2026年委托理財協(xié)議合同編號：__________

一、總則

1.1本協(xié)議由以下雙方于2026年【月】【日】在【地點】簽訂，旨在明確委托理財服務(wù)中各方的權(quán)利與義務(wù)，保障各方合法權(quán)益。

1.2協(xié)議各方應(yīng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《合同法》《證券法》《反洗錢法》等，確保委托理財行為的合法合規(guī)性。

1.3本協(xié)議所稱“委托人”是指委托管理人進(jìn)行理財投資的財產(chǎn)所有人；“管理人”是指接受委托人委托，運用委托人財產(chǎn)進(jìn)行投資管理的專業(yè)機構(gòu)或個人；“投資產(chǎn)品”是指管理人依法發(fā)行的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、衍生品等。

1.4本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

二、委托人信息

2.1委托人基本信息

2.1.1姓名/名稱：【空白】

2.1.2身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：【空白】

2.1.3聯(lián)系地址：【空白】

2.1.4聯(lián)系電話：【空白】

2.1.5電子郵箱：【空白】

2.2委托人財務(wù)狀況

2.2.1委托財產(chǎn)來源說明：委托人應(yīng)如實說明委托財產(chǎn)的合法來源，并承諾不存在任何法律糾紛或合規(guī)風(fēng)險。

2.2.2委托財產(chǎn)規(guī)模：委托人應(yīng)明確初始委托財產(chǎn)的規(guī)模及后續(xù)可能的追加投資金額。

2.3委托人投資目的與風(fēng)險承受能力

2.3.1投資目的陳述：委托人應(yīng)明確委托理財?shù)闹饕康?，如資產(chǎn)保值增值、財富傳承等。

2.3.2風(fēng)險承受能力評估：委托人應(yīng)如實評估自身的風(fēng)險承受能力，并在本協(xié)議附件中簽署風(fēng)險揭示書。

三、管理人信息

3.1管理人基本信息

3.1.1名稱：【空白】

3.1.2統(tǒng)一社會信用代碼：【空白】

3.1.3注冊地址：【空白】

3.1.4聯(lián)系人：【空白】

3.1.5聯(lián)系電話：【空白】

3.1.6電子郵箱：【空白】

3.2管理人資質(zhì)與資質(zhì)

3.2.1資質(zhì)證明：管理人應(yīng)提供合法的金融牌照或執(zhí)業(yè)資格證明，確保其有權(quán)從事委托理財業(yè)務(wù)。

3.2.2專業(yè)團(tuán)隊介紹：管理人應(yīng)披露核心投資團(tuán)隊的專業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)驗及業(yè)績記錄。

3.3管理人投資策略與風(fēng)控措施

3.3.1投資策略：管理人應(yīng)明確其投資理念、投資范圍、投資比例限制等，并確保符合監(jiān)管要求。

3.3.2風(fēng)險控制措施：管理人應(yīng)制定完善的風(fēng)險管理制度，包括但不限于投資決策流程、風(fēng)險預(yù)警機制、壓力測試等。

四、委托理財服務(wù)內(nèi)容

4.1委托財產(chǎn)管理

4.1.1財產(chǎn)劃轉(zhuǎn)：委托人應(yīng)確保委托財產(chǎn)在簽訂本協(xié)議后【日】內(nèi)劃轉(zhuǎn)至管理人指定賬戶，并配合完成資金證明的辦理。

4.1.2財產(chǎn)隔離：管理人應(yīng)承諾對委托財產(chǎn)實行獨立管理，確保其與自身財產(chǎn)或其他客戶財產(chǎn)嚴(yán)格隔離。

4.2投資管理

4.2.1投資范圍：管理人應(yīng)在本協(xié)議約定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行操作，不得超出委托人授權(quán)范圍。

4.2.2投資決策：管理人應(yīng)建立科學(xué)的投資決策機制，由【人數(shù)】以上持牌從業(yè)人員聯(lián)名簽字后方可執(zhí)行重大投資行為。

4.2.3投資調(diào)整：管理人應(yīng)定期或不定期根據(jù)市場變化調(diào)整投資組合，但調(diào)整前需以書面形式通知委托人。

4.3信息披露

4.3.1定期報告：管理人應(yīng)每月向委托人提供財產(chǎn)凈值報告、投資組合報告、業(yè)績比較基準(zhǔn)等，并確保信息真實、完整、準(zhǔn)確。

4.3.2重大事項披露：管理人應(yīng)在發(fā)生可能影響委托財產(chǎn)安全的重大事項時，及時以書面形式通知委托人。

五、費用與收益分配

5.1費用標(biāo)準(zhǔn)

5.1.1管理費：管理人應(yīng)按照委托財產(chǎn)凈值的一定比例收取管理費，費率標(biāo)準(zhǔn)為【百分比】，按【周期】收取。

5.1.2扣除方式：管理費應(yīng)在每月/每季/每年【日】從委托財產(chǎn)中直接扣除。

5.1.3其他費用：包括但不限于交易傭金、托管費等，其收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合市場慣例及監(jiān)管要求。

5.2收益分配

5.2.1收益計算：理財產(chǎn)品的收益以實際實現(xiàn)部分為準(zhǔn)，按【周期】進(jìn)行核算。

5.2.2分配方式：收益分配應(yīng)在每個【周期】結(jié)束后【日】內(nèi)完成，分配方式為【現(xiàn)金分紅/追加投資】。

5.2.3稅收處理：管理人應(yīng)協(xié)助委托人完成收益相關(guān)的稅務(wù)申報事宜，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

六、權(quán)利與義務(wù)

6.1委托人的權(quán)利與義務(wù)

6.1.1權(quán)利：

（1）要求管理人按照本協(xié)議約定進(jìn)行投資管理；

（2）定期獲取財產(chǎn)報告及相關(guān)信息披露；

（3）在符合監(jiān)管要求的前提下，要求管理人調(diào)整投資策略。

6.1.2義務(wù)：

（1）確保委托財產(chǎn)來源合法；

（2）配合管理人完成財產(chǎn)劃轉(zhuǎn)及身份驗證；

（3）不得干預(yù)管理人的正常投資決策。

6.2管理人的權(quán)利與義務(wù)

6.2.1權(quán)利：

（1）按照本協(xié)議約定收取管理費及其他費用；

（2）在風(fēng)險可控的前提下自主進(jìn)行投資決策。

6.2.2義務(wù)：

（1）建立完善的內(nèi)部控制制度；

（2）確保委托財產(chǎn)的安全與保值增值；

（3）按照約定提供信息披露。

七、風(fēng)險揭示與免責(zé)條款

7.1風(fēng)險揭示

7.1.1市場風(fēng)險：委托人應(yīng)充分認(rèn)識到投資產(chǎn)品凈值可能因市場波動而下降的風(fēng)險。

7.1.2流動性風(fēng)險：部分投資產(chǎn)品可能存在流動性受限的情形，委托人應(yīng)評估自身資金使用需求。

7.1.3違約風(fēng)險：管理人若存在違約行為，委托人有權(quán)要求其承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

7.2免責(zé)條款

7.2.1不可抗力：因地震、戰(zhàn)爭等不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無法履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。

7.2.2信息不對稱：管理人僅根據(jù)委托人提供的信息進(jìn)行投資決策，若因信息錯誤導(dǎo)致?lián)p失，管理人不承擔(dān)責(zé)任。

八、爭議解決

8.1爭議解決方式：雙方應(yīng)首先通過協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，任何一方均可向管理人所在地人民法院提起訴訟。

8.2爭議前置程序：在訴訟前，雙方應(yīng)共同申請【仲裁機構(gòu)】進(jìn)行仲裁，仲裁裁決具有法律效力。

九、協(xié)議生效與終止

9.1生效條件：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，但需滿足以下條件：

（1）委托財產(chǎn)已劃轉(zhuǎn)至管理人賬戶；

（2）雙方已簽署風(fēng)險揭示書。

9.2終止情形：

（1）協(xié)議期限屆滿且雙方未續(xù)簽；

（2）委托人要求終止或管理人因違法違規(guī)被監(jiān)管機構(gòu)處罰；

（3）發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行。

9.3終止處理：協(xié)議終止時，管理人應(yīng)在【日】內(nèi)完成財產(chǎn)清算，并將剩余財產(chǎn)退還委托人。

十、附則

10.1協(xié)議附件：本協(xié)議附件包括但不限于《風(fēng)險揭示書》《投資產(chǎn)品清單》《費用明細(xì)表》等，均為本協(xié)議不可分割的一部分。

10.2法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

10.3修改與補充：對本協(xié)議的任何修改或補充均需經(jīng)雙方書面同意，并作為本協(xié)議的一部分。

###特殊應(yīng)用場景及相關(guān)說明

####1.高凈值人士的財富傳承規(guī)劃

**應(yīng)用場景說明**：高凈值人士通過委托理財實現(xiàn)財富的長期保值增值，并希望將財富平滑傳承給后代。此類委托人往往對投資產(chǎn)品的合規(guī)性、安全性及隱私保護(hù)有更高要求。

**需要注意的條款及修正**：

-**修正條款**：在“委托人信息”章節(jié)中增加“遺產(chǎn)規(guī)劃目的”子條款，明確委托人是否通過該協(xié)議實現(xiàn)財富傳承，并要求管理人提供符合條件的傳承型理財產(chǎn)品建議。

-**修正條款**：在“費用與收益分配”章節(jié)中增加“稅務(wù)優(yōu)化方案”子條款，要求管理人提供符合遺產(chǎn)稅籌劃需求的稅務(wù)處理建議，并協(xié)助委托人完成相關(guān)稅務(wù)申報。

**專業(yè)術(shù)語說明**：遺產(chǎn)規(guī)劃、傳承型理財產(chǎn)品、稅務(wù)優(yōu)化方案

####2.企業(yè)集合資金的專項投資管理

**應(yīng)用場景說明**：多個企業(yè)通過集合資金委托管理人進(jìn)行專項投資，例如產(chǎn)業(yè)投資基金、并購基金等。此類委托人通常對投資策略的靈活性和風(fēng)險控制有更高要求。

**需要注意的條款及修正**：

-**修正條款**：在“委托理財服務(wù)內(nèi)容”章節(jié)中增加“專項投資范圍”子條款，明確管理人可投資于特定產(chǎn)業(yè)的范圍，并要求管理人提供專項投資策略的詳細(xì)說明。

-**修正條款**：在“權(quán)利與義務(wù)”章節(jié)中增加“投資決策參與權(quán)”子條款，允許委托人參與重大投資決策的討論，但最終決策權(quán)仍歸管理人所有。

**專業(yè)術(shù)語說明**：企業(yè)集合資金、專項投資范圍、投資決策參與權(quán)

####3.機構(gòu)投資者的資產(chǎn)配置管理

**應(yīng)用場景說明**：機構(gòu)投資者（如保險公司、養(yǎng)老金）通過委托理財實現(xiàn)資產(chǎn)的多元化配置。此類委托人對投資產(chǎn)品的風(fēng)險評級、合規(guī)性及信息披露有嚴(yán)格要求。

**需要注意的條款及修正**：

-**修正條款**：在“管理人信息”章節(jié)中增加“風(fēng)險評級體系”子條款，要求管理人提供詳細(xì)的風(fēng)險評級體系，并定期更新風(fēng)險評級報告。

-**修正條款**：在“信息披露”章節(jié)中增加“合規(guī)性審查”子條款，要求管理人對所有投資產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)性審查，并定期向委托人提供合規(guī)性審查報告。

**專業(yè)術(shù)語說明**：機構(gòu)投資者、風(fēng)險評級體系、合規(guī)性審查

####4.創(chuàng)業(yè)者的股權(quán)投資組合管理

**應(yīng)用場景說明**：創(chuàng)業(yè)者通過委托理財將部分資金配置于股權(quán)投資，以實現(xiàn)財富的長期增長。此類委托人對投資產(chǎn)品的流動性及收益潛力有較高要求。

**需要注意的條款及修正**：

-**修正條款**：在“委托理財服務(wù)內(nèi)容”章節(jié)中增加“股權(quán)投資比例限制”子條款，明確管理人可投資于股權(quán)類產(chǎn)品的比例上限，并要求管理人提供股權(quán)投資策略的詳細(xì)說明。

-**修正條款**：在“費用與收益分配”章節(jié)中增加“收益分成機制”子條款，允許委托人與管理人就股權(quán)投資收益進(jìn)行分成，具體分成比例由雙方協(xié)商確定。

**專業(yè)術(shù)語說明**：股權(quán)投資組合管理、股權(quán)投資比例限制、收益分成機制

####5.退休人士的養(yǎng)老金補充管理

**應(yīng)用場景說明**：退休人士通過委托理財實現(xiàn)養(yǎng)老金的補充增值。此類委托人對投資產(chǎn)品的安全性、流動性及收益穩(wěn)定性有較高要求。

**需要注意的條款及修正**：

-**修正條款**：在“委托人信息”章節(jié)中增加“養(yǎng)老金管理目標(biāo)”子條款，明確委托人通過該協(xié)議實現(xiàn)養(yǎng)老金補充增值的目標(biāo)，并要求管理人提供低風(fēng)險、高流動性的投資產(chǎn)品建議。

-**修正條款**：在“費用與收益分配”章節(jié)中增加“收益穩(wěn)定性保障”子條款，要求管理人對養(yǎng)老金投資組合進(jìn)行風(fēng)險控制，確保收益的穩(wěn)定性。

**專業(yè)術(shù)語說明**：養(yǎng)老金補充管理、低風(fēng)險、高流動性、收益穩(wěn)定性保障

###原始合同所需的所有詳細(xì)附件

1.**《風(fēng)險揭示書》**：詳細(xì)揭示委托理財可能面臨的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、違約風(fēng)險等，并要求委托人簽字確認(rèn)已充分理解風(fēng)險。

2.**《投資產(chǎn)品清單》**：列明管理人可投資的所有投資產(chǎn)品，包括產(chǎn)品名稱、風(fēng)險評級、投資范圍、收益預(yù)期等。

3.**《費用明細(xì)表》**：詳細(xì)列明管理費、交易傭金、托管費等費用的收取標(biāo)準(zhǔn)及扣除方式。

4.**《身份驗證文件》**：委托人需提供的身份證明文件，如身份證、護(hù)照等。

5.**《財產(chǎn)來源證明》**：委托人需提供的財產(chǎn)來源證明文件，如銀行流水、房產(chǎn)證等。

6.**《遺產(chǎn)規(guī)劃目的說明》**（適用于高凈值人士財富傳承規(guī)劃）：詳細(xì)說明委托人的遺產(chǎn)規(guī)劃目標(biāo)及具體要求。

7.**《專項投資策略說明》**（適用于企業(yè)集合資金的專項投資管理）：詳細(xì)說明管理人針對特定產(chǎn)業(yè)的投資策略及風(fēng)險控制措施。

8.**《風(fēng)險評級體系報告》**（適用于機構(gòu)投資者的資產(chǎn)配置管理）：詳細(xì)說明管理人的風(fēng)險評級體系及定期更新報告。

9.**《股權(quán)投資策略說明》**（適用于創(chuàng)業(yè)者的股權(quán)投資組合管理）：詳細(xì)說明管理人針對股權(quán)類產(chǎn)品的投資策略及收益分成機制。

10.**《養(yǎng)老金管理方案》**（適用于退休人士的養(yǎng)老金補充管理）：詳細(xì)說明管理人針對養(yǎng)老金投資組合的風(fēng)險控制措施及收益穩(wěn)定性保障。

###實際操作過程中會遇到的相關(guān)問題及注意事項

####問題1：委托財產(chǎn)來源不合法

**注意事項**：委托人需如實提供財產(chǎn)來源證明，若財產(chǎn)來源不合法，可能導(dǎo)致本協(xié)議無效。

**解決辦法**：要求委托人提供合法的財產(chǎn)來源證明，如銀行流水、房產(chǎn)證等。若委托人無法提供合法證明，應(yīng)拒絕簽訂本協(xié)議。

####問題2：管理人投資策略不符合監(jiān)管要求

**注意事項**：管理人的投資策略應(yīng)符合監(jiān)管要求，否則可能導(dǎo)致本協(xié)議無效或面臨監(jiān)管處罰。

**解決辦法**：要求管理人提供詳細(xì)的投資策略說明，并對其合規(guī)性進(jìn)行審查。若管理人的投資策略不符合監(jiān)管要求，應(yīng)要求其進(jìn)行調(diào)整。

####問題3：委托人干預(yù)管理人的正常投資決策

**注意事項**：委托人不得干預(yù)管理人的正常投資決策，否則可能導(dǎo)致投資組合的失衡及風(fēng)險的增加。

**解決辦法**：在“權(quán)利與義務(wù)”章節(jié)中明確委托人的權(quán)利范圍，并要求委托人不得干預(yù)管理人的正常投資決策。

####問題4：信息披露不及時或不完整

**注意事項**：管理人應(yīng)及時、完整地披露信息披露，否則可能導(dǎo)致委托人無法及時了解財產(chǎn)狀況及投資風(fēng)險。

**解決辦法**：在“信息披露”章節(jié)中明確信息披露的時間、內(nèi)容及方式，并要求管理人定期向委托人提供財產(chǎn)報告及相關(guān)信息披露。

####問題5：協(xié)議終止時財產(chǎn)清算不及時

**注意事項**：協(xié)議終止時，管理人應(yīng)及時完成財產(chǎn)清算，否則可能導(dǎo)致委托人無法及時收回財產(chǎn)。

**解決辦法**：在“協(xié)議生效與終止”章節(jié)中明確財產(chǎn)清算的時間要求，并要求管理人按約定時間完成財產(chǎn)清算。

多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明

十一、甲方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明

11.1甲方主導(dǎo)決策機制

11.1.1條款內(nèi)容：在投資決策過程中，若甲方持有管理人家族企業(yè)或關(guān)聯(lián)企業(yè)超過【百分比】的股權(quán)或表決權(quán)，或甲方在管理人董事會中擔(dān)任主席或關(guān)鍵職位，則甲方就重大投資事項（包括但不限于投資方向調(diào)整、高風(fēng)險產(chǎn)品配置比例、投資組合重大變更等）擁有最終決策權(quán)。管理人在執(zhí)行重大投資決策前，應(yīng)向甲方提供詳盡的投資方案、風(fēng)險分析報告及合規(guī)意見，甲方應(yīng)在【日】內(nèi)做出書面批準(zhǔn)或提出書面修改意見。若甲方逾期未作決定，且未明確指示管理人調(diào)整方案，視為同意管理人的原方案。

11.1.2條款說明：本條款旨在明確在甲方對管理人有實質(zhì)性控制權(quán)時，投資決策主導(dǎo)權(quán)的歸屬。通過設(shè)定股權(quán)或表決權(quán)比例、董事會職位等客觀標(biāo)準(zhǔn)，界定甲方主導(dǎo)決策的情形，并規(guī)定決策流程，確保決策的合規(guī)性與效率。管理人的盡職調(diào)查義務(wù)與甲方的最終決策權(quán)相結(jié)合，既保障了甲方的控制地位，也要求管理人提供充分的專業(yè)意見，防止決策的盲目性。

11.2甲方特殊信息權(quán)

11.2.1條款內(nèi)容：鑒于甲方對管理人的控制地位，甲方有權(quán)直接獲取管理人的內(nèi)部管理報告、投資決策會議紀(jì)要（不包括涉及商業(yè)秘密或第三方敏感信息的部分）、核心員工背景調(diào)查資料及內(nèi)部風(fēng)險控制評估報告。管理人應(yīng)在不違反法律法規(guī)及保密義務(wù)的前提下，按照甲方的合理要求，定期或不定期提供上述信息。甲方獲取信息的目的是為了更好地監(jiān)督管理人的運營，但不得用于惡意損害其他委托人利益或違反監(jiān)管規(guī)定。

11.2.2條款說明：本條款賦予甲方基于其控制地位的特殊信息獲取權(quán)，以強化其對管理人的監(jiān)督能力。信息權(quán)的范圍限定在合理且必要的范圍內(nèi)，避免過度干預(yù)管理人的內(nèi)部管理權(quán)。同時，強調(diào)信息使用的合規(guī)性，防止信息被濫用，維護(hù)其他委托人的利益及市場秩序。

11.3甲方關(guān)聯(lián)交易處理

11.3.1條款內(nèi)容：若管理人的投資決策涉及甲方或其關(guān)聯(lián)方的利益（例如，投資甲方控股的公司或接受甲方關(guān)聯(lián)方提供的融資），則該交易需經(jīng)以下程序：管理人應(yīng)首先向甲方披露該交易的詳細(xì)信息、潛在利益沖突及對委托財產(chǎn)可能產(chǎn)生的影響；甲方應(yīng)在【日】內(nèi)書面說明是否存在利益沖突及處理方案；若存在利益沖突，甲方應(yīng)提供公平、合理的交易條件，并確保該交易不損害委托人的利益；管理人應(yīng)將甲方的處理方案及最終交易結(jié)果報備【指定監(jiān)管機構(gòu)或第三方獨立監(jiān)督機構(gòu)】。未經(jīng)上述程序批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易，管理人不得執(zhí)行。

11.3.2條款說明：本條款旨在規(guī)范涉及甲方或其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易行為，防止利益輸送和利益沖突。通過強制信息披露、利益沖突聲明、公平交易條件要求及外部監(jiān)督等機制，確保關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性、公平性及對委托人利益的保護(hù)。設(shè)定外部監(jiān)督機構(gòu)可以增強條款的執(zhí)行力度和公信力。

11.4甲方追加投資優(yōu)先權(quán)

11.4.1條款內(nèi)容：在協(xié)議有效期內(nèi)，若甲方擬向管理人追加投資，且追加金額達(dá)到【金額標(biāo)準(zhǔn)】，則甲方在同等投資條件下，對新增投資份額享有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。管理人應(yīng)在收到甲方的追加投資意向后【日】內(nèi)，通知其他符合條件的委托人，并給予其他委托人【日】的優(yōu)先響應(yīng)期。若其他委托人在響應(yīng)期內(nèi)提出相同或更優(yōu)的投資條件，管理人應(yīng)優(yōu)先與其他委托人達(dá)成協(xié)議；若甲方在響應(yīng)期內(nèi)未表示接受或未提出更優(yōu)條件，則優(yōu)先權(quán)自動失效，管理人可將該份額按同等條件向其他委托人開放。

11.4.2條款說明：本條款賦予甲方在追加投資時的優(yōu)先權(quán)，體現(xiàn)其主導(dǎo)地位。通過設(shè)定明確的金額標(biāo)準(zhǔn)、通知程序、響應(yīng)期及優(yōu)先權(quán)失效機制，確保優(yōu)先權(quán)的行使既有利甲方，也兼顧了其他委托人的公平參與機會，維護(hù)了市場的公平競爭環(huán)境。

十二、乙方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明

12.1乙方主導(dǎo)投資策略執(zhí)行

12.1.1條款內(nèi)容：在乙方擔(dān)任管理人投資決策委員會主席或擁有不低于【百分比】的投票權(quán)時，乙方負(fù)責(zé)主導(dǎo)制定和執(zhí)行整體投資策略。管理人的投資決策應(yīng)首先符合乙方提出的主流投資策略方向，但需確保該策略不違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定的風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。若乙方提出的策略可能帶來重大風(fēng)險或偏離委托財產(chǎn)的保值增值目標(biāo)，其他投資決策委員會成員或委托人有權(quán)提出異議，并要求進(jìn)行獨立風(fēng)險評估。評估結(jié)果應(yīng)交由全體成員表決，若【比例】以上成員認(rèn)為風(fēng)險過高或目標(biāo)不匹配，則乙方策略需進(jìn)行調(diào)整或重新審議。

12.1.2條款說明：本條款明確在乙方為主導(dǎo)時，其在投資策略制定與執(zhí)行中的領(lǐng)導(dǎo)地位。通過規(guī)定策略執(zhí)行的基本原則、風(fēng)險控制底線以及異議與評估程序，平衡了乙方的主導(dǎo)權(quán)與風(fēng)險防范、多方監(jiān)督的需求。設(shè)定獨立風(fēng)險評估機制和表決比例，確保了即使在乙方主導(dǎo)下，投資決策仍需經(jīng)過專業(yè)評估和集體把關(guān)，防止策略的極端化或不當(dāng)執(zhí)行。

12.2乙方專業(yè)團(tuán)隊組建與管理權(quán)

12.2.1條款內(nèi)容：乙方主導(dǎo)管理人的核心投資團(tuán)隊組建，包括但不限于首席投資官（CIO）、投資總監(jiān)及基金經(jīng)理的選聘、考核與激勵。乙方負(fù)責(zé)制定團(tuán)隊的管理規(guī)范和業(yè)績目標(biāo)，并有權(quán)根據(jù)業(yè)績表現(xiàn)、市場變化及合規(guī)要求，對團(tuán)隊成員進(jìn)行調(diào)整。所有調(diào)整需提前【日】通知其他相關(guān)方，并說明理由。乙方在組建和管理團(tuán)隊時，應(yīng)確保團(tuán)隊成員具備相應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗和職業(yè)道德，并接受【指定第三方專業(yè)機構(gòu)】的定期或?qū)ｍ棻尘罢{(diào)查與能力評估。

12.2.2條款說明：本條款賦予乙方在管理人核心團(tuán)隊管理中的主導(dǎo)權(quán)，強調(diào)其專業(yè)選人和管理的責(zé)任。通過設(shè)定調(diào)整通知義務(wù)和第三方評估機制，確保團(tuán)隊建設(shè)的專業(yè)性、合規(guī)性以及管理的透明度，同時保障了團(tuán)隊成員的穩(wěn)定性和專業(yè)性，為投資策略的有效執(zhí)行提供人才保障。

12.3乙方費用收取與業(yè)績提成

12.3.1條款內(nèi)容：若乙方主導(dǎo)管理人的運營且符合【特定業(yè)績條件或管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)】，則除按協(xié)議約定收取基礎(chǔ)管理費外，乙方有權(quán)依據(jù)管理人的整體業(yè)績表現(xiàn)（例如，超越業(yè)績基準(zhǔn)的部分或管理總資產(chǎn)的一定比例）獲得額外的業(yè)績提成。業(yè)績提成的具體計算方式、提取比例、支付周期及前提條件應(yīng)在協(xié)議附件中詳細(xì)列明，并經(jīng)全體委托人書面確認(rèn)。業(yè)績提成的提取不得影響委托財產(chǎn)的優(yōu)先清算和分配。

12.3.2條款說明：本條款明確在乙方為主導(dǎo)時，其基于業(yè)績貢獻(xiàn)可獲得額外激勵的機制。通過設(shè)定業(yè)績條件、明確計算方式、提取比例及支付周期，并要求書面確認(rèn)，確保了業(yè)績提成的透明度和公平性。同時強調(diào)其不得損害委托人利益的原則，維護(hù)了委托人的基本權(quán)益。

十三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明

13.1第三方中介的選聘與職責(zé)

13.1.1條款內(nèi)容：本協(xié)議的簽訂、履行及相關(guān)爭議解決，可引入第三方中介機構(gòu)，如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)或獨立投資顧問等。中介機構(gòu)的選聘由【甲方/乙方/雙方共同決定】。中介機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其專業(yè)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)規(guī)范，提供專業(yè)服務(wù)，包括但不限于：協(xié)助起草或?qū)忛啽緟f(xié)議；對委托財產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查和合規(guī)性評估；對管理人的投資策略、風(fēng)險控制體系進(jìn)行獨立評估并提出意見；在爭議發(fā)生時提供專業(yè)咨詢或作為獨立調(diào)解人。中介機構(gòu)的服務(wù)費用由【協(xié)議約定或委托財產(chǎn)中列支】，其服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)及報告結(jié)論應(yīng)向協(xié)議各方公開，接受監(jiān)督。

13.1.2條款說明：本條款規(guī)定了引入第三方中介機構(gòu)的可能性、選聘機制、核心職責(zé)及監(jiān)督機制。明確了中介機構(gòu)的服務(wù)范圍應(yīng)聚焦于提供專業(yè)意見、評估和監(jiān)督，而非替代任何一方?jīng)Q策權(quán)。費用承擔(dān)方式和信息公開原則的設(shè)定，旨在確保中介服務(wù)的獨立性、專業(yè)性和透明度，增強協(xié)議執(zhí)行