2026年證券從業(yè)資格考試知識精講與題解一、單選題（共10題，每題1分）題目：1.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，錯(cuò)誤的是？A.注冊資本最低限額為人民幣1億元B.有健全的內(nèi)部控制制度C.主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元D.具有符合法律規(guī)定的公司章程和業(yè)務(wù)許可2.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)為？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元3.下列關(guān)于科創(chuàng)板股票交易規(guī)則的表述，正確的是？A.實(shí)行T+0交易制度B.單日漲跌幅限制為±10%C.交易時(shí)間為9:30—11:30，13:00—15:00D.最低交易單位為100股4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于？A.30%B.50%C.100%D.150%5.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)為？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元6.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板股票交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是？A.實(shí)行T+1交易制度B.單日漲跌幅限制為±20%C.交易時(shí)間為9:30—11:30，13:00—15:00D.最低交易單位為1股7.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的？A.20%B.30%C.40%D.50%8.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？A.8%B.10%C.12%D.15%9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可從事的擔(dān)保物范圍包括？A.股票、債券、基金份額B.期貨合約、期權(quán)合約C.貨幣市場基金、國債D.以上全部10.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格不包括？A.具有證券從業(yè)資格B.具有高級管理人員任職經(jīng)驗(yàn)C.無犯罪記錄D.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷二、多選題（共10題，每題2分）題目：1.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需滿足的條件包括？A.具有健全的內(nèi)部控制制度B.注冊資本不低于人民幣1億元C.有20名以上符合《證券法》規(guī)定資格條件的保薦代表人D.最近3年未因違法違規(guī)行為被處罰2.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止的行為包括？A.泄露客戶資產(chǎn)信息B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)C.與他人分享證券投資收益D.承諾保本保收益3.創(chuàng)業(yè)板股票交易的特殊規(guī)則包括？A.實(shí)行T+1交易制度B.單日漲跌幅限制為±20%C.交易時(shí)間與主板相同D.最低交易單位為1股4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？A.凈資本B.凈資本與負(fù)債的比例C.自營投資規(guī)模與凈資本的比例D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自主確定，但不得低于？A.股票80%B.債券70%C.基金份額50%D.國債30%6.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格要求包括？A.具有證券從業(yè)資格B.具有高級管理人員任職經(jīng)驗(yàn)C.無犯罪記錄D.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷7.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，可投資的資產(chǎn)包括？A.股票、債券B.期貨合約、期權(quán)合約C.貨幣市場基金D.國債8.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需具備的內(nèi)部管理制度包括？A.保薦業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則B.保薦項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估制度C.保薦代表人管理制度D.保薦業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案9.融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物范圍包括？A.股票、債券B.基金份額C.期貨合約D.期權(quán)合約10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的規(guī)定包括？A.嚴(yán)格分離自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)B.未經(jīng)客戶同意，不得使用客戶資產(chǎn)C.不得承諾保本保收益D.定期向客戶披露投資情況三、判斷題（共10題，每題1分）題目：1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可承諾保本保收益。（×）2.創(chuàng)業(yè)板股票交易實(shí)行T+0交易制度。（×）3.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（√）4.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員需具有證券從業(yè)資格。（√）5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自主確定，但不得低于50%。（×）6.證券公司自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。（√）7.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，需有20名以上符合《證券法》規(guī)定資格條件的保薦代表人。（√）8.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，可投資于期貨合約。（√）9.融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物范圍僅限于股票和債券。（×）10.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格不包括具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。（×）答案與解析一、單選題答案與解析1.C解析：《證券法》規(guī)定，主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元，而非2億元。2.D解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元。3.C解析：科創(chuàng)板股票交易時(shí)間為9:30—11:30，13:00—15:00，與主板相同。4.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。5.B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為1億元。6.A解析：創(chuàng)業(yè)板股票交易實(shí)行T+1交易制度，而非T+0。7.D解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。8.B解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。9.D解析：融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物范圍包括股票、債券、基金份額、貨幣市場基金、國債等。10.D解析：董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格不包括學(xué)歷要求，僅要求具備證券從業(yè)資格、高級管理人員任職經(jīng)驗(yàn)和無犯罪記錄。二、多選題答案與解析1.A、B、C解析：《證券法》規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)資格需滿足注冊資本不低于1億元、有20名以上保薦代表人、健全的內(nèi)部控制制度等條件。2.A、B、C、D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止泄露客戶資產(chǎn)信息、違規(guī)使用客戶資產(chǎn)、與他人分享證券投資收益、承諾保本保收益。3.B、C、D解析：創(chuàng)業(yè)板股票交易單日漲跌幅限制為±20%，最低交易單位為1股，交易時(shí)間與主板相同。4.A、B、C、D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例、自營投資規(guī)模與凈資本的比例、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率等。5.A、B、C、D解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由證券公司自主確定，但不得低于股票80%、債券70%、基金份額50%、國債30%。6.A、B、C解析：董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格要求包括具有證券從業(yè)資格、高級管理人員任職經(jīng)驗(yàn)和無犯罪記錄。7.A、B、C、D解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，可投資的資產(chǎn)包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)合約、貨幣市場基金、國債等。8.A、B、C、D解析：保薦機(jī)構(gòu)需具備保薦業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)評估制度、保薦代表人管理制度、應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)部管理制度。9.A、B、C、D解析：融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物范圍包括股票、債券、基金份額、期貨合約、期權(quán)合約等。10.A、B、C、D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格分離自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)、未經(jīng)客戶同意不得使用客戶資產(chǎn)、不得承諾保本保收益、定期向客戶披露投資情況。三、判斷題答案與解析1.×解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾保本保收益。2.×解析：創(chuàng)業(yè)板股票交易實(shí)行T+1交易制度。3.√解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。4.√解析：董事、監(jiān)事、高級管理人員需具有證券從業(yè)資格。5.×解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。6.√解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。7.√解