1、合規(guī)培訓(xùn),前 言,“如果營銷是一場戰(zhàn)斗， 合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員?！?主要內(nèi)容,第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果,營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義,課程目標(biāo)-合規(guī)營銷、避免營銷風(fēng)險(xiǎn),第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,什么是營銷風(fēng)險(xiǎn)？ 主要是指營銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇 什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定,一、營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義,第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,要疊一百萬張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，但要推倒骨牌卻只消十幾秒。 要累積成功的事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載， 但可能

2、因一次違規(guī) 前功盡棄,化為灰燼。,二、營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果,第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,證券營銷人員應(yīng)當(dāng),三、本課程的目標(biāo)-規(guī)避營銷行為風(fēng)險(xiǎn),第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,主要內(nèi)容,第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定等,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,公司法、 證券法 ,證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 .,行政法規(guī),部門規(guī)章及規(guī)范性文件,一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系,管理要求越來越細(xì),第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定、 監(jiān)管動(dòng)態(tài),證券

3、業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行） ,二、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì) 人法律地 位,資格 條件,行為 規(guī)范,權(quán)益 保護(hù),管理和監(jiān)督,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定之一：法律地位,委托代理關(guān)系,只能是自然人,以居間人等形式進(jìn)行客戶招攬和服務(wù)已被禁止!,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定之二：執(zhí)業(yè)的資格條件,簽訂合同,專門代理證券公司從 事客戶招攬和服務(wù)工作,展業(yè),執(zhí)業(yè)注冊登記,獲得 證書,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,執(zhí)業(yè)行為規(guī)范,可從事、禁止 從事的行為,執(zhí)業(yè)地域范 圍相適應(yīng)性,只能和一家證券公司簽訂委托合同,取得證書

4、 后方可執(zhí)業(yè),證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定之四：權(quán)益保護(hù),遵守平等、自愿、誠實(shí)信用的原則,證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬和支付方式明確在合同內(nèi),權(quán)益保護(hù),第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定之五-管理和監(jiān)督,客戶回訪,異常交易和操作進(jìn)行監(jiān)控,執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核,管理和監(jiān)督,信息查詢,證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,主要內(nèi)容,第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,第三部分 如何合規(guī)營銷,營銷人員可以從事的活動(dòng),相關(guān)處罰規(guī)

5、定,營銷人員執(zhí)業(yè)原則,營銷人員的禁止行為,勤勉盡責(zé),公平對待客戶,誠實(shí)守信,客戶利益優(yōu)先,一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則,第三部分 如何合規(guī)營銷,二、營銷人員可以從事下列活動(dòng),（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況； （二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程； （三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；,第三部分 如何合規(guī)營銷,二、營銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）,（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息； （五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)

6、會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。,第三部分 如何合規(guī)營銷,三、營銷人員的禁止行為,（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜； （二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣； （三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；,第三部分 如何合規(guī)營銷,（四）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； （六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營銷,（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或

7、者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； （八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； （九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。,三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營銷,（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。 （十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。 （十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。 （十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。,三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營銷,損害客戶

8、利益的行為,擾亂市場秩序的行為,承擔(dān)法律責(zé)任,營銷人員的禁止行為,三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營銷,違背職業(yè)道德的行為,記入誠信檔案,公司內(nèi)部處罰,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）,違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng),提供投資建議，對證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷,違反規(guī)定委托他人代為買賣證券,第三部分 如何合規(guī)營銷,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù),接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng),未出示證書,接受多家證券公司委托,沒有或不足的，3萬元以下罰款,低于3萬元，罰3萬以下罰款,責(zé)令改正 警

9、告 沒收違法所得 等值罰款,撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,第三部分 如何合規(guī)營銷,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù),未了解客戶,不適當(dāng)銷售,未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險(xiǎn),警告 3萬元以上10萬元以下罰款 撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,第三部分 如何合規(guī)營銷,對直接責(zé)任人員,（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的； （二）擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的； （三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的； （四）參與操縱證券交易價(jià)格的； （五）擅自對客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的； （六）經(jīng)紀(jì)

10、人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。,并處經(jīng)濟(jì)賠償,撤職降級 解聘職務(wù),留用察看開 除解除合同,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 ,第三部分 如何合規(guī)營銷,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù),下列行為：,直接責(zé)任人員,警告記過撤職降級解聘職務(wù),并處經(jīng)濟(jì)賠償,留用察看開除解除合同,（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的； （二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的； （三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的； （四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的； （五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為； （六）擅自

11、修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的； （七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的； （八）對系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù),第三部分 如何合規(guī)營銷,主要內(nèi)容,第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營銷 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,一、代客操作 二、違規(guī)咨詢 三、非現(xiàn)場開戶 四、開空戶 五、營銷人員炒股,一、代客操作,代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái) 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一

12、百四十三條、第一百四十四條 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣,2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,為賺傭金提成 瞞客私自買賣案情回顧,王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個(gè)賬戶,

13、王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣,丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn),丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失,市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。,王某起訴,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái),2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)

14、工作。,投資損失大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明,營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬,證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)案情回顧,約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益,累計(jì)虧損600多萬,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,案例： 4個(gè)月虧損20萬 委托炒股，誰“埋單”,頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬,3,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,違規(guī)咨詢？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十四條、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得

15、1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 。,二、違規(guī)咨詢,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,違規(guī)咨詢案例,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,A君經(jīng)某 證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營業(yè)部開 戶,將證券營業(yè)部告上法庭,什么是非現(xiàn)場開戶？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以

16、上三十萬元以下的罰款。,三、非現(xiàn)場開戶,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,什么是開空戶？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第二十九、三十條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,四、開空戶,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,Email,QQ,營業(yè)部,。,MSN,客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息,案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶,第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,經(jīng)紀(jì)人,問題：客戶經(jīng)理能否炒股？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第四十三條 、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第四條 處罰規(guī)定：依法處理非法