存在較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

方案二：投資于一只混合型基金，預(yù)期年化收益率為8%，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。

案例問(wèn)題：作為該企業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，請(qǐng)根據(jù)企業(yè)的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇最合適的投資方案，并說(shuō)明選擇該方案的理由。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.C

3.B

4.C

5.C

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.C

12.B

13.B

14.D

15.D

16.A

17.B

18.D

19.C

20.B

21.C

22.D

23.C

24.B

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

2.股票、債券、現(xiàn)金等

3.收益率、夏普比率、特雷諾比率

4.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、市場(chǎng)條件

5.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

6.風(fēng)險(xiǎn)控制、長(zhǎng)期視角、客戶(hù)至上

7.資產(chǎn)類(lèi)別、地區(qū)、行業(yè)

8.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、市場(chǎng)環(huán)境

9.投資組合的再平衡、績(jī)效評(píng)估、投資策略調(diào)整

10.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限

11.收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、投資成本

12.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

13.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

14.利率水平、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率

15.投資組合的再平衡、投資策略的更新、