房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法》《房地產(chǎn)經(jīng)紀管理辦法》等相關(guān)國家法律法規(guī)，參照行業(yè)最佳實踐標準，并結(jié)合集團母公司關(guān)于風險防控與合規(guī)經(jīng)營的管理要求，同時充分考慮企業(yè)內(nèi)部提升管理效能、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、防控專項風險的實際需求，制定本制度。通過明確房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)標準、管理職責與運行機制，確保業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)、高效有序，防范化解經(jīng)營風險，提升企業(yè)核心競爭力。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)全流程，包括但不限于房源信息采集、客戶服務(wù)、交易撮合、合同簽訂、資金監(jiān)管、權(quán)證辦理等環(huán)節(jié)。所有參與房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員均須嚴格遵守本制度，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)及企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定。第三條本制度中下列術(shù)語定義如下：（一）“房地產(chǎn)經(jīng)紀專項管理”指企業(yè)為規(guī)范房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)，通過制度建設(shè)、流程優(yōu)化、風險防控、監(jiān)督考核等手段，實現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)、風險可控、效率提升的系統(tǒng)性管理活動。（二）“專項風險”指在房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)中可能引發(fā)法律糾紛、經(jīng)濟損失、聲譽損害或監(jiān)管處罰的不確定性因素，如信息泄露、合同欺詐、資金挪用、產(chǎn)權(quán)糾紛等。（三）“合規(guī)管理”指企業(yè)在經(jīng)營活動中嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)準則及內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)行為合法、正當、誠信，并主動接受監(jiān)管與審計。第四條房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則。管理范圍覆蓋業(yè)務(wù)全流程、全員參與、全部門協(xié)同，確保無死角、無盲區(qū)。（二）責任到人原則。明確各層級、各部門、各崗位的專項管理職責，建立責任追溯機制。（三）風險導向原則。聚焦高發(fā)風險點與關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實施差異化管控，優(yōu)先防范重大風險。（四）持續(xù)改進原則。定期評估管理有效性，優(yōu)化制度流程，適應(yīng)法規(guī)變化與業(yè)務(wù)發(fā)展。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人對房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)專項管理負總責，承擔第一責任人的領(lǐng)導責任；分管領(lǐng)導對專項管理工作負直接責任，負責組織落實、監(jiān)督考核與應(yīng)急處置。第六條設(shè)立房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)專項管理領(lǐng)導小組（以下簡稱“領(lǐng)導小組”），由公司主要負責人擔任組長，分管領(lǐng)導擔任副組長，成員包括牽頭部門、專責部門及業(yè)務(wù)部門的負責人。領(lǐng)導小組主要履行以下職責：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項管理全局工作，研究決策重大管理事項；（二）審議批準專項管理制度、風險清單及重大風險處置方案；（三）監(jiān)督評價專項管理成效，定期聽取工作報告。第七條明確三類主體職責分工：（一）牽頭部門（如運營管理部）：負責專項管理制度建設(shè)、風險識別評估、監(jiān)督考核、培訓宣貫及跨部門協(xié)調(diào)；（二）專責部門（如合規(guī)部、風控部）：負責專項領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化建議、風險處置指導及合規(guī)培訓；（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位（如經(jīng)紀事業(yè)部、門店）：落實專項管理要求，開展日常風險防控，執(zhí)行風險上報與處置指令。第八條基層執(zhí)行崗（如經(jīng)紀人、店長）承擔崗位合規(guī)操作責任，具體要求如下：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，熟知并執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范；（二）主動識別并上報業(yè)務(wù)風險，配合風險調(diào)查與處置；（三）拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，及時制止不當行為。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第九條房源信息采集環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：嚴格核實房源產(chǎn)權(quán)真實性，確保信息準確、完整、及時更新；禁止虛構(gòu)房源或夸大宣傳。（二）禁止行為：嚴禁偽造產(chǎn)權(quán)證明、隱瞞產(chǎn)權(quán)瑕疵或虛假承諾房源狀態(tài)。（三）重點防控：防范因信息不實引發(fā)的客戶投訴、法律糾紛及監(jiān)管處罰。第十條客戶服務(wù)與權(quán)益保護環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：簽訂服務(wù)合同前充分告知服務(wù)內(nèi)容、收費標準及風險；保障客戶信息安全，未經(jīng)授權(quán)不得泄露。（二）禁止行為：嚴禁強制交易、捆綁銷售、違規(guī)收費或誤導客戶。（三）重點防控：防范客戶權(quán)益受損事件及群體性糾紛。第十一條交易撮合與合同簽訂環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：確保交易主體身份真實、交易行為自愿；合同條款完整合法，經(jīng)雙方簽字蓋章。（二）禁止行為：嚴禁偽造合同、惡意串通或干預(yù)交易程序。（三）重點防控：防范合同欺詐、交易糾紛及法律責任。第十二條資金監(jiān)管環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：嚴格執(zhí)行資金專用賬戶管理，確保資金流向可追溯；禁止挪用客戶資金。（二）禁止行為：嚴禁設(shè)立賬外資金、違規(guī)拆分交易資金。（三）重點防控：防范資金風險及監(jiān)管處罰。第十三條產(chǎn)權(quán)辦理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：協(xié)助客戶辦理權(quán)證手續(xù)時，確保材料齊全、流程合規(guī)；及時反饋辦理進度。（二）禁止行為：嚴禁代辦虛假權(quán)證或代收代繳違規(guī)款項。（三）重點防控：防范因手續(xù)不全導致的產(chǎn)權(quán)糾紛。第十四條信息安全與保密管理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：建立客戶信息分級保護制度，采用加密存儲與訪問控制；定期開展安全檢查。（二）禁止行為：嚴禁非法獲取、傳播客戶敏感信息。（三）重點防控：防范信息泄露、數(shù)據(jù)濫用及法律責任。第十五條品牌與聲譽管理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標準：規(guī)范對外宣傳行為，禁止虛假廣告或夸大宣傳；妥善處理客戶投訴。（二）禁止行為：嚴禁發(fā)布違法廣告、惡意詆毀競爭對手。（三）重點防控：防范聲譽風險及監(jiān)管處罰。第四章專項管理運行機制第十六條制度動態(tài)更新機制：（一）牽頭部門每年結(jié)合法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風險案例，修訂完善專項制度；（二）重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新或政策調(diào)整時，啟動臨時修訂程序，確保制度適用性。第十七條風險識別預(yù)警機制：（一）定期開展專項風險排查，包括業(yè)務(wù)操作、合規(guī)流程、信息系統(tǒng)等方面；（二）建立風險分級標準，對重大風險發(fā)布預(yù)警通知，要求相關(guān)單位及時整改。第十八條合規(guī)審查機制：（一）將專項審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點；（二）明確“未經(jīng)合規(guī)審查不得實施”的原則，確保業(yè)務(wù)活動符合制度要求。第十九條風險應(yīng)對機制：（一）一般風險由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風險由領(lǐng)導小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；（二）制定應(yīng)急流程，明確責任協(xié)同、上報要求及處置時限。第二十條責任追究機制：（一）界定違規(guī)情形與處罰標準，包括績效扣減、紀律處分直至解除勞動合同；（二）建立違規(guī)案例庫，以案說法，強化警示教育。第二十一條評估改進機制：（一）每年開展專項管理體系有效性評估，包括制度執(zhí)行率、風險防控成效等；（二）針對評估發(fā)現(xiàn)的問題，優(yōu)化流程漏洞，提升管理效能。第五章專項管理保障措施第二十二條組織保障：（一）各層級領(lǐng)導對專項管理承擔推進責任，定期聽取工作報告；（二）設(shè)立專項管理聯(lián)絡(luò)員制度，確保信息暢通、協(xié)同高效。第二十三條考核激勵機制：（一）將專項合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤；（二）對合規(guī)管理表現(xiàn)突出的單位和個人給予獎勵，對違規(guī)行為實行一票否決。第二十四條培訓宣傳機制：（一）分層級開展專項培訓，管理層聚焦合規(guī)履職要求，一線員工聚焦操作規(guī)范；（二）定期組織案例研討，強化風險意識與合規(guī)能力。第二十五條信息化支撐：（一）通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)流程自動化、風險實時監(jiān)控；（二）建立數(shù)據(jù)共享機制，確?？绮块T風險信息互聯(lián)互通。第二十六條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項合規(guī)手冊，明確行為規(guī)范與紅線底線；（二）組織簽訂合規(guī)承諾書，營造全員合規(guī)氛圍。第二十七條報告制度：（一）風險事件需在X日內(nèi)上報至領(lǐng)導小組，重大事件即