2026年證券投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合同合同編號(hào)：[合同編號(hào)]甲方（服務(wù)提供方）：公司名稱(chēng)：[評(píng)估方公司全稱(chēng)]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[評(píng)估方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]地址：[評(píng)估方注冊(cè)地址]聯(lián)系電話(huà)：[評(píng)估方聯(lián)系電話(huà)]電子郵箱：[評(píng)估方電子郵箱]乙方（客戶(hù)/評(píng)估對(duì)象）：[選擇以下之一]（1）自然人：姓名：[客戶(hù)姓名]身份證號(hào)碼：[客戶(hù)身份證號(hào)碼]地址：[客戶(hù)居住地址]（2）法人/其他組織：公司名稱(chēng)：[客戶(hù)公司全稱(chēng)]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶(hù)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]地址：[客戶(hù)注冊(cè)地址]根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，就證券投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1甲方同意根據(jù)其擁有的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，向乙方提供證券投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。1.2甲方將采用科學(xué)、合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容主要包括但不限于乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與偏好等維度。1.3評(píng)估結(jié)果將體現(xiàn)為乙方的一個(gè)或多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（例如，保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型等），并附帶相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說(shuō)明。1.4甲方有義務(wù)向乙方充分揭示不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所對(duì)應(yīng)的投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征，以及進(jìn)行證券投資可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等一般性風(fēng)險(xiǎn)。1.5本服務(wù)范圍僅限于完成證券投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本身，不包含證券投資顧問(wèn)服務(wù)、投資產(chǎn)品推薦或投資決策建議。第二條服務(wù)流程2.1甲方將向乙方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷，并可能要求乙方提供必要的財(cái)務(wù)信息或其他相關(guān)資料用于評(píng)估目的。乙方應(yīng)按照甲方要求，如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫(xiě)問(wèn)卷并提供資料。2.2甲方在收到乙方提供的信息后，將進(jìn)行審核整理，并運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型進(jìn)行分析計(jì)算，完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。2.3甲方應(yīng)在約定的時(shí)限內(nèi)（例如，[X]個(gè)工作日）向乙方反饋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。評(píng)估結(jié)果將以書(shū)面或電子形式呈現(xiàn)給乙方。2.4甲方有責(zé)任就評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的具體含義、相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容與乙方進(jìn)行必要的溝通和解釋?zhuān)獯鹨曳降囊蓡?wèn)，確保乙方理解評(píng)估結(jié)果及其意義。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：3.1.1甲方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及投資相關(guān)資料，并有權(quán)對(duì)資料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。(b)有權(quán)按照約定方法和流程獨(dú)立進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并使用合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。(c)有權(quán)按照本合同約定向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。(d)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的乙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私信息負(fù)有保密義務(wù)。3.1.2甲方的義務(wù)：(a)保證甲方及其使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、系統(tǒng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及行業(yè)規(guī)范。(b)向乙方充分說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所采用的方法原理、模型的基本情況、評(píng)估結(jié)果的局限性。(c)確保評(píng)估結(jié)果的客觀性、公正性，并以清晰、易懂的方式向乙方展示和解釋。(d)建立并遵守信息保密制度，保護(hù)乙方的個(gè)人信息安全。(e)遵守反洗錢(qián)等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。3.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：3.2.1乙方的權(quán)利：(a)有權(quán)獲得由甲方提供的、基于其個(gè)人/公司情況得出的客觀、公正的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。(b)有權(quán)了解風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所依據(jù)的方法、模型及其可能存在的局限性。(c)有權(quán)要求甲方對(duì)評(píng)估結(jié)果及相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解釋說(shuō)明。(d)對(duì)甲方提供的服務(wù)質(zhì)量有異議時(shí)，有權(quán)提出反饋或投訴。(e)有權(quán)選擇是否接受本項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。3.2.2乙方的義務(wù)：(a)應(yīng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷，并根據(jù)甲方要求提供相關(guān)資料。(b)對(duì)其提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，因信息虛假或不完整導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果失實(shí)或產(chǎn)生不良后果的，由乙方自行承擔(dān)。(c)應(yīng)審慎閱讀并理解評(píng)估結(jié)果及其含義，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等做出獨(dú)立的投資決策。(d)遵守甲方的合理通知要求，并按照約定支付服務(wù)費(fèi)用（如適用）。(e)遵守本合同項(xiàng)下的保密條款，保護(hù)在合作過(guò)程中從甲方獲取的未公開(kāi)信息。第四條費(fèi)用與支付4.1本項(xiàng)證券投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)是否收費(fèi)及具體標(biāo)準(zhǔn)由雙方約定：[選擇一項(xiàng)或雙方協(xié)商確定](a)免費(fèi)。(b)一次性收費(fèi)人民幣[具體金額]元。(c)其他收費(fèi)方式：[詳細(xì)說(shuō)明]。4.2如約定收費(fèi)，乙方應(yīng)在[具體時(shí)間，例如：收到服務(wù)通知后[X]日內(nèi)/評(píng)估服務(wù)完成時(shí)]通過(guò)[具體支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬至甲方指定賬戶(hù)/在線(xiàn)支付鏈接]支付服務(wù)費(fèi)用。4.3甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，按照約定提供服務(wù)。第五條保密條款5.1甲乙雙方對(duì)于在本合同簽訂及履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營(yíng)信息、技術(shù)信息、客戶(hù)信息等）以及乙方提供的個(gè)人信息（包括但不限于身份信息、財(cái)務(wù)信息、風(fēng)險(xiǎn)偏好等），無(wú)論合同是否有效或提前終止，均負(fù)有保密義務(wù)。5.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、轉(zhuǎn)讓或許可使用該保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。因法律規(guī)定或監(jiān)管要求必須披露的，披露方應(yīng)盡可能限制披露范圍，并事先通知對(duì)方。5.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。第六條法律責(zé)任6.1甲方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合法律法規(guī)及合同約定。若因甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本合同約定（除乙方提供虛假信息外），導(dǎo)致乙方利益受損，甲方應(yīng)在責(zé)任范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.2乙方應(yīng)對(duì)其提供信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)。因乙方提供虛假、不完整信息導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果錯(cuò)誤，或乙方未根據(jù)評(píng)估結(jié)果審慎決策而遭受損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。6.3任何一方違反本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方的直接經(jīng)濟(jì)損失。6.4因不可抗力（如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或部分無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取合理措施減少損失。第七條合同的變更、解除與終止7.1對(duì)本合同的任何變更，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。7.2除本合同另有約定外，發(fā)生以下情況之一，本合同可被解除：(a)雙方協(xié)商一致同意解除。(b)一方嚴(yán)重違反本合同約定，守約方根據(jù)合同約定或依據(jù)法律規(guī)定解除。(c)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。7.3評(píng)估服務(wù)完成，乙方已獲得評(píng)估結(jié)果，本合同項(xiàng)下的主要權(quán)利義務(wù)履行完畢后，本合同自然終止。雙方仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的保密等義務(wù)。第八條爭(zhēng)議解決8.1因本合同的訂立、效力、履行、解釋、終止等發(fā)生的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項(xiàng)：甲方所在地/乙方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他條款9.1與本合同有關(guān)的所有通知、請(qǐng)求或其他通信應(yīng)以書(shū)面形式按本合同首部列明的地址或雙方后續(xù)書(shū)面變更的地址發(fā)送。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[X]日書(shū)面通知對(duì)方。9.2本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書(shū)面的協(xié)議、諒解和承諾。9.3本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效