1/7銀行現(xiàn)金收支情況分析報(bào)告一、現(xiàn)金收支基本情況年初以來，我行緊緊圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展的主題，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)抓住年初回籠資金的黃金時(shí)機(jī)，積極行動(dòng)，在大力支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上，采取得力措施，一手抓收貸收息，一手抓存款，全方位回籠資金，確保了各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng)，資金回籠大幅提升。不僅保證了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)良性運(yùn)行，而且為下一步擴(kuò)大信貸投入力度積蓄了實(shí)力，夯實(shí)了基礎(chǔ)。止3月末，全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)現(xiàn)金收入XX億元，比去年同期增加XX億元，同比增長(zhǎng)XX，增速同比上升了XX個(gè)百分點(diǎn)其中儲(chǔ)蓄存款收入占現(xiàn)金總收入的XX，在現(xiàn)金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累計(jì)現(xiàn)金支出XX億元，同比下降了XX。收支相抵，凈回籠現(xiàn)金XX億元,同比多回籠資金X億元，較上年同期增加了XX。（一）各項(xiàng)存款平穩(wěn)增長(zhǎng)3月末，全行各項(xiàng)存款余額XXX億元，同比增長(zhǎng)XX，比年初增加XX億元，比去年同期上升了X位。在存款結(jié)構(gòu)中，企業(yè)存款占各項(xiàng)存款總額的X，儲(chǔ)蓄存款占比為X；其他存款占比為X。1、企業(yè)存款穩(wěn)步上升。3月末，全行企業(yè)存款余額XX億元，環(huán)比上升了XX，比年初新增X億元，同比上升XX。其中企業(yè)活期存款比年初增加XX億元，環(huán)比上升XX；企業(yè)定期存款比年初增加XX億元，環(huán)比上升XX。究其原因是經(jīng)濟(jì)危機(jī)過后，全市經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)迅猛的發(fā)2/7展勢(shì)頭，企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)轉(zhuǎn)好，企業(yè)貨款收回率較高，貨款歸行率也相對(duì)較高。2、儲(chǔ)蓄存款保持較快增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截止到3月底，全行儲(chǔ)蓄存款余額XX億元，同比增長(zhǎng)XX；比上年底增加XX億元，同比多增X億元。從同比增速角度來看，1月份增速XX，2月份增速XX，3月份增速XX，各月平均以高于X的速度在增長(zhǎng)。分析我行第一季度儲(chǔ)蓄存款快速增張的原因是一方面，元旦過后，春節(jié)、元宵節(jié)臨近，各商家進(jìn)入銷售旺季。我行抓好這一有利時(shí)機(jī)，加大宣傳力度，做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，吸引更多商家的銷售資金存入我行。另一方面，年初以來，全市干部職工工資增加，也為我行儲(chǔ)蓄存款帶來了有利條件，職工干部個(gè)人存款明顯增多。同時(shí)，年初是打工人員回家的好時(shí)機(jī)，農(nóng)民工將一年的打工收入存入我行較多。另外，居民家庭收入增加，居民個(gè)人存款增勢(shì)也比較明顯。（二）現(xiàn)金支出有效控制2016年第一季度，嚴(yán)格按照政策控控制支出，使全行各項(xiàng)支出控制在計(jì)劃范圍內(nèi)。其中全行工資支出X萬元，比上年同期有所上升；匯兌支出X元，比上年同期增長(zhǎng)了X萬元；儲(chǔ)蓄利息支出X萬元，比上年同期增加了X萬元；費(fèi)用支出X萬元，比上年同期增加了X萬元。三貸款投放有所收縮3月末，我行人民幣各項(xiàng)貸款余額XX億元。第一季度新增貸款XX億元，比去年同期減少X億元，信貸投放有所收縮。一方面由于我行第一季度主要任務(wù)是回籠資3/7金，相對(duì)于資金信貸投入的力度有所降低；另一方面，年初以來部分企業(yè)項(xiàng)目擴(kuò)展處于考察階段，貸款需求量明顯降低。同時(shí)，我行第一季度貸款到期率較高，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好轉(zhuǎn)的情況下，積極歸還貸款本息。（四）貸款利息現(xiàn)金收入大幅攀升。第一季度，我行共現(xiàn)金收回貸款利息XX億元，比上年同期增加了XX億元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回貸款本息，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好轉(zhuǎn)的情況下，積極還貸不息，從而使我行2016年第一季度利息收入成績(jī)喜人?？傊谌猩舷碌囊恢迸ο?，我行第一季度的工作是喜人的，成績(jī)是值得肯定的，第一季度有效地回籠資金為全年的業(yè)展發(fā)展奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。二、下步工作打算在第二季度各項(xiàng)工作中，我行將繼續(xù)做好收貸收息工作、存款營(yíng)銷工作，確保資金回籠一直保持良好的勢(shì)頭。在此基礎(chǔ)上，我行將按照中央一號(hào)文件精神，加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸投放力度，圍繞上級(jí)行的信貸政策，圍繞福州市經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)，以改善民生為重點(diǎn)，積極慎審地選擇新的企業(yè)、新的項(xiàng)目，加大信貸資金的投放力度，提高我行現(xiàn)金的利用率，確?，F(xiàn)金收支比率趨于合理，在支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，擴(kuò)大我行的盈利水平?？傊?，在第二季度工作中，我行一方面積極回籠資金，預(yù)計(jì)第二季度回籠資金XX億元，投放資金XX億元，現(xiàn)金收入比例達(dá)到XX，確保收支比例科學(xué)合理，提高我行的經(jīng)4/7營(yíng)收入。一、現(xiàn)金收支基本情況年初以來，我行緊緊圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展的主題，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)抓住年初回籠資金的黃金時(shí)機(jī)，積極行動(dòng)，在大力支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上，采取得力措施，一手抓收貸收息，一手抓存款，全方位回籠資金，確保了各項(xiàng)存款快速增長(zhǎng)，資金回籠大幅提升。不僅保證了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)良性運(yùn)行，而且為下一步擴(kuò)大信貸投入力度積蓄了實(shí)力，夯實(shí)了基礎(chǔ)。止3月末，全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)現(xiàn)金收入XX億元，比去年同期增加XX億元，同比增長(zhǎng)XX，增速同比上升了XX個(gè)百分點(diǎn)其中儲(chǔ)蓄存款收入占現(xiàn)金總收入的XX，在現(xiàn)金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累計(jì)現(xiàn)金支出XX億元，同比下降了XX。收支相抵，凈回籠現(xiàn)金XX億元,同比多回籠資金X億元，較上年同期增加了XX。（一）各項(xiàng)存款平穩(wěn)增長(zhǎng)3月末，全行各項(xiàng)存款余額XXX億元，同比增長(zhǎng)XX，比年初增加XX億元，比去年同期上升了X位。在存款結(jié)構(gòu)中，企業(yè)存款占各項(xiàng)存款總額的X，儲(chǔ)蓄存款占比為X；其他存款占比為X。1、企業(yè)存款穩(wěn)步上升。3月末，全行企業(yè)存款余額XX億元，環(huán)比上升了XX，比年初新增X億元，同比上升XX。其中企業(yè)活期存款比年初增加XX億元，環(huán)比上升XX；企業(yè)定期存款比年初增加XX億元，環(huán)比上升XX。究其原因是經(jīng)濟(jì)危機(jī)過后，全市經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)迅猛的發(fā)展勢(shì)頭，企業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)轉(zhuǎn)好，企業(yè)貨款收5/7回率較高，貨款歸行率也相對(duì)較高。2、儲(chǔ)蓄存款保持較快增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截止到3月底，全行儲(chǔ)蓄存款余額XX億元，同比增長(zhǎng)XX；比上年底增加XX億元，同比多增X億元。從同比增速角度來看，1月份增速XX，2月份增速XX，3月份增速XX，各月平均以高于X的速度在增長(zhǎng)。分析我行第一季度儲(chǔ)蓄存款快速增張的原因是一方面，元旦過后，春節(jié)、元宵節(jié)臨近，各商家進(jìn)入銷售旺季。我行抓好這一有利時(shí)機(jī)，加大宣傳力度，做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)，吸引更多商家的銷售資金存入我行。另一方面，年初以來，全市干部職工工資增加，也為我行儲(chǔ)蓄存款帶來了有利條件，職工干部個(gè)人存款明顯增多。同時(shí)，年初是打工人員回家的好時(shí)機(jī)，農(nóng)民工將一年的打工收入存入我行較多。另外，居民家庭收入增加，居民個(gè)人存款增勢(shì)也比較明顯。（二）現(xiàn)金支出有效控制2016年第一季度，嚴(yán)格按照政策控控制支出，使全行各項(xiàng)支出控制在計(jì)劃范圍內(nèi)。其中全行工資支出X萬元，比上年同期有所上升；匯兌支出X元，比上年同期增長(zhǎng)了X萬元；儲(chǔ)蓄利息支出X萬元，比上年同期增加了X萬元；費(fèi)用支出X萬元，比上年同期增加了X萬元。三貸款投放有所收縮3月末，我行人民幣各項(xiàng)貸款余額XX億元。第一季度新增貸款XX億元，比去年同期減少X億元，信貸投放有所收縮。一方面由于我行第一季度主要任務(wù)是回籠資金，相對(duì)于資金信貸6/7投入的力度有所降低；另一方面，年初以來部分企業(yè)項(xiàng)目擴(kuò)展處于考察階段，貸款需求量明顯降低。同時(shí)，我行第一季度貸款到期率較高，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好轉(zhuǎn)的情況下，積極歸還貸款本息。（四）貸款利息現(xiàn)金收入大幅攀升。第一季度，我行共現(xiàn)金收回貸款利息XX億元，比上年同期增加了XX億元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回貸款本息，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)形勢(shì)好轉(zhuǎn)的情況下，積極還貸不息，從而使我行2016年第一季度利息收入成績(jī)喜人?？傊?，在全行上下的一直努力下，我行第一季度的工作是喜人的，成績(jī)是值得肯定的，第一季度有效地回籠資金為全年的業(yè)展發(fā)展奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。二、下步工作打算在第二季度各項(xiàng)工作中，我行將繼續(xù)做好收貸收息工作、存款營(yíng)銷工作，確保資金回籠一直保持良好的勢(shì)頭。在此基礎(chǔ)上，我行將按照中央一號(hào)文件精神，加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸投放力度，圍繞上級(jí)行的信貸政策，圍繞福州市經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)，以改