2026年證券投資顧問資格認證考試報名通知試題沖刺卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：2026年證券投資顧問資格認證考試報名通知試題沖刺卷考核對象：證券投資顧問資格認證考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務是指證券公司向客戶提供證券投資建議服務，并直接或間接收取服務費用的活動。2.證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或虧損分擔。3.證券投資顧問服務協(xié)議應當包括客戶身份信息、服務內容、收費方式等基本事項。4.客戶的風險承受能力評估結果僅適用于該證券公司，不得轉用于其他機構。5.證券投資顧問可以代理客戶進行證券交易。6.證券投資顧問服務過程中，客戶提供的非公開信息可以用于其他客戶的投資建議。7.證券投資顧問業(yè)務推廣材料應當真實、準確，不得夸大宣傳。8.證券投資顧問服務協(xié)議的效力期限最長不得超過3年。9.證券投資顧問可以為客戶制定具體的證券買賣計劃。10.證券投資顧問服務過程中，客戶有權要求終止服務協(xié)議。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于證券投資顧問的核心職責？A.評估客戶風險承受能力B.提供證券交易決策C.分析宏觀經(jīng)濟形勢D.執(zhí)行客戶交易指令2.證券投資顧問服務協(xié)議的簽署主體是？A.證券公司B.證券投資顧問C.客戶D.中國證監(jiān)會3.客戶的風險承受能力評估結果分為幾級？A.3級B.5級C.7級D.9級4.證券投資顧問在服務過程中，以下哪項行為是禁止的？A.提供投資分析報告B.約定收益分成C.解釋市場動態(tài)D.提供投資組合建議5.證券投資顧問業(yè)務推廣材料中，以下哪項內容必須明確標注？A.證券公司名稱B.投資顧問姓名C.收費標準D.以上都是6.證券投資顧問服務協(xié)議的效力期限由哪方?jīng)Q定？A.證券公司B.客戶C.中國證監(jiān)會D.雙方協(xié)商7.證券投資顧問可以為客戶提供的建議類型包括？A.買賣時機建議B.賬戶管理建議C.資金配置建議D.以上都是8.證券投資顧問服務過程中，客戶提供的非公開信息應當如何處理？A.用于其他客戶服務B.嚴格保密C.用于市場分析D.依法披露9.證券投資顧問業(yè)務推廣材料中，以下哪項屬于禁止行為？A.提供業(yè)績承諾B.解釋投資策略C.分析行業(yè)趨勢D.以上都是10.證券投資顧問服務協(xié)議終止時，以下哪項內容需要客戶確認？A.服務費用結算B.信息保密義務C.爭議解決方式D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.證券投資顧問業(yè)務推廣材料中，以下哪些內容必須真實、準確？A.投資顧問資質B.服務收費標準C.投資業(yè)績記錄D.風險提示信息2.證券投資顧問服務過程中，客戶的風險承受能力評估結果可能受哪些因素影響？A.客戶財務狀況B.投資經(jīng)驗C.投資目標D.市場波動3.證券投資顧問業(yè)務推廣方式包括？A.網(wǎng)絡宣傳B.線下講座C.廣告投放D.客戶推薦4.證券投資顧問服務協(xié)議中，以下哪些內容必須明確約定？A.服務期限B.收費標準C.爭議解決方式D.信息保密義務5.證券投資顧問可以為客戶提供的建議類型包括？A.證券投資分析B.證券投資建議C.賬戶管理建議D.投資決策建議6.證券投資顧問服務過程中，客戶提供的非公開信息包括？A.投資計劃B.財務數(shù)據(jù)C.投資目標D.市場觀點7.證券投資顧問業(yè)務推廣材料中，以下哪些內容屬于禁止行為？A.夸大宣傳B.承諾收益C.提供虛假信息D.濫用非公開信息8.證券投資顧問服務協(xié)議終止時，以下哪些內容需要客戶確認？A.服務費用結算B.信息保密義務C.爭議解決方式D.后續(xù)服務安排9.證券投資顧問業(yè)務推廣方式包括？A.網(wǎng)絡宣傳B.線下講座C.廣告投放D.客戶推薦10.證券投資顧問服務過程中，客戶的風險承受能力評估結果可能受哪些因素影響？A.客戶財務狀況B.投資經(jīng)驗C.投資目標D.市場波動四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某證券公司投資顧問小王在推廣證券投資顧問服務時，向客戶小李宣傳其過往業(yè)績，并承諾“投資該產(chǎn)品一年收益不低于10%”。小李簽署了服務協(xié)議，并支付了服務費用。后因市場波動，小李實際虧損5%。問題：1.小王的行為是否合規(guī)？為什么？2.若小李要求解除服務協(xié)議，小王應如何處理？案例二：某證券公司投資顧問小張在服務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶老陳的資金狀況發(fā)生變化，但仍未調整投資建議。后老陳因市場風險虧損較大，投訴小張未充分評估其風險承受能力。問題：1.小張的行為是否合規(guī)？為什么？2.若證券公司要求小張承擔賠償責任，小張應如何應對？案例三：某證券公司投資顧問小劉在服務過程中，未經(jīng)客戶同意，將客戶的部分非公開信息用于其他客戶的投資建議。后客戶發(fā)現(xiàn)并投訴，證券公司進行調查。問題：1.小劉的行為是否合規(guī)？為什么？2.證券公司應如何處理該事件？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券投資顧問業(yè)務推廣材料的合規(guī)要求及其重要性。2.結合實際案例，分析證券投資顧問在服務過程中如何有效評估客戶風險承受能力。---標準答案及解析一、判斷題1.√證券投資顧問業(yè)務是指證券公司向客戶提供證券投資建議服務，并直接或間接收取服務費用的活動。2.√證券投資顧問不得與客戶約定利益分成或虧損分擔。3.√證券投資顧問服務協(xié)議應當包括客戶身份信息、服務內容、收費方式等基本事項。4.×客戶的風險承受能力評估結果應當全國統(tǒng)一，不得轉用于其他機構。5.×證券投資顧問不得代理客戶進行證券交易。6.×證券投資顧問服務過程中，客戶提供的非公開信息應當嚴格保密，不得用于其他客戶的投資建議。7.√證券投資顧問服務推廣材料應當真實、準確，不得夸大宣傳。8.×證券投資顧問服務協(xié)議的效力期限最長不得超過4年。9.√證券投資顧問可以為客戶制定具體的證券買賣計劃。10.√證券投資顧問服務過程中，客戶有權要求終止服務協(xié)議。二、單選題1.D證券投資顧問的核心職責是提供投資建議，執(zhí)行交易指令屬于經(jīng)紀業(yè)務范疇。2.A證券投資顧問服務協(xié)議的簽署主體是證券公司。3.B客戶的風險承受能力評估結果分為5級（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、激進型）。4.B約定收益分成屬于禁止行為。5.D以上都是必須明確標注的內容。6.D雙方協(xié)商決定。7.D以上都是證券投資顧問可以提供的建議類型。8.B嚴格保密。9.A提供業(yè)績承諾屬于禁止行為。10.D以上都是需要客戶確認的內容。三、多選題1.ABCD以上都是必須真實、準確的內容。2.ABC客戶的風險承受能力評估結果受財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標等因素影響。3.ABCD以上都是證券投資顧問業(yè)務推廣方式。4.ABCD以上都是必須明確約定的事項。5.ABCD以上都是證券投資顧問可以提供的建議類型。6.ABC以上都屬于客戶提供的非公開信息。7.ABCD以上都是禁止行為。8.ABCD以上都是需要客戶確認的內容。9.ABCD以上都是證券投資顧問業(yè)務推廣方式。10.ABCD以上都是影響客戶風險承受能力的因素。四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。小王承諾收益屬于禁止行為，違反了《證券投資顧問業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定。2.小王應全額退還服務費用，并向客戶說明情況。案例二：1.不合規(guī)。小張未根據(jù)客戶風險承受能力調整投資建議，違反了相關規(guī)定。2.小張應積極配合調查，并根據(jù)調查結果承擔相應責任。案例三：1.不合規(guī)。小劉未經(jīng)客戶同意使用非公開信息，違反了保密義務。2.證券公司應向客戶道歉，并要求小劉賠償損失。五、論述題1.論述證券投資顧問業(yè)務推廣材料的合規(guī)要求及其重要性。證券投資顧問業(yè)務推廣材料的合規(guī)要求包括：-內容真實、準確，不得夸大宣傳；-明確標注證券公司名稱、投資顧問姓名、收費標準等；-不得承諾收益或承諾避免虧損；-風險提示信息應當顯著、清晰。合規(guī)重要性：-保護投資者利益，避免誤導性宣傳；-維護市場秩序，防止金融欺詐；-提升證券公司品牌形象，增強客戶信任。2.結合實際案例，分析證券投資顧問在服務過程中如何有效評估客戶風險承受能力。證券投資顧問在服務過程中，可以通過以下方式評估客戶風險承受能力：-調查客戶財務狀況，包括收入、資產(chǎn)、負債等；-了解客戶投資經(jīng)驗，包括投資年限、投資品種等；-明確客戶投資目標，包括短期、中期、長期目標；-評估客戶心理承受能力，包括風險偏好、風險容忍度等。實際案例：某客戶財務狀況良好