第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)內(nèi)部考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.采取抽獎、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品

C.建立完善的基金份額持有人信息管理系統(tǒng)

D.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是？（）

A.基金份額凈值在基金每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果

C.基金份額凈值會因基金分紅而增加

D.基金份額凈值計算需考慮基金管理費但無需考慮托管費

3.投資者張先生通過基金銷售機構(gòu)申購一只貨幣市場基金，根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，該基金在極端市場情況下，保證收益的期限最長不超過？（）

A.7天

B.14天

C.30天

D.90天

4.基金信息披露中，以下哪項屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容？（）

A.基金投資組合的詳細(xì)行業(yè)分布

B.基金管理人及基金經(jīng)理的詳細(xì)個人履歷

C.基金風(fēng)險等級的量化指標(biāo)

D.基金歷史業(yè)績的排名情況

5.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，以下哪項行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

B.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金投資于流動性受限的資產(chǎn)比例超過規(guī)定限額

D.基金管理人使用自有資金進(jìn)行基金投資

6.根據(jù)基金合同，基金運作方式分為哪幾種？（）

A.封閉式和開放式

B.股票型、債券型和混合型

C.主動型和被動型

D.指數(shù)型和貨幣市場型

7.基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪項不屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級？（）

A.穩(wěn)健型

B.保守型

C.進(jìn)取型

D.適度型

8.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少個工作日內(nèi)執(zhí)行？（）

A.5個

B.10個

C.15個

D.20個

9.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是？（）

A.基金管理費是投資者直接向基金管理人支付的費用

B.基金托管費是基金份額持有人直接向基金托管人支付的費用

C.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時一次性收取

D.基金交易費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費

10.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

11.基金管理人聘請基金托管人的條件不包括？（）

A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)

B.擁有足夠數(shù)量的基金托管業(yè)務(wù)專業(yè)人員

C.具有良好的社會聲譽和業(yè)績記錄

D.可以承諾為基金提供超額收益

12.基金投資組合管理中，以下哪項不屬于流動性風(fēng)險管理的內(nèi)容？（）

A.控制基金投資于流動性受限資產(chǎn)的比例

B.建立合理的申購贖回額度限制

C.定期進(jìn)行壓力測試

D.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置

13.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資顧問服務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定？（）

A.根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向投資者承諾最低收益

C.建立投資者適當(dāng)性管理制度

D.對投資者進(jìn)行基金知識培訓(xùn)

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的是？（）

A.基金持有的股票、債券等資產(chǎn)均需按照市值計價

B.基金持有的衍生品需按照公允價值計價

C.基金持有的非上市資產(chǎn)無需進(jìn)行估值

D.基金估值為基金管理人的收益來源

16.基金信息披露中，臨時信息披露的觸發(fā)情形不包括？（）

A.基金發(fā)生重大虧損

B.基金管理人更換基金經(jīng)理

C.基金份額持有人大會召開

D.基金凈值出現(xiàn)異常波動

17.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，以下哪項行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.將基金財產(chǎn)用于維護(hù)基金份額持有人利益

B.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金投資于流動性受限的資產(chǎn)比例符合規(guī)定限額

D.基金管理人使用自有資金進(jìn)行基金投資

18.基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪項不屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級？（）

A.穩(wěn)健型

B.保守型

C.進(jìn)取型

D.超激進(jìn)型

19.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少個工作日內(nèi)執(zhí)行？（）

A.5個

B.10個

C.15個

D.20個

20.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列哪些行為屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.采取抽獎、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品

C.建立完善的基金份額持有人信息管理系統(tǒng)

D.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

22.基金份額凈值計算需要考慮哪些因素？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金總份額

C.基金管理費

D.基金托管費

23.下列哪些屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.披露不及時

24.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，以下哪些行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

B.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金投資于流動性受限的資產(chǎn)比例超過規(guī)定限額

D.基金管理人使用自有資金進(jìn)行基金投資

25.基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪些屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級？（）

A.穩(wěn)健型

B.保守型

C.進(jìn)取型

D.超激進(jìn)型

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值在基金每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)計算并公告。（）

27.基金份額凈值計算需考慮基金管理費但無需考慮托管費。（）

28.貨幣市場基金在極端市場情況下，保證收益的期限最長不超過7天。（）

29.基金招募說明書必須披露基金投資組合的詳細(xì)行業(yè)分布。（）

30.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，但需經(jīng)基金份額持有人大會同意。（）

31.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)執(zhí)行。（）

32.基金交易費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費。（）

33.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是每月。（）

34.基金管理人聘請基金托管人的條件包括擁有足夠數(shù)量的基金托管業(yè)務(wù)專業(yè)人員。（）

35.基金投資組合管理中，流動性風(fēng)險管理的內(nèi)容包括控制基金投資于流動性受限資產(chǎn)的比例。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，必須遵循____________________原則。（）

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以____________________的結(jié)果。（）

38.基金信息披露中，臨時信息披露的觸發(fā)情形包括____________________。（）

39.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，必須遵守____________________。（）

40.基金銷售適用性管理中，投資者風(fēng)險等級分為____________________、____________________、____________________、____________________。（）

五、簡答題（共20分）

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時必須遵循的基本原則。（5分）

42.結(jié)合《基金銷售適用性指引》，簡述基金銷售機構(gòu)如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。（5分）

43.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，需遵守哪些法律法規(guī)？（5分）

44.簡述基金信息披露的基本要求。（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機構(gòu)在銷售一只混合型基金時，向投資者承諾保本保息，并采取抽獎、回扣等方式吸引投資者購買。該基金份額持有人張女士在購買前未被告知該基金的風(fēng)險等級，且該基金的投資組合中，股票類資產(chǎn)的比例超過了規(guī)定限額。請結(jié)合《證券投資基金法》《基金銷售管理辦法》和《基金銷售適用性指引》，分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（10分）

46.某基金管理人在進(jìn)行基金投資運作時，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，未經(jīng)基金份額持有人大會同意。該基金份額持有人李先生發(fā)現(xiàn)后，要求基金管理人停止該行為。請結(jié)合《證券投資基金法》和《基金合同》，分析李先生的訴求是否合理，并說明理由。（10分）

47.某基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，只告知了基金的預(yù)期收益率，未告知基金的風(fēng)險等級和可能存在的風(fēng)險。請結(jié)合《基金銷售適用性指引》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（5分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.A

4.A

5.A

6.A

7.D

8.B

9.D

10.D

11.D

12.C

13.B

14.B

15.B

16.A

17.B

18.D

19.B

20.C

解析

1.A.向投資者承諾保本保息屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為，因為基金投資存在風(fēng)險，承諾保本保息是不符合市場規(guī)律的。

2.B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，這是基金凈值計算的基本公式。

3.A.根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場基金在極端市場情況下，保證收益的期限最長不超過7天。

4.A.基金招募說明書必須披露基金投資組合的詳細(xì)行業(yè)分布，這是為了幫助投資者了解基金的投資方向。

5.A.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款違反了《證券投資基金法》的規(guī)定，因為基金財產(chǎn)必須用于維護(hù)基金份額持有人的利益。

6.A.基金運作方式分為封閉式和開放式，這是基金的基本分類方式。

7.D.適度型不屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級，正確的是穩(wěn)健型、保守型、進(jìn)取型。

8.B.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)執(zhí)行。

9.D.基金交易費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費。

10.D.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是每季。

11.D.基金管理人聘請基金托管人的條件不包括可以承諾為基金提供超額收益，因為基金投資存在風(fēng)險，承諾超額收益是不符合市場規(guī)律的。

12.C.定期進(jìn)行壓力測試屬于風(fēng)險管理的內(nèi)容，但不是流動性風(fēng)險管理的內(nèi)容。

13.B.向投資者承諾最低收益違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，因為基金投資存在風(fēng)險，承諾最低收益是不符合市場規(guī)律的。

14.B.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送備案。

15.B.基金持有的衍生品需按照公允價值計價，這是基金估值的基本原則。

16.A.基金發(fā)生重大虧損不屬于臨時信息披露的觸發(fā)情形。

17.B.未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

18.D.超激進(jìn)型不屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級，正確的是穩(wěn)健型、保守型、進(jìn)取型。

19.B.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)執(zhí)行。

20.C.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是每月。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A,B,D

22.A,B,C,D

23.A,B,C

24.A,B,C

25.A,B,C

解析

21.A,B,D.向投資者承諾保本保息、采取抽獎、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品、在銷售過程中誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品均屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為。

22.A,B,C,D.基金份額凈值計算需要考慮基金資產(chǎn)凈值、基金總份額、基金管理費、基金托管費。

23.A,B,C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息均屬于基金信息披露的禁止行為。

24.A,B,C.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款、未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、基金投資于流動性受限的資產(chǎn)比例超過規(guī)定限額均違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

25.A,B,C.穩(wěn)健型、保守型、進(jìn)取型均屬于《基金銷售適用性指引》要求的風(fēng)險等級。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

解析

26.×.基金份額凈值在基金每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)計算并公告。

27.×.基金份額凈值計算需考慮基金管理費和基金托管費。

28.×.貨幣市場基金在極端市場情況下，保證收益的期限最長不超過14天。

29.×.基金招募說明書必須披露基金投資組合的行業(yè)分布，但無需詳細(xì)。

30.√.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保，但需經(jīng)基金份額持有人大會同意。

31.√.基金份額持有人大會的決議生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)執(zhí)行。

32.√.基金交易費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費。

33.√.基金信息披露中，定期報告的披露頻率是每月。

34.√.基金管理人聘請基金托管人的條件包括擁有足夠數(shù)量的基金托管業(yè)務(wù)專業(yè)人員。

35.√.基金投資組合管理中，流動性風(fēng)險管理的內(nèi)容包括控制基金投資于流動性受限資產(chǎn)的比例。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.客戶適當(dāng)性

37.基金總份額

38.基金發(fā)生重大事件

39.《證券投資基金法》

40.保守型；穩(wěn)健型；進(jìn)取型；混合型

解析

36.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，必須遵循客戶適當(dāng)性原則。

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。

38.基金信息披露中，臨時信息披露的觸發(fā)情形包括基金發(fā)生重大事件。

39.基金管理人進(jìn)行基金投資運作時，必須遵守《證券投資基金法》。

40.基金銷售適用性管理中，投資者風(fēng)險等級分為保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、混合型。

五、簡答題（共20分）

41.答：

①客戶適當(dāng)性原則：基金銷售機構(gòu)必須根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

②誠信原則：基金銷售機構(gòu)必須誠實守信，不得欺詐投資者。

③公開原則：基金銷售機構(gòu)必須公開披露基金信息，不得隱瞞重要信息。

④公平原則：基金銷售機構(gòu)必須公平對待所有投資者，不得歧視任何投資者。

⑤專業(yè)原則：基金銷售機構(gòu)必須具備專業(yè)能力，能夠為投資者提供專業(yè)的基金投資建議。

42.答：

①評估投資者風(fēng)險承受能力：基金銷售機構(gòu)必須通過問卷調(diào)查等方式評估投資者的風(fēng)險承受能力。

②確定投資者風(fēng)險等級：根據(jù)評估結(jié)果，將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型等不同風(fēng)險等級。

③推薦合適基金產(chǎn)品：根據(jù)投資者的風(fēng)險等級，推薦合適的基金產(chǎn)品。

④持續(xù)跟蹤投資者風(fēng)險承受能力變化：基金銷售機構(gòu)必須持續(xù)跟蹤投資者風(fēng)險承受能力的變化，及時調(diào)整基金產(chǎn)品推薦。

43.答