風險評估師資格認證考核指南試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：風險評估師資格認證考核指南試卷考核對象：風險評估領(lǐng)域從業(yè)者及備考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.風險評估中的定量分析完全依賴于歷史數(shù)據(jù)，因此無法適用于新興領(lǐng)域的風險評估。2.風險矩陣中的風險等級通常分為四個，即低、中、高、極高。3.風險緩釋措施的實施成本越高，其有效性通常越強。4.操作風險主要指因內(nèi)部流程、人員或系統(tǒng)失誤導致的風險。5.概率-影響矩陣是定性風險評估的核心工具之一。6.風險登記冊是記錄已識別風險及其應對措施的動態(tài)文檔。7.財務風險評估通常不涉及對市場風險的考量。8.風險偏好是組織愿意接受的風險水平，通常由高層管理者制定。9.內(nèi)部控制測試是審計風險評估的重要環(huán)節(jié)。10.風險自留是指組織主動承擔風險而不采取其他應對措施。二、單選題（每題2分，共20分）1.以下哪項不屬于風險評估的步驟？（）A.風險識別B.風險量化C.風險應對D.風險監(jiān)控E.風險決策2.風險矩陣中，通常將概率為“可能”且影響為“中等”的風險歸類為？（）A.低風險B.中風險C.高風險D.極高風險3.以下哪種方法不屬于定性風險評估技術(shù)？（）A.德爾菲法B.概率-影響矩陣C.蒙特卡洛模擬D.SWOT分析4.風險轉(zhuǎn)移通常通過哪種金融工具實現(xiàn)？（）A.保險B.對沖基金C.財務衍生品D.以上都是5.風險評估中的“4D”模型指的是？（）A.風險識別、分析、應對、監(jiān)控B.風險識別、量化、緩釋、監(jiān)控C.風險識別、評估、應對、控制D.風險識別、分析、緩釋、監(jiān)控6.以下哪項不屬于操作風險的主要來源？（）A.人員失誤B.系統(tǒng)故障C.市場波動D.內(nèi)部流程缺陷7.風險登記冊的更新頻率通常取決于？（）A.風險等級B.風險類型C.組織變化D.以上都是8.風險偏好通常由組織的？（）A.財務部門制定B.風險管理部門制定C.高層管理者制定D.審計部門制定9.風險評估中的“風險敞口”指的是？（）A.可能損失的最大值B.風險發(fā)生的概率C.風險的影響程度D.組織愿意承擔的風險金額10.以下哪種方法不屬于風險監(jiān)控的常用技術(shù)？（）A.風險審計B.持續(xù)監(jiān)控C.風險報告D.風險定價三、多選題（每題2分，共20分）1.風險評估的輸出通常包括？（）A.風險清單B.風險矩陣C.風險登記冊D.風險應對計劃E.風險偏好聲明2.風險應對策略通常包括？（）A.風險規(guī)避B.風險轉(zhuǎn)移C.風險減輕D.風險接受E.風險自留3.風險評估中的定性方法包括？（）A.德爾菲法B.概率-影響矩陣C.蒙特卡洛模擬D.SWOT分析E.風險評分法4.風險評估中的定量方法包括？（）A.蒙特卡洛模擬B.風險價值（VaR）C.敏感性分析D.概率分析E.德爾菲法5.風險登記冊通常包含？（）A.風險描述B.風險概率C.風險影響D.風險應對措施E.風險責任人6.風險評估的目的是？（）A.識別潛在風險B.評估風險影響C.制定應對策略D.降低組織損失E.優(yōu)化資源配置7.風險評估中的“風險暴露”指的是？（）A.風險發(fā)生的可能性B.風險可能造成的損失C.風險與組織的關(guān)聯(lián)程度D.風險的集中程度E.風險的動態(tài)變化8.風險評估中的“風險臨界點”指的是？（）A.風險開始產(chǎn)生影響的閾值B.風險無法控制的臨界值C.風險應對的啟動條件D.風險的嚴重程度劃分E.風險的不可接受范圍9.風險評估中的“風險傳遞”指的是？（）A.風險在不同部門間的傳遞B.風險在不同業(yè)務間的傳遞C.風險在不同時間點的傳遞D.風險在不同組織間的傳遞E.風險的放大效應10.風險評估中的“風險緩釋”指的是？（）A.降低風險發(fā)生的概率B.減輕風險可能造成的影響C.通過保險轉(zhuǎn)移風險D.通過衍生品對沖風險E.接受無法避免的風險四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某制造企業(yè)發(fā)現(xiàn)其供應鏈中依賴的關(guān)鍵供應商存在財務困境，可能導致原材料供應中斷。企業(yè)風險管理團隊評估了該風險，發(fā)現(xiàn)其概率為“中等”，影響為“高”，且目前沒有有效的替代供應商。問題：1.該企業(yè)應采取何種風險應對策略？2.風險應對策略的制定需要考慮哪些因素？案例二：某金融機構(gòu)通過風險評估發(fā)現(xiàn)，其投資組合面臨市場波動風險，可能導致投資損失。機構(gòu)決定通過購買金融衍生品來對沖風險。問題：1.該金融機構(gòu)采取的風險應對策略是什么？2.該策略的優(yōu)缺點是什么？案例三：某科技公司發(fā)現(xiàn)其核心技術(shù)人員流動性較高，可能導致技術(shù)斷層。公司風險管理團隊評估了該風險，發(fā)現(xiàn)其概率為“高”，影響為“極高”，且公司目前沒有有效的技術(shù)儲備計劃。問題：1.該公司應采取何種風險應對策略？2.風險應對策略的制定需要考慮哪些因素？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述風險評估在組織管理中的重要性，并舉例說明如何通過風險評估降低組織損失。2.論述風險偏好與風險承受能力的關(guān)系，并說明如何制定合理的風險偏好聲明。---標準答案及解析一、判斷題1.×（定量分析可以結(jié)合定性方法，不完全依賴歷史數(shù)據(jù)）2.√3.×（成本與有效性并非絕對正相關(guān)）4.√5.√6.√7.×（財務風險評估通常包含市場風險）8.√9.√10.√二、單選題1.E2.B3.C4.A5.A6.C7.D8.C9.D10.D三、多選題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,D,E4.A,B,C,D5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D,E7.B,C,D8.A,B,C9.A,B,C,D,E10.A,B四、案例分析案例一：1.風險應對策略：-風險轉(zhuǎn)移：購買供應鏈保險或與備用供應商簽訂長期合同。-風險減輕：加強對現(xiàn)有供應商的財務監(jiān)控，提前尋找替代供應商。-風險接受：如果以上措施不可行，只能接受風險，但需制定應急預案。2.制定因素：-風險概率與影響程度。-組織風險承受能力。-可行的風險應對措施。-成本效益分析。案例二：1.風險應對策略：風險轉(zhuǎn)移（通過金融衍生品對沖市場風險）。2.優(yōu)缺點：-優(yōu)點：可以鎖定投資收益，降低不確定性。-缺點：可能產(chǎn)生交易成本，且衍生品本身也存在風險。案例三：1.風險應對策略：-風險減輕：加強員工培訓，建立技術(shù)儲備計劃，吸引和留住核心人才。-風險轉(zhuǎn)移：通過技術(shù)外包或合作降低技術(shù)依賴。-風險接受：如果以上措施不可行，只能接受風險，但需制定應急預案。2.制定因素：-風險概率與影響程度。-組織風險承受能力。-可行的風險應對措施。-成本效益分析。五、論述題1.論述風險評估在組織管理中的重要性，并舉例說明如何通過風險評估降低組織損失。-重要性：-風險評估幫助組織識別潛在風險，提前制定應對措施，降低損失。-通過風險評估，組織可以優(yōu)化資源配置，提高決策效率。-風險評估有助于組織建立風險管理體系，提升抗風險能力。-舉例：-某制造企業(yè)通過風險評估發(fā)現(xiàn)其供應鏈存在中斷風險，提前與備用供應商簽訂合同，避免因原材料短缺導致的生產(chǎn)停滯，從而降低經(jīng)濟損失。2.論述風險偏好與風險承受能力的關(guān)系，并說明如何制定合理的風險偏好聲明。-關(guān)系：-風險偏好是組織愿意接受的風險水平，通常由戰(zhàn)略目標決定。-