民主制度論文-政府的規(guī)模與范圍(下）三、化私為公那么，價(jià)格體制運(yùn)行的動(dòng)力何在？也就是說，是什么因素使得價(jià)格體制能夠調(diào)節(jié)人們的經(jīng)濟(jì)行為的呢？市場機(jī)制的運(yùn)行并不是自動(dòng)的，它的動(dòng)力既不來自上帝，也不來自菩薩，而是來自人本身，源自人的利己動(dòng)機(jī)，或者說人的經(jīng)濟(jì)性。市場經(jīng)濟(jì)動(dòng)力結(jié)構(gòu)的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容就是經(jīng)濟(jì)人。經(jīng)濟(jì)人的假定認(rèn)為，市場上具體的人是理性的自利主義者。也就是說，一方面，任何個(gè)人，不論他是購買商品的消費(fèi)者，還是生產(chǎn)商品的生產(chǎn)者，他的行為動(dòng)機(jī)都是自利的，也就是說他最關(guān)心自己的利益；另一方面，在行為過程中，他又是理性的，也就是說他能夠最充分地利用他所能得到的有關(guān)他所處環(huán)境的信息，諸如商品的數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格、供求狀況等，使自身利益最大化。在市場經(jīng)濟(jì)體制中，經(jīng)濟(jì)人可以分為兩類，即理性的消費(fèi)者和理性的生產(chǎn)者。理性的消費(fèi)者知道自己的需求，了解自己的經(jīng)濟(jì)能力，并可以通過理性的選擇，在有限的經(jīng)濟(jì)能力約束下，使自己的福利最大化。理性的生產(chǎn)者了解消費(fèi)者的需求，知道自己的投資能力，并可以通過理性的選擇，使自己的利潤最大化。理性的消費(fèi)者追求個(gè)人福利最大化，理性的生產(chǎn)者追求投資利潤的最大化，由此，市場經(jīng)濟(jì)便獲得了運(yùn)行的動(dòng)力。市場經(jīng)濟(jì)一旦運(yùn)行起來，它就自動(dòng)建立了一套獎(jiǎng)懲的制度，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)人的經(jīng)濟(jì)積極性，同時(shí)又懲罰經(jīng)濟(jì)人的非理性行為。從消費(fèi)者的消費(fèi)行為來看，如果消費(fèi)者的消費(fèi)行為有非理性的傾向，那么他必將因此而受到懲罰，其結(jié)果便是他的福利的非最大化。并且這種非理性的經(jīng)濟(jì)行為還可能給生產(chǎn)者以錯(cuò)誤的需求信息，認(rèn)為這種產(chǎn)品行情看好，可以擴(kuò)大生產(chǎn)。如某一消費(fèi)者在必須討價(jià)還價(jià)的市場上未進(jìn)行討價(jià)還價(jià)便高價(jià)買下了本來可以低價(jià)買下來的東西，這時(shí)該消費(fèi)者的福利就未得到最大化。市場上有大量的大白菜出售，由于供給量超過了市民的需求量，大量滯銷，消費(fèi)者出于好心，或者響應(yīng)有關(guān)部門的號(hào)召，便不顧自己的需求，大量購進(jìn)“愛國菜”，以緩解生產(chǎn)者的燃眉之急。生產(chǎn)者的一時(shí)之急得到了解救，但正確的需求信息卻被好心的消費(fèi)者扭曲了，于是生產(chǎn)者錯(cuò)誤地認(rèn)為，可以繼續(xù)大量生產(chǎn)大白菜，反正消費(fèi)者是好心的，“愛國的”，大白菜不愁賣不出去。于是，沒有市場的大白菜繼續(xù)大量生產(chǎn)出來，而市民們也必須好心下去，“愛國”下去。市民們的福利一直受損失，可用于其他有市場產(chǎn)品的寶貴資源也因此而未得到充分的利用，造成資源配置劣化的惡果。而這就是消費(fèi)者好心的非理性經(jīng)濟(jì)行為直接造成的。有一個(gè)故事很好地說明了在特定獎(jiǎng)懲機(jī)制中好心辦壞事的道理。故事是這樣的：有一位游客在海邊漫步，有幾只海鳥在天上飛翔，海灘上有一只可愛的小烏龜探頭探腦、就要破殼而出。海鳥見到后一個(gè)俯沖直襲幼龜。眼看可愛的小烏龜就要命喪九泉，葬身鷹腹，游客見義為勇，趕走海鳥，拯救了可憐的烏龜。但是，可怕的事情出現(xiàn)了，由于第一只烏龜出殼后安然無恙，其他烏龜便以為沒有危險(xiǎn)而紛紛出殼。被趕走的海鳥回來了，其他海鳥也紛紛趕來。游客趕之不及，幼龜避之不及，在大批海鳥的瘋狂攻擊之下，遭到滅頂之災(zāi)。游客的好意造成了巨大的災(zāi)難。在這個(gè)故事中，游客的好意拯救行為尤如上面消費(fèi)者的好意行為。這種好意行為如果是一次性的，那自然是道德的行為，值得提倡。但在多次重復(fù)的情況下，它只能促使好意接受者更依賴于好意，而一旦好意施予者無力承擔(dān)施予好意行為引起的負(fù)擔(dān)時(shí)，好意接受者便會(huì)慘遭厄運(yùn)，甚至遭到滅頂之災(zāi)。市場機(jī)制的好處就是可以把消費(fèi)者的理性利己行為轉(zhuǎn)變?yōu)槔硇岳男袨椋鼰o需提倡高尚的道德，便可以得到甚至連高尚的道德行為都得不到的利他成果。人是道德的動(dòng)物，但在市場中也是現(xiàn)實(shí)的利己動(dòng)物。人們的道德行為到處可見，但在經(jīng)濟(jì)生活中現(xiàn)實(shí)的利己行為更是司空見慣。市場機(jī)制以理性的利己行為為基礎(chǔ)，顯然是現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)制度。對(duì)消費(fèi)者是如此，對(duì)生產(chǎn)者也是如此。在經(jīng)濟(jì)生活中，企業(yè)家們的理性目的便是利潤最大化。企業(yè)家們?nèi)绻灰岳麧欁畲蠡癁槟康?，反而以樂善好施為目的，其結(jié)果必然不是因微利而難以擴(kuò)大苦心經(jīng)營的事業(yè)，就是因虧損而破產(chǎn)。在保證利潤最大化的前提下，企業(yè)家可以做一些樂善好施的表現(xiàn)性好事，如捐款辦教育，集資修馬路，這樣做既有利于社會(huì)，又有利于改善企業(yè)和企業(yè)家的社會(huì)形象。但這樣做必須以有利于利潤最大化為前提，并以力所能及為限度。企業(yè)、企業(yè)家的規(guī)范涵義便是賺錢辦實(shí)業(yè)，發(fā)展經(jīng)濟(jì)，為社會(huì)提供充分的就業(yè)機(jī)會(huì)，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出最大的貢獻(xiàn)。社會(huì)對(duì)他們的期望是如此，他們的角色使命也是如此。他們的實(shí)業(yè)越發(fā)展，他們對(duì)社會(huì)的貢獻(xiàn)也越大。改革、開放以來，農(nóng)村出現(xiàn)了好多萬元戶。他們富裕不忘鄉(xiāng)親情，捐款舉辦集體福利事業(yè)，幫助未富裕起來的窮鄉(xiāng)親盡快富起來。這是值得提倡的善事。但是，凡事總得有個(gè)限度。在有些地方，萬元戶為來自四面八方的募捐者所苦，有的甚至因?yàn)槟季瓒N進(jìn)了全部收入，而募捐者仍然絡(luò)繹不絕。萬元戶的貢獻(xiàn)不在于把自己的收入全部捐出來辦社會(huì)公益事業(yè)，而是繼續(xù)當(dāng)萬元戶，為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出最大的貢獻(xiàn)。好事只是一時(shí)的好處，而經(jīng)濟(jì)繁榮則是中國農(nóng)村擺脫貧窮擺脫落后的根本之路。城市經(jīng)濟(jì)體制改革以來，涌現(xiàn)了一大批很有才干的企業(yè)家，他們辛勤創(chuàng)業(yè)，開創(chuàng)了很大的事業(yè)，也發(fā)了一筆財(cái)。像農(nóng)村的萬元戶一樣，他們周圍也出現(xiàn)了為數(shù)不少的募捐者。有些募捐者滿意而歸，因?yàn)槠髽I(yè)家認(rèn)為這是應(yīng)該做的，或者值得做的。有些募捐者碰壁而歸，因?yàn)槠髽I(yè)家認(rèn)為不值得給，或者不該給。但有些碰壁者卻不甘心，他們運(yùn)用手頭擁有的權(quán)力，強(qiáng)制企業(yè)交納捐款，否則則給予某種不方便等等。企業(yè)家的角色是經(jīng)濟(jì)人的角色，而不是慈善家的角色。社會(huì)對(duì)他們的期望是發(fā)展經(jīng)濟(jì)，而不是辦好慈善事業(yè)。把企業(yè)看成搖錢樹，把企業(yè)家看成慈善家，這必然妨礙企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)家的理性利己行為可以在市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制的作用下，變得有利于社會(huì)。這是市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制的妙用之一。其原因一是企業(yè)家的努力促進(jìn)了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)繁榮，二是在市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制的作用下，企業(yè)家只有更好地為消費(fèi)者服務(wù)，才能更好地利己。在經(jīng)濟(jì)生活中，企業(yè)家千方百計(jì)討好消費(fèi)者，了解消費(fèi)者的口味，為消費(fèi)者提供善后服務(wù)，其目的雖然是為了實(shí)現(xiàn)利潤最大化，但是為消費(fèi)者提供的方便在實(shí)際上卻比一般的利他行為更普遍、更現(xiàn)實(shí)。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中，我們幾乎不指望隨時(shí)從他人的高尚犧牲中獲得我們自己的福利和方便，但我們確能指望隨時(shí)從他人的利己行為中獲得我們的方便。市場經(jīng)濟(jì)鼓勵(lì)理性地利己，懲罰不切實(shí)際的利他，并且以此為動(dòng)力，自行運(yùn)轉(zhuǎn)。這便是市場經(jīng)濟(jì)的動(dòng)力機(jī)構(gòu)。如果有關(guān)方面以為企業(yè)家是搖錢樹，可以想方設(shè)法甚至運(yùn)用權(quán)力壓制企業(yè)掏腰包，認(rèn)為企業(yè)家不能唯利是圖，這顯然與市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律逆道而行。長此以往，不僅不利于特定企業(yè)的發(fā)展，而且還會(huì)影響到整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。特定的獎(jiǎng)懲機(jī)制是經(jīng)濟(jì)人理性經(jīng)濟(jì)行為的保證，但市場經(jīng)濟(jì)要有充分的活力，還需要充分的競爭。就消費(fèi)者而言，競爭主要在消費(fèi)者自己身上發(fā)生。其主要表現(xiàn)就是不同需求對(duì)消費(fèi)者有限收入的競爭。在這種內(nèi)在的競爭壓力之下，消費(fèi)者在消費(fèi)時(shí)，總是不得不進(jìn)行各種各樣的選擇，既考慮特定需求的迫切性和自己的收入約束，同時(shí)又考慮各種選擇的機(jī)會(huì)成本，在有限的收入范圍內(nèi)盡可能實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者均衡，即消費(fèi)者本身福利最大化。在消費(fèi)者之間也會(huì)有競爭發(fā)生，但是發(fā)生的條件是消費(fèi)品市場是賣方市場，而且消費(fèi)品是短缺的，價(jià)格是受政府管制的。在市場機(jī)制很完善的情況下，如果消費(fèi)品的供給處于短缺狀況，消費(fèi)品的價(jià)格就會(huì)上升，生產(chǎn)者的利潤就會(huì)提高，生產(chǎn)要素就會(huì)從其他部門流向該消費(fèi)品，隨著消費(fèi)品供給的增長，價(jià)格就會(huì)下跌，一直到供求均衡，買方市場取代賣方市場為止。消費(fèi)者內(nèi)部各種需求的競爭、在短缺市場條件下消費(fèi)者之間的競爭，其功能就是為生產(chǎn)者提供正確的需求信息，使有限的生產(chǎn)資源得到最優(yōu)配置。就生產(chǎn)者而言，為了爭奪原料、爭奪市場，生產(chǎn)者之間的競爭是非常普遍、非常激烈的。消費(fèi)者競爭的動(dòng)機(jī)是在有限收入的約束下取得需求的最大滿足，其表現(xiàn)是盡力實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者均衡的條件，盡量擴(kuò)大消費(fèi)者剩余。與此不同，生產(chǎn)者競爭的動(dòng)機(jī)卻是利潤最大化，其表現(xiàn)一方面是提高生產(chǎn)技術(shù)和管理技術(shù)，減少生產(chǎn)成本、管理成本和交易成本，另一方面則是加強(qiáng)市場營銷，了解甚至引導(dǎo)消費(fèi)者的消費(fèi)口味，搶占、保住并開拓市場。生產(chǎn)者之間的充分競爭，可以保證有限的經(jīng)濟(jì)資源配置實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)的條件。在經(jīng)濟(jì)生活中，我們最常見的競爭是價(jià)格競爭，即生產(chǎn)者為爭奪市場而實(shí)施的競相降價(jià)的競爭。正常價(jià)格競爭的正常結(jié)果是實(shí)現(xiàn)該產(chǎn)品的供求均衡，因?yàn)樵谑袌鰴C(jī)制的作用下，低價(jià)意味著消費(fèi)者剩余的增加，也意味著需求的擴(kuò)大，需求增加導(dǎo)致市場擴(kuò)大，這時(shí)不是出現(xiàn)供給短缺就是價(jià)格回升，這時(shí)生產(chǎn)者如果認(rèn)為有利可圖，那么他就會(huì)擴(kuò)大生產(chǎn)，其他生產(chǎn)者也會(huì)插手該產(chǎn)品的生產(chǎn)，于是供給增加，短缺消除，價(jià)格又回落到均衡的水平。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，競爭其實(shí)就是價(jià)格競爭。生產(chǎn)者競爭的動(dòng)機(jī)是利潤最大化，而競爭的壓力又迫使他們把利潤限制在合理的水平上，更好地為消費(fèi)者服務(wù)。第四節(jié)政府范圍的準(zhǔn)則從經(jīng)濟(jì)角度來看，政府職能的范圍應(yīng)該取決于市場和社會(huì)的需要。市場的需要來自校正市場失靈的需要，而社會(huì)的需要?jiǎng)t來自對(duì)于公平的需要。對(duì)于發(fā)展中國家，尤其是對(duì)轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)國家來說，市場的需要還來自建立和完善市場基礎(chǔ)制度。最后，政府職能的范圍顯然也取決于本身的能力，政府本身的能力，同樣是制約政府職能范圍的關(guān)鍵性因素。這一系列因素的均衡，就確定了一國政府職能的適當(dāng)范圍。阿特金森和斯蒂格里茨認(rèn)為，政府所起的基本作用非常多，在混合經(jīng)濟(jì)中，政府的基本作用首先是建立和貫徹“經(jīng)濟(jì)游戲規(guī)則”。在此規(guī)則包括合同的法定效力、破產(chǎn)條款、產(chǎn)權(quán)法規(guī)等。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式與這一基本框架有著密切的關(guān)系，政府的其他職能也受到這類私人經(jīng)濟(jì)運(yùn)行遵循的基本規(guī)則的極大影響。這一作用實(shí)際上是維持和穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)關(guān)系的職能。其次，政府還進(jìn)行著眾多的稅收和支出活動(dòng)，據(jù)此運(yùn)用一系列的政策手段來影響經(jīng)濟(jì)。如稅收、公共開支以及國家參與生產(chǎn)如公共企事業(yè)。此外，政府還可以運(yùn)用如配給、中央計(jì)劃、分區(qū)制、許可證等直接控制手段，管制(如對(duì)公共事業(yè)、對(duì)價(jià)格和工資的管制)、控制企業(yè)如反壟斷、污染、安全方面或者工會(huì)的立法以及貨幣和債務(wù)政策(反對(duì)貨幣機(jī)構(gòu)的管制)。這些政府活動(dòng)領(lǐng)域也有實(shí)際的或潛在的重要性。政府在運(yùn)用各種手段時(shí)，是混合使用的。如“在汽車造成空氣污染的情況下，政府可能決定汽車制造業(yè)必須遵循的防污染的最低標(biāo)準(zhǔn)。然而，政府也可以選擇按照污染量收稅或者對(duì)生產(chǎn)無污染汽車研究提供補(bǔ)貼的手段。貨幣政策與財(cái)政政策也以同樣的方式密切相聯(lián)?！睆膶?shí)際角度來看，政府的確履行著各種各樣的功能，但這并未說明政府的范圍到底應(yīng)該是怎么樣的。有關(guān)市場失靈的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)理論就為政府的規(guī)范功能提供了基本的尺度。在成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家，政府的作用主要是補(bǔ)充市場失靈，從而糾正因市場失靈而引起的資源配置效率的損失。現(xiàn)代福利經(jīng)濟(jì)學(xué)原理詳細(xì)地論證了市場機(jī)制何以失靈，政府何以通過公共政策校正因市場失靈而導(dǎo)致的資源配置扭曲。根據(jù)福利經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理，市場失靈是指一系列的狀況，在這種狀況下，市場機(jī)制不能有效地配置資源。市場失靈包括公益物品、外部效應(yīng)、自然壟斷、不完全的市場和信息不完整、不對(duì)稱，以及收入分配的公平性。公益物品就是非競爭性的和非排他性的物品。非競爭性是指增加一個(gè)使用者并不減少其他消費(fèi)者的消費(fèi)量，即消費(fèi)的邊際成本為零。非排他性是指使用者不能、很難或者不必被排斥在對(duì)該物品的消費(fèi)之外。這些特征使得無法、很難或者不必對(duì)公益物品進(jìn)行收費(fèi)，因而市場機(jī)制無法激勵(lì)個(gè)人去提供充分的公益物品，它只會(huì)導(dǎo)致供給嚴(yán)重不足，而消費(fèi)則嚴(yán)重過度。國防是純粹形式的公益物品，而鄉(xiāng)村公路則是地方性的公益物品。與公益物品相關(guān)的物品，還有公共財(cái)產(chǎn)物品，它具有非排他性但具有競爭性，如公有池塘資源。由市場機(jī)制來分配公有池塘資源，其結(jié)果就會(huì)是水資源的退化，公共草場資源的“公共事物悲劇(thetragedyofthecommons)”。此外還有俱樂部物品，具有非競爭性，但具有排他性，如城際高速公路和收費(fèi)公路。電影院、游泳池、公共澡堂等也是俱樂部產(chǎn)品。由市場機(jī)制供給俱樂部產(chǎn)品，往往導(dǎo)致效率損失。京昌八達(dá)嶺高速公路是典型的俱樂部產(chǎn)品，建成后實(shí)行收費(fèi)制，導(dǎo)致許多車輛擁擠在兩旁的輔路，造成交通堵塞，而高速公路上的車輛卻寥寥無幾。這顯然是效率損失。公益物品中的一個(gè)特例是保險(xiǎn)供給。保險(xiǎn)是一種私益物品，但是由于信息不對(duì)稱所造成的市場不完善因素，它也具有非私益物品的特性。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在分析市場機(jī)制進(jìn)行資源配置時(shí)總是假定市場是完備的，信息是充分的，競爭也是充分的，消費(fèi)者不會(huì)進(jìn)行逆向選擇，嚴(yán)格遵守經(jīng)濟(jì)人的理性原則。但是事實(shí)上，市場卻是不完善的，市場所需要的信息是不完整的，或者不對(duì)稱的。這都將導(dǎo)致市場無法實(shí)現(xiàn)資源配置效率。市場不完全，意味著市場上不存在某種物品或者服務(wù)的供給，雖然消費(fèi)者愿意支付比供給成本高的價(jià)格時(shí)也是如此。消費(fèi)者如果對(duì)某項(xiàng)物品的估價(jià)系統(tǒng)性偏低，不愿意支付足夠的充分基礎(chǔ)教育或醫(yī)療保健預(yù)防所需要費(fèi)用，這也將導(dǎo)致資源配置低效率。信息不對(duì)稱，是指生產(chǎn)者掌握的信息多于消費(fèi)者或者少于消費(fèi)者，這時(shí)也會(huì)導(dǎo)致資源配置低效率。在保險(xiǎn)市場中，往往存在逆向選擇和道德危害的問題。逆向選擇是指保險(xiǎn)公司會(huì)排除最需要保險(xiǎn)的人，而只容納不怎么需要保