第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE信用交易合規(guī)承諾書(3篇)信用交易合規(guī)承諾書第（1）篇承諾書編號：__________。一、術(shù)語與定義1.1本承諾書所涉及的專業(yè)術(shù)語和定義1.1.1信用交易業(yè)務(wù)指本承諾涉及的特定金融活動；1.1.2合規(guī)風(fēng)險指本承諾所防范的法律及監(jiān)管風(fēng)險；1.1.3監(jiān)管機構(gòu)指本承諾所適用的金融監(jiān)管單位；1.1.4內(nèi)部控制制度指本承諾涉及的特定風(fēng)險管理制度；1.1.5信息披露指本承諾所要求的特定信息公開行為；1.1.6技術(shù)參數(shù)指本承諾涉及的特定系統(tǒng)配置標(biāo)準(zhǔn)；1.1.7業(yè)務(wù)操作流程指本承諾所規(guī)范的特定工作指引。二、適用范圍2.1實施主體2.1.1本承諾適用于本機構(gòu)及其全體系分支機構(gòu)；2.1.2本承諾適用于本機構(gòu)所有參與信用交易業(yè)務(wù)的部門及人員；2.1.3本承諾適用于本機構(gòu)與第三方合作開展信用交易業(yè)務(wù)的相關(guān)方。2.2實施對象2.2.1本承諾適用于本機構(gòu)發(fā)行的各類信用衍生品；2.2.2本承諾適用于本機構(gòu)開展的信用風(fēng)險緩釋業(yè)務(wù)；2.2.3本承諾適用于本機構(gòu)與客戶簽訂的所有信用交易合同。2.3實施標(biāo)準(zhǔn)2.3.1本承諾依據(jù)《___________________法》第__條及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行；2.3.2本承諾符合《金融機構(gòu)信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》第__條要求；2.3.3本承諾參照國際金融協(xié)會《信用交易規(guī)則》第__條標(biāo)準(zhǔn)。三、保障措施3.1資金保障3.1.1本機構(gòu)設(shè)立專項風(fēng)險準(zhǔn)備金，金額不低于本年度信用交易業(yè)務(wù)規(guī)模的1.5%；3.1.2本機構(gòu)建立資金池制度，保證信用交易業(yè)務(wù)資金獨立核算；3.1.3本機構(gòu)定期開展資金壓力測試，測試參數(shù)設(shè)置詳見附件一。3.2人員保障3.2.1本機構(gòu)配備專職合規(guī)人員，占比不低于風(fēng)險管理部門人員的40%；3.2.2本機構(gòu)定期組織合規(guī)培訓(xùn)，年度培訓(xùn)時長不少于40小時；3.2.3本機構(gòu)建立人員輪崗制度，關(guān)鍵崗位人員輪崗周期不超過3年。3.3技術(shù)保障3.3.1本機構(gòu)采用符合《信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》第__條的監(jiān)控系統(tǒng)；3.3.2本機構(gòu)建立數(shù)據(jù)加密機制，敏感信息傳輸采用AES256標(biāo)準(zhǔn)；3.3.3本機構(gòu)部署智能預(yù)警系統(tǒng)，對異常交易觸發(fā)率控制在萬分之一以內(nèi)。四、違約情形4.1輕微違約4.1.1未按季度提交合規(guī)報告；4.1.2內(nèi)部控制檢查發(fā)覺一般性缺陷；4.1.3信息披露存在非實質(zhì)性錯誤。4.2重大違約4.2.1違反監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于信用交易限額的規(guī)定；4.2.2發(fā)生重大信用風(fēng)險事件未及時上報；4.2.3提供虛假合規(guī)證明材料。五、爭議處理5.1協(xié)商5.1.1雙方發(fā)生爭議應(yīng)首先通過書面函件進(jìn)行協(xié)商；5.1.2協(xié)商期間可委托第三方進(jìn)行調(diào)解；5.1.3協(xié)商期限自爭議發(fā)生之日起30日內(nèi)。5.2仲裁5.2.1協(xié)商未果的，提交中國金融仲裁委員會仲裁；5.2.2仲裁適用《_________仲裁法》第__條；5.2.3仲裁裁決具有終局效力。5.3訴訟5.3.1仲裁期間不停止訴訟程序；5.3.2訴訟管轄地為本機構(gòu)注冊地人民法院；5.3.3訴訟適用法律以仲裁裁決為準(zhǔn)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________信用交易合規(guī)承諾書第（2）篇本承諾書依據(jù)__________文件制定1.基本規(guī)則1.1設(shè)立宗旨為維護(hù)信用交易秩序，防范金融風(fēng)險，保障交易參與者合法權(quán)益，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，制定本承諾書。1.2調(diào)整范圍本承諾書適用于所有參與信用交易的市場主體，包括但不限于金融機構(gòu)、交易商、中介服務(wù)機構(gòu)及個人投資者。所有參與者在信用交易活動中均應(yīng)遵守本承諾書各項規(guī)定。2.交易行為準(zhǔn)則2.1嚴(yán)禁事項（1）嚴(yán)禁偽造、變造交易文件或利用虛假信息進(jìn)行交易；（2）嚴(yán)禁操縱信用交易價格，包括但不限于聯(lián)合操縱、散布虛假交易信號等；（3）嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息或未公開重大信息牟取不正當(dāng)利益；（4）嚴(yán)禁挪用信用交易資金或違規(guī)占用他人信用額度；（5）嚴(yán)禁惡意逃廢信用債務(wù)，包括但不限于虛假擔(dān)保、惡意破產(chǎn)等行為；（6）嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避監(jiān)管或損害其他交易參與者利益。2.2基本義務(wù)（1）必須保證所有信用交易信息的真實、準(zhǔn)確、完整，并按時披露；（2）必須建立完善的信用風(fēng)險管理制度，定期進(jìn)行風(fēng)險評估；（3）必須遵守信用交易場所及中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，配合監(jiān)管要求；（4）必須妥善保管信用交易相關(guān)資料，保存期限符合法律法規(guī)規(guī)定；（5）必須及時履行信用交易義務(wù)，不得無故拖延或拒絕履行。3.管理措施3.1監(jiān)管職責(zé)__________部門負(fù)責(zé)日常檢查，信用交易場所及中介機構(gòu)配合實施自律管理。監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對涉嫌違規(guī)行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)測。3.2檢查安排（1）日常檢查每年不少于__________次，重點領(lǐng)域可增加檢查頻次；（2）專項檢查根據(jù)市場情況及風(fēng)險等級動態(tài)調(diào)整；（3）檢查內(nèi)容包括交易記錄、風(fēng)險控制措施、信息披露等。4.違規(guī)責(zé)任條款4.1違規(guī)情形（1）違反禁止行為條款的任何一項；（2）未履行基本義務(wù)導(dǎo)致信用交易秩序受損；（3）對監(jiān)管機構(gòu)檢查要求拒不配合或提供虛假資料。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的將暫?；蛉∠庞媒灰踪Y格。涉嫌犯罪的依法移送司法機關(guān)處理。5.其他事項本承諾書自簽署之日起生效，參與者應(yīng)保證持續(xù)遵守。本承諾書未盡事宜，依照國家最新法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________信用交易合規(guī)承諾書第（3）篇關(guān)于__________項目的承諾一、前期準(zhǔn)備1.承諾人必須嚴(yán)格按照國家及地方相關(guān)法律法規(guī)，對項目進(jìn)行充分的合規(guī)性審查，保證項目設(shè)立目的、交易結(jié)構(gòu)、參與主體等符合規(guī)定。2.承諾人必須建立完善的信用交易合規(guī)管理制度，明確內(nèi)部職責(zé)分工，保證各項流程有章可循。3.承諾人必須對項目涉及的所有參與方進(jìn)行資質(zhì)審核，嚴(yán)禁邀請不具備相應(yīng)資質(zhì)或存在不良信用記錄的主體參與交易。4.承諾人必須制定詳細(xì)的信用交易風(fēng)險控制方案，明確風(fēng)險識別、評估、預(yù)警和處置機制，嚴(yán)禁無風(fēng)險控制措施開展交易活動。二、實施過程1.承諾人在項目實施過程中，必須嚴(yán)格遵守信用交易相關(guān)法律法規(guī)，保證交易行為合法合規(guī)。2.承諾人必須對交易過程進(jìn)行實時監(jiān)控，發(fā)覺異常情況必須立即采取糾正措施，嚴(yán)禁隱瞞或遲報。3.承諾人必須保證交易信息真實、完整、準(zhǔn)確，嚴(yán)禁偽造、篡改或泄露交易信息。4.承諾人必須對項目資金流向進(jìn)行全程跟蹤管理，保證資金使用符合約定，嚴(yán)禁挪用或違規(guī)使用。三、后期評估1.承諾人必須在項目結(jié)束后30日內(nèi)完成合規(guī)性自評估，形成書面報告，并報送相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)備案。2.承諾人必須對