2025TAKNOWLEDGE匯報(bào)人：PPT時(shí)間：2025..定投營(yíng)銷攻心話術(shù)-基金定投核心賣點(diǎn)目標(biāo)客戶需求挖掘營(yíng)銷流程關(guān)鍵步驟促成交易技巧不同銀行產(chǎn)品對(duì)比成功案例分享創(chuàng)新與趨勢(shì)分析團(tuán)隊(duì)合作與知識(shí)分享投資組合與分散風(fēng)險(xiǎn)目錄客戶教育與培訓(xùn)營(yíng)銷活動(dòng)與促銷策略持續(xù)優(yōu)化與改進(jìn)Patr1客戶常見(jiàn)異議應(yīng)對(duì)話術(shù)客戶常見(jiàn)異議應(yīng)對(duì)話術(shù)>對(duì)基金收益不滿客戶質(zhì)疑收益低分析基金類型與當(dāng)前市場(chǎng)匹配度，強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)期持有價(jià)值示例回應(yīng)您持有的基金類型可能不符合當(dāng)前熱點(diǎn)板塊，建議調(diào)整組合或通過(guò)定投攤薄成本客戶常見(jiàn)異議應(yīng)對(duì)話術(shù)>對(duì)市場(chǎng)缺乏信心客戶因歷史虧損抗拒投資示例回應(yīng)用數(shù)據(jù)對(duì)比低位定投優(yōu)勢(shì)，淡化短期波動(dòng)3000點(diǎn)定投的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)低于6000點(diǎn)，市場(chǎng)回調(diào)時(shí)正是分批布局的時(shí)機(jī)客戶常見(jiàn)異議應(yīng)對(duì)話術(shù)>偏好股票投資強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置必要性，突出基金省時(shí)省力優(yōu)勢(shì)客戶認(rèn)為股票收益更快股票需盯盤且風(fēng)險(xiǎn)集中，基金由專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理，適合您忙碌的工作節(jié)奏示例回應(yīng)Patr2基金定投核心賣點(diǎn)基金定投核心賣點(diǎn)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄功能針對(duì)月光族定投通過(guò)定期扣款幫助客戶積累資金，培養(yǎng)理財(cái)習(xí)慣分散風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)定期投入可平滑成本，避免擇時(shí)壓力長(zhǎng)期復(fù)利效應(yīng)案例說(shuō)明以年化8%-10%計(jì)算，每月2000元定投5年可累積約15萬(wàn)元Patr3目標(biāo)客戶需求挖掘目標(biāo)客戶需求挖掘養(yǎng)老規(guī)劃客戶話術(shù)重點(diǎn)定投可對(duì)抗通脹，退休后提供穩(wěn)定現(xiàn)金流子女教育金儲(chǔ)備數(shù)據(jù)支撐教育費(fèi)用年均增長(zhǎng)5%，定投能匹配資金需求時(shí)間線購(gòu)房首付積累示例每月定投3000元，5年預(yù)期收益可覆蓋部分首付Patr4營(yíng)銷流程關(guān)鍵步驟營(yíng)銷流程關(guān)鍵步驟需求分析階段提問(wèn)模板您希望多少年后實(shí)現(xiàn)目標(biāo)？當(dāng)前每月可支配資金是多少？產(chǎn)品推薦階段組合策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好配置股債比例，如保守型客戶建議60%債券基金異議處理階段應(yīng)對(duì)拖延強(qiáng)調(diào)時(shí)間價(jià)值，例如"早一年定投，復(fù)利效應(yīng)多積累10%收益"Patr5促成交易技巧促成交易技巧二選一法則示例您希望每月1號(hào)還是15號(hào)扣款？選擇1000元還是2000元起步？損失厭惡心理話術(shù)錯(cuò)過(guò)當(dāng)前低位布局，未來(lái)可能需更高成本達(dá)成目標(biāo)服務(wù)增值承諾附加價(jià)值提供定期收益報(bào)告、市場(chǎng)解讀及贖回時(shí)機(jī)提醒服務(wù)Patr6不同銀行產(chǎn)品對(duì)比不同銀行產(chǎn)品對(duì)比工商銀行劣勢(shì)固定期限缺乏靈活性，客戶可能提前終止農(nóng)業(yè)銀行適用場(chǎng)景養(yǎng)老金定期贖回功能對(duì)年輕客戶吸引力不足招商銀行優(yōu)勢(shì)智能定投適配靈活需求，但需客戶具備一定投資知識(shí)Patr7定投營(yíng)銷策略及話術(shù)定投營(yíng)銷策略及話術(shù)123456話術(shù)：市場(chǎng)處于低位時(shí)進(jìn)行定投，可以在后續(xù)市場(chǎng)反彈時(shí)以較低成本獲得更多的份額策略三：借助重要時(shí)點(diǎn)進(jìn)行定投示例：如節(jié)假日、財(cái)報(bào)公布等重要時(shí)點(diǎn)，市場(chǎng)可能出現(xiàn)波動(dòng)，此時(shí)定投可獲取更好的收益策略一：長(zhǎng)期規(guī)劃話術(shù)：定投是長(zhǎng)期投資行為，通過(guò)長(zhǎng)期持有和定期投入，可以降低市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)策略二：市場(chǎng)低位布局Patr8客戶常見(jiàn)問(wèn)題及解答客戶常見(jiàn)問(wèn)題及解答關(guān)于收益常見(jiàn)問(wèn)題：定投的收益如何？回答：定投的收益取決于市場(chǎng)整體走勢(shì)及所選基金的業(yè)績(jī)。長(zhǎng)期的定期投資通常會(huì)獲取高于銀行儲(chǔ)蓄存款的收益關(guān)于安全性常見(jiàn)問(wèn)題：定投資金是否安全？客戶常見(jiàn)問(wèn)題及解答回答01關(guān)于操作流程02常見(jiàn)問(wèn)題03回答04如何進(jìn)行定投操作？客戶可前往銀行或基金公司網(wǎng)站開(kāi)通定投服務(wù)，選擇定投的基金及金額，并設(shè)置扣款賬戶及扣款時(shí)間定投的資金是由銀行或基金公司管理，安全性較高，但投資有風(fēng)險(xiǎn)，需謹(jǐn)慎選擇投資產(chǎn)品Patr9情感共鳴與專業(yè)建議情感共鳴與專業(yè)建議情感共鳴專業(yè)建議話術(shù)：了解客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)和生活計(jì)劃，與客戶建立信任關(guān)系，使用親切、理解的語(yǔ)言表達(dá)關(guān)心針對(duì)不同年齡段客戶提出建議：年輕人可選擇波動(dòng)性較高的基金產(chǎn)品；中老年人建議選擇穩(wěn)定型基金或養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品長(zhǎng)期陪伴承諾：提供持續(xù)的理財(cái)咨詢和投資建議，與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系Patr10后續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)升級(jí)后續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)升級(jí)定期回訪安排定期回訪客戶：了解客戶投資情況及需求變化，及時(shí)調(diào)整定投方案服務(wù)升級(jí)提供更高層次的理財(cái)服務(wù)：如專屬理財(cái)顧問(wèn)、高級(jí)投資組合等增值服務(wù)提供如投資知識(shí)講座、理財(cái)沙龍等增值服務(wù)：提高客戶投資認(rèn)知水平后續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)升級(jí)這些詳細(xì)的策略和話術(shù)有助于銷售團(tuán)隊(duì)更好地理解和應(yīng)對(duì)客戶的需求和疑慮，有效推進(jìn)基金定投營(yíng)銷工作Patr11成功案例分享成功案例分享背景：李女士因市場(chǎng)波動(dòng)而失去信心，選擇了定投李女士的成功案例結(jié)果：經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的定投，市場(chǎng)逐漸回暖，李女士的基金收益逐漸增加，她對(duì)定投有了更深的了解和信心策略：銷售團(tuán)隊(duì)向其解釋了定投的優(yōu)勢(shì)，并為其制定了長(zhǎng)期定投計(jì)劃背景：張先生為了孩子教育金儲(chǔ)備選擇定投張先生的財(cái)富積累結(jié)果：通過(guò)每月定投，加上長(zhǎng)期的復(fù)利效應(yīng)，張先生的教育金儲(chǔ)備已達(dá)預(yù)期目標(biāo)策略：根據(jù)他的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期，推薦了適合的基金組合Patr12創(chuàng)新與趨勢(shì)分析創(chuàng)新與趨勢(shì)分析科技賦能定投服務(wù)隨著科技的進(jìn)步：現(xiàn)在越來(lái)越多的基金公司采用智能定投系統(tǒng)，客戶可以更加方便快捷地管理和調(diào)整自己的定投計(jì)劃市場(chǎng)趨勢(shì)分析利用社交媒體、短視頻等平臺(tái)進(jìn)行線上營(yíng)銷：提高品牌曝光度。同時(shí)結(jié)合線下活動(dòng)，增強(qiáng)客戶體驗(yàn)創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷策略長(zhǎng)期來(lái)看：基金定投服務(wù)將成為越來(lái)越多投資者的選擇，特別是在市場(chǎng)波動(dòng)較大的情況下，定投的分散風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)將更加明顯Patr13風(fēng)險(xiǎn)提示與合規(guī)要求風(fēng)險(xiǎn)提示與合規(guī)要求風(fēng)險(xiǎn)提示投資有風(fēng)險(xiǎn)：定投并不能完全避免市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)理性對(duì)待投資收益和虧損不同基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同：投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品合規(guī)要求銷售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范：不得誤導(dǎo)客戶或進(jìn)行虛假宣傳客戶信息應(yīng)嚴(yán)格保密：不得泄露或?yàn)E用Patr14客戶故事征集與宣傳客戶故事征集與宣傳征集客戶故事向客戶征集定投故事和經(jīng)驗(yàn)分享：以真實(shí)案例展示定投的魅力和效果宣傳與推廣將優(yōu)秀客戶故事整理成案例集或宣傳材料：通過(guò)社交媒體、銀行網(wǎng)點(diǎn)等渠道進(jìn)行宣傳和推廣提高潛在客戶的信任度和認(rèn)同感：促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展Patr15定投與其他理財(cái)方式的比較定投與其他理財(cái)方式的比較定投與儲(chǔ)蓄定投與儲(chǔ)蓄相比：具有更高的收益潛力，但風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高兩者可結(jié)合使用：儲(chǔ)蓄作為基礎(chǔ)，定投作為增值手段定投與股票投資定投通過(guò)分散投資降低單一股票的風(fēng)險(xiǎn)：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者股票投資收益較高但風(fēng)險(xiǎn)較大：適合有投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者定投與保險(xiǎn)理財(cái)定投和保險(xiǎn)理財(cái)都是長(zhǎng)期穩(wěn)健的理財(cái)方式：但目的和方式略有不同定投側(cè)重于資產(chǎn)增值：保險(xiǎn)理財(cái)則更側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)保障和長(zhǎng)期資金規(guī)劃Patr16市場(chǎng)分析與投資機(jī)會(huì)市場(chǎng)分析與投資機(jī)會(huì)市場(chǎng)趨勢(shì)分析投資機(jī)會(huì)挖掘分析當(dāng)前市場(chǎng)趨勢(shì)和未來(lái)發(fā)展方向：為投資者提供參考通過(guò)深入研究和分析：發(fā)現(xiàn)具有潛力的投資領(lǐng)域和機(jī)會(huì)關(guān)注政策、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等方面的變化：及時(shí)調(diào)整投資策略結(jié)合定投策略：抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Patr17團(tuán)隊(duì)合作與知識(shí)分享團(tuán)隊(duì)合作與知識(shí)分享團(tuán)隊(duì)合作鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)：共同成長(zhǎng)定期組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)：提高團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)知識(shí)和技能建立高效的團(tuán)隊(duì)溝通機(jī)制和協(xié)作流程：提高銷售和營(yíng)銷效率知識(shí)分享分享成功案例、市場(chǎng)分析和投資策略等知識(shí)：提升團(tuán)隊(duì)整體水平Patr18服務(wù)品質(zhì)與客戶滿意度提升服務(wù)品質(zhì)與客戶滿意度提升010203040506服務(wù)品質(zhì)提升提高服務(wù)水平和響應(yīng)速度：確保客戶問(wèn)題及時(shí)得到解決加強(qiáng)員工培訓(xùn)和管理：提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度客戶滿意度調(diào)查定期進(jìn)行客戶滿意度調(diào)查：了解客戶需求和意見(jiàn)根據(jù)調(diào)查結(jié)果及時(shí)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式：提高客戶滿意度Patr19后續(xù)定投服務(wù)的持續(xù)跟進(jìn)后續(xù)定投服務(wù)的持續(xù)跟進(jìn)定期回顧定投計(jì)劃定期與客戶溝通：了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)的變化，適時(shí)調(diào)整定投計(jì)劃市場(chǎng)變動(dòng)應(yīng)對(duì)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)：及時(shí)向客戶傳達(dá)市場(chǎng)信息，幫助客戶把握投資機(jī)會(huì)提供專業(yè)建議根據(jù)客戶的定投情況和市場(chǎng)變化：提供專業(yè)的投資建議和策略調(diào)整建議Patr20與社交媒體的結(jié)合營(yíng)銷策略與社交媒體的結(jié)合營(yíng)銷策略社交媒體平臺(tái)利用互動(dòng)營(yíng)銷內(nèi)容營(yíng)銷利用微信、微博等社交媒體平臺(tái)進(jìn)行基金定投的宣傳和推廣通過(guò)線上互動(dòng)活動(dòng)：如問(wèn)答、投票等，增加與客戶的互動(dòng)和溝通制作和分享有價(jià)值的定投內(nèi)容：如定投指南、投資策略等，提高客戶的投資知識(shí)和技能發(fā)布定投知識(shí)、市場(chǎng)分析和成功案例等內(nèi)容：吸引潛在客戶的關(guān)注收集客戶的意見(jiàn)和建議：不斷改進(jìn)和優(yōu)化服務(wù)定期更新和優(yōu)化內(nèi)容：保持與市場(chǎng)的同步和客戶的關(guān)注度Patr21投資組合與分散風(fēng)險(xiǎn)投資組合與分散風(fēng)險(xiǎn)01構(gòu)建多元化投資組合02推薦客戶構(gòu)建多元化的投資組合：包括不同類型、不同行業(yè)的基金，以降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)03推薦客戶構(gòu)建多元化的投資組合：包括不同類型、不同行業(yè)的基金，以降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)04根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求：定期調(diào)整投資組合的比例和配置，保持投資組合的優(yōu)化05風(fēng)險(xiǎn)提示與平衡06在推薦投資組合時(shí)：明確告知客戶各種投資的風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶在風(fēng)險(xiǎn)與收益之間找到平衡點(diǎn)Patr22與其他金融機(jī)構(gòu)的合作與共享與其他金融機(jī)構(gòu)的合作與共享01與其他銀行的合作02與其他銀行合作：共同推廣定投服務(wù)，擴(kuò)大客戶群體和市場(chǎng)份額03與其他銀行合作：共同推廣定投服務(wù)，擴(kuò)大客戶群體和市場(chǎng)份額04與證券、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)共享客戶資源：提供全方位的財(cái)富管理服務(wù)05資源共享與信息交流06建立與其他金融機(jī)構(gòu)的信息共享機(jī)制：及時(shí)獲取市場(chǎng)信息和客戶反饋，提高服務(wù)水平和效率Patr23客戶教育與培訓(xùn)客戶教育與培訓(xùn)定投基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)向客戶普及定投的基本概念、優(yōu)勢(shì)和操作方法：幫助客戶了解定投的原理和機(jī)制投資知識(shí)培訓(xùn)提供投資基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)：如股票、債券、基金等投資品種的基本知識(shí)和投資技巧風(fēng)險(xiǎn)教育教育客戶樹(shù)立正確的投資觀念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：了解投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間的關(guān)系Patr24營(yíng)銷活動(dòng)與促銷策略營(yíng)銷活動(dòng)與促銷策略線上線下活動(dòng)舉辦線上線下?tīng)I(yíng)銷活動(dòng)：如定投大賽、投資講座等，吸引潛在客戶的關(guān)注和參與促銷策略制定促銷策略：如定投滿額送禮、新客戶首月免息等，提高客戶的定投積極性和滿意