1/5銀行年度清算業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃一、工作目標(biāo)通過有重點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)抽查與日常的非現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)本條線及部門業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作中存在的問題，并通過跟蹤、督辦檢查對(duì)象的整改情況，確保所有問題得到全面、徹底的整改，同時(shí)，通過有針對(duì)性的現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢等方式，大力提升人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)，為本條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、合規(guī)、高效運(yùn)營提供有力的保障。二、檢查方式對(duì)本條線及本部門檢查的方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)抽查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)采取有重點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)抽查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式，運(yùn)營部本部采取以各團(tuán)隊(duì)自查為主、內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)抽查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式。各管轄行對(duì)轄內(nèi)清算業(yè)務(wù)的檢查參照本計(jì)劃執(zhí)行。三、檢查要求1、運(yùn)營部現(xiàn)場(chǎng)抽查必須覆蓋到縣支行，機(jī)構(gòu)覆蓋面要達(dá)到40/年；管轄行現(xiàn)場(chǎng)抽查的機(jī)構(gòu)覆蓋面要達(dá)到100/年。2、非現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的檢查頻率進(jìn)行，確保業(yè)務(wù)覆蓋面達(dá)到100，不得有遺漏。3、非現(xiàn)場(chǎng)檢查必須明確具體的責(zé)任人、監(jiān)控內(nèi)容及2/5要求?，F(xiàn)場(chǎng)抽查要有針對(duì)性，檢查后要形成檢查報(bào)告并跟蹤被檢查單位的整改情況。四、檢查內(nèi)容（一）非現(xiàn)場(chǎng)檢查1、每日檢查。（1）8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。（2）核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報(bào)文、未處理報(bào)文。（3）9065核銷及9061B戶轉(zhuǎn)A戶情況。（4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總是否平衡。（5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。（6）總分行間9061、7091、8063及9176（人民幣）等賬戶銷賬核銷情況。2、每月檢查。（1）7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對(duì)開賬戶余額逐戶核對(duì)。（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行3/5間損益計(jì)提賬務(wù)是否準(zhǔn)確。（3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準(zhǔn)確。（4）9062、9176自動(dòng)結(jié)息是否成功；5218/6119全轄匯總軋差是否平衡（軋掉總分行往來部分）。（5）運(yùn)營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。（二）現(xiàn)場(chǎng)抽查1、條線檢查（1）相關(guān)規(guī)章制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)情況及人員培訓(xùn)情況。（2）條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責(zé)及權(quán)限分配情況。（3）重要空白憑證（人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知）、有價(jià)單證（光票、旅行支票）、印鑒（同城票據(jù)清算專用章、人行預(yù)留印鑒）管理情況。（4）外部賬戶（9131備付金賬戶、7611財(cái)政性存款準(zhǔn)備金賬戶）核對(duì)情況。（5）外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。（6）部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息是否建立，余額與會(huì)計(jì)系統(tǒng)是否相符。4/5（7）光票托收業(yè)務(wù)賬卡核對(duì)情況。（8）跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬是否及時(shí)，申請(qǐng)調(diào)賬是否及時(shí)。（9）大小額系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。（10）是否設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài)，是否及時(shí)對(duì)不符交易狀態(tài)進(jìn)行調(diào)整；是否存在集中授權(quán)發(fā)送的現(xiàn)象。（11）西安城區(qū)同城清算打碼機(jī)柜員密碼更換是否及時(shí)。（12）同城票據(jù)清算賬務(wù)處理是否合規(guī)。（13）是否按要求核對(duì)并保管外匯交易證實(shí)書。（14）理財(cái)產(chǎn)品表外賬及核對(duì)情況。2、本部門檢查（1）光票、旅行支票賬實(shí)情況。（2）人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實(shí)及預(yù)留印鑒保管情況。（3）各系統(tǒng)運(yùn)行日志、各類登記簿設(shè)立與記載情況。（4）各系統(tǒng)柜員管理情況。五、現(xiàn)場(chǎng)抽查計(jì)劃一季度5/5二季度三季度四季度其他情況詳見2016年檢查計(jì)劃附表。六、檢查反饋1、對(duì)于在非現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)通過提示、查詢等方式向相關(guān)行進(jìn)行反饋并跟蹤整改情況；對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)抽查的情況，要如實(shí)登記支付清算業(yè)務(wù)實(shí)地檢查情況反饋表，及時(shí)反饋被檢查單位，被檢查單位要按時(shí)將存在問題的整改結(jié)果書面報(bào)送省行運(yùn)營部。2、對(duì)于檢查的結(jié)果，省行運(yùn)營部除通過提示、查詢及實(shí)地檢