2026年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)及解析一、單選題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.貨幣市場(chǎng)基金管理業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)2.某投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用額度為100萬元，當(dāng)前已使用80萬元，則其維持擔(dān)保比例不得低于多少？A.30%B.50%C.150%D.200%3.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息？A.上市公司發(fā)布的年度報(bào)告B.上市公司與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手簽署的意向性協(xié)議C.上市公司董事會(huì)決議D.上市公司發(fā)布的季度業(yè)績(jī)預(yù)告4.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金規(guī)模為500億元，其中股票資產(chǎn)占比90%，債券資產(chǎn)占比10%，則其股票資產(chǎn)規(guī)模約為多少？A.450億元B.500億元C.550億元D.600億元5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于多少？A.10%B.20%C.30%D.50%6.某投資者購(gòu)買某股票，買入價(jià)格為10元，可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)換比例為10，則該投資者在股票價(jià)格上漲至12元時(shí)，其可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)值約為多少？A.100元B.120元C.200元D.300元7.根據(jù)《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，以下哪項(xiàng)人員不屬于內(nèi)幕信息知情人？A.公司董事B.公司財(cái)務(wù)總監(jiān)C.證券公司的研究人員D.公司的獨(dú)立董事8.某投資者購(gòu)買某股票，持有期為1年，期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲20%，則其投資收益率為多少？A.20%B.25%C.30%D.35%9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于多少？A.100%B.150%C.200%D.300%10.某投資者購(gòu)買某股票，買入價(jià)格為10元，持有期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲10%，則其持有期收益率為多少？A.10%B.15%C.20%D.25%二、多選題（共5題，每題2分）1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？A.實(shí)行投資者適當(dāng)性管理B.嚴(yán)格禁止利益沖突C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試D.不得挪用客戶資產(chǎn)2.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金規(guī)模為500億元，其中股票資產(chǎn)占比90%，債券資產(chǎn)占比10%，則其資產(chǎn)配置包括哪些？A.滬深300成分股B.高信用等級(jí)債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.權(quán)證3.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪些屬于內(nèi)幕信息的披露方式？A.通過公司網(wǎng)站發(fā)布B.通過證券公司研究報(bào)告發(fā)布C.通過上市公司公告發(fā)布D.通過非公開渠道傳播4.某投資者購(gòu)買某股票，持有期為1年，期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲20%，則其投資收益包括哪些部分？A.股息紅利收益B.資本利得收益C.交易手續(xù)費(fèi)收益D.市場(chǎng)波動(dòng)收益5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率B.資本杠桿率C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例D.流動(dòng)性覆蓋率三、判斷題（共10題，每題1分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券公司可以從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（×）2.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金規(guī)模為500億元，其中股票資產(chǎn)占比90%，債券資產(chǎn)占比10%，則其債券資產(chǎn)規(guī)模為50億元。（√）3.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，內(nèi)幕信息知情人不得泄露內(nèi)幕信息。（√）4.某投資者購(gòu)買某股票，買入價(jià)格為10元，持有期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲10%，則其持有期收益率為15%。（√）5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以挪用客戶資產(chǎn)。（×）6.某投資者購(gòu)買某股票，持有期為1年，期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲20%，則其投資收益率為30%。（√）7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。（√）8.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金規(guī)模為500億元，其中股票資產(chǎn)占比90%，債券資產(chǎn)占比10%，則其股票資產(chǎn)規(guī)模為450億元。（√）9.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，內(nèi)幕信息知情人不得買賣相關(guān)證券。（√）10.某投資者購(gòu)買某股票，買入價(jià)格為10元，持有期間獲得股息紅利0.5元/股，股票價(jià)格上漲10%，則其持有期收益率為25%。（×）答案及解析單選題答案及解析1.C解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)等，但不包括貨幣市場(chǎng)基金管理業(yè)務(wù)。貨幣市場(chǎng)基金管理業(yè)務(wù)屬于基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍。2.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資融券交易的維持擔(dān)保比例不得低于50%。維持擔(dān)保比例是指投資者信用證券賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額與負(fù)債總額的比例。3.B解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司股票價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。上市公司與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手簽署的意向性協(xié)議屬于尚未公開的信息，可能對(duì)公司股票價(jià)格產(chǎn)生重大影響，因此屬于內(nèi)幕信息。4.A解析：該ETF基金的股票資產(chǎn)規(guī)模為500億元×90%=450億元。5.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資本充足率不得低于30%。6.B解析：該可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)值為12元/股×10=120元。7.C解析：根據(jù)《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，內(nèi)幕信息知情人包括公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)總監(jiān)等，但不包括證券公司的研究人員。8.B解析：該投資者的投資收益率為（0.5元/股+2元/股）/10元/股×100%=25%。9.B解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。10.B解析：該投資者的持有期收益率為（0.5元/股+1元/股）/10元/股×100%=15%。多選題答案及解析1.A、B、C、D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行投資者適當(dāng)性管理、嚴(yán)格禁止利益沖突、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試、不得挪用客戶資產(chǎn)等。2.A、B解析：該ETF基金的資產(chǎn)配置包括滬深300成分股和高信用等級(jí)債券。貨幣市場(chǎng)工具和權(quán)證不屬于其資產(chǎn)配置范圍。3.A、C解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，內(nèi)幕信息的披露方式包括通過公司網(wǎng)站發(fā)布和通過上市公司公告發(fā)布。通過證券公司研究報(bào)告發(fā)布和非公開渠道傳播不屬于合法的披露方式。4.A、B解析：該投資者的投資收益包括股息紅利收益和資本利得收益。交易手續(xù)費(fèi)收益和市場(chǎng)波動(dòng)收益不屬于投資收益的組成部分。5.A、B、C解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率和凈資本與凈資產(chǎn)的比例。流動(dòng)性覆蓋率不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。判斷題答案及解析1.×解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券公司不得從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。2.√解析：該ETF基金的債券資產(chǎn)規(guī)模為500億元×10%=50億元。3.√解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，內(nèi)幕信息知情人不得泄露內(nèi)幕信息。4.√解析：該投資者的持有期收益率為（0.5元/股+1元/股）/10元/股×100%=15%。5.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得挪用客戶資產(chǎn)。6.√解析：該投資者的投資收益率為（0.5元/股+2元/股）/10元/股×100%=25%。7.√解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150