校/園/反/洗/錢/主/題/學(xué)/習(xí)/活/動(dòng)了解反洗錢知識(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全主講人：覓覓日期：LOGO目錄Contents反洗錢案例01洗錢和反洗錢02洗錢的手段和階段03洗錢的危害04保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢05反洗錢案例抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全第01部分20XX年6月初，澄碧湖派出所民警接到線索稱，轄區(qū)一高校內(nèi)有4名大學(xué)生銀行卡流水出現(xiàn)異常，可能涉嫌幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。警方介入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，胡某等4人均系該校學(xué)生，且還居住在同一寢室內(nèi)。他們都是通過(guò)一份在絡(luò)上找的“兼職”，成為了幫助絡(luò)詐騙分子“洗錢”的幫兇。警方查明，胡某等人在絡(luò)結(jié)識(shí)絡(luò)詐騙洗錢“下家”之后，通過(guò)對(duì)接轉(zhuǎn)賬具體細(xì)節(jié)、金額、賬號(hào)等，幫助對(duì)方用自己的銀行卡操作資金轉(zhuǎn)賬。其間，每筆賬對(duì)方按“千分之五”計(jì)算提成，雙方并不見(jiàn)面。截至案發(fā)，胡某“洗錢”銀行卡賬戶流水高達(dá)300多萬(wàn)元，其他3名同學(xué)流水也在30萬(wàn)元以上。反洗錢案例反洗錢案例“他們還是在校的大學(xué)生，因?yàn)樽约旱臒o(wú)知和貪念而毀了前程，非?？上??！鞭k案民警告訴記者，胡某等人存在僥幸心理，覺(jué)得自己只是提供銀行卡，沒(méi)有參與實(shí)際轉(zhuǎn)賬操作，便不涉嫌違法。實(shí)際上，他們已涉嫌觸犯了幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，如今等待他們的是法律的制裁。目前，該案還在進(jìn)一步辦理中20XX年11月，福建兩名高校在校學(xué)生，因涉嫌幫助信息絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被執(zhí)行逮捕。這兩名學(xué)生在上看到收購(gòu)、租賃銀行卡廣告后，因貪小便宜，將自己的銀行卡出租給對(duì)方，為了千余元的蠅頭小利，最終面臨刑事追責(zé)。洗錢和反洗錢抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全第02部分洗錢和反洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。什么是洗錢？主要是指“清洗”毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益將構(gòu)成洗錢罪清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪?《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二條規(guī)定：反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。反洗錢的概念洗錢和反洗錢洗錢的手段和階段抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全第03部分通過(guò)各種手段控制批量銀行賬戶和第三方支付賬戶，分散轉(zhuǎn)移贓款；利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現(xiàn)金賄賂，直接使用或者隱蔽保存；通過(guò)投資房地產(chǎn)、有價(jià)證券、礦產(chǎn)股權(quán)等方式洗錢；購(gòu)置流動(dòng)性強(qiáng)且價(jià)值高的商品，利用買賣古董、字畫等高價(jià)值藝術(shù)品洗錢；利用虛擬貨幣交易洗錢；通過(guò)虛假貿(mào)易、地下錢莊、跨境攜帶現(xiàn)金、分拆購(gòu)匯等向境外轉(zhuǎn)移贓款；匿名存款或買入無(wú)記名有價(jià)證券；帶有集資性質(zhì)的P2P理財(cái)；進(jìn)行顯失公平的貿(mào)易；注冊(cè)皮包公司虛擬貿(mào)易、利用地下錢莊和民間貸款轉(zhuǎn)移犯罪收入等方式洗錢。洗錢常見(jiàn)的手法洗錢的手段和階段洗錢的手段和階段是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，利用的媒介主要是金融機(jī)構(gòu)，也有部分非金融機(jī)構(gòu)；01是離析階段，即通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪收入的來(lái)源和去向的目的，使犯罪收入的非法特征和性質(zhì)變得模糊，最終把犯罪收入清洗為合法收入；02是歸并階段，即清洗后的資金被轉(zhuǎn)移至與犯罪組織和個(gè)人無(wú)明顯聯(lián)系的合法組織或個(gè)人的賬戶內(nèi)，分散的資金被重新聚攏起來(lái)，以合法的形式加以使用。03洗錢行為一般分為三個(gè)階段洗錢的危害抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全第04部分洗錢的危害洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)的安全造成巨大損失。洗錢本身是一種犯罪行為，為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法收入表面合法化。因此，洗錢活動(dòng)不遵循資金流向最有效益領(lǐng)域的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律，破壞了資源的合理配置，客觀上干擾了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的政策效果，損害經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)增長(zhǎng)。洗錢的危害洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國(guó)家聲譽(yù)。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。大量的資本流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。合法經(jīng)營(yíng)是金融機(jī)構(gòu)控制風(fēng)險(xiǎn)和保持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提。金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢抵制洗錢行為︱維護(hù)校園安全第05部分保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗餞義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。選擇安金可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)01在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)：主動(dòng)出示身份證件；填寫真實(shí)身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份確認(rèn)；回答金融機(jī)構(gòu)的合理提問(wèn)。主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別02避免他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；或成為他人進(jìn)行非法集資、洗錢等非法活動(dòng)的“幫兇”，成為他人金融詐騙的替罪羊；誠(chéng)信狀況受到合理懷疑，在信用記錄中留下污點(diǎn)。不要出租或出借身份證件03遠(yuǎn)離洗錢保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)04為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。勇于舉報(bào)，維護(hù)社會(huì)公平正義05保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢在開(kāi)立賬戶、大額現(xiàn)金存取、替他人或者他人替自己辦理金融業(yè)務(wù)、辦理一次性金融業(yè)務(wù)等時(shí)，按要求出示身份證件；身份證件到期更換時(shí)，及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新；如實(shí)填寫個(gè)人身份信息，如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)真實(shí)身份；回答金融機(jī)