1、開戶業(yè)務(wù)流程,存管部：胡曉華 2012-10,一 客戶預(yù)約登記,提前預(yù)約制預(yù)約有效期為一個月： 1）員工須提前一天到柜臺朱毓芳處填報預(yù)約登記表； 2）若當(dāng)日營銷的客戶，請于開戶當(dāng)日登記完畢 3）客戶已開戶，第二天之后才做預(yù)約登記，只有當(dāng)客戶已填寫優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)確認單，方可確認。,二 新開戶客戶資料填寫注意事項,1. 18周歲以下不能開戶（股東戶，基金戶）； 2.持有二代身份證，且在有效期內(nèi)。臨時身份證不能開股東戶； 3.客戶簽字必須本人簽字，且簽字必須清晰，身份證號碼和簽字不得涂改； 4.聯(lián)系地址要詳細到門牌號，且不同的客戶不能留同一地址和電話，即一個地址一個電話只能對應(yīng)一位客戶； 5.郵編與客

2、戶聯(lián)系地址對應(yīng)； 6.職業(yè)不可選“學(xué)生，軍人，證券從業(yè)人員，其他”； 7.電子郵箱盡量讓客戶提供 8.新開戶收90元，補打股東賬戶卡收10元/張,三 完整資料清單,確認單,預(yù)約登記表、 開戶申請表， 基金權(quán)益須知,三 客戶資料-客戶本,三 客戶資料-客戶本,1、第四頁，客戶簽名，其他不需要填寫 2、最后一頁： （1）協(xié)議簽署欄的3個小方框根據(jù)客戶開戶的實際情況與客戶溝通后，由客戶本人填寫，不可代寫。 “證券交易委托代理協(xié)議”所有開戶客戶填“是” “指定交易協(xié)議書”開立上海股東賬戶的客戶填“是”，否則填“否” “ 權(quán)證風(fēng)險揭示書”開立權(quán)證的客戶填“是”，否則填“否” 此3個方框內(nèi)一定要寫“是”或

3、“否”，不能打勾或打叉 （2）客戶在甲方簽名,三 客戶資料-客戶本,三 客戶資料,三 客戶資料,三 客戶資料,傭金設(shè)置： 理財顧問全程辦理；簽批完畢后每日下午四點半前交存管部宋夢 1.客戶開戶時，柜臺為客戶預(yù)留有2份有客戶簽字的傭金審批表，交由理財顧問為客戶保管。 2.客戶交易當(dāng)天，理財顧問拿一份傭金表簽字審批，寫明客戶姓名、資金賬號、總資產(chǎn)、傭金收取比例 3.當(dāng)日設(shè)置，當(dāng)日生效，客戶當(dāng)天交易按調(diào)整后的標準收取費用,三 客戶資料,三 客戶資料,三 客戶資料-三方協(xié)議,1、每份協(xié)議書的左上角有銀行簡稱的標識，請選擇對應(yīng)的銀行協(xié)議書； 2、三方存管協(xié)議上有需要填寫證件類型、證件號碼、地址、電話、郵

4、編、E-mail地址等信息的，必需填寫完整，不能空缺；,三 客戶資料-三方協(xié)議,三方存管銀行： 1.預(yù)指定：工，建，招，交 這4家銀行必須我部開戶完成后，客戶到銀行做三方確認，銀行辦理時間為交易日9：00-16：00 2.一步簽約（客戶在交易時間開戶，有卡） 興，中，農(nóng)，浦發(fā)，中信，光大，民生 其中，（1）中行要客戶輸入中行卡的電話銀行密碼，如客戶未開通電話銀行，則為客戶做預(yù)指定 （2）浦發(fā)銀行一步簽約后，客戶要打浦發(fā)銀行客服95528激活才能用。,三 客戶資料-三方協(xié)議,注意： 1).本地卡，本地確認沒有問題 2).異地卡，本地確認，支持銀行有 興，建，農(nóng) 3).同一張卡只能連一個券商 4)

5、.工行只能用省內(nèi)卡，在哪來開卡回哪來確認。 3. 單客戶多銀行 1個主資金賬戶最多可開立4個輔資金賬戶，同時對應(yīng)4個不同的銀行。主賬戶對應(yīng)主卡，關(guān)聯(lián)證券賬戶，輔賬戶對應(yīng)輔卡，不關(guān)聯(lián)證券賬戶，輔賬戶主要用于向主賬戶做資金匯聚，方便客戶做證券交易。,三 客戶資料-三方協(xié)議,1標識三方建立成功；0標識三方建立不成功。 銀行 A地開卡，A地簽約 A地開卡，B地簽約 B地開卡，C地簽約備注 興業(yè) 1 1 1 工商 1 0 0 工行限省內(nèi)卡 建設(shè) 1 1 1 農(nóng)行 1 1 1 招商 1 0 0 中國 1 0 0 交通 1 0 0 中信 1 0 0 僅供參考，以實際操作為準。 建議客戶1盡量用本地卡辦理第三

6、方存管， 2 在開卡地的銀行做確認,三 客戶資料-三方協(xié)議,1客戶資料填好后，理財顧問在興網(wǎng)上對客戶進行開戶預(yù)約 2根據(jù)客戶資料上所填寫的信息錄入預(yù)約系統(tǒng) 注意：（1）帶星號的為必錄項 （2）家庭電話如果沒有，錄入手機號 （3）郵編與聯(lián)系地址對應(yīng) （4）電子信箱盡量錄入 （5）聯(lián)系地址詳細到門牌號 3.信息錄入完整后，提交信息，然后讓客戶本人做風(fēng)險測評題 4.客戶風(fēng)險測評完成后，提交預(yù)約信息即可到柜臺開戶。,四 預(yù)約開戶,四 預(yù)約開戶,1.客戶持身份證和股東卡到對方券商交易時間辦理 1）上海撤指定 2）深圳轉(zhuǎn)托管，有深圳股票的客戶辦理（對方收取的轉(zhuǎn)托管費用要求對方提供蓋章的收據(jù)） 2.辦理完畢

7、后，客戶攜帶對方券商辦理業(yè)務(wù)的所有回單（主要是撤指定回單，轉(zhuǎn)托管回單，費用收據(jù)）到我部辦理開戶業(yè)務(wù) 注意：1.停牌的股票，限售股都不影響轉(zhuǎn)戶 2.轉(zhuǎn)戶當(dāng)天客戶不能有任何的交易,五 轉(zhuǎn)戶,1.新開股東戶，目前不能開立創(chuàng)業(yè)板 2.轉(zhuǎn)戶客戶，經(jīng)柜臺查詢后有如下情況 第一種情況：未開過創(chuàng)業(yè)板,填寫創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險揭示書 (1) 交易經(jīng)驗2年以下，目前暫不開 (2)交易經(jīng)驗2年以上，如風(fēng)險測評穩(wěn)健及以上可以開；如風(fēng)險測評穩(wěn)健以下須勸導(dǎo)并錄像后才可以開 注意：風(fēng)險揭示書的抄錄內(nèi)容要客戶本人嚴格抄寫，不能漏字，錯字等。 第二種情況：開過創(chuàng)業(yè)板，填業(yè)務(wù)申請表 1)交易經(jīng)驗2年以下，勸導(dǎo) 2)交易經(jīng)驗2年以上，同第一

8、種情況（2）,六 創(chuàng)業(yè)板,1.動態(tài)口令卡是興業(yè)證券的創(chuàng)新密碼工具，類似于銀行的U盾，客戶登錄賬戶使用，顯示的6位動態(tài)密碼，1分鐘隨機變化一次?？蛻糨斎肟蛻籼?，交易密碼和動態(tài)口令卡登錄賬戶 2.30元一個，客戶可以選擇使用。 不用動態(tài)口令卡的客戶在開戶后，第一次登陸的時候賬戶時輸入客戶號和交易密碼及通達信SSL（驗證碼）登錄系統(tǒng)會提示客戶設(shè)置通訊密碼，通訊密碼可以與交易密碼相同?？蛻魪牡诙蔚卿涢_始用交易密碼和通訊密碼登錄，此方式?jīng)]有費用。,七 動態(tài)口令卡,1.交易密碼，用于登錄賬戶，可通過賬戶系統(tǒng)和委托電話 （95562修改。 2.資金密碼，用于資金從證券轉(zhuǎn)銀行，

9、通過委托電話可以修改。 注意：遺忘交易密碼和資金密碼必須由客戶本人持身份證和股東卡臨柜重置。 3.通訊密碼，用于登錄賬戶，可通過賬戶系統(tǒng)修改 注意：遺忘通訊密碼可通過興業(yè)證券官網(wǎng)重置，路徑為：交易-金盾專欄-遺忘通訊密碼處理-用資金賬戶和交易密碼登錄-輸入姓名和身份證號進行重置 4.動態(tài)口令卡，用于登錄賬戶，如口令不一致，可通過興網(wǎng)同步， 路徑為：交易-金盾專欄-動態(tài)口令同步-用資金賬戶和交易密碼登錄-輸入當(dāng)前口令和下一口令 5.通達信SSL，客戶第一次登錄賬戶使用,八 密碼,八、密碼-通訊密碼,1.基金的開戶，銷戶，修改，認購，申購都要2個工作日 （T+2）才可以查看回報是否成功。 2.T日

10、開戶，T+1日不能認購和申購，T日和T+2及其他開放日都可以操作。 3.開戶時，柜臺為客戶開立滬市TA和深市TA賬戶，客戶如果買其他的基金賬戶下的基金，可自行在其賬戶里開立對應(yīng)基金公司的賬戶后自行操作。 4.封閉式基金轉(zhuǎn)戶同股票轉(zhuǎn)戶 5.開放式基金轉(zhuǎn)戶，填寫我部席位號為630613，T+2日可查是否成功。特殊情況需要跨市場轉(zhuǎn)托管的具體咨詢柜臺,九 基金,購買金麒麟8號步驟： 1.客戶在我部開立基金賬戶（滬市TA） 2.客戶須在柜臺填寫電子權(quán)限協(xié)議書，由柜臺系統(tǒng)開立電子權(quán)限 3.權(quán)限開通后，客戶在賬戶里進行電子合同簽署 4.網(wǎng)上購買興業(yè)資管產(chǎn)品,九 基金-電子權(quán)限,九 基金-電子權(quán)限,興業(yè)集合資產(chǎn)管理計劃產(chǎn)品購買方式-見右表 重要事項： 開立基金賬戶（滬市TA）,1.休眠戶要滿足以下3個條件：賬戶3年以上沒有任何交易流水，股東賬戶沒有余額，資金賬戶金額小于100元 2.休眠戶以柜臺系統(tǒng)查詢結(jié)果為準 3.休眠戶客戶可以直接辦理開戶手續(xù)。,十 休眠戶,1.客戶轉(zhuǎn)賬額