2026年證券投資顧問能力測試考試形式試題及真題考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券投資顧問能力測試考試形式試題及真題考核對象：證券投資顧問從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶提供證券投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接代理客戶進(jìn)行證券交易的行為。2.《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或者約定收益，但可以承諾保本。3.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果的有效期最長為12個(gè)月，若評估結(jié)果失效，證券投資顧問不得繼續(xù)提供投資建議。4.證券投資顧問在提供投資建議時(shí)，必須充分了解客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等信息。5.證券投資顧問可以向客戶推薦未公開的重大信息，以幫助客戶獲得超額收益。6.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，必須取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格，并在公司網(wǎng)站、營業(yè)部等場所進(jìn)行公示。7.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后，證券投資顧問可以完全按照客戶的要求進(jìn)行投資操作，無需再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。8.證券投資顧問提供的投資建議必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得誤導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資。9.證券投資顧問可以通過電話、微信等方式向客戶提供投資建議，但不得收取任何形式的費(fèi)用。10.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以合并開展，無需單獨(dú)設(shè)置業(yè)務(wù)區(qū)域和人員。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的內(nèi)容？A.客戶的財(cái)務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶的投資目標(biāo)D.客戶的年齡和家庭結(jié)構(gòu)2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公平公正C.收取合理費(fèi)用D.獨(dú)立客觀3.證券投資顧問業(yè)務(wù)資格的取得，需要滿足的條件不包括？A.具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷B.具備證券從業(yè)資格C.具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)D.通過證券投資顧問業(yè)務(wù)資格考試4.證券投資顧問提供的投資建議，必須基于以下哪項(xiàng)？A.個(gè)人投資偏好B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.市場短期波動(dòng)D.證券公司的利益5.證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，必須包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容？A.投資收益承諾B.投資風(fēng)險(xiǎn)提示C.證券公司聯(lián)系方式D.客戶簽名6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保以下哪項(xiàng)？A.投資建議的準(zhǔn)確性B.投資建議的盈利性C.投資建議的及時(shí)性D.投資建議的多樣性7.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離的原則，主要體現(xiàn)在以下哪項(xiàng)？A.人員分離B.區(qū)域分離C.制度分離D.以上都是8.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)行為是禁止的？A.向客戶提供投資建議B.收取客戶費(fèi)用C.承諾保本保息D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示9.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于投資建議的范疇？A.證券投資分析B.證券投資建議C.證券投資決策D.證券投資操作10.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的核心內(nèi)容？A.客戶的年齡B.客戶的財(cái)務(wù)狀況C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的方法包括？A.問卷調(diào)查B.面談溝通C.模擬測試D.客戶自評2.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的內(nèi)容包括？A.證券投資分析B.證券投資建議C.證券投資決策D.證券投資操作3.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，禁止的行為包括？A.承諾保本保息B.收取客戶費(fèi)用C.推薦未公開的重大信息D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示4.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的結(jié)果應(yīng)用包括？A.制定投資建議B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.開設(shè)證券賬戶D.進(jìn)行投資操作5.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的依據(jù)包括？A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.證券市場分析C.客戶的投資目標(biāo)D.證券公司的利益6.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的流程包括？A.了解客戶需求B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估C.提供投資建議D.跟蹤投資效果7.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的要素包括？A.客戶的財(cái)務(wù)狀況B.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)C.客戶的投資目標(biāo)D.客戶的年齡和家庭結(jié)構(gòu)8.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的注意事項(xiàng)包括？A.遵守客戶利益優(yōu)先原則B.確保投資建議的準(zhǔn)確性C.進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示D.收取合理費(fèi)用9.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的記錄包括？A.投資建議的內(nèi)容B.客戶的反饋意見C.投資建議的依據(jù)D.投資建議的效果10.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的更新包括？A.客戶需求變化B.市場環(huán)境變化C.客戶財(cái)務(wù)狀況變化D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)變化四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某客戶張先生，35歲，年收入50萬元，家庭凈資產(chǎn)200萬元，投資經(jīng)驗(yàn)3年，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等偏上。證券投資顧問李女士向其推薦了某只股票，并承諾該股票未來一年內(nèi)將上漲20%。請問：（1）李女士的行為是否合規(guī)？為什么？（2）若李女士的行為不合規(guī)，應(yīng)如何糾正？案例二：某客戶王女士，45歲，年收入30萬元，家庭凈資產(chǎn)100萬元，投資經(jīng)驗(yàn)5年，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等。證券投資顧問趙先生向其推薦了某只債券基金，并承諾該基金未來一年內(nèi)將獲得10%的收益。請問：（1）趙先生的行為是否合規(guī)？為什么？（2）若趙先生的行為不合規(guī)，應(yīng)如何糾正？案例三：某客戶劉先生，50歲，年收入20萬元，家庭凈資產(chǎn)50萬元，投資經(jīng)驗(yàn)10年，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為高風(fēng)險(xiǎn)。證券投資顧問孫女士向其推薦了某只期貨合約，并承諾該期貨合約未來一個(gè)月內(nèi)將獲得30%的收益。請問：（1）孫女士的行為是否合規(guī)？為什么？（2）若孫女士的行為不合規(guī)，應(yīng)如何糾正？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的重要性及其具體應(yīng)用。2.試述證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的合規(guī)性要求及其具體措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（證券投資顧問業(yè)務(wù)不得直接代理客戶進(jìn)行證券交易。）2.×（證券投資顧問不得承諾保本保息。）3.×（客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果的有效期最長為6個(gè)月。）4.√5.×（證券投資顧問不得推薦未公開的重大信息。）6.√7.×（證券投資顧問仍需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。）8.√9.×（證券投資顧問可以通過合法方式收取費(fèi)用。）10.×（證券投資顧問業(yè)務(wù)必須與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離。）二、單選題1.D（客戶的年齡和家庭結(jié)構(gòu)不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的內(nèi)容。）2.C（收取合理費(fèi)用不屬于必須遵守的原則。）3.C（具備3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗(yàn)不屬于必須條件。）4.B（投資建議必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。）5.B（投資風(fēng)險(xiǎn)提示是必須包含的內(nèi)容。）6.A（投資建議的準(zhǔn)確性是必須確保的。）7.D（以上都是。）8.C（承諾保本保息是禁止的行為。）9.D（證券投資操作不屬于投資建議的范疇。）10.D（以上都是。）三、多選題1.ABCD2.AB3.AC4.AB5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD四、案例分析案例一：（1）李女士的行為不合規(guī)。因?yàn)樽C券投資顧問不得承諾投資收益。（2）李女士應(yīng)糾正為：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供合理的投資建議，不承諾投資收益。案例二：（1）趙先生的行為不合規(guī)。因?yàn)樽C券投資顧問不得承諾投資收益。（2）趙先生應(yīng)糾正為：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供合理的投資建議，不承諾投資收益。案例三：（1）孫女士的行為不合規(guī)。因?yàn)槠谪浲顿Y風(fēng)險(xiǎn)較高，證券投資顧問不得向高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶推薦期貨投資。（2）孫女士應(yīng)糾正為：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供合理的投資建議，不推薦期貨投資。五、論述題1.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的重要性及其具體應(yīng)用客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估是證券投資顧問業(yè)務(wù)的核心環(huán)節(jié)，其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-合規(guī)性要求：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問必須了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供與之匹配的投資建議。-客戶利益保護(hù)：通過評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以避免客戶因投資不當(dāng)而遭受重大損失。-投資效果提升：合理的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，有助于制定更符合客戶需求的投資策略，提升投資效果。具體應(yīng)用包括：-問卷調(diào)查：通過標(biāo)準(zhǔn)化的問卷調(diào)查，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等信息。-面談溝通：通過面談溝通，進(jìn)一步了解客戶的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。-風(fēng)險(xiǎn)評估模型：利用專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行量化評估。-動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)客戶需求變化和市場環(huán)境變化，定期更新風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果。2.證券投資顧問業(yè)務(wù)中，投資建議的合規(guī)性要求及其具體措施投資建議的合規(guī)性要求主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-客戶利益優(yōu)先：投資建議必須以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不得