《反洗錢》課程教學(xué)設(shè)計(jì)一、教學(xué)內(nèi)容分析（一）課程標(biāo)準(zhǔn)解讀本課程圍繞《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及配套法規(guī)政策，以“夯實(shí)反洗錢專業(yè)基礎(chǔ)、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力、培育法治責(zé)任意識(shí)”為核心目標(biāo)，構(gòu)建“知識(shí)技能素養(yǎng)”三位一體的教學(xué)體系。具體教學(xué)目標(biāo)如下：知識(shí)與技能：掌握反洗錢的核心定義、法律框架、監(jiān)管體系；識(shí)別洗錢活動(dòng)的典型階段與常見手段；熟練運(yùn)用反洗錢基礎(chǔ)識(shí)別、報(bào)告等實(shí)操技能。過程與方法：通過案例拆解、情景模擬、小組研討等教學(xué)形式，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用法律規(guī)范與專業(yè)邏輯分析、解決實(shí)際洗錢風(fēng)險(xiǎn)問題的能力。情感·態(tài)度·價(jià)值觀：樹立“金融安全人人有責(zé)”的法治觀念，強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任感與職業(yè)誠(chéng)信意識(shí)，自覺抵制洗錢相關(guān)違法違規(guī)行為。課程核心概念包括反洗錢、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、可疑交易、監(jiān)管義務(wù)等；關(guān)鍵技能聚焦洗錢活動(dòng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)報(bào)告等。教學(xué)中將融合案例教學(xué)、實(shí)訓(xùn)操作、互動(dòng)研討等多元方法，助力學(xué)生深化對(duì)反洗錢專業(yè)知識(shí)的理解與應(yīng)用。（二）學(xué)情分析針對(duì)課程教學(xué)對(duì)象，從以下維度開展學(xué)情研判：知識(shí)儲(chǔ)備：學(xué)生具備基礎(chǔ)法律常識(shí)與社會(huì)認(rèn)知，對(duì)金融交易基本流程有初步了解，但缺乏反洗錢專業(yè)知識(shí)與系統(tǒng)認(rèn)知。生活經(jīng)驗(yàn)：可能通過新聞、網(wǎng)絡(luò)等渠道接觸過洗錢相關(guān)熱點(diǎn)事件，形成初步感性認(rèn)知，但對(duì)其法律邊界、操作邏輯缺乏深入理解。技能水平：具備基本邏輯思維與問題分析能力，能夠參與小組協(xié)作與案例討論，但缺乏金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與合規(guī)操作的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。認(rèn)知特點(diǎn)：對(duì)實(shí)踐性、情景化的教學(xué)內(nèi)容興趣較高，但對(duì)純理論法規(guī)的學(xué)習(xí)易產(chǎn)生枯燥感，需強(qiáng)化具象化引導(dǎo)。學(xué)習(xí)困難：在理解法律條文的實(shí)操應(yīng)用、拆解復(fù)雜洗錢案例的隱蔽邏輯等方面存在挑戰(zhàn)，需針對(duì)性分層指導(dǎo)?；谝陨戏治?，教學(xué)實(shí)施需遵循以下原則：以學(xué)生為中心，立足認(rèn)知起點(diǎn)設(shè)計(jì)梯度化教學(xué)內(nèi)容與活動(dòng)；強(qiáng)化情景賦能，結(jié)合金融實(shí)務(wù)場(chǎng)景設(shè)計(jì)教學(xué)案例與實(shí)訓(xùn)任務(wù)；多元方法融合，通過“理論講解+實(shí)操演練+互動(dòng)反饋”提升學(xué)習(xí)參與度；動(dòng)態(tài)調(diào)整策略，通過課堂觀察、即時(shí)測(cè)評(píng)及時(shí)優(yōu)化教學(xué)節(jié)奏與指導(dǎo)方式。二、教學(xué)目標(biāo)（一）知識(shí)目標(biāo)識(shí)記：精準(zhǔn)掌握反洗錢的定義、法律依據(jù)（《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等）、核心監(jiān)管機(jī)構(gòu)（中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等）的職責(zé)。理解：闡釋洗錢活動(dòng)的“放置離析融合”三階段特征，分析反洗錢工作對(duì)維護(hù)金融秩序、保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、防范恐怖主義融資的重要意義。應(yīng)用：能夠依據(jù)反洗錢識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，判斷日常生活及金融交易中的可疑交易行為，并明確其報(bào)告路徑。分析：能夠拆解典型洗錢案例，識(shí)別其中的核心手段、風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)及違規(guī)點(diǎn)。綜合與評(píng)價(jià)：能夠?qū)ΜF(xiàn)有反洗錢監(jiān)管措施的有效性進(jìn)行初步評(píng)估，并結(jié)合實(shí)際提出合理化優(yōu)化建議。（二）能力目標(biāo)獨(dú)立操作：能夠獨(dú)立完成金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)操作流程模擬（如客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等）。高階思維：能夠批判性分析反洗錢法規(guī)政策在實(shí)操中的潛在適配性問題，提出具有可行性的改進(jìn)思路。綜合應(yīng)用：能夠整合反洗錢法律知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧，解決復(fù)雜場(chǎng)景下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控問題。（三）情感態(tài)度與價(jià)值觀目標(biāo)道德認(rèn)知：深刻認(rèn)識(shí)洗錢活動(dòng)對(duì)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)公平正義、國(guó)家金融穩(wěn)定的危害，樹立正確的金融道德觀。社會(huì)責(zé)任：主動(dòng)踐行反洗錢公民義務(wù)，愿意參與反洗錢宣傳與社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。法律意識(shí)：強(qiáng)化法治敬畏心，明確反洗錢相關(guān)法律責(zé)任，自覺遵守金融合規(guī)要求。（四）科學(xué)思維目標(biāo)框架構(gòu)建：能夠搭建“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段分析措施應(yīng)用”的反洗錢邏輯分析框架，理解各環(huán)節(jié)內(nèi)在關(guān)聯(lián)。實(shí)證分析：能夠運(yùn)用案例數(shù)據(jù)、法規(guī)條文等實(shí)證材料支撐觀點(diǎn)，開展有理有據(jù)的分析論證。系統(tǒng)思考：能夠從金融系統(tǒng)、社會(huì)治理、國(guó)家安全等多維度理解反洗錢工作的系統(tǒng)性價(jià)值。（五）科學(xué)評(píng)價(jià)目標(biāo)反思能力：能夠客觀梳理自身在反洗錢知識(shí)掌握、技能應(yīng)用中的薄弱環(huán)節(jié)，制定針對(duì)性提升方案。評(píng)價(jià)能力：能夠依據(jù)反洗錢法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)操要求，對(duì)反洗錢策略、案例處置方案的有效性進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。信息甄別：能夠辨別反洗錢相關(guān)信息的真實(shí)性、權(quán)威性，避免不實(shí)信息誤導(dǎo)。三、教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)（一）教學(xué)重點(diǎn)核心內(nèi)容：反洗錢的定義、法律框架（《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及配套規(guī)章）、洗錢活動(dòng)三階段特征；實(shí)操重點(diǎn)：常見洗錢手段的識(shí)別方法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心操作流程（客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、客戶盡職調(diào)查）；核心考點(diǎn)：反洗錢法律責(zé)任、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)、反洗錢監(jiān)管核心要求。以上內(nèi)容是構(gòu)建反洗錢專業(yè)認(rèn)知體系的基礎(chǔ)，直接影響學(xué)生風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與合規(guī)操作能力的形成，是課程教學(xué)的核心支撐。（二）教學(xué)難點(diǎn)難點(diǎn)內(nèi)容：復(fù)雜跨境洗錢案例的邏輯拆解、反洗錢策略的系統(tǒng)性評(píng)估與優(yōu)化、隱蔽性洗錢手段的識(shí)別；難點(diǎn)成因：需整合法律、金融、風(fēng)控等多領(lǐng)域知識(shí)，要求學(xué)生具備較強(qiáng)的邏輯推理能力與系統(tǒng)思維，且洗錢手段的隱蔽性、創(chuàng)新性增加了識(shí)別難度；突破策略：采用“案例分層拆解+情景模擬推演+小組協(xié)作探究”的方式，從簡(jiǎn)單案例入手逐步過渡到復(fù)雜場(chǎng)景，通過具象化場(chǎng)景降低抽象理解難度；引入真實(shí)監(jiān)管案例復(fù)盤，引導(dǎo)學(xué)生從監(jiān)管視角、機(jī)構(gòu)視角、公民視角多維度分析。四、教學(xué)準(zhǔn)備清單（一）教學(xué)資源多媒體課件：包含反洗錢核心知識(shí)圖譜、法規(guī)條文解讀、典型案例剖析、監(jiān)管動(dòng)態(tài)更新；音視頻資料：反洗錢監(jiān)管政策解讀視頻、典型洗錢案例新聞報(bào)道、金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)操培訓(xùn)紀(jì)錄片；文本材料：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》節(jié)選、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)指引、跨境洗錢案例分析報(bào)告。（二）實(shí)訓(xùn)工具模擬操作軟件：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別模擬系統(tǒng)、可疑交易監(jiān)測(cè)上報(bào)模擬平臺(tái)；教具：反洗錢流程示意圖、洗錢手段分類思維導(dǎo)圖、案例分析任務(wù)卡。（三）評(píng)價(jià)工具即時(shí)評(píng)價(jià)表：課堂參與度評(píng)分表、案例分析能力評(píng)估量表、實(shí)操技能達(dá)標(biāo)checklist；課后評(píng)價(jià)工具：知識(shí)測(cè)試卷、作業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。（四）學(xué)習(xí)材料預(yù)習(xí)資料：反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)預(yù)習(xí)提綱、核心法規(guī)節(jié)選文本；課堂材料：案例分析任務(wù)單、小組討論記錄表、知識(shí)梳理模板；學(xué)習(xí)用具：筆記本、思維導(dǎo)圖繪制工具、計(jì)算器（用于模擬資金流向分析）。（五）教學(xué)環(huán)境布置座位排列：采用小組式座位布局（46人一組），便于開展協(xié)作討論與情景模擬；板書設(shè)計(jì)：預(yù)留核心知識(shí)框架區(qū)、案例分析邏輯區(qū)、重點(diǎn)難點(diǎn)標(biāo)注區(qū)，采用思維導(dǎo)圖形式呈現(xiàn)知識(shí)關(guān)聯(lián)。五、教學(xué)過程（一）導(dǎo)入環(huán)節(jié)（10分鐘）情景創(chuàng)設(shè)：播放某跨境洗錢案的新聞片段（聚焦“合法企業(yè)賬戶淪為洗錢通道”的核心情節(jié)），提問：“如果你們是銀行柜員，在辦理該企業(yè)資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如何發(fā)現(xiàn)異常？這類行為會(huì)給社會(huì)帶來哪些危害？”話題引入：結(jié)合學(xué)生日常生活場(chǎng)景提問：“你們?cè)陂_通銀行賬戶、辦理大額轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行會(huì)要求提供哪些材料？這些要求背后與反洗錢有什么關(guān)聯(lián)？”目標(biāo)明確：梳理學(xué)生疑問，明確本節(jié)課核心學(xué)習(xí)目標(biāo)——掌握反洗錢基本概念與法律依據(jù)、識(shí)別常見洗錢手段、了解反洗錢核心措施，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)。舊知鋪墊：簡(jiǎn)要回顧貨幣流通原理、金融交易基本流程，強(qiáng)調(diào)“金融自由”與“合規(guī)約束”的辯證關(guān)系，為反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)奠定基礎(chǔ)。預(yù)習(xí)反饋：抽查學(xué)生預(yù)習(xí)情況，針對(duì)“反洗錢的核心目的”“常見洗錢手段”等基礎(chǔ)問題進(jìn)行快速提問，了解學(xué)生初始認(rèn)知。（二）新授環(huán)節(jié)（45分鐘）任務(wù)一：精準(zhǔn)把握反洗錢核心概念與法律基礎(chǔ)教學(xué)目標(biāo)：知識(shí)目標(biāo)：準(zhǔn)確闡釋反洗錢的定義、法律依據(jù)（《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等）及核心監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)；理解反洗錢的核心價(jià)值。技能目標(biāo)：掌握反洗錢相關(guān)法規(guī)的快速檢索與關(guān)鍵條款解讀方法。情感態(tài)度價(jià)值觀目標(biāo)：樹立“合規(guī)即底線”的法治觀念，強(qiáng)化金融安全意識(shí)。核心素養(yǎng)目標(biāo)：提升公民責(zé)任意識(shí)與法律素養(yǎng)。教師活動(dòng)：以“錢的‘合法外衣’”為切入點(diǎn)，講解反洗錢的定義，對(duì)比“正常金融交易”與“洗錢行為”的本質(zhì)區(qū)別；結(jié)合思維導(dǎo)圖，梳理反洗錢法律框架（核心法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、責(zé)任主體），重點(diǎn)解讀《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中關(guān)于客戶盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告的核心要求；展示“某銀行因未履行反洗錢義務(wù)被處罰”的監(jiān)管案例，引導(dǎo)學(xué)生分析“為何金融機(jī)構(gòu)必須履行反洗錢義務(wù)”；組織小組討論：“反洗錢對(duì)個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)、國(guó)家分別有哪些意義？”并引導(dǎo)學(xué)生分享觀點(diǎn)。學(xué)生活動(dòng)：跟隨講解梳理反洗錢核心概念與法律框架，記錄關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)；結(jié)合監(jiān)管案例，分析反洗錢義務(wù)的必要性；參與小組討論，結(jié)合生活經(jīng)驗(yàn)與預(yù)習(xí)內(nèi)容，闡述反洗錢的多元價(jià)值；提出疑問，如“普通公民是否有反洗錢義務(wù)？”“個(gè)人誤觸洗錢風(fēng)險(xiǎn)該如何應(yīng)對(duì)？”即時(shí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：能準(zhǔn)確表述反洗錢的定義、核心法律依據(jù)及2家以上核心監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)；能結(jié)合案例列出3項(xiàng)以上反洗錢的重要意義；能提出具有針對(duì)性的疑問，體現(xiàn)主動(dòng)思考。任務(wù)二：識(shí)別常見洗錢手段與活動(dòng)特征教學(xué)目標(biāo)：知識(shí)目標(biāo)：掌握洗錢“放置離析融合”三階段的核心特征；識(shí)別走私、販毒、非法集資、虛假交易、跨境資金轉(zhuǎn)移等常見洗錢手段。技能目標(biāo)：具備初步分析案例中洗錢手段的能力，能區(qū)分不同洗錢手段的典型特征。情感態(tài)度價(jià)值觀目標(biāo)：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警惕性，自覺遠(yuǎn)離可疑交易活動(dòng)。核心素養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)批判性思維與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。教師活動(dòng)：采用動(dòng)畫演示形式，直觀呈現(xiàn)洗錢三階段的操作邏輯與核心目的；分類講解常見洗錢手段，結(jié)合“虛假電商交易洗錢”“空殼公司資金拆借洗錢”“跨境地下錢莊洗錢”等典型案例，分析每種手段的操作流程與識(shí)別要點(diǎn)；發(fā)放案例任務(wù)卡（包含3個(gè)不同類型的簡(jiǎn)易洗錢案例），引導(dǎo)學(xué)生分組識(shí)別案例中的洗錢階段與核心手段；匯總各組分析結(jié)果，進(jìn)行點(diǎn)評(píng)與補(bǔ)充，梳理不同洗錢手段的共性特征與差異化識(shí)別方法。學(xué)生活動(dòng)：觀看動(dòng)畫演示，理解洗錢三階段的內(nèi)在邏輯；記錄常見洗錢手段的操作流程與識(shí)別要點(diǎn)；小組協(xié)作分析案例任務(wù)卡，標(biāo)注案例中的可疑點(diǎn)、洗錢階段及核心手段；展示小組分析結(jié)果，參與班級(jí)討論與點(diǎn)評(píng)。即時(shí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：能準(zhǔn)確描述洗錢三階段的核心特征；能識(shí)別案例中80%以上的核心洗錢手段，并說明判斷依據(jù)；能結(jié)合案例分享12個(gè)個(gè)人防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的小技巧。任務(wù)三：掌握反洗錢核心措施與實(shí)踐要求教學(xué)目標(biāo)：知識(shí)目標(biāo)：掌握金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心措施（客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告、交易記錄保存）；了解國(guó)家層面反洗錢監(jiān)管與國(guó)際合作措施。技能目標(biāo)：初步掌握可疑交易的識(shí)別與報(bào)告流程，理解金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)操要點(diǎn)。情感態(tài)度價(jià)值觀目標(biāo)：樹立“主動(dòng)配合反洗錢工作”的意識(shí)，理解合規(guī)措施的必要性。核心素養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)規(guī)則意識(shí)與協(xié)作能力。教師活動(dòng)：結(jié)合金融機(jī)構(gòu)實(shí)操流程，講解反洗錢四大核心措施的具體要求，如客戶身份識(shí)別中的“實(shí)名登記”“受益所有人識(shí)別”等關(guān)鍵點(diǎn)；演示“可疑交易監(jiān)測(cè)上報(bào)系統(tǒng)”的模擬操作流程，說明可疑交易的報(bào)告時(shí)限、內(nèi)容要求；組織“情景模擬”活動(dòng)：分組扮演銀行柜員與客戶，客戶提出“大額現(xiàn)金存款且拒絕說明資金來源”“頻繁拆分轉(zhuǎn)賬至多個(gè)陌生賬戶”等可疑請(qǐng)求，柜員需按照反洗錢要求進(jìn)行應(yīng)對(duì)與識(shí)別；講解國(guó)家反洗錢監(jiān)管措施（如非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰）與國(guó)際合作機(jī)制（如FATF反洗錢標(biāo)準(zhǔn)、雙邊監(jiān)管合作）。學(xué)生活動(dòng)：記錄反洗錢核心措施的具體要求與操作要點(diǎn)；觀察模擬操作演示，了解可疑交易報(bào)告流程；參與情景模擬活動(dòng)，扮演對(duì)應(yīng)角色，實(shí)踐可疑交易識(shí)別與應(yīng)對(duì)流程；總結(jié)金融機(jī)構(gòu)與公民在反洗錢工作中的具體責(zé)任。即時(shí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：能完整列出金融機(jī)構(gòu)反洗錢四大核心措施，并說明每項(xiàng)措施的關(guān)鍵要求；情景模擬中能準(zhǔn)確識(shí)別可疑交易，采取合規(guī)應(yīng)對(duì)措施；能明確公民在反洗錢工作中的2項(xiàng)以上具體責(zé)任。任務(wù)四：實(shí)踐應(yīng)用——反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控綜合實(shí)訓(xùn)教學(xué)目標(biāo)：知識(shí)目標(biāo)：整合反洗錢知識(shí)體系，將概念、手段、措施等知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際場(chǎng)景。技能目標(biāo)：提升復(fù)雜場(chǎng)景下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析與應(yīng)對(duì)能力。情感態(tài)度價(jià)值觀目標(biāo)：強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，培養(yǎng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?shí)操態(tài)度。核心素養(yǎng)目標(biāo)：提升團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力與問題解決能力。教師活動(dòng)：發(fā)布綜合實(shí)訓(xùn)任務(wù)：提供“某跨境貿(mào)易公司涉嫌洗錢”的完整案例材料（包含資金流向、交易合同、賬戶流水等信息），要求小組完成“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段分析應(yīng)對(duì)建議”的完整報(bào)告；分組指導(dǎo)，解答學(xué)生在案例分析中的疑問，引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)知識(shí)拆解復(fù)雜交易邏輯；組織小組報(bào)告展示，邀請(qǐng)各組分享分析結(jié)論與應(yīng)對(duì)建議；進(jìn)行總結(jié)點(diǎn)評(píng)，梳理案例分析的核心邏輯與實(shí)操要點(diǎn)，強(qiáng)化知識(shí)應(yīng)用能力。學(xué)生活動(dòng)：小組協(xié)作研讀案例材料，梳理資金流向與交易疑點(diǎn)；結(jié)合所學(xué)知識(shí)，分析案例中的洗錢手段、所處階段及核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議（包含金融機(jī)構(gòu)操作、監(jiān)管部門措施、公民防范等層面）；制作簡(jiǎn)要報(bào)告并展示，聽取點(diǎn)評(píng)并完善思路。即時(shí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：能全面識(shí)別案例中的80%以上風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，準(zhǔn)確分析洗錢手段與階段；提出的應(yīng)對(duì)建議具有針對(duì)性與可行性，覆蓋2個(gè)以上層面；小組協(xié)作高效，報(bào)告邏輯清晰、表達(dá)準(zhǔn)確。（三）鞏固訓(xùn)練（20分鐘）1.基礎(chǔ)鞏固層（8分鐘）練習(xí)1：閱讀教材中“虛假房產(chǎn)交易洗錢”案例，回答：①案例涉及的洗錢手段是什么？②該手段處于洗錢的哪個(gè)階段？③針對(duì)此類洗錢活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些防范措施？練習(xí)2：填空題（核心知識(shí)點(diǎn)檢測(cè)）：反洗錢的核心法律依據(jù)是《》，核心監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括__________和。洗錢活動(dòng)通常分為__________、__________、__________三個(gè)階段。金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心措施包括客戶身份識(shí)別、、、交易記錄保存。2.綜合應(yīng)用層（7分鐘）練習(xí)3：案例分析題：某科技公司近6個(gè)月內(nèi)頻繁與境外多家無實(shí)際業(yè)務(wù)往來的公司發(fā)生資金拆借，單筆金額在50200萬元之間，且資金到賬后迅速轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。請(qǐng)分析：①該公司行為存在哪些可疑點(diǎn)？②可能涉及哪種洗錢手段？③作為銀行工作人員，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？練習(xí)4：宣傳設(shè)計(jì)題：設(shè)計(jì)反洗錢宣傳海報(bào)框架，要求包含：①標(biāo)題（突出“全民參與”）；②核心內(nèi)容（3條關(guān)鍵反洗錢知識(shí)）；③宣傳標(biāo)語(yǔ)（簡(jiǎn)潔有力，12句）。3.拓展挑戰(zhàn)層（5分鐘）練習(xí)5：撰寫短文（800字左右）：結(jié)合我國(guó)反洗錢監(jiān)管實(shí)踐，分析“大數(shù)據(jù)技術(shù)在反洗錢監(jiān)測(cè)中的應(yīng)用優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn)”。練習(xí)6：游戲設(shè)計(jì)構(gòu)想：簡(jiǎn)要設(shè)計(jì)“反洗錢知識(shí)競(jìng)賽游戲”的核心環(huán)節(jié)（至少3個(gè)環(huán)節(jié)），每個(gè)環(huán)節(jié)需明確對(duì)應(yīng)的反洗錢知識(shí)點(diǎn)。（四）課堂小結(jié)（10分鐘）知識(shí)體系建構(gòu)：引導(dǎo)學(xué)生以“概念風(fēng)險(xiǎn)手段措施責(zé)任”為邏輯主線，繪制思維導(dǎo)圖梳理本節(jié)課核心知識(shí)，小組內(nèi)交流完善后，選取23份典型作品進(jìn)行班級(jí)展示。方法提煉與反思：回顧本節(jié)課采用的案例分析法、情景模擬法、小組研討法等學(xué)習(xí)方法，邀請(qǐng)學(xué)生分享“哪種方法最有助于自己理解知識(shí)”“在案例分析中遇到的最大困難及解決思路”。懸念設(shè)置與差異化作業(yè)：預(yù)告下節(jié)課內(nèi)容——“反洗錢技術(shù)手段與監(jiān)管創(chuàng)新”，提問：“你們認(rèn)為人工智能能100%識(shí)別洗錢行為嗎？”“未來反洗錢監(jiān)管會(huì)有哪些新趨勢(shì)？”引導(dǎo)學(xué)生提前思考。必做作業(yè)：閱讀教材中“反洗錢技術(shù)手段”相關(guān)章節(jié)，完成課后練習(xí)題（共5題）；完善本節(jié)課繪制的思維導(dǎo)圖，補(bǔ)充核心知識(shí)點(diǎn)細(xì)節(jié)。選做作業(yè)（二選一）：①設(shè)計(jì)1分鐘反洗錢宣傳短視頻腳本，包含3個(gè)核心知識(shí)點(diǎn)；②撰寫“青少年反洗錢防范指南”（500字左右）。學(xué)習(xí)反思分享：邀請(qǐng)23名學(xué)生分享本節(jié)課的學(xué)習(xí)收獲、存在的疑問及改進(jìn)方向，教師進(jìn)行總結(jié)回應(yīng)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果。六、作業(yè)設(shè)計(jì)（一）基礎(chǔ)性作業(yè)（必做）知識(shí)識(shí)記與理解：簡(jiǎn)述洗錢活動(dòng)“放置離析融合”三階段的核心特征。列出3種常見的洗錢手段，并簡(jiǎn)要說明每種手段的操作邏輯。闡述金融機(jī)構(gòu)反洗錢的4項(xiàng)核心措施及具體要求。案例分析：閱讀教材中“非法集資洗錢案”典型案例，回答：①該案例中涉及的洗錢手段有哪些？②案例中金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在哪些疏漏？③結(jié)合案例，提出3條針對(duì)性的反洗錢防范建議。（二）拓展性作業(yè)（選做1項(xiàng)）宣傳設(shè)計(jì)：設(shè)計(jì)反洗錢宣傳海報(bào)，要求：①標(biāo)題為“反洗錢，從我做起”；②核心內(nèi)容包含洗錢危害、3條公民反洗錢義務(wù)、可疑交易舉報(bào)方式；③設(shè)計(jì)1句宣傳標(biāo)語(yǔ)；④采用圖文結(jié)合形式（可手繪或電腦設(shè)計(jì)）。短文撰寫：撰寫《反洗錢與金融安全》短文（800字左右），要求：①闡述反洗錢對(duì)金融安全的核心意義；②結(jié)合1個(gè)真實(shí)案例分析洗錢活動(dòng)對(duì)金融秩序的破壞；③提出2條提升全民反洗錢意識(shí)的建議。（三）探究性/創(chuàng)造性作業(yè)（選做1項(xiàng)）報(bào)告撰寫：研究我國(guó)反洗錢法律法規(guī)發(fā)展歷程，撰寫報(bào)告（不少于1500字），要求：①梳理1997年至今我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)及核心內(nèi)容變化；②分析法律法規(guī)修訂的背景與意義；③結(jié)合當(dāng)前金融創(chuàng)新趨勢(shì)（如數(shù)字人民幣、跨境支付），提出23條反洗錢法律法規(guī)的完善建議。游戲設(shè)計(jì)：設(shè)計(jì)“反洗錢知識(shí)競(jìng)賽”游戲方案，要求：①明確游戲目標(biāo)（掌握核心知識(shí)點(diǎn)、提升識(shí)別能力）；②設(shè)計(jì)4個(gè)環(huán)節(jié)（每個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)應(yīng)不同知識(shí)點(diǎn)模塊，如概念類、案例分析類、措施類、法規(guī)類）；③制定評(píng)分規(guī)則（包含答題正確率、反應(yīng)速度、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等維度）；④列出每個(gè)環(huán)節(jié)的5道核心題目及答案。七、本節(jié)知識(shí)清單及拓展反洗錢定義與目的：反洗錢是指為預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為。核心目的是維護(hù)金融秩序、保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、防范恐怖主義融資。洗錢活動(dòng)階段：放置階段（將犯罪所得投入合法金融體系）、離析階段（通過復(fù)雜交易掩蓋資金來源與流向）、融合階段（將清洗后的資金轉(zhuǎn)化為合法收入）。常見洗錢手段：走私、販毒、非法集資、虛假交易（電商、房產(chǎn)、貿(mào)易等）、空殼公司資金拆借、跨境地下錢莊轉(zhuǎn)移、虛擬貨幣交易、大額現(xiàn)金分散存入等。反洗錢法規(guī)框架：核心法規(guī)為《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，配套規(guī)章包括《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等。反洗錢核心措施：金融機(jī)構(gòu)層面包括客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查、大額交易與可疑交易報(bào)告、交易記錄保存；國(guó)家層面包括強(qiáng)化金融監(jiān)管、開展反洗錢宣傳教育、推進(jìn)國(guó)際合作、打擊洗錢相關(guān)犯罪。反洗錢技術(shù)手段：大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、智能風(fēng)控系統(tǒng)、數(shù)據(jù)挖掘、人工智能識(shí)別、區(qū)塊鏈溯源等。洗錢活動(dòng)危害：破壞金融秩序穩(wěn)定、損害國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、助長(zhǎng)各類刑事犯罪、影響社會(huì)公平正義、危害公眾財(cái)產(chǎn)安全。反洗錢國(guó)際合作：核心國(guó)際組織包括反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、埃格蒙特集團(tuán)；合作形式包括雙邊監(jiān)管協(xié)議、多邊合作機(jī)制、信息交換共享、跨境執(zhí)法協(xié)作等。反洗錢宣傳教育：核心目標(biāo)是提升全民反洗錢意識(shí)，宣傳渠道包括金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)宣傳、媒體公益宣傳、校園教育、社區(qū)宣傳等。反洗錢案例分析：核心分析維度包括資金流向、交易真實(shí)性、主體關(guān)聯(lián)關(guān)系、合規(guī)義務(wù)履行情況、洗錢手段與階段識(shí)別。反洗錢法律法規(guī)發(fā)展歷程：從1997年《刑法》首次明確洗錢罪，到2006年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布實(shí)施，再到后續(xù)多次修訂完善，形成“法律+規(guī)章+規(guī)范性文件”的多層次法規(guī)體系。反洗錢教育與培訓(xùn)：重點(diǎn)面向金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、公職人員、青少年等群體，核心內(nèi)容包括法規(guī)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、實(shí)操技能、責(zé)任意識(shí)。反洗錢與金融安全：反洗錢是金融安全的重要防線，通過防范資金非法流動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，降低金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢與社會(huì)責(zé)任：金融機(jī)構(gòu)需履行主體責(zé)任，公民需履行配合義務(wù)，全社會(huì)共同參與形成反洗錢治理合力。反洗錢與道德倫理：要求從業(yè)人員堅(jiān)守職業(yè)誠(chéng)信，公民堅(jiān)守道德底線，自覺抵制各類洗錢相關(guān)違法違規(guī)行為。反洗錢與法律風(fēng)險(xiǎn)：未履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，可能面臨行政處罰、民事責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的將承擔(dān)刑事責(zé)任。反洗錢與犯罪預(yù)防：通過阻斷犯罪所得的清洗通道，降低各類上游犯罪的收益，起到預(yù)防和遏制犯罪的作用。反洗錢與經(jīng)濟(jì)發(fā)展：營(yíng)造合規(guī)、透明的金融環(huán)境，增強(qiáng)市場(chǎng)信心，促進(jìn)金融資源合理配置，助力經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。反洗錢與技術(shù)創(chuàng)新：技術(shù)創(chuàng)新為反洗錢提供高效工具（如智能監(jiān)測(cè)），同時(shí)也帶來新挑戰(zhàn)（如虛擬貨幣洗錢），需實(shí)現(xiàn)技術(shù)應(yīng)用與風(fēng)險(xiǎn)防控的平衡。反洗錢未來趨勢(shì)：監(jiān)管智能化、法規(guī)體系持續(xù)完善、國(guó)際合作深化