證券銀行第三方存管協(xié)議樣本一、協(xié)議背景與目的證券交易資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”）是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶管理，商業(yè)銀行按法規(guī)要求完成資金存取、劃轉(zhuǎn)與清算，實(shí)現(xiàn)客戶資金與證券公司自有資金隔離，防范挪用風(fēng)險、保障投資者資金安全。本協(xié)議樣本明確證券公司（甲方）、商業(yè)銀行（乙方）、投資者（丙方）三方在資金存管業(yè)務(wù)中的權(quán)責(zé)與操作規(guī)則，確保業(yè)務(wù)合規(guī)有序開展。二、協(xié)議當(dāng)事人（一）甲方（證券公司）具備合法證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，為丙方提供證券交易服務(wù)，按協(xié)議約定與乙方辦理資金劃轉(zhuǎn)。（二）乙方（商業(yè)銀行）具備資金存管資質(zhì)，為丙方開立/指定銀行結(jié)算賬戶，負(fù)責(zé)資金存管、劃轉(zhuǎn)、清算及賬戶管理，保障資金安全與結(jié)算合規(guī)。（三）丙方（投資者）依法開立證券賬戶，自愿委托乙方存管交易結(jié)算資金，承諾遵守協(xié)議及相關(guān)法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則。三、存管賬戶設(shè)置（一）客戶交易結(jié)算資金賬戶甲方為丙方開立客戶交易結(jié)算資金賬戶（簡稱“資金賬戶”），記載資金變動與余額，與證券賬戶一一對應(yīng)。資金存取、劃轉(zhuǎn)需通過乙方銀行賬戶完成，甲方不得直接接受現(xiàn)金或非乙方渠道的資金操作。（二）銀行結(jié)算賬戶丙方需在乙方開立（或指定已有）個人/單位銀行結(jié)算賬戶（簡稱“銀行賬戶”），作為存管指定賬戶。丙方應(yīng)確保賬戶狀態(tài)正常（無掛失、凍結(jié)、銷戶等），并授權(quán)乙方與甲方按協(xié)議劃轉(zhuǎn)資金。（三）賬戶綁定與驗(yàn)證丙方通過甲方指定渠道（如柜臺、網(wǎng)上營業(yè)廳、APP等）完成資金賬戶與銀行賬戶綁定，乙方核驗(yàn)賬戶信息的真實(shí)性、一致性。綁定后，資金存取、清算等操作通過該關(guān)系實(shí)現(xiàn)。四、資金劃轉(zhuǎn)規(guī)則（一）劃轉(zhuǎn)類型1.銀轉(zhuǎn)證：丙方通過乙方/甲方認(rèn)可渠道（如網(wǎng)銀、券商APP等）發(fā)起指令，將銀行賬戶資金劃入資金賬戶，用于交易或清算。劃轉(zhuǎn)時間需符合雙方業(yè)務(wù)時間規(guī)定（通常為交易日9:00-16:00，具體以公告為準(zhǔn)）。2.證轉(zhuǎn)銀：丙方通過甲方系統(tǒng)或乙方渠道發(fā)起指令，將資金賬戶可用資金（滿足清算、交收后余額）劃回銀行賬戶。需遵循“券商端發(fā)起、銀行端校驗(yàn)”原則，乙方核對合規(guī)性及賬戶狀態(tài)后完成劃轉(zhuǎn)。（二）劃轉(zhuǎn)限制額度限制：單筆及單日劃轉(zhuǎn)額度由雙方根據(jù)監(jiān)管要求、丙方風(fēng)險等級及賬戶類型約定（如個人客戶銀轉(zhuǎn)證單日上限為X萬元，證轉(zhuǎn)銀單日上限為X萬元，具體以協(xié)議附件或公告為準(zhǔn)）。時間限制：非交易日或交易時間外的劃轉(zhuǎn)申請，順延至下一交易日處理；遇系統(tǒng)維護(hù)、節(jié)假日調(diào)整等，以雙方公告為準(zhǔn)。（三）清算與交收甲方每日交易結(jié)束后，向乙方發(fā)送資金清算指令。乙方按指令扣劃/劃入丙方資金，確保資金清算與證券交收同步完成。五、權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：要求丙方提供真實(shí)賬戶信息，對違規(guī)賬戶拒絕存管；按規(guī)則發(fā)送劃轉(zhuǎn)指令；對丙方違法違規(guī)行為，暫停/終止存管服務(wù)并追責(zé)。義務(wù)：保障系統(tǒng)穩(wěn)定，反饋賬戶異常；提供資金明細(xì)、對賬單服務(wù)；嚴(yán)格保密客戶資料。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：要求丙方提供合法開戶資料，對違規(guī)賬戶拒絕綁定；按協(xié)議及指令劃轉(zhuǎn)資金；收取存管服務(wù)費(fèi)（如有）。義務(wù)：妥善保管客戶資金，不得挪用；提供賬戶查詢、對賬單服務(wù)；配合甲方系統(tǒng)升級與業(yè)務(wù)調(diào)整。（三）丙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：自主決定資金存取、交易，要求甲乙雙方提供查詢服務(wù)；對違規(guī)操作要求核查并索賠；自主選擇是否終止存管服務(wù)。義務(wù)：妥善保管賬戶密碼與身份信息，泄露后立即掛失；遵守交易規(guī)則，不從事違法交易；及時核對賬戶明細(xì)，異常需在X個工作日內(nèi)提出異議。六、風(fēng)險提示與責(zé)任承擔(dān)（一）風(fēng)險提示密碼泄露風(fēng)險：因密碼泄露導(dǎo)致資金被盜轉(zhuǎn)，甲乙雙方履行合理審核義務(wù)后，損失由丙方自行承擔(dān)。市場風(fēng)險：證券交易存在價格波動、投資虧損等風(fēng)險，甲乙雙方僅負(fù)責(zé)資金存管，不承擔(dān)投資損益。系統(tǒng)風(fēng)險：因不可抗力、系統(tǒng)升級等導(dǎo)致業(yè)務(wù)異常，甲乙雙方及時公告并補(bǔ)救，但不承擔(dān)間接損失（如投資機(jī)會喪失）。（二）責(zé)任承擔(dān)甲方因系統(tǒng)故障、操作失誤導(dǎo)致資金劃轉(zhuǎn)錯誤，應(yīng)在X個工作日內(nèi)核實(shí)并劃回資金，賠償直接損失（如資金占用利息）。乙方因賬戶管理、劃轉(zhuǎn)失誤導(dǎo)致?lián)p失，應(yīng)在X個工作日內(nèi)核實(shí)并糾正，賠償直接損失。丙方因自身原因（如提供虛假信息、違規(guī)操作）導(dǎo)致?lián)p失，自行承擔(dān)，甲乙雙方有權(quán)追償。七、爭議解決三方爭議優(yōu)先協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方可向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴（或約定提交XX仲裁委員會仲裁，仲裁裁決終局）。爭議期間，無爭議條款繼續(xù)履行。八、協(xié)議生效與終止（一）生效條件協(xié)議自丙方完成賬戶綁定、甲乙雙方系統(tǒng)核驗(yàn)通過之日起生效，有效期至丙方終止存管或約定終止情形發(fā)生時止。（二）終止情形丙方主動申請終止，需提前X個工作日提交申請，甲乙雙方完成資金清算后解除綁定。丙方證券賬戶注銷、銀行賬戶銷戶/凍結(jié)且無有效替代賬戶，甲乙雙方有權(quán)終止協(xié)議。甲乙雙方因業(yè)務(wù)調(diào)整、監(jiān)管要求終止服務(wù)，提前X個工作日公告并通知丙方，完成清算后終止協(xié)議。（三）終止后處理協(xié)議終止后，甲方提供資金賬戶最終對賬單，乙方確保剩余資金劃回丙方銀行賬戶（或按司法要求劃轉(zhuǎn)），權(quán)責(zé)關(guān)系終止，但爭議及賠償責(zé)任不受影響。九、附則1.未盡事宜按《證券法》《商業(yè)銀行法》《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》等法規(guī)及監(jiān)管要求執(zhí)行。2.甲乙雙方可制定補(bǔ)充協(xié)議，與本協(xié)議具有同等效力；沖突時