1/8財務出納年終工作總結(jié)范文由應屆畢業(yè)生求職網(wǎng)小編輯收集整理的一篇關(guān)于財務出納年終工作總結(jié)范文，給您提供幫助年,我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農(nóng)“方針,政策,嚴格執(zhí)行金融法律,法規(guī)相關(guān)規(guī)定,依法合規(guī)經(jīng)營,制定和完善了內(nèi)控制度建設,強化成本意識,積極拓寬經(jīng)營渠道,壓縮費用開支,提高了會計核算水平和經(jīng)營效益在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導下,努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務,密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務于基層上,較好地完成了本年度的各項工作,現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下一,合理制定經(jīng)營目標,確保全年各項指標的完成年初,本著“效益優(yōu)先“的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務,結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上,科學,合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務,并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法,為2/8各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況,結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點,及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為萬元,比年初增加萬元各項貸款余額為萬元含貼現(xiàn)萬元,比年初增加萬元不良貸款余額為萬元不含抵債資產(chǎn),比年初下降萬元,不良貸款占各項貸款的比例為含貼現(xiàn),比年初的下降了個百分點全轄盈虧軋差合計賬面盈余萬元,比去年同期增盈萬元預計至12月末,各項存款余額達到萬元,比年初增加萬元各項貸款余額為萬元,比年初增加萬元不良貸款余額為萬元,比年初下降萬元,不良貸款占比為,比年初下降全轄實現(xiàn)各項收入為元,各項支出萬元,賬面盈余萬元二,加強財務管理,規(guī)范財務行為,努力增收節(jié)支1,根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗,結(jié)合今年改革實際情況,以“總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財“為原則,控制水電費,公雜費,郵電費等費用全年限額,業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5序時列支,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復作為年終考核認賬因素同3/8時綜合考慮各方面情況,又給每個網(wǎng)點額外增加了元費用,從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支2,規(guī)范財務行為,合理控制財務開支繼續(xù)執(zhí)行市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法和費用結(jié)報制度,在聯(lián)社費用管理委員會管理下,詳細規(guī)范了財務開支的范圍,標準,審批權(quán)限,程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究,審批截止11月末,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為元,其中各項墊支費用,購買的低值易耗品費用為元,各種修理費用為元,營業(yè)外支出為元,其他各項費用為元3,減少非生息資金的占比,加強應收利息的管理截止11月末,我社應收利息帳面余額為萬元,已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線,我部根據(jù)實際情況,在主任室的要求下,堅持“誰分片地區(qū),誰負責清理“的原則,對各網(wǎng)點進行跟蹤督促,限期清理截止11月末,應收利息余額為萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作三,及時清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為4/8根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談,電話追問和網(wǎng)上查詢,委托出售等方式,及時清收了申銀萬國萬元國債和保險投資萬元目前仍有保險投資萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,及時清收南方證券萬元國債投資為規(guī)范投資行為,確保資金安全,高效運營,我部于今年十月制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法,規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業(yè)務行為十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券萬元,同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務,提高了資金使用效益四,申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案的通知國發(fā)XX15號和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法銀發(fā)XX181號,農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引銀發(fā)4號文件精神,一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書,在報經(jīng)銀監(jiān)分局批準后,一邊請會計5/8師事務所清產(chǎn)核資,同時進行增資擴股充實資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)萬元,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件五,充實資本金,增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚,資金自籌,經(jīng)營自主,盈虧自負,風險自擔“的要求,通過宣傳發(fā)動,募集股金,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序,共增擴股金萬元,有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展,加強了對“三農(nóng)“的服務,同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強六,加強內(nèi)控建設,堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生1,為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作,嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度,強化內(nèi)部管理,促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,防止各類案件的發(fā)生,我們修改和補充了市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法,把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分,信息科技部分,資金營運部分,監(jiān)察審計部分,安全保衛(wèi)部分,人力資源部分,資產(chǎn)保全部分共七個部分,詳細,完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范,提高了全體員工6/8的業(yè)務素質(zhì),加強了風險防范,防止違章違法行為的發(fā)生2,10月21日至25日,開展了“會計互審大檢查“活動,我部會同監(jiān)察審計部選擇了等五個營業(yè)網(wǎng)點,組織全轄個網(wǎng)點的主辦會計,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票,賬冊,報表,登記簿等會計檔案,結(jié)合日常業(yè)務,對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié),并形成會計互審工作底稿,就互審情況進行了交流活動結(jié)束后,我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定,并制定了以后會計輔導,檢查的重點和方法,此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為,而且進一步完善了內(nèi)控制度,杜絕了安全隱患七,加強賬戶管理,現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風險今年以來,為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要,分別進行了賬戶管理檢查,大額現(xiàn)金檢查檢查分為三個階段進行第一階段,對照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和現(xiàn)金管理辦法等相關(guān)規(guī)定,各基層網(wǎng)點首先展開自查,形成自查報告上報我部第二階7/8段,我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析,形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行第三階段,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金,違規(guī)開設基本賬戶等進行通報,結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰,并要求限期整改檢查通過現(xiàn)場指導,問題討論等方式,促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務理論水平和操作能力,規(guī)范了我社賬戶開立,變更,撤銷和人民幣現(xiàn)金存,取等業(yè)務操作行為,進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營7月份,結(jié)合全市開展“反假宣傳周“活動,積極開展了反宣傳活動,在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳,反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假,反假的能力,而且也提高市民防假意識和對的識別能力,有效地預防了金融犯罪,防范了金融風險八,加強培訓,強化輔導,提高會計工作水平1,利用會計例會之機,組織各網(wǎng)點主辦會計學習了代收行政罰沒款操作說明,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法,市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程等文件在綜合業(yè)務上線后,對全轄各網(wǎng)點主辦會計,記賬員,儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓,并進行理論和操作實踐考試,對考試合格者方允許上崗今年以來,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料,分別是出納業(yè)務培訓資8/8料,會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準和市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求,并根據(jù)出納業(yè)務培訓資料的內(nèi)容,單獨對出納員進行了一期培訓通過多次學習和培訓,不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力,確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求2,會計檢查與輔導每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實,工作質(zhì)量,財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行