風險識別流程及風險評估表模板在任何組織的運營與發(fā)展過程中，風險如影隨形。有效的風險管理并非試圖消除所有風險，而是通過系統性的方法識別、評估風險，并在此基礎上采取合理的應對措施，從而將風險控制在可接受的范圍內，保障目標的順利實現。風險識別作為風險管理的首要環(huán)節(jié)，其質量直接影響后續(xù)評估與應對的有效性。本文將詳細闡述一套實用的風險識別流程，并提供一個通用的風險評估表模板，以期為組織的風險管理實踐提供有益的參考。一、風險識別流程風險識別是一個持續(xù)性、系統性的過程，旨在全面、準確地找出可能影響組織目標實現的潛在因素。一個規(guī)范的風險識別流程應包含以下關鍵步驟：（一）明確目標與范圍在啟動風險識別工作之前，首要任務是清晰界定本次風險識別的目標和范圍。目標決定了我們需要關注哪些方面的風險，例如是針對某個特定項目、某項新業(yè)務拓展，還是組織整體的運營風險。范圍則框定了風險識別的邊界，包括涉及的業(yè)務領域、部門、流程、時間段以及相關的內外部環(huán)境因素。明確的目標與范圍能夠確保風險識別工作有的放矢，避免遺漏關鍵風險或過度發(fā)散。（二）信息收集與背景分析充分的信息是有效識別風險的基礎。此階段需要廣泛收集與已明確目標和范圍相關的各類信息，包括但不限于：*組織內部的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務計劃、歷史數據、過往經驗教訓、現有流程文檔、規(guī)章制度等。*組織外部的行業(yè)動態(tài)、市場環(huán)境、法律法規(guī)、技術發(fā)展趨勢、競爭對手情況、宏觀經濟形勢等。通過對這些信息的梳理與分析，能夠幫助識別團隊更好地理解內外部環(huán)境，為后續(xù)的風險點挖掘提供背景支撐。（三）風險識別方法的選擇與應用風險識別的方法多種多樣，組織應根據自身特點、識別目標以及可獲得的資源選擇適宜的方法，或組合使用多種方法以提高識別的全面性。常見的風險識別方法包括：*頭腦風暴法：組織相關領域的專家、經驗豐富的員工等進行無限制的自由討論，鼓勵提出各種可能的風險點，激發(fā)創(chuàng)造性思維。*訪談法：通過與關鍵利益相關者、資深員工、行業(yè)專家等進行結構化或半結構化的訪談，深入了解其對潛在風險的看法和擔憂。*歷史數據分析與案例研究：回顧本組織或同行業(yè)類似組織過去發(fā)生的事故、失誤、項目失敗案例等，從中總結經驗教訓，識別類似情境下可能再次發(fā)生的風險。*SWOT分析法：從組織的優(yōu)勢（Strengths）、劣勢（Weaknesses）、機會（Opportunities）和威脅（Threats）四個維度進行分析，其中劣勢和威脅往往直接指向潛在風險。*流程圖法：將組織的關鍵業(yè)務流程或項目流程以圖示方式呈現，逐一分析流程的各個環(huán)節(jié)，識別可能存在的斷點、瓶頸或失效點。*檢查表法：基于歷史經驗、行業(yè)標準或專家知識，預先制定風險檢查清單，逐項對照檢查，確保重要風險點不被遺漏。在實際操作中，往往需要結合多種方法，以相互補充，確保風險識別的廣度和深度。（四）風險初步篩選與分類通過上述方法識別出的風險可能數量眾多，且良莠不齊。因此，需要對初步識別出的風險進行篩選，剔除明顯不相關、影響微小或發(fā)生概率極低的風險，保留那些真正可能對組織目標產生影響的風險。同時，為了便于后續(xù)的管理和評估，可以對篩選后的風險進行分類。常見的分類方式包括：*按風險來源：內部風險（如管理風險、運營風險、財務風險、人力資源風險）、外部風險（如市場風險、政策風險、自然風險、競爭風險）。*按風險性質：戰(zhàn)略風險、財務風險、運營風險、合規(guī)風險、安全風險、聲譽風險等。*按風險影響的項目階段/業(yè)務環(huán)節(jié)。合理的分類有助于提高風險管理的條理性和效率。（五）風險清單的形成將經過篩選和分類的風險整理成一份詳細的“風險清單”。這份清單應至少包含風險編號、風險描述（清晰、具體地描述風險事件是什么）、風險類別等基本信息。風險清單是風險識別階段的核心輸出，也是后續(xù)風險評估與應對的基礎。二、風險評估表模板風險評估是在風險識別的基礎上，對已識別的風險進行量化或定性分析，評估其發(fā)生的可能性（概率）和一旦發(fā)生可能造成的影響程度，從而確定風險等級的過程。以下提供一個通用的風險評估表模板，組織可根據自身實際情況進行調整和細化。風險評估表風險編號風險類別風險描述(具體說明可能發(fā)生的風險事件)可能性(L)影響程度(I)風險等級(L×I或矩陣法)現有控制措施(簡述目前已有的應對或緩解手段)備注:-------:-----------:------------------------------------:---------:-----------:----------------------:------------------------------------------:-------RA-001（例如：市場）（例如：主要原材料價格大幅上漲）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：與供應商簽訂長期協議、尋找替代材料）RA-002（例如：運營）（例如：關鍵生產設備突發(fā)故障）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：定期維護保養(yǎng)、備用設備）RA-003（例如：技術）（例如：核心系統遭遇網絡攻擊）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：防火墻、入侵檢測系統、數據備份）........................表格各列說明：1.風險編號：為每個風險分配唯一的標識符，便于追蹤和管理。2.風險類別：參照前文提到的分類方式，對風險進行歸類。3.風險描述：清晰、具體地描述風險事件本身，避免模糊不清或過于籠統的表述。應說明“什么情況下可能發(fā)生什么問題”。4.可能性(L)：評估該風險事件發(fā)生的概率大小。通常采用定性描述（如：高、中、低）或定量打分（如：1-5分，1分為最低，5分為最高）。*定性參考：*高：在預期周期內很可能發(fā)生，或歷史上頻繁發(fā)生。*中：在預期周期內可能發(fā)生，或歷史上偶有發(fā)生。*低：在預期周期內不太可能發(fā)生，或歷史上極少發(fā)生。5.影響程度(I)：評估該風險事件一旦發(fā)生，可能對組織目標（如財務、運營、聲譽、安全、合規(guī)等方面）造成的負面影響大小。同樣可采用定性描述或定量打分。*定性參考：*高：將導致嚴重損失、重大運營中斷、嚴重聲譽損害或法律訴訟。*中：將導致一定損失、局部運營受阻、一定程度聲譽影響。*低：損失輕微、影響有限，可迅速恢復。6.風險等級：綜合風險的“可能性”和“影響程度”，得出風險的綜合等級。*矩陣法：可預先制定一個風險矩陣（例如3x3或5x5矩陣），橫軸為影響程度，縱軸為可能性，交叉點即為風險等級（高、中、低）。*乘積法：若采用打分制（如1-5分），風險等級可初步定為可能性得分與影響程度得分的乘積，得分越高，風險等級越高。*組織應明確定義不同風險等級的判定標準。7.現有控制措施：列出目前組織已有的、用于預防該風險發(fā)生或降低其發(fā)生可能性/影響程度的措施。這有助于評估當前風險控制的充分性。8.備注：可填寫其他需要說明的信息，如風險的觸發(fā)因素、特殊考慮等。使用說明：1.評分標準統一：在進行評估前，團隊內部需對“可能性”和“影響程度”的評分標準（無論是定性還是定量）達成共識，確保評估結果的一致性和可比性。2.多方參與評估：風險評估最好由來自不同部門、不同專業(yè)背景的人員共同參與，以避免個人主觀偏見，提高評估的客觀性。3.動態(tài)更新：風險評估不是一次性的工作，隨著內外部環(huán)境的變化，風險也會發(fā)生變化。因此，風險評估表需要