助業(yè)投資管理有限公司也

管理手冊

人力資源部

目錄

第一章公司組織結(jié)構(gòu)....................................................2

第二章各部門的崗位職責................................................3

一、董事長崗位職責................................................3

二、總經(jīng)理崗位職責................................................4

三、投資部崗位職責................................................6

四、項目部崗位職責...............................................12

五、風控部崗位職責...............................................18

六、客服部崗位職責...............................................23

七、財務(wù)部閔位職責...............................................29

八、行政部崗位職責...............................................36

九、人資部崗位職責...............................................43

第三章、各部門業(yè)務(wù)流程...............................................51

一、投資部.......................................................51

二、項目部.......................................................53

三、風控部.......................................................58

四、客服部.......................................................64

五、財務(wù)部.......................................................69

六、行政部.......................................................71

七、人資部.......................................................74

第四章_L作表格匯總...................................................79

一、項目部.......................................................79

二、風控部.......................................................85

第一章公司組織結(jié)構(gòu)

第二章各部門的崗位職責

一、董事長崗位職責

1、職責概述

受股東大會的委托，領(lǐng)導(dǎo)董事會，在公司章程賦予的職責和權(quán)限范圍內(nèi)，確保董事會能夠充分履行職責，

發(fā)揮其職能

2、履行職責及考核要點

戰(zhàn)略管理：制定和監(jiān)督實施公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃

主持股東大會和召集、主持董事會會議

職責一督促、檢查董事會決議的執(zhí)行

工作任務(wù)

代表簽署董事會重要文件和其它應(yīng)由公司法定代表人簽署的其它文件

領(lǐng)導(dǎo)董事會制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化進行調(diào)整

優(yōu)化管理：根據(jù)戰(zhàn)略需要優(yōu)化資源配置，監(jiān)督總經(jīng)理的管理行為

職責二確保對實現(xiàn)經(jīng)營目標所需的資源加以識別和策劃，為總經(jīng)理配備所需資源

工作任務(wù)

監(jiān)督總經(jīng)理經(jīng)營管理動作,提供必要的支持

風控管理：監(jiān)督控制影響企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重大經(jīng)營活動

監(jiān)督公司財務(wù)活動，不定期檢直財務(wù)帳目和有關(guān)資料的真實性

職責三

工作任務(wù)監(jiān)督總經(jīng)理和其他高管的日常經(jīng)營工作，提供必要的支持

對公司簽訂重大合同或涉及大額資金調(diào)撥等經(jīng)營活動進行監(jiān)控

外聯(lián)管理：與重要外方（如政府、重大客戶、上級監(jiān)管部門等）保持良好關(guān)系

負責與董事會保1寺良好溝通，定期向董事會匯報經(jīng)營戰(zhàn)略和計劃執(zhí)行情況、資金

職責四運用情況和盈虧情況、機構(gòu)和人員調(diào)配情況及其他重大事宜

工作任務(wù)領(lǐng)導(dǎo)建立公司與重要客戶、合作伙伴、政府主管部門、金融監(jiān)管機構(gòu)、媒體等部

門間順暢的溝通渠道

領(lǐng)導(dǎo)開展公司的社會公共關(guān)系活動，樹立良好的商行形象

職責五其他：完成董事會交辦的其它工作

二、總經(jīng)理崗位職責

1、職責概述

負責公司經(jīng)營戰(zhàn)略決策的執(zhí)行，控制經(jīng)營風險，協(xié)調(diào)管理公司各部門工作，對各部門工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督.

2、履行職責及考核要點

戰(zhàn)略管理：實施董事會確認的公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃，達成公司經(jīng)營目標

根據(jù)董事會下達的年度經(jīng)營目標組織制定、修改、實施公司年度經(jīng)營計劃

監(jiān)督、控制經(jīng)營計劃的實施過程，并對結(jié)果負全面責任

職責一

工作任務(wù)組織實施財務(wù)預(yù)算方案及利潤分配、使用方案

代表公司參加重大業(yè)務(wù)活動、外事活動或其它重要活動

負責處理重大突發(fā)事件,并及時向董事長匯報

曰常管理：完善公司的組織體系和工作規(guī)范，協(xié)調(diào)各部門業(yè)務(wù)流程、工作關(guān)系

指導(dǎo)、監(jiān)控各部門的績效目標的達成

管理、指導(dǎo)公司各部門的日常工作，協(xié)調(diào)各部門日常工作關(guān)系

確定內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置，審批重大人事決策

職責二審批公司員工的工資、福利、獎懲，決定員工的聘用和解聘

工作任務(wù)

督促各部門建立完善部門的基本管理制度、工作流程及實施細則

主持、推動關(guān)鍵管理流程和規(guī)章制度的制定與執(zhí)行，及時進行組織和流程的優(yōu)化

調(diào)整

領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控體系的建立、完善內(nèi)控制度并監(jiān)督執(zhí)行

主持召開各類經(jīng)營管理會議，對經(jīng)營管理事項進行決策

發(fā)展管理：新業(yè)務(wù)品種的調(diào)研、立項、實施與綜合管理

職責三

分析研究宏觀環(huán)境、行業(yè)政策和市場信息，結(jié)合市場情況作出有競爭力和前瞻性

工作任務(wù)

的新品種開發(fā)建議

新業(yè)務(wù)品種的立項、實施與管理

團隊建設(shè)：各部門合理分工，營造公司團隊氛圍，

選拔中層管理人員、幫助中層管理人員提高管理技能

職責四領(lǐng)導(dǎo)營造公司的文化氛圍，塑造和強化公司核心價值觀

工作任務(wù)

領(lǐng)導(dǎo)建立公司內(nèi)部良好的溝通渠道，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系

領(lǐng)導(dǎo)建立公司與重要客戶、合作伙伴、政府主管部門、金融監(jiān)管中曬、媒體等部

門間順暢的溝通渠道

職責五其他：完成董事長交辦的其它工作

三、投資部崗位職責

1、投資部部門職責

一、部門組織結(jié)構(gòu)

西米長

1人

一

總ti理

1人

廠.

IA

投資22點安

IAIA

7人；人

<_______________)

投資部

本部門總?cè)藬?shù)：17人

其中中層管理人數(shù)：1人職能員工：16人

二、部門職責及考核指標

1、職責概述

豐要負責投資客戶的'II，務(wù)拓展及與公司融資項目對接的合同簽訂丁作，理財客戶的信息管理。

2、履行職責及考核要點

業(yè)務(wù)拓展：出資客戶的業(yè)務(wù)拓展

定期組織外出擺展活動、理財會、慶生會、投資客戶團拜會等等市場推廣活動，挖

職責一

工作任務(wù)掘投資業(yè)務(wù)目標客戶群

發(fā)展投資客戶的數(shù)量，跟進投資客戶的出資情況。

對投資客戶進行日常維護，深度挖掘投資客戶的投資潛力

為投資客戶提供融資項目咨詢服務(wù)，定期向客戶提供理財資訊和信息服務(wù)

配合項目部、風控部進行理財產(chǎn)品的開發(fā)

流程控制：投資客戶對接融資項目的出資、撤資、續(xù)投流程的控制

定期登記投資客戶的出資需求

根據(jù)公司相關(guān)出資流程規(guī)定引導(dǎo)投資客戶辦理對應(yīng)融資項目的出資手續(xù)

職責二

工作任務(wù)作好出資手續(xù)的文件整理工作

根據(jù)公司相關(guān)撤資流程規(guī)定為撤資客戶辦理撤資手續(xù)

根據(jù)公司相關(guān)續(xù)投流程規(guī)定為投資客戶辦理續(xù)投手續(xù)

信息管理：投資客戶信息管理

收集、整理、記錄客戶信息，建立并維護詳細的業(yè)務(wù)檔案，同時與客服部作好信息

職責三對接工作

工作任務(wù)及時更新客服系統(tǒng)中涉及投資客戶管理信息、檔案資料、投資或撤資等等重要信息

負責新老投資客戶的日常關(guān)系維護

三、日常工作流程

1、投資客戶出資流程

2、投資客戶資金登記流程

3、撤資合同處理流程

4、客戶續(xù)投處理流程

5、投資客戶信息變更流程

四、報表管理

報表分類報表名稱填表人審核節(jié)點控制報送人格式

投資部周（月）報客戶經(jīng)理投資部主管周一總經(jīng)理

投資一、二部出資統(tǒng)計表客戶經(jīng)理投資部主管隨時無

管理性表格

年計劃目標分解表客戶經(jīng)理投資部主管3日/月

客戶經(jīng)理業(yè)績增減月報表投資部主管投資部經(jīng)理4日/月無

客戶統(tǒng)計表投資部主管投資部經(jīng)理2日/月總經(jīng)理

業(yè)務(wù)性表格

投資部主管

周工作日志客戶經(jīng)理即時無

投資部經(jīng)理

2、投資部部門經(jīng)理崗位職責

1、職責概述

負責投資部日常管理工作，帶領(lǐng)部門人員完成公司下達的年度、季度、月度投資任務(wù)

2、履行職責及考核要點

業(yè)務(wù)拓展：部門業(yè)務(wù)柘展管理

組織部門人員進行行業(yè)、市場及客戶群調(diào)研分析，挖掘目標客戶群

針對部門年度、季度、月度業(yè)績指標提出建議

職責一發(fā)展部門及個人的投資客戶數(shù)量及出資總額，以達到月度、季度、年度目標

工作任務(wù)

制定部門市場推廣活動計劃并組織執(zhí)行

監(jiān)督部門主管跟進部門投資客戶的出資情況

組織融合項目宣導(dǎo)會議，統(tǒng)一投資部對投資客戶的咨詢口徑

信息管理：投資客戶信息、數(shù)據(jù)統(tǒng)計管理

督促部門人員建立并維護詳細的業(yè)務(wù)檔案，同時與客服部作好信息對接工作

職責二

工作任務(wù)定期檢查部門人員關(guān)于客服系統(tǒng)錄入更新情況

定期跟進融資項目情況，及時了解項目到期情況

定期統(tǒng)計本部門總體業(yè)績情況，審核部門主管提報的數(shù)據(jù)準確性

團隊建設(shè)：組織日常業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與專業(yè)培訓(xùn)

督促部門主管定期組織部門內(nèi)部的日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)

負責對新員工進行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

職責三傾向性地培養(yǎng)部門的業(yè)務(wù)講師，幫扶部門員工成長

工作任務(wù)

幫助部門主管對重點客戶及問題客戶進行溝通釋疑

代表部門與其他部門進行工作流程銜接、日常事務(wù)的溝通

與各部門溝通制定公司相關(guān)出資、撤資、續(xù)投流程及實施細則，規(guī)范部門人員執(zhí)行

職責四完成自身基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指標

3、投資部主管崗位職責

1、職責概述

主要負責本部門人員管理及部門業(yè)務(wù)拓展工作

2、履行職責及考核要點

業(yè)務(wù)拓展：出資客戶的業(yè)務(wù)拓展

定期組織外出擺展活動、理財會、慶生會、投資客戶團拜會等等市場推廣活動，挖掘

部門及個人的投資業(yè)務(wù)目標客戶群

職責一

發(fā)展部門及個人的投資客戶數(shù)量，跟進投資客戶的出資情況

工作任務(wù)

對個人笈資客戶進行日常維護，深度挖掘投資客戶的投資潛力

為個人的投資客戶提供融資項目咨詢服務(wù)，定期向個人客戶提供理財資訊和信息服務(wù)

流程控制：投資客戶對接融資項目的出資、撤資、續(xù)投流程的控制

職責二

定期登記個人投資客戶的出資需求

工作任務(wù)

根據(jù)公司相關(guān)出資流程規(guī)定引導(dǎo)投資客戶辦理對應(yīng)融資項目的出資，續(xù)

作好出令手續(xù)的文件整理工作

根據(jù)公司相關(guān)撤資流程規(guī)定為撤資客戶辦理撤資手續(xù)

根據(jù)公司相關(guān)續(xù)投流程規(guī)定為投資客戶辦理續(xù)投手續(xù)

信息管理：投資客戶信息管理

收集、整理、記錄客戶信息、，建立并維護業(yè)務(wù)檔案，同時與客服部作好信息對接工作

職責三

及時更新客服系統(tǒng)中涉及投資客戶管理信息、檔案資料、投資或撤資等等重要信息

工作任務(wù)

負責新老投資客戶的日常關(guān)系維護

部門管理：部門日常管理工作

定期組織部門人員開展各類業(yè)務(wù)拓展活動，對部門人員進行合理分工

跟蹤部門各項業(yè)績成長，確保達成部門月度、季度、年度目標

定期統(tǒng)計部門業(yè)績情況，與客服部作好部門業(yè)績信息對接工作，以確保數(shù)據(jù)的準確性，

職責四

并提報部門經(jīng)理

工作任務(wù)

定期檢查部門人員客戶信息錄入情況，及時督促錄入滯后人員

培訓(xùn)新員工，督促老員工對新員工的幫扶工作，幫助員工對重點客戶及問題客戶的溝

通釋疑工作

4、客戶經(jīng)理崗位職責

1、職責概述

主要負責投資客戶管理及業(yè)務(wù)拓展工作

2、履行職責及考核要點

業(yè)務(wù)拓展：投資客戶的業(yè)務(wù)拓展

服從部門主管安排，參與理財會、慶生會、投資客戶團拜會等等市場推廣活動，

挖掘投資業(yè)務(wù)目標客戶群

職責一發(fā)展投資客戶的數(shù)量，跟進投資客戶的出資情況。

工作任務(wù)

對投姿客戶進行日常維護，深度挖掘投資客戶的投資潛力

為投去客戶提供融資項目咨詢服務(wù)，定期向客戶提供理財資訊和信息服務(wù)

確保達成個人月度、季度、年度目標

流程控制：投資客戶對接融資項目的出資、撤資、續(xù)投流程的控制

定期登記投資客戶的出資需求

根據(jù)公司相關(guān)出資流程規(guī)定引導(dǎo)投資客戶辦理對應(yīng)融資項目的出資手續(xù)

職責二

工作任務(wù)作好出資手續(xù)的文件整理工作

根據(jù)公司相關(guān)撤資流程規(guī)定為撤資客戶辦理撤資手續(xù)

根據(jù)公司相關(guān)續(xù)投流程規(guī)定為投資客戶辦理續(xù)投手續(xù)

信息管理：投資客戶信息管理

收集、整理、記錄客戶信息，建立并維護詳細的業(yè)務(wù)檔案，同時與客服部作好信

息對S工作

職責三

工作任務(wù)及時更新客服系統(tǒng)中涉及投資客戶管理信息、檔案資料、投資或撤資等等重要信

息

負責新老投資客戶的日常關(guān)系維護

職責四配合工作：幫扶部門新員工，配合其他部門的工作

四、項目部崗位職責

1、項目部部門職責

一、部門組織結(jié)構(gòu)

董事長

1人

總經(jīng)理

1人

i人

—

Ruzanin

IA1A

2人

______________)

項H部

本部門總?cè)藬?shù)：5人

其中中層管理人數(shù)：1人職能員工：4人

二、部門職責及考核指標

1、職責概述

負責發(fā)掘并整合融資市場，尋找優(yōu)質(zhì)融資客戶并實現(xiàn)與公司業(yè)務(wù)的對接，全程跟蹤融資項目的管理工作

2、履行職責及考核要點

渠道管理：發(fā)掘融資市場，開拓融資渠道及整合現(xiàn)有資源

與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系

職責一

工作任務(wù)

積極發(fā)掘金融市場，開拓多元化的企業(yè)融資渠道

根據(jù)市場需求，整合公司、互助聯(lián)盟的資源，多方位開發(fā)引進優(yōu)良的融資客戶

項目管理：融資項目接洽、受理、調(diào)查、立項、執(zhí)行過程及結(jié)束的管理（項目自開始到結(jié)束的

全程跟迸）

與融資客戶進行初步接洽，分析市場和項目融資風險，了解客戶的資金需求，有

針對性的提出融資方案

根據(jù)融資管理制度的規(guī)定收集客戶的融資申請資料，對資料的真實性有效性及項

目的風險性作初步評估，向風控部出具對應(yīng)的評估報告

配合客服部、風控部組織貸審會，解答貸審委員提出的問題，向融資客戶人反饋

貸審會意見，落實貸審會的指導(dǎo)建議和附加條件

職責二

跟進項目立項進度，配合客服部、風控部簽訂融資項目合同

工作任務(wù)

配合風控部辦理融資項目相關(guān)抵押、公證手續(xù)

配合風控部對在執(zhí)行融資項目進行保后管理

定期對在執(zhí)行融資項目進行催息，確保公司收益

融資項目到期前向融資客戶發(fā)出提示通知，并配合客服部完成項目合同終止的管

理工作

涉及逾期款項事宜時，在風控部門的配合下做好追償和清收工作

客戶管理：融資客戶的日常維護及電子檔案管理

收集客戶詳細信息組建融資客戶信息庫

職責三

工作任務(wù)負責解答融資客戶的疑問，做好業(yè)務(wù)的咨詢工作

定期對融資客戶進行回訪，協(xié)調(diào)不睢護客戶的關(guān)系

統(tǒng)計管理：部門業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

制定與完善本部門的各項管理制度、操作細則、工作流程

職責四部門各類經(jīng)營數(shù)據(jù)的收集、匯總、檢查、分析與評估

工作任務(wù)

及時準確提報項目報表

分析融資項目的成本預(yù)算

三、日常工作流程

1、項目立項流程

2、貸審會配合流程

3、融資合同簽訂流程

4、催息流程

5、保后管理流程

6、項目合同終止流程

7、項目結(jié)清流程

8、項目資產(chǎn)抵押或解押審批流程

四、報表管理

報表分類報表名稱填表人審核節(jié)點控制報送人

容品J報告

借款調(diào)查評審報借款調(diào)

立項調(diào)查項目經(jīng)理項目部主管項目立項前項目部經(jīng)理

告

_____

放如宕書

風控部負責人貸審會后2總經(jīng)理

放款通知書風控專員

項目部負責人個工作日客服部負責人

曲

周一項目統(tǒng)計月報

項目統(tǒng)計月報項目經(jīng)理項目部負責人總經(jīng)理的

項目管理（日/月）

1項目收扁單

項目收費清單項目經(jīng)理財務(wù)部25日/月總經(jīng)理向

擔保借款項目結(jié)清明細單

項目經(jīng)理財務(wù)部即時總經(jīng)理雷

結(jié)清明細單

欠息“1?表

項目部

欠息統(tǒng)計表財務(wù)部客服部負責人18日/月

負責人

保后管理

風控部負責人>1次J2個

保后巡查報告風控專員總經(jīng)理不固定格式

項目部負責人月

2、項目部部門經(jīng)理職責

1、職責概述

負責項目部日常管理工作，帶領(lǐng)部門人員完成公司下達的年度、季度、月度任務(wù)

2、履行職責及考核要點

渠道管理：擬定融資市場的開發(fā)思路，帶領(lǐng)部門員工開拓融資市場，整合現(xiàn)有資源

與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系

職責一

工作任務(wù)組織部門人員開拓多元化的企業(yè)融資渠道，尋找融資項目

根據(jù)市場需求，整合公司、互助聯(lián)盟的資源，多方位開發(fā)引進優(yōu)良的融資客戶

項目管理：融資項目接洽、受理、調(diào)查、立項、執(zhí)行過程及結(jié)束的管理（項目自開始到結(jié)束

的全程跟進）

審核融資項目申請資料，評估對資料的真實性有效性，分析項目盈利能力

審核項目經(jīng)理出具的評估報告并作好與風控部的溝通

參加貸審會，督促項目經(jīng)理跟進落實貸審會的指導(dǎo)建議和附加條件。

職責二督促項目經(jīng)理跟進項目立項進度，確認相應(yīng)的融資項目合同的順利簽訂

工作任務(wù)督促項目經(jīng)理完成融資項目相關(guān)抵押、公證手續(xù)

定期安排項目經(jīng)理配合風控部對在執(zhí)行融資項目進行保后管理

按期安排項目經(jīng)理對在執(zhí)行融資項目進行催息，確保公司收益

融資項目合同終止的管理工作

督促項目經(jīng)理完成對代償項目的還款追償和清收工作

客戶管理：融資客戶的日常維護及電子檔案管理

職責三

工作任務(wù)督促項目經(jīng)理建立融資客戶信息庫，并定期檢查更新情況

督促項目經(jīng)理對融資客戶進行回訪，協(xié)調(diào)和維護客戶的關(guān)系

部門各類融資數(shù)據(jù)的收集、匯總、檢查、分析與評估

及時準確向總經(jīng)理提報項目月報、季報、年報

團隊建設(shè)：制定部門制度并執(zhí)行，組織日常業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與專業(yè)培訓(xùn)

制定與完善本部門的各項管理制度、操作細則、工作流程

幫助項目經(jīng)理解答融資客戶的疑問，做好融資業(yè)務(wù)的咨詢工作

職責四

工作任務(wù)根據(jù)融資業(yè)務(wù)及市場發(fā)展需要，組織項目經(jīng)理就各類融資業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)

傾向性地培養(yǎng)部門的業(yè)務(wù)講師，幫扶部門員工成長

代表部門與其他部門進行工作流程銜接、日常事務(wù)的溝通

3、項目部項目經(jīng)理職責

1、職責概述

負責開發(fā)引進優(yōu)良的融資客戶，跟進完成融資項目與公司的資金對接，以達到公司下達的年度、季度、月

度任務(wù)

2、履行職責及考核要點

渠道管理：發(fā)掘融資市場，開拓融資渠道及整合現(xiàn)有資源

職責一積極發(fā)掘金融市場，開拓多元化的企業(yè)融資渠道

工作任務(wù)-----------------------------------------------------------------------------

根據(jù)市場需求，多方位開發(fā)引進優(yōu)良的融資客戶

項目管理：融資項目接洽、受理、調(diào)直、立項、執(zhí)行過程及結(jié)束的管理（項目自開始到結(jié)束的

職責二

全程跟進）

與融資客戶進行初步接洽，分析市場和項目融資風險，了解客戶的資金需求，有針

對性的提出融資方案

根據(jù)融資管理制度的規(guī)定收集客戶的融資申請資料，向部門經(jīng)理提報評估報告

將風控部反饋的貸審會意見，轉(zhuǎn)達給融資客戶，落實貸審會的指導(dǎo)建?義和附加條件

跟進項目立項進度，配合客服部、風控部簽訂融資項目合同

工作任務(wù)配合風控部辦理融資項目相關(guān)抵押、公證手續(xù)

配合風控部對在執(zhí)行融資項目進行保后管理

定期對在執(zhí)行融資項目進行催息，確保公司收益

融資項目到期前向融資客戶發(fā)出提示通知，并配合客服部完成項目合司終止的管理

工作

涉及逾期款項事宜時，在風控部門的配合下做好追償和清收工作

客戶管理：融資客戶的日常維護及電子檔案管理

收集客戶詳細信息組建融資客戶信息庫

職責三負責解答投融資客戶的疑問，做好業(yè)務(wù)的咨詢工作

工作任務(wù)

定期對融資客戶進行回訪，協(xié)調(diào)和維護客戶的關(guān)系

根據(jù)部1'二經(jīng)理要求及時準確提報相關(guān)項目報表

職責四配合工作：幫扶部門新員工，配合其他部門的工作

五、風控部崗位職責

1、風控部部門職責

一、部門組織結(jié)構(gòu)

猿水長

1人

1

總第理

1人

j

/-*■、

1\

1

1風松總監(jiān)

1

11人

1

11

1

1

11

1

1

13人

1

/?

I雙4空部

本部門總?cè)藬?shù)：4人

其中高層管理人數(shù)：1人職能員工：3人

二、部門職責及考核指標

L職責概述

負責公司各項業(yè)務(wù)的風險管理工作，從安全角度跟蹤項目投融資全過程，發(fā)現(xiàn)評估規(guī)避風險：確保公司項

目順利結(jié)清

2、履行職責及考核要點

風險控制:對公司所有項目進行風險評估、分析，制定風險控制措施

審直項目部關(guān)于融資項目的調(diào)直報告及相關(guān)資料，從合規(guī)性、安全性角度明確是

否立項，出具立項意見

職責一

對確認立項的融資項目進行盡職調(diào)查，出具風險調(diào)查報告

工作任務(wù)

向?qū)徺J委員會匯報項目風險調(diào)查、分析評價、針對項目設(shè)計風控方案及措施等等

協(xié)同投資部對投資實操過程及法律文件進行必要說明和解釋，必要情況下配合投

資部協(xié)助項目經(jīng)理向重要客戶說明項目風控情況

職責二保后管理：對融資項目進行不間斷的監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號并采取相應(yīng)補救措施

負責擬定與執(zhí)行項目的保后管理流程、工作規(guī)范與實施細則等相關(guān)保后管理規(guī)定

在項目部的配合下對融資項目進行保后監(jiān)測與跟蹤、檢查與管理，匯總擔保項目

的風險情況及時發(fā)出風險預(yù)警

工作任務(wù)定期深入項目現(xiàn)場堪驗，跟進項目抵押物市場價值波動情況，及時出具相關(guān)報告

對有風險預(yù)警的項目及時是出規(guī)避及防范風險的方案及措施

建立抵押物資產(chǎn)臺帳并定期更新

流程管理：融資項目執(zhí)行過程的配合工作

定期配合項目部對當前運作的項目進行催息工作

職責三定期統(tǒng)計在保融資項目的相關(guān)信息，提報項目風控工作表

工作任務(wù)

協(xié)助項目部落實貸審會最終確定的各項反擔保措施

負責辦理融資項目的資產(chǎn)抵押或解押的相關(guān)手續(xù)，跟進融資合同簽訂的公司內(nèi)外

部;海專工作

資產(chǎn)保全：處置已代償融資項目的抵押物

負責擬定與執(zhí)行融資項目代償后的不良資產(chǎn)處置的工作流程、規(guī)范與實施細則等

相關(guān)管理規(guī)定

職責四配合項目部做好融資項目追償?shù)母黜椆ぷ?/p>

工作任務(wù)

對涉嫌詐騙和逃廢債的融資企業(yè)和個人，準備相關(guān)資料交予法律顧問進行分析

針對已代償融資項目提報相應(yīng)不良資產(chǎn)保全方案，以便公司及時對不良資產(chǎn)進行

變現(xiàn)及有效利用盤活不生息資產(chǎn)

三、日常工作流程

L融資項目調(diào)查立項流程

2、貸審會組織流程

3、融資合同審批制作流程（簽訂審批）

4、保后管理流程

5、項目保全流程（掛起）

6、項目資產(chǎn)抵押或解押辦理流程

四、報表管理

擔；

報表分類報表名稱填表人審核點控制報送人

向旃憶

項3部資料提報項目部色

立項通知書風控專員風控經(jīng)理

負責人

立項2個工作日內(nèi)風控調(diào)杳報告

調(diào)查風控部負責人立項后3總經(jīng)理

風控調(diào)查報告風控專員

項目部負責人個工作日內(nèi)貸審會秘書

合同制作審批單

融資合同風控部負責人貸審更

風控專員總經(jīng)理

制作審批表項目部負責人

1個工作日放款通知書

項目風控部負責人總經(jīng)理

放款通知書風控專員不定時

管理項目部負責人客服部負責人

4保業(yè)務(wù)統(tǒng)計學(xué)

在保業(yè)務(wù)統(tǒng)計表風控負責人客服部負責人1日/月總經(jīng)理

融資客戶印章使霍

融資客戶風控部負責人即時總經(jīng)理

用審批表

保后情況表

風控部負責人笆

保后情況表風控專員>1次/2個月總經(jīng)理

保后項目部負責人

抵（所）押解押審

管理抵（質(zhì)）押解押

風控專員風控部負責人即時總經(jīng)理

審批表

兇拴措施審批未

風控措施審批表風控專員風控部負責人即時總經(jīng)理

2、風控部風控總監(jiān)職責

1、職責概述

負責公司各項業(yè)務(wù)的風險管理工作，從安全角度監(jiān)控項目投融資全過程，發(fā)現(xiàn)評估規(guī)避風險，確保公司項目順

利結(jié)清

2、履行職責及考核要點

風險控制:對公司所有項目進行風險評估、分析，制定風險控制措施

職責一

工作任務(wù)建立健全公司風險防范、控制的業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)規(guī)范、工作流程及人員管理等相關(guān)制度

組織制定涵蓋項目的風險識別、計量系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估方法

審核項目部關(guān)于融資項目的由古報告及風控專員的立項意見，明確是否立項

審核風控專員提報的融資項目風險分析評估報告，設(shè)計風控方案及措施

跟蹤公司融資項目的進展，匯總保貸業(yè)務(wù)風險情況及發(fā)出風險預(yù)警

定期檢查在執(zhí)行項目抵押物資產(chǎn)臺帳更新情況

保后管理：對融資項目進行不間斷的監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號井采取相應(yīng)補救措施

負責擬定與執(zhí)行項目的保后管理流程、工作規(guī)范與實施細則等相關(guān)保后管理規(guī)定

職責二督促風控專員定期對融資項目進行保后管理，審核保后報告

工作任務(wù)督促風控專員定期深入項目現(xiàn)場堪驗，跟進項目抵押物市場價值波動情況，及時出具相

關(guān)報告

對有風險預(yù)警的項目及時提出規(guī)避及防范風險的方案及措施

流程管理：融費項目執(zhí)行過程的配合工作

職責三審核風控專員的相關(guān)工作表

工作任務(wù)

督促風控專員及時辦理融資項目的資產(chǎn)抵押或解押的相關(guān)手續(xù)

資產(chǎn)保全：處置已代償融資項目的抵押物

負責擬定與執(zhí)行融資項目代償后的不良資產(chǎn)處置的工作流程、規(guī)范與實施細則等相關(guān)管

理規(guī)定

職責四借鑒國內(nèi)外不良資產(chǎn)處置的先進方式,研究不良資產(chǎn)的處置新舉措

工作任務(wù)

對涉嫌詐騙和逃廢債的融資企業(yè)和個人，準備相關(guān)資料交予法律顧問進行分析

針對已代償融資項目提報相應(yīng)不良資產(chǎn)保全方案,以便公司及時對不良資產(chǎn)進行變現(xiàn)及

有效利用盤活不生息資產(chǎn)

團隊建設(shè)：組織日常業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與專業(yè)培訓(xùn)

職責五建立健全公司風險防范、控制的業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)規(guī)范、工作流程及人員管理等相關(guān)制度

工作任務(wù)

嚴格審核風控人員的日常工作操守，嚴禁收受融資客戶好處，影響客觀風險評估。

根據(jù)公司發(fā)展需要，定期組織風控專員進行專業(yè)知識培訓(xùn)

傾向性地培養(yǎng)部門的業(yè)務(wù)講師，幫扶部門員工成長

代表部門與其他部門進行工作流程銜接、日常事務(wù)的溝通

3、風控部風控專員職責

1、職責概述

負責融資項目的保前調(diào)查、保時審查、保后管理工作

2、履行職責及考核要點

風險評價:對公司所有項目進行風險評價、分析，及時反饋風險信息

配合項目部對每個項目按工作流程的規(guī)定進行完全的風險調(diào)查與評價,明確是否立項。

審查融資項目的可行性、合規(guī)性、完整性及信用情況，出具項目風險分析評價報告

職責一

工作任務(wù)對各項目的資產(chǎn)抵押物進行價值評價

在貸審會上匯報項目風險調(diào)查、分析評價結(jié)果及針對項目設(shè)置的反擔，呆措施

配合投資部經(jīng)理向重要投資客戶詳細說明項目情況

保后管理：對融資項目進行不間斷的監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號并采取相應(yīng)補救措施

定期深入項目現(xiàn)場堪瞼,跟進項目抵押物市場價值波動情況搜集資料

職責三

工作任務(wù)定期對融資項目進行保后調(diào)查，出具保后巡視報告

對有風險預(yù)警的項目及時提出規(guī)避及防范風險的方案及措施

日常工作：風控專員日常工作補充

及時辦理融資項目的資產(chǎn)抵押或解押的相關(guān)手續(xù)，跟進融資合同簽訂的公司內(nèi)外部流轉(zhuǎn)

工作

職責四定期配合項目部對當前運作的項目進行催息工作

工作任務(wù)_

定期完成在執(zhí)行融資項目風險管理工作的各類數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表

收集項目的資產(chǎn)評價的書面資料和有效證件，建立執(zhí)行項目抵押物資產(chǎn)臺帳并定期更新

六、客服部崗位職責

1、客服部部門職責

對融資及出資相關(guān)合同及文件，如保后文件等進行過程有效性審核并入檔管理

流程管理：文件流轉(zhuǎn)的過程控制

根據(jù)風控部盡職調(diào)查進度組織貸審會，匯總貸審委員意見出具會議總結(jié)及時反饋到項目部

與風控部

職責二

根據(jù)公司關(guān)于意向資金登記以及安排出資的相關(guān)規(guī)定辦理資金對接手續(xù)

工作任務(wù)

受理投資部客戶經(jīng)理的撤資申請并按相關(guān)規(guī)范流程辦理撤資還款手續(xù)

對接風控部,項目部辦理融資項目到期結(jié)清的相關(guān)手續(xù)

信息管理：投融資客戶系統(tǒng)及電子版信息管理及對應(yīng)所有紙質(zhì)檔案管理

建立投融資客戶電子版信息并及時更新，確保與紙質(zhì)檔案一致

建立社會理財員電子版信息并定期更新維護

定期核對客服系統(tǒng)與電子版信息，確保線上線下的信息一致

職責三負責日常檔案的借閱登記管理

工作任務(wù)

存檔支付回單，客戶經(jīng)理查檔

定期對過期無效的投融資合同及相關(guān)存檔文件進行銷毀

保管借款人U盾

協(xié)助出資人查看賬戶收益支付明細

數(shù)據(jù)統(tǒng)計：根據(jù)公司經(jīng)營要求，匯總、核算投融資客戶數(shù)據(jù)，為公司經(jīng)營分析提供依據(jù)

定期統(tǒng)計投資客戶收益匯總表提報財務(wù)部

定期與財務(wù)部核對投資客戶收益支付情況

職責四定期統(tǒng)計融資項目的利息表提報財務(wù)部

工作任務(wù)

定期與財務(wù)部核對融資項目實際收益情況，并反饋相關(guān)信息至項目部、風控部

定期準確統(tǒng)計業(yè)務(wù)部門的業(yè)績表提報財務(wù)部

及時準確提報公司投融資數(shù)據(jù)報表

定期整理到期客戶名單交相應(yīng)部門及客戶經(jīng)理簽字確認

根據(jù)公司發(fā)展需求，分析投融客戶數(shù)據(jù)分布情況，為總經(jīng)理、董事長提供數(shù)據(jù)依據(jù)

三、日常工作流程

1、投資客戶出資流程

2、合同銷毀流程

3、貸審會配合流程

4、項目結(jié)清流程

5、撤資合同處理流程

6、客戶續(xù)投處理流程

7、投資客戶信息變更流程

8、融資合同審批制作流程

四、報表管理

報表分類報表名稱填表人審核節(jié)點控制報送人格式

投資部

出資登記表無隨時無

客戶經(jīng)理

投資部客服部

合同提前終止申請書隨時總經(jīng)理

流程性表格客戶經(jīng)理財務(wù)部經(jīng)理

投資部客服部、

到期終止出資申請書