1、訂單管控指引,主講：歐 麗 陳健敏,定義（一）,訂單管控 根據(jù)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況、規(guī)模、付款紀(jì)錄等，公司給予其一定的信用限額。通過(guò)賒銷(xiāo)、分期付款方式結(jié)算；主要是通過(guò)系統(tǒng)把關(guān)，減少信貸風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)對(duì)過(guò)額客戶(hù)或暫掛客戶(hù)落單處理。在營(yíng)業(yè)部及信貸部之間取一個(gè)平衡點(diǎn)，既要減少壞帳的發(fā)生又要保持公司營(yíng)業(yè)額； 過(guò)額客戶(hù) 客戶(hù)未付之欠款金額大于其信貸額度（信貸余額為負(fù)數(shù)）即為過(guò)額； 暫掛客戶(hù) 客戶(hù)過(guò)期找數(shù)、對(duì)賬等原因?qū)Ρ静孔肥召~款造成影響，在未過(guò)信貸額度情況下，會(huì)通知手工暫掛客戶(hù)頭進(jìn)行暫掛，防止客戶(hù)自動(dòng)落單。,定義（二）,客戶(hù)PO 現(xiàn)金客戶(hù)、熱膠道客戶(hù)、大額單PO需傳真信貸部審批處理。 大額單 報(bào)價(jià)單金額超過(guò)10萬(wàn)

2、元以上客戶(hù)；大額單需傳真PO予信貸部審批處理，且加蓋接單部經(jīng)理簽章,本部經(jīng)理簽章確認(rèn)后方可放單。（PO需核查報(bào)價(jià)總金額、接單部經(jīng)理簽章、付款方式是否與電腦資料一致、客戶(hù)抬頭、客戶(hù)回簽公章等） 現(xiàn)金客戶(hù) 無(wú)數(shù)期之客戶(hù)統(tǒng)稱(chēng)現(xiàn)金客；“客戶(hù)PO”、“貨款安排及發(fā)票開(kāi)立確認(rèn)”需傳真信貸部審批。（PO需核查報(bào)價(jià)金額、付款方式是否與電腦資料一致、客戶(hù)抬頭、客戶(hù)回簽公章等）,定義 （三）,熱膠道客戶(hù) 熱膠道為公司新產(chǎn)品，除信貸會(huì)特批數(shù)期客戶(hù)外，其它均需做現(xiàn)金交易。所有客戶(hù)PO需傳真信貸部核查處理。（PO需核查報(bào)價(jià)金額、付款方式是否與電腦資料一致、客戶(hù)公章確認(rèn)等） 報(bào)價(jià)審批 主要針對(duì)過(guò)額或暫掛客戶(hù)進(jìn)行審批； 另

3、：系統(tǒng)自動(dòng)將報(bào)價(jià)金額與信貸余額相對(duì)比； 如：信貸余額大于報(bào)價(jià)金額；即：系統(tǒng)將自動(dòng)過(guò)單。 如：信貸余額小于報(bào)價(jià)金額；即：此單過(guò)不了系統(tǒng)，將轉(zhuǎn)到“HOLD單看板”，需經(jīng)信貸審批處理。針對(duì)“HOLD單看板”上的客戶(hù)，本組同事通過(guò)查看“中央追賬信息”及客戶(hù)相關(guān)資料審批放單或不放單。不能放單的客戶(hù)即為“HOLD單”;會(huì)通知營(yíng)業(yè)部跟進(jìn)；如可放單,由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理通知放單。,HOLD報(bào)價(jià)單審批流程圖,接單部入報(bào)價(jià)單,需信貸審批客戶(hù)/ 現(xiàn)金/大額客PO 傳信貸部,過(guò)額客或手工暫掛客戶(hù),正常放單 月結(jié)客,特別放單 月結(jié)客,現(xiàn)金客放單 (COD,CBD),不放單,退回接單部,正常放單：客戶(hù)找數(shù)無(wú)問(wèn)題，可按默認(rèn)數(shù)期放單

4、; 特別放單：已通知HOLD單，營(yíng)業(yè)部跟進(jìn)后回復(fù)，可特別處理放單，放單后，中央追賬記錄注明“放單條件”，待隨時(shí)翻查客戶(hù)放單紀(jì)錄是否兌現(xiàn)。 備注：此種情況均需營(yíng)業(yè)部經(jīng)理通知； 不放單：客戶(hù)付款記錄不好或過(guò)額，暫不能放單，入HOLD單原因，電郵通知營(yíng)業(yè)部跟進(jìn)HOLD單； 退回接單部：報(bào)價(jià)審批期間，如有部分報(bào)價(jià)需更改或客戶(hù)取消，接單部或營(yíng)業(yè)部通知退單。,進(jìn)入“LKM-CENTRAL-CRE-OP ”，進(jìn)行HOLD單審批,進(jìn)入“報(bào)價(jià)審批”查看客戶(hù)信貸額度狀況,進(jìn)入“中央追賬信息”查看相關(guān)子戶(hù)口追賬記錄,不放單：需注明HOLD單原因,正常放單，直接鍵入回車(chē)即可,特別放單：選擇付款類(lèi)型放單,月結(jié)30天：特

5、別放單（特指熱膠道產(chǎn)品）； CBD：”Cash before delive”, 預(yù)付全款，出貨前清數(shù)； COD：”Cash on delive”, 貨到付款（特指熱膠道產(chǎn)品）； 單返信貸部：針對(duì)月結(jié)客戶(hù)特別放單，放單兌現(xiàn)后可出貨。,不同放單條件說(shuō)明,說(shuō)明：部份報(bào)價(jià)單在審批過(guò)程中營(yíng)業(yè)推廣部或接單部電話通知更改或取消，需退回接單部。,退單至接單部,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)（一）,1.如報(bào)價(jià)單在30,000元以下，其信貸額度不超過(guò)30%，且客戶(hù)每月準(zhǔn)時(shí)付款，可正常放單； 2.如報(bào)價(jià)單在100,000元以上大額客，需傳真加蓋接單部經(jīng)理簽章之客戶(hù)PO，交信貸部經(jīng)理審核且簽章確認(rèn)放單。待后補(bǔ)董事蓋章； 3.如屬過(guò)期找

6、數(shù)，客戶(hù)屬慣性付款，且近三個(gè)月內(nèi)都有付款紀(jì)錄，可批準(zhǔn)放單；,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)（二）,4、新開(kāi)戶(hù)口、新解凍戶(hù)口、特批客戶(hù)不允許過(guò)額度； 5、客戶(hù)到期欠款尚未清數(shù)，一般情況下不予放單； 6、放單需特別留意參看：營(yíng)業(yè)執(zhí)照期限、客戶(hù)注冊(cè)資金等客戶(hù)資料。,訂單批核標(biāo)準(zhǔn)（三）,7、特別客戶(hù)放單，需由營(yíng)業(yè)推廣部經(jīng)理通知本部同事或經(jīng)理處理。 8、高級(jí)區(qū)主任放單權(quán)限：訂單為5萬(wàn)或以下，現(xiàn)金單為1萬(wàn)或以下。,現(xiàn)金客戶(hù)管控,1、現(xiàn)金客戶(hù)放單一般先收電匯憑證的傳真件，客戶(hù)PO,查核無(wú)誤方可放報(bào)價(jià)單； 2、特別客戶(hù)需經(jīng)信貸部經(jīng)理同意，先放報(bào)價(jià)單，出貨前清數(shù)； 3、F/X級(jí)現(xiàn)金客戶(hù)正常情況下不允許收現(xiàn)金； 4、現(xiàn)金客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資

7、料不允許后補(bǔ)； 5、熱膠道無(wú)特批月結(jié)客戶(hù)均做現(xiàn)金交易。,現(xiàn)金送貨單審批流程圖,PMC部將送貨單 交至河源信貸部,河源信貸部提 交“起貨報(bào)表”,放單,單返 信貸部,加蓋信貸部批 核章交物流部,COD,除熱膠道產(chǎn)口以外，不可做“COD”,不放單,查看放單條 件,兌現(xiàn) 方可出貨,知會(huì)營(yíng)業(yè)員跟進(jìn),熱膠道客戶(hù)管控,1：信貸會(huì)有特批數(shù)期的客戶(hù), 按數(shù)期付款，可正常放單； 2：沒(méi)特批數(shù)期的客戶(hù)，需做現(xiàn)金交易，其付款類(lèi)型為貨到付款(COD)或先錢(qián)后貨(CBD)，可收現(xiàn)金或支票； 3：熱膠道客戶(hù)放單需傳真客戶(hù)PO，核對(duì)其公司名稱(chēng)、客戶(hù)公章、付款方式是否屬實(shí)。,港幣報(bào)價(jià)審批流程與人民幣戶(hù)口一致，其責(zé)任：LKM-HKM-CRE-OP