風險管理檢查清單與應對措施表一、適用場景與價值本工具適用于企業(yè)日常運營風險排查、項目全生命周期管理、重大決策前風險評估、合規(guī)性審查等場景，旨在通過系統(tǒng)化的檢查清單識別潛在風險，并配套標準化應對措施，降低風險發(fā)生概率及影響程度，保障企業(yè)戰(zhàn)略目標實現和運營穩(wěn)定性。特別適用于需要跨部門協(xié)作的風險管控場景，可幫助團隊明確責任、統(tǒng)一標準，提升風險管理效率。二、使用步驟與操作指南（一）明確檢查目標與范圍根據具體場景（如年度風險評估、新產品上線前檢查、季度合規(guī)審計等），確定本次風險管理的核心目標（如“識別供應鏈中斷風險”“保證數據合規(guī)性”），并劃定檢查范圍（如覆蓋部門：采購部、生產部、IT部；覆蓋業(yè)務環(huán)節(jié)：供應商管理、生產流程、數據存儲等）。（二）組建專項檢查團隊根據檢查范圍，組建跨職能團隊，成員應包括業(yè)務部門負責人（如經理）、風控專員、法務代表（如律師）、技術專家（如*工程師）等，明確團隊組長（建議由風控部門或分管領導擔任），負責統(tǒng)籌協(xié)調。（三）逐項開展風險檢查對照“模板表格”中的“風險類別”“檢查內容”，結合企業(yè)實際情況逐項核查。檢查方式可包括：文檔審閱（如合同、制度文件）、現場訪談（如員工、部門主管）、數據核對（如財務報表、系統(tǒng)日志）等，保證檢查過程全面、客觀。（四）記錄檢查結果并評估等級對每項檢查內容，如實記錄“檢查結果”（如“符合”“不符合”“部分符合”），并根據風險發(fā)生的可能性及影響程度，評估“風險等級”。評估標準可參考：高風險：發(fā)生概率≥50%，或造成重大損失（如經濟損失超100萬元、聲譽嚴重受損）；中風險：發(fā)生概率20%-50%，或造成較大損失（如經濟損失50萬-100萬元、局部業(yè)務中斷）；低風險：發(fā)生概率＜20%，或造成輕微損失（如經濟損失＜50萬元、短期影響可消除）。（五）制定針對性應對措施針對“不符合”或“部分符合”的檢查項，結合風險等級制定應對措施，明確“措施類型”（如規(guī)避、降低、轉移、接受）、具體行動方案、責任部門及完成時限。例如：高風險項需立即制定整改方案，明確優(yōu)先級；中風險項需限期整改，并監(jiān)控進展；低風險項可記錄在案，定期關注。（六）落實責任與跟蹤整改將應對措施分解到具體責任部門/人（如“責任部門：采購部；責任人：*主管”），通過定期會議（如周例會、月度復盤）跟蹤整改進度，保證措施落地。整改完成后，需重新檢查確認，形成“檢查-整改-復查”閉環(huán)。（七）形成閉環(huán)管理報告檢查及整改完成后，匯總檢查結果、風險等級分布、應對措施落實情況、遺留問題等，形成《風險管理報告》，提交企業(yè)管理層審議，并將報告歸檔作為后續(xù)風險管理的參考依據。三、模板表格風險類別風險描述檢查內容檢查結果風險等級應對措施責任部門/人完成時限備注戰(zhàn)略風險市場環(huán)境突變導致戰(zhàn)略目標偏離1.是否定期分析行業(yè)趨勢、政策變化；2.戰(zhàn)略目標是否與市場環(huán)境匹配；3.是否制定應急預案。符合/不符合/部分符合高/中/低1.每季度開展市場調研，更新戰(zhàn)略調整方案；2.針對政策變化啟動專項評估。戰(zhàn)略部/*經理2024年X月X日結合第三方咨詢機構報告運營風險供應商交付延遲影響生產計劃1.供應商資質是否定期審核；2.是否有備選供應商清單；3.交付周期是否納入KPI考核。符合/不符合/部分符合高/中/低1.30天內完成所有供應商資質復審；2.新增2家備選供應商，簽訂框架協(xié)議。采購部/*主管2024年X月X日復核結果同步至生產部財務風險應收賬款逾期壞賬風險1.是否建立客戶信用評級體系；2.逾期賬款是否專人跟進；3.壞賬計提比例是否符合準則。符合/不符合/部分符合高/中/低1.15天內完善客戶信用評級標準；2.財務部指定專人每周跟進逾期賬款。財務部/*總監(jiān)2024年X月X日壞賬計提比例需經審計確認法律合規(guī)風險數據隱私保護不合規(guī)1.數據收集是否獲得用戶明確授權；2.數據存儲是否符合《數據安全法》要求；3.是否定期開展合規(guī)培訓。符合/不符合/部分符合高/中/低1.立即停止未授權數據收集，重新獲取授權；2.30天內完成數據存儲合規(guī)性整改。法務部/*律師2024年X月X日邀請外部律所協(xié)助審計技術風險系統(tǒng)漏洞導致數據泄露1.系統(tǒng)是否定期進行安全檢測；2.是否有數據加密及訪問權限控制；3.應急響應預案是否演練。符合/不符合/部分符合高/中/低1.7天內完成系統(tǒng)漏洞掃描并修復；2.下季度組織一次數據安全應急演練。IT部/*工程師2024年X月X日演練結果報備信息安全領導小組四、使用注意事項與建議動態(tài)更新清單內容：企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務模式或外部環(huán)境變化時（如行業(yè)政策調整、新技術應用），需及時更新風險類別、檢查內容及應對措施，保證清單適用性。風險等級評估客觀化：避免主觀臆斷，可結合歷史數據、行業(yè)案例及專家意見，通過“可能性-影響程度”矩陣量化評估，保證等級劃分合理。應對措施可落地性：措施需明確具體行動、責任主體和時間節(jié)點，避免“加強管理”“提高意識”等模糊表述，保證責任到人、可執(zhí)行、可追溯?？绮块T協(xié)同機制：風險管控往往涉及多部門，需建立定期溝通機制（如風險管控聯(lián)席會議），及時共享信息、協(xié)調資源，避免部門壁壘導致措施滯后。定期復盤與優(yōu)化：每季度或每半年對風險管理效果進行復盤，分