1、內(nèi)容提要,經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略 “優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品體系 產(chǎn)品推廣的績效與考核,1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,1）戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的必要性： 同質(zhì)化和低層次競爭在傭金市場化和網(wǎng)點政策新變化背景下面臨嚴重的發(fā)展壓力. 3月13日,中國證監(jiān)會副主席范福春接受中國證券報記者獨家采訪時說，目前證券公司的傭金是上有封頂、下不保底，投資者可以自由選擇，誰服務(wù)好、收錢少就上誰那去。 經(jīng)紀業(yè)務(wù)要居危思危!,1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,2）戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的保障 國外成熟資本市場的經(jīng)驗表明：產(chǎn)品加服務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型是非折扣經(jīng)紀商的必由之路 戰(zhàn)略明確 組織完善 產(chǎn)品豐富 平臺便捷 績效明確 考核公平,內(nèi)容提要,經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略與組織保障 “優(yōu)理寶TM”

2、產(chǎn)品體系 產(chǎn)品推廣的績效與考核,優(yōu)勢資訊，把握市場脈搏 理財規(guī)劃，平衡財富基礎(chǔ) 策略寶典，引領(lǐng)投資方向 優(yōu)選組合，實現(xiàn)財富人生,“優(yōu)理寶” 成就您的財富人生,2、“優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品體系,核心優(yōu)勢,業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的理財型帳戶服務(wù)產(chǎn)品 先做規(guī)劃、再行投資 個性服務(wù)、量身定制 重視策略、順勢而為 精選品種、風(fēng)格多樣 方便快捷、資訊豐富,“優(yōu)理寶” 成就您的財富人生,優(yōu)勢資訊TM,金牛資訊：基礎(chǔ)提示類短信服務(wù) 重大政策、個股波動、大盤異動、公司公告、分紅配股、新股申購等 在線客服 業(yè)務(wù)咨詢 業(yè)務(wù)受理 投訴受理 財富帳戶 交易+資訊+服務(wù)產(chǎn)品 個股深度查詢 強大的帳戶分析功能 新增股指期貨行情,優(yōu)勢資訊TM：

3、財富帳戶部分功能,個股深度查詢：新聞、公告、研報 帳戶分析 資產(chǎn)、盈虧、持倉分析、歷史資產(chǎn)、自選股 興業(yè)研究 興業(yè)視點、策略研究、公司研究、衍生品研究 優(yōu)理寶 理財規(guī)劃：說明書、專業(yè)版、體驗版、 策略寶典：每日財經(jīng)要點、券商核心晨會摘要、新股申購策略，周策略 優(yōu)選組合：進取型、穩(wěn)健型、潛力股、特別股、封閉式股票基金、開放式股票基金 最新資訊： 滬深公告、新股發(fā)行提示、一周提示、滬深漲跌公開信息、中小版公開信息 開放式基金 基金基本信息、風(fēng)險測試、銷售人員信息公示 家庭帳簿 客戶服務(wù) 在線服務(wù)、投資者教育 擴展行情 股指期貨、商品期貨（鄭州、大連、上海）,“優(yōu)理寶” 成就您的財富人生,“幸福人生

4、TM”理財規(guī)劃,為什么需要理財規(guī)劃 吸引低風(fēng)險客戶進入資本市場 引導(dǎo)潛在客戶將存款或其他現(xiàn)金類資產(chǎn)，合理地投入股市或債市，既可拓展公司的營銷范圍，又能夠幫助客戶在控制風(fēng)險的前提下提高理財收益，實現(xiàn)公司與客戶雙贏 幫助存量客戶分散投資風(fēng)險 為投機型客戶進行合理的財務(wù)安排，幫助客戶實現(xiàn)安全投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,“幸福人生TM”理財規(guī)劃,為什么要作資產(chǎn)配置 決定投資回報率的研究布里森研究（Brinson Study),資產(chǎn)配置 91.5%,“幸福人生TM”理財規(guī)劃,銀行理財規(guī)劃的理論基礎(chǔ)之一現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論 風(fēng)險資產(chǎn)與無風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險資產(chǎn)配置比例無風(fēng)險資產(chǎn)配置比例 y=1-x 兩類風(fēng)險資產(chǎn)股票債券 W

5、B=1-WS,“幸福人生TM”理財規(guī)劃,銀行理財規(guī)劃的特點 優(yōu)勢 充分考慮客戶基本情況 相對安全 劣勢 依賴經(jīng)驗數(shù)據(jù)，忽視市場波動 收益相對較低 券商資產(chǎn)配置的特點 優(yōu)勢 貼近市場 重點配置高收益資產(chǎn) 劣勢 忽視客戶個體情況 高收益伴隨的高風(fēng)險 測不準的市場,“幸福人生TM”理財規(guī)劃,創(chuàng)新型的理財規(guī)劃產(chǎn)品 傳統(tǒng)的基于客戶自身財務(wù)狀況的權(quán)威模型 業(yè)內(nèi)首家對客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好進行區(qū)別分析 創(chuàng)新式加入對市場趨勢的研判，形成緊跟市場步伐的動態(tài)資產(chǎn)配置 業(yè)內(nèi)首家為客戶推出完整的理財規(guī)劃服務(wù),“幸福人生TM”理財規(guī)劃,“幸福人生TM”理財規(guī)劃體驗版,“幸福人生TM”理財規(guī)劃專業(yè)版,“優(yōu)理寶” 成

6、就您的財富人生,策略寶典TM,每日財經(jīng)要點 每日盤前的重大資訊及國際市場動態(tài) 階段投資策略 周策略、半年策略、年度策略 新股申購策略 解禁股服務(wù) 解禁前服務(wù)、解禁時服務(wù)、減持后服務(wù),“優(yōu)理寶” 成就您的財富人生,優(yōu)選組合,股票類組合 進取型組合 以企業(yè)基本面研究為基礎(chǔ)，結(jié)合市場特征，把握中短線投資機會 穩(wěn)健型組合 跟蹤行業(yè)動態(tài)，挖掘企業(yè)基本面并持續(xù)跟蹤，把握股票中長線投資機會 潛力股組合 基于挖掘上市公司內(nèi)在價值和成長機會的中長線投資產(chǎn)品 特別股組合 偏重于主題投資、趨勢投資，結(jié)合市場特征，把握股票中短線投資機會,優(yōu)選組合：股票池管理制度,備選股票池 內(nèi)部報告強烈推薦品種 外部主要券商研報最高

7、投資評級品種，或次高評級選擇性入選 數(shù)量不超過A股數(shù)量的10% 核心股票池 核心股票池從備選股票池中的股票產(chǎn)生 ，經(jīng)投資小組討論通過方可入選 必須是經(jīng)過深入的基本面研究 ，價值低估有上升空間 建立數(shù)據(jù)庫：三年業(yè)績預(yù)測、市盈率、目標價格等 及時維護,優(yōu)選組合：產(chǎn)品推薦流程,優(yōu)選組合,股票類組合：歷史業(yè)績（07年）,優(yōu)選組合,股票類組合：歷史業(yè)績（08年）,優(yōu)選組合,基金類組合 開放式股票基金組合 跟蹤開放式股票基金動態(tài)變化，提供優(yōu)秀的基金組合品種 封閉式股票基金組合 關(guān)注封閉式股票基金凈值增長水平、分紅能力及穩(wěn)定性，把握基金套利機會 貨幣基金組合,優(yōu)選組合,債券類組合 以興業(yè)研發(fā)成功為基礎(chǔ)，跟蹤

8、市場利率及各種類型債券收益率的動態(tài)變化，提供優(yōu)秀的債券組合。,“優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品客戶使用概況,目前用戶數(shù)：8903（截至3月13日） 部分股票品種近期客戶跟倉情況 北京城建：推薦三日內(nèi)增倉170萬股，增幅73% 博瑞傳播：推薦三日內(nèi)增倉349萬股，增幅524% 南海發(fā)展：推薦三日內(nèi)增倉258萬股，增幅153% 錦州港A ：推薦首日增倉345萬股，增幅143%,“優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品服務(wù)流程,請先開戶,理財規(guī)劃,動態(tài)配置資產(chǎn),關(guān)注市場策略,跟蹤優(yōu)選組合,簽約“優(yōu)理寶”,實現(xiàn)財富夢想,簽約,選擇協(xié)議類型,進入電子協(xié)議界面,“優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品簽約流程,登錄興業(yè)證券網(wǎng)站,工作職責,開立帳戶 簽訂“優(yōu)理寶T

9、M”服務(wù)協(xié)議 理財規(guī)劃 網(wǎng)站頁面介紹 理財規(guī)劃過程答疑 理財規(guī)劃報告講解 實現(xiàn)資產(chǎn)配置 組合產(chǎn)品介紹（投資風(fēng)格與歷史業(yè)績） 大類資產(chǎn)介紹（股票、債券、現(xiàn)金類產(chǎn)品全面覆蓋） 服務(wù)跟蹤 客戶狀況及需求變更 市場策略變更提示 組合產(chǎn)品收益跟蹤,內(nèi)容提要,經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略與組織保障 “優(yōu)理寶TM”產(chǎn)品體系 產(chǎn)品推廣的績效與考核,3、績效與考核,1）各階段任務(wù),3、績效與考核,2）激勵政策 每位員工完成超過任務(wù)基數(shù)（附后）要求后，完成推廣期任務(wù)的一次性超額獎勵80元/戶，表現(xiàn)突出的營業(yè)部和個人另行獎勵,3、績效與考核,3、績效與考核,2）激勵政策的補充說明 前端收費方式簽約的收入分配參照前期“優(yōu)理寶”帳戶服務(wù)類產(chǎn)品收費管理辦法 通過簽約“優(yōu)理寶”產(chǎn)品抑制傭金下滑，創(chuàng)造隱性收入，公司將另行制定獎勵政策 客戶在發(fā)生簽約期銷戶、降傭等違約情況，將從投資顧問（理財分析師）