PAGE信托合規(guī)運(yùn)營管理制度一、總則（一）制定目的本制度旨在規(guī)范公司信托業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)營，確保公司在開展信托業(yè)務(wù)過程中遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)投資者合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及信托業(yè)務(wù)運(yùn)營的部門、崗位及人員，包括但不限于信托業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門、財(cái)務(wù)部門等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)自律規(guī)則，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.審慎經(jīng)營原則在開展信托業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)充分評估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，審慎做出業(yè)務(wù)決策，保障公司和投資者利益。3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對信托業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和控制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。4.獨(dú)立性原則各業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門等應(yīng)保持相對獨(dú)立，各司其職，相互制約，確保合規(guī)運(yùn)營管理的有效性。二、合規(guī)運(yùn)營管理組織架構(gòu)及職責(zé)（一）董事會董事會是公司合規(guī)運(yùn)營管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審批公司合規(guī)運(yùn)營管理制度、戰(zhàn)略規(guī)劃以及重大合規(guī)事項(xiàng)。董事會應(yīng)定期對公司合規(guī)運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，確保公司運(yùn)營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（二）高級管理層高級管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司合規(guī)運(yùn)營管理制度，制定具體的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動在合規(guī)框架內(nèi)開展。高級管理層應(yīng)定期向董事會報(bào)告公司合規(guī)運(yùn)營情況，及時處理重大合規(guī)問題。（三）合規(guī)管理部門合規(guī)管理部門是公司合規(guī)運(yùn)營管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定和完善公司合規(guī)運(yùn)營管理制度，組織開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，對公司業(yè)務(wù)活動進(jìn)行合規(guī)審查，識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時向高級管理層和董事會報(bào)告合規(guī)情況，并提出改進(jìn)建議。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和控制，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和應(yīng)急預(yù)案，協(xié)助合規(guī)管理部門開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查和處置工作，確保公司風(fēng)險(xiǎn)水平可控。（五）業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是合規(guī)運(yùn)營管理的直接責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)開展，嚴(yán)格執(zhí)行公司合規(guī)運(yùn)營管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時向合規(guī)管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)過程中的合規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，并配合合規(guī)管理部門進(jìn)行整改。三、信托業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)營管理流程（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入合規(guī)審查1.業(yè)務(wù)部門在開展新的信托業(yè)務(wù)前，應(yīng)向合規(guī)管理部門提交業(yè)務(wù)可行性報(bào)告、盡職調(diào)查報(bào)告、合同文本等相關(guān)材料。2.合規(guī)管理部門對提交的材料進(jìn)行合規(guī)審查，重點(diǎn)審查業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)定，是否存在潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.對于審查通過的業(yè)務(wù)，合規(guī)管理部門出具合規(guī)審查意見；對于存在合規(guī)問題的業(yè)務(wù)，提出整改意見，業(yè)務(wù)部門整改完成后重新提交審查。（二）合同簽訂與履行合規(guī)管理1.信托業(yè)務(wù)合同文本應(yīng)經(jīng)法律合規(guī)部門審核，確保合同條款符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，明確雙方權(quán)利義務(wù)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。2.在合同簽訂過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照合同審批流程辦理，確保合同簽訂的合規(guī)性。3.合同履行過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)密切關(guān)注合同執(zhí)行情況，及時處理合同履行過程中的合規(guī)問題，確保公司按照合同約定履行義務(wù)，維護(hù)公司和投資者合法權(quán)益。（三）信托財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)要求1.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于公司固有財(cái)產(chǎn)，實(shí)行專戶管理、獨(dú)立核算。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立健全信托財(cái)產(chǎn)管理制度，明確信托財(cái)產(chǎn)的保管、運(yùn)用、處分等流程，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全和完整。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核算和審計(jì)，確保信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)狀況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（四）信息披露合規(guī)管理1.公司應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露信托業(yè)務(wù)相關(guān)信息。2.信息披露內(nèi)容應(yīng)包括信托產(chǎn)品基本情況、投資策略、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，確保投資者充分了解信托業(yè)務(wù)情況，做出合理投資決策。3.信息披露方式應(yīng)符合監(jiān)管要求，可通過公司官網(wǎng)、營業(yè)場所、媒體公告等多種渠道進(jìn)行披露。（五）客戶權(quán)益保護(hù)合規(guī)措施1.公司應(yīng)建立健全客戶權(quán)益保護(hù)機(jī)制，加強(qiáng)投資者教育，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識和自我保護(hù)能力。2.在信托業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中，應(yīng)充分尊重投資者意愿，保障投資者知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)等合法權(quán)益。3.對于投資者投訴和建議，應(yīng)及時受理、處理和反饋，維護(hù)投資者與公司之間的良好關(guān)系。四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與監(jiān)測（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別1.合規(guī)管理部門應(yīng)定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，通過對業(yè)務(wù)流程、制度執(zhí)行、法律法規(guī)變化等方面的分析，識別潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向合規(guī)管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，協(xié)助合規(guī)管理部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別。3.關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化，及時評估對公司信托業(yè)務(wù)的影響，識別可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估1.合規(guī)管理部門對識別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度以及風(fēng)險(xiǎn)等級。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，對于高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)及時采取措施進(jìn)行處置，降低風(fēng)險(xiǎn)影響。3.定期對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估方法和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行回顧和調(diào)整，確保風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性和有效性。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測1.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，對公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測。2.合規(guī)管理部門定期收集、分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和合規(guī)信息，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢，預(yù)警潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.對于監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信號，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，采取有效措施進(jìn)行處置，并向高級管理層和董事會報(bào)告。五、合規(guī)培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)目標(biāo)通過開展合規(guī)培訓(xùn)與教育，提高公司全體員工的合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平，確保員工熟悉法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司合規(guī)運(yùn)營管理制度，自覺遵守合規(guī)規(guī)定，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）培訓(xùn)對象公司全體員工，包括董事、監(jiān)事、高級管理人員、各業(yè)務(wù)部門員工以及其他與信托業(yè)務(wù)運(yùn)營相關(guān)的人員。（三）培訓(xùn)內(nèi)容1.法律法規(guī)和監(jiān)管政策培訓(xùn)，包括國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件等。2.公司合規(guī)運(yùn)營管理制度培訓(xùn)，包括信托業(yè)務(wù)合規(guī)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)防控措施、信息披露要求等。3.職業(yè)道德和廉潔從業(yè)培訓(xùn)，引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀和職業(yè)道德觀，遵守廉潔自律規(guī)定。（四）培訓(xùn)方式1.定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請外部專家、監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員等進(jìn)行授課。2.開展線上培訓(xùn)學(xué)習(xí)，通過公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺提供合規(guī)培訓(xùn)資料和課程，方便員工自主學(xué)習(xí)。3.舉辦合規(guī)專題講座、案例分析會等活動，增強(qiáng)員工對合規(guī)問題的認(rèn)識和理解。4.將合規(guī)培訓(xùn)納入員工績效考核體系，激勵員工積極參與合規(guī)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識和業(yè)務(wù)能力。六、合規(guī)檢查與監(jiān)督（一）內(nèi)部合規(guī)檢查1.合規(guī)管理部門定期組織開展內(nèi)部合規(guī)檢查工作，對公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)合規(guī)性情況、制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況等。2.檢查方式可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，通過查閱文件資料、訪談相關(guān)人員、數(shù)據(jù)分析等手段，發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題并提出整改意見。3.對于檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題，應(yīng)建立問題臺賬，明確整改責(zé)任部門、整改期限和整改要求，跟蹤整改落實(shí)情況，確保問題得到有效解決。（二）外部監(jiān)管檢查配合與整改1.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作，及時提供相關(guān)資料和信息，如實(shí)匯報(bào)公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營情況。2.對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管意見和整改要求，應(yīng)高度重視，制定詳細(xì)的整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和整改期限，確保按時完成整改任務(wù)。3.整改完成后，應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告，申請復(fù)查驗(yàn)收，確保公司運(yùn)營符合監(jiān)管要求。（三）監(jiān)督考核機(jī)制1.建立健全合規(guī)運(yùn)營監(jiān)督考核機(jī)制，將合規(guī)運(yùn)營情況納入公司績效考核體系，對各部門和員工的合規(guī)工作進(jìn)行量化考核。2.對于在合規(guī)運(yùn)營管理工作中表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰和獎勵；對于違反合規(guī)規(guī)定的部門和個人，按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。3.定期對合規(guī)運(yùn)營監(jiān)督考核機(jī)制的有效性進(jìn)行評估和調(diào)整，確保監(jiān)督考核工作能夠切實(shí)促進(jìn)公司合規(guī)運(yùn)營管理水平的提升。七、違規(guī)處理與責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定明確公司信托業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中各類違規(guī)行為的具體情形，包括但不限于違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司內(nèi)部制度等行為。（二）違規(guī)處理措施1.對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重，采取相應(yīng)的處理措施，包括警告、罰款、降職、撤職、解除勞動合同等。2.對于違規(guī)行為導(dǎo)致公司遭受經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)責(zé)令違規(guī)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.對于違規(guī)行為涉及違法犯罪的，應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)處理。（三）責(zé)任追究程序1.合規(guī)管理部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，收集相關(guān)證據(jù)材料，提出初步處理意見。2.按照公司內(nèi)部規(guī)定的責(zé)任追究程序，將違規(guī)情況及處理意見提交給相關(guān)決策機(jī)構(gòu)進(jìn)行審議。3.決策機(jī)構(gòu)根據(jù)審議結(jié)果，做出最終的責(zé)任追究決定，并督促相關(guān)部門和人員執(zhí)行處理措施。（四）申訴與復(fù)查1.對于受到違規(guī)處理的部門和人員，如對處理結(jié)果有異議，可在規(guī)定期限內(nèi)提出申訴。2.公司應(yīng)成立專門的復(fù)查小組，對申