保險顧問客戶需求分析與解決方案績效評定表員工姓名：輸入姓名 直接上級：輸入姓名所在部門：輸入部門 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入周期考核維度指標(biāo)名稱權(quán)重目標(biāo)值評分標(biāo)準(zhǔn)得分客戶需求深度挖掘能力客戶需求訪談完成率30%100%按實際訪談完成數(shù)占總計劃數(shù)的比例計分，如100%完成得滿分，90%得0.9分，以此類推?？蛻粜枨笥涗浲暾?5%根據(jù)需求記錄表核對，每缺失1項關(guān)鍵信息扣2%，最高扣至0分。客戶痛點識別準(zhǔn)確率80%由上級主管根據(jù)客戶反饋和訪談記錄判定，每識別準(zhǔn)1個痛點得20%，最高得滿分。需求轉(zhuǎn)化率70%從初步接觸至確定解決方案的轉(zhuǎn)化比例，按實際比例計分，如70%得滿分，60%得0.85分，以此類推。客戶需求跟進及時性90%根據(jù)CRM系統(tǒng)記錄，每次跟進延遲超過24小時扣1%，最高扣至0分。解決方案定制化水平方案匹配度25%85%根據(jù)客戶最終采納方案與初始需求匹配程度評分，85%以上得滿分，75%-84%得0.9分，以此類推。方案創(chuàng)新性60%由上級主管結(jié)合行業(yè)案例判定，采用非標(biāo)或創(chuàng)新方案得額外加分，無創(chuàng)新方案不得分。方案成本合理性90%根據(jù)客戶反饋和財務(wù)審核，超出預(yù)算20%以內(nèi)扣1%，超出20%扣至0分。方案條款解釋清晰度95%根據(jù)模擬解釋考核和客戶滿意度調(diào)查評分，每解釋錯誤1處扣2%，最高扣至0分。方案文件完整合規(guī)性100%根據(jù)監(jiān)管文件核查，每缺失1項合規(guī)文件扣5%，最高扣至0分。銷售轉(zhuǎn)化與客戶滿意度方案成交率25%75%從方案提交至客戶最終簽約的轉(zhuǎn)化比例，按實際比例計分，如75%得滿分，65%得0.9分，以此類推。客戶滿意度評分4.5分根據(jù)客戶滿意度問卷1-5分評分，4.5分以上得滿分，4.0-4.4分得0.9分，以此類推。復(fù)購率40%同一客戶連續(xù)購買或增購的比例，按實際比例計分，如40%得滿分，35%得0.85分，以此類推?？蛻敉对V率5%按投訴次數(shù)占總服務(wù)客戶的比例計分，每增加1%投訴率扣2%，最高扣至0分。客戶推薦率20%通過CRM系統(tǒng)記錄客戶推薦人數(shù)，每增加1%推薦率得5%，最高得滿分。專業(yè)能力與合規(guī)性產(chǎn)品知識考核通過率20%95%季度考核，每失敗1次扣5%，最高扣至0分。合規(guī)操作執(zhí)行率100%根據(jù)監(jiān)管檢查記錄，每違反1項合規(guī)要求扣10%，最高扣至0分。學(xué)習(xí)培訓(xùn)參與度100%按實際參與培訓(xùn)課時計分，未達100%不得分。客戶異議處理效率85%根據(jù)客戶投訴和內(nèi)部復(fù)盤，每成功解決1個重大異議得20分，最高得滿分。續(xù)保提醒及時性95%根據(jù)CRM系統(tǒng)記錄，每次續(xù)保提醒延遲超過7天扣1%，最高扣至0分。本考核表用于評估保險顧問在客戶需求分析及解決方案設(shè)計方面的綜合能力。請主管根據(jù)顧問季度/年度表現(xiàn)，逐項填寫具體數(shù)據(jù)，并依據(jù)評分標(biāo)準(zhǔn)給出分數(shù)。最終得分=各維度得分*權(quán)重之和。評分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評分合計上級評分合計最終得分獎金系數(shù)=(員工評分合計*30%)+(上級評分合計*70%)=績效面談直接主管簽名：被考核者簽名：