1、國(guó)際金融學(xué)一、填空題(每空1分，共10分)1國(guó)際收支平衡表經(jīng)常帳戶包括：_貨物和服務(wù)_、_收益_和_經(jīng)常轉(zhuǎn)移_ 三大項(xiàng)目。2我國(guó)加強(qiáng)金融安全的措施有：_引導(dǎo)外資的產(chǎn)業(yè)投資方向_、_避免“超國(guó)民待遇”_、_支持民族企業(yè)_。3清算所是_期貨交易所_之下的負(fù)責(zé)期貨合同交易的_盈利性機(jī)構(gòu)_它擁有法人地位。4出口押匯可分為_(kāi)出口信用證押匯_和_出口托收押匯_兩大類。二、名詞解釋(每題5分，共20分)1國(guó)際收支平衡表2即期外匯交易3國(guó)際債券4外匯風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題(正確的打，錯(cuò)誤的打X。每題1分，共10分)1在金本位制下，貨幣含金量是匯率決定的基礎(chǔ)。( T )2在貸款期限內(nèi)，定期貸款只能采用固定利率，無(wú)論貸款

2、金額多大，借款人只能執(zhí)行統(tǒng)一的利率。( F )3與外匯期貨交易相比遠(yuǎn)期外匯交易的成本較低。( T )4如果企業(yè)能夠?qū)⒛骋豁?xiàng)業(yè)務(wù)中的外匯頭寸與另一項(xiàng)業(yè)務(wù)中的外匯頭寸相互抵消，便能夠盡可能的消除外匯風(fēng)險(xiǎn)。( T )5為了避免借款利息成本超過(guò)貸款利息收入，銀團(tuán)貸款通常使用固定利率。( T )6國(guó)外間接投資形式主要是政府間和國(guó)際金融的貸款；( T )7對(duì)于擔(dān)保行來(lái)說(shuō)，福費(fèi)廷的主要優(yōu)點(diǎn)是給他提供了獲取可觀的保費(fèi)收入的機(jī)會(huì)。( T )8利率上限實(shí)際是以利率為對(duì)象的期權(quán)交易。( T )9拋補(bǔ)套利的優(yōu)點(diǎn)在于套利者既可以獲得利率差額的好處，又可避免匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn).( T )10在布雷頓森林體制下，匯率決定于各國(guó)

3、政府的鑄幣平價(jià)。( F )四、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共10分)1以下哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的( A ) A外國(guó)債券的付息方式一般與當(dāng)?shù)貒?guó)內(nèi)債券相同 B，歐洲債券不受面值貨幣國(guó)或發(fā)行市場(chǎng)所在地的法律限制 C由國(guó)際性承銷辛迪加承銷的國(guó)際債券稱為歐洲債券 D外國(guó)債券不受所在地國(guó)家證券主管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管2對(duì)企業(yè)影響最大，企業(yè)最關(guān)心的一種外匯風(fēng)險(xiǎn)是( A )。 A，匯率風(fēng)險(xiǎn) B交易風(fēng)險(xiǎn) C. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) D會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)3以下哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的( D ) A外幣債權(quán)人和出口商在預(yù)測(cè)外幣匯率將要上升時(shí)，爭(zhēng)取延期收匯，以期獲得該計(jì)價(jià)貨幣匯率上漲的利益 B外幣債務(wù)人和進(jìn)口商在預(yù)測(cè)外幣匯率將要下降時(shí)，爭(zhēng)取提前付匯，以免受該計(jì)價(jià)貨幣貶

4、值的風(fēng)險(xiǎn) C. 外幣債權(quán)人在預(yù)測(cè)外幣匯率將要下降時(shí)，爭(zhēng)取提前收匯 D外幣債務(wù)人在預(yù)測(cè)外幣匯率將要上升時(shí)，爭(zhēng)取推遲付匯4包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索權(quán)的購(gòu)買(mǎi)經(jīng)過(guò)進(jìn)口商承兌和進(jìn)口方銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期票據(jù)，向出口商提供中期貿(mào)易融資，被稱之為( B ) A. 出口信貸 B福費(fèi)廷 C. 打包放款 D遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)5出口商持進(jìn)口商銀行開(kāi)立的信用證從銀行獲得用于貨物裝運(yùn)出口的周轉(zhuǎn)性貸款，被稱之為( C )。 A. 買(mǎi)方信貸 B賣(mài)方信貸 C. 打包放款 D出口押匯6出口方銀行為資助資本貨物的出口，向進(jìn)口商或進(jìn)口方銀行提供的中長(zhǎng)期融資，是 ( C ) A. 打包放款 B福費(fèi)廷 C買(mǎi)方信貸 D賣(mài)方信貸7根據(jù)銷售貨物的接受者

5、不同，保付代理可分為( B ) A. 到期保付代理和融資保付代理 B公開(kāi)保付代理和隱蔽保付代理 C單保理和雙保理 D無(wú)追索權(quán)保理和有追索權(quán)保理8國(guó)際收支平衡表按照( B )原理進(jìn)行統(tǒng)計(jì)記錄。 A. 單式記帳 B. 復(fù)式記帳 C. 增減記帳 D收付記帳9以下說(shuō)法不正確的是(A ) A. 瑞士法郎外國(guó)債券在瑞士發(fā)行時(shí)投資者主要是瑞士投資者 B外國(guó)投資者購(gòu)買(mǎi)瑞士國(guó)內(nèi)債券免征預(yù)扣稅 C. 瑞土法郎外國(guó)債券是不記名債券 D瑞士法郎外國(guó)債券的主承銷商是瑞士銀行10在國(guó)際銀行貸款中以下哪一種貸款是最流行的形式。( A ) A. 國(guó)際銀團(tuán)貸款 B.世界銀行貸款 C. 福費(fèi)廷 D. 出口信貸五、多項(xiàng)選擇題(每題

6、1分，共10分)1外匯期權(quán)產(chǎn)生的兩個(gè)重要因素是( CE )。 A. 國(guó)際金融全球化 B金融市場(chǎng)國(guó)際化 C. 國(guó)際貿(mào)易迅速發(fā)展 D金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加劇 E金融市場(chǎng)日益增長(zhǎng)的匯率波動(dòng)2被稱為金融市場(chǎng)四大發(fā)明的是( BCDE ) A. 回購(gòu)協(xié)議 B互換業(yè)務(wù) C. 浮動(dòng)利率債券 D. 金融期貨 E. 票據(jù)發(fā)行便利 F金融期權(quán)3儲(chǔ)備的盈利性是指儲(chǔ)備資產(chǎn)給持有者帶來(lái)( BDE )等收益的屬性。 A利潤(rùn) B利息 C. 紅利 D債息 E股息4以下關(guān)于牙買(mǎi)加體系說(shuō)法正確的有( ACD ) A以管理浮動(dòng)匯率制為中心的多種匯率制度并存 B匯率體系穩(wěn)定 C. 國(guó)際收支調(diào)節(jié)手段多樣化 D國(guó)際收支調(diào)節(jié)與匯率體系不適應(yīng) E.

7、外匯管制進(jìn)一步加強(qiáng) F國(guó)際儲(chǔ)備中的外匯種類單一5發(fā)展中國(guó)家認(rèn)為浮動(dòng)匯率制的消極影響主要有(ABCDE) A. 增加了國(guó)際貿(mào)易和金融活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn) B削弱了貨幣紀(jì)律 C. 助長(zhǎng)了利率浮動(dòng) D加劇了發(fā)展中國(guó)家貿(mào)易條件的惡化 E. 加大了發(fā)展中國(guó)家國(guó)際收支逆差 F控制發(fā)展中國(guó)家的資本流動(dòng)6，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是由以下哪幾種風(fēng)險(xiǎn)組成的(ACF )。 A. 真實(shí)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) B貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn) C. 金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) D. 非貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn) E營(yíng)業(yè)收入風(fēng)險(xiǎn)7掉期交易的主要特點(diǎn)是( CDE )。 A交易期限相同 B. 交易結(jié)構(gòu)相同 C. 買(mǎi)賣(mài)同時(shí)進(jìn)行 D. 貨幣買(mǎi)賣(mài)數(shù)額相同 E，交易的期限和結(jié)構(gòu)各不相同8國(guó)際收支差額通常包括( ABCDE

8、 )差額。 A. 貿(mào)易 B經(jīng)常 C基本 D官方結(jié)算 E. 綜合9套匯交易的主要特點(diǎn)是( AE ) A數(shù)量大 B盈利高 C. 交易方法簡(jiǎn)便 D風(fēng)險(xiǎn)大 E. 必須用電匯進(jìn)行10貿(mào)易管制包括：( ABCDE )等非關(guān)稅壁壘。 A. 關(guān)稅政策 B進(jìn)口配額 C. 進(jìn)口許可證 D. 衛(wèi)生 E. 包裝六、問(wèn)答題(共40分)1福費(fèi)廷與一般貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有何區(qū)別?(10分)福費(fèi)廷，也叫票據(jù)包買(mǎi)。是銀行無(wú)追索權(quán)地買(mǎi)斷出口商所持有的票據(jù)。它是國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下的一種貿(mào)易融資工具。其關(guān)鍵點(diǎn)在于出口商一經(jīng)敘做福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，即宣告放棄其對(duì)該筆貿(mào)易項(xiàng)下的一切相關(guān)權(quán)利。票據(jù)須經(jīng)過(guò)出口商所在地銀行出具相關(guān)保證；貼現(xiàn)，票據(jù)貼現(xiàn)。即持票人將經(jīng)過(guò)

9、承兌的未到期商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給貼現(xiàn)人（銀行或中央銀行）。持票人由此提前獲得扣除貼現(xiàn)利息的票款的行為。貼現(xiàn)分為貼現(xiàn)（單位向商行申請(qǐng)貼現(xiàn)）、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（商行將票貼現(xiàn)給另一家商行）、再貼現(xiàn)（商行將票據(jù)貼現(xiàn)給中央銀行）三類。屬于票據(jù)融資，第一種貼現(xiàn)屬于銀行貸款范疇。貼現(xiàn)的票據(jù)一般只限于國(guó)內(nèi)票據(jù)。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)。2 試述政府的外匯管制的主要目的。(10分)外匯管制是為本國(guó)的經(jīng)濟(jì)與政治服務(wù)的，因各國(guó)政治經(jīng)濟(jì)制度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的差異，外匯管制的側(cè)重點(diǎn)有所不同。一般而言，外匯管制主要達(dá)到以下目的：1擴(kuò)大本國(guó)的商品生產(chǎn)通過(guò)外匯管制限制外國(guó)商品的輸入，促進(jìn)本國(guó)商品輸出，以擴(kuò)大本國(guó)的商品生產(chǎn)。通過(guò)外匯管制來(lái)限制威

10、脅本國(guó)幼稚產(chǎn)業(yè)存在與發(fā)展同類廉價(jià)商品的大量進(jìn)口，同時(shí)鼓勵(lì)本國(guó)產(chǎn)品出口，可以使國(guó)內(nèi)幼稚產(chǎn)業(yè)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)通過(guò)規(guī)模擴(kuò)張而迅速成長(zhǎng)起來(lái)，促進(jìn)民族經(jīng)濟(jì)的提升和發(fā)展。2保持國(guó)際收支平衡通過(guò)外匯管制限制資本外逃和外匯投機(jī)，以穩(wěn)定匯率和保持國(guó)際收支平衡。保持匯率穩(wěn)定是發(fā)展對(duì)外經(jīng)濟(jì)的先決條件，平衡國(guó)際收支是任何國(guó)家始終堅(jiān)持的經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)之一。國(guó)際收支一旦惡化，本幣匯率下跌，導(dǎo)致資本外流，加劇國(guó)際收支逆差。運(yùn)用外匯管制可以限制資本外逃和外匯投機(jī)，達(dá)到穩(wěn)定匯率和改善國(guó)際收支狀況的目的。3穩(wěn)定國(guó)內(nèi)物價(jià)通過(guò)外匯管制穩(wěn)定國(guó)內(nèi)物價(jià)，避免由于國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)造成沖擊。外匯管制可以阻斷國(guó)際通貨膨脹的輸入。國(guó)際通貨膨脹可

11、以通過(guò)商品貿(mào)易傳入國(guó)內(nèi)，引發(fā)進(jìn)口型的通貨膨脹，貨幣趨于堅(jiān)挺的國(guó)家常面臨外國(guó)資本的沖擊，通過(guò)外匯管制，限制商品的進(jìn)口和資本流入，阻斷國(guó)際通貨膨脹的傳入，維護(hù)國(guó)內(nèi)物價(jià)水平的穩(wěn)定。4增強(qiáng)對(duì)外償債能力通過(guò)外匯管制，可以增加本國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備，提高對(duì)外的償債能力。3 牙買(mǎi)加體系的主要內(nèi)容是什么?它有哪些主要特征?(10分)牙買(mǎi)加協(xié)議的主要內(nèi)容 1、實(shí)行浮動(dòng)匯率制度的改革.牙買(mǎi)加協(xié)議正式確認(rèn)了浮動(dòng)匯率制的合法化,承認(rèn)固定匯率制與浮動(dòng)匯率制并存的局面,成員國(guó)可自由選擇匯率制度.同時(shí)IMF繼續(xù)對(duì)各國(guó)貨幣匯率政策實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)督,并協(xié)調(diào)成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)政策,促進(jìn)金融穩(wěn)定,縮小匯率波動(dòng)范圍. 2、推行黃金

12、非貨幣化. 協(xié)議作出了逐步使黃金退出國(guó)際貸幣的決定.并規(guī)定：廢除黃金條款,取消黃金官價(jià),成員國(guó)中央銀行可按市價(jià)自由進(jìn)行黃金交易；取消成員國(guó)相互之間以及成員國(guó)與IMF之間須用黃金清算債權(quán)債務(wù)的規(guī)定,IMF逐步處理其持有的黃金. 3、增強(qiáng)特別提款權(quán)的作用. 主要是提高特別提款權(quán)的國(guó)際儲(chǔ)備地位,擴(kuò)大其在IMF一般業(yè)務(wù)中的使用范圍,并適時(shí)修訂特別提款權(quán)的有關(guān)條款. 4、增加成員國(guó)基金份額. 成員國(guó)的基金份額從原來(lái)的292億特別提款權(quán)增加至390億特別提款權(quán),增幅達(dá)33,6. 5、擴(kuò)大信貸額度,以增加對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資.浮動(dòng)匯率制度的廣泛實(shí)行,

13、這使各國(guó)政府有了解決國(guó)際收支不平衡的重要手段,即匯率變動(dòng)手段； 各國(guó)采取不同的浮動(dòng)形式,歐共體實(shí)質(zhì)上是聯(lián)合浮動(dòng),日元是單獨(dú)浮動(dòng),還有眾多的國(guó)家是盯住浮動(dòng),這使國(guó)際貨幣體系變得復(fù)雜而難以控制； 各國(guó)央行對(duì)匯率實(shí)行干預(yù)制度； 特別提款權(quán)作為國(guó)際儲(chǔ)備資歷產(chǎn)和記帳單位的作用大大加強(qiáng)； 美元仍然是重要的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn),而黃金作為儲(chǔ)備資產(chǎn)的作用大大削減,各國(guó)貨幣價(jià)值也基本上與黃金脫鉤.4 外匯期貨交易與遠(yuǎn)期外匯交易有何不同？(10分外匯期貨交易是指買(mǎi)賣(mài)雙方成交后，按規(guī)定在合同約定的到期日內(nèi)按約定的匯率進(jìn)行交割的外匯交割方式，買(mǎi)賣(mài)雙方在期貨交易所以公開(kāi)喊價(jià)方式成交后，承

14、諾在未來(lái)某一特定日期，以當(dāng)前所約定的價(jià)格交付某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的外幣，即買(mǎi)賣(mài)雙方以約定的數(shù)量、價(jià)格和交割日簽訂的一種合約。 遠(yuǎn)期外匯交易(Forward Exchange Transaction）又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。 簡(jiǎn)單的說(shuō)外匯期貨交易是一種期貨，而遠(yuǎn)期外匯交易是一種口頭交易1.交易者不同。外匯期貨交易，只要按規(guī)定繳納保證金，任憑投資者均可通過(guò)外匯期貨經(jīng)紀(jì)商從事交易，而在遠(yuǎn)期外匯交易中，參與者大多為專業(yè)化的證券交易商或與銀行有良好業(yè)務(wù)關(guān)系的大廠

15、商，沒(méi)有從銀行取得信用額度的個(gè)人投資者和中小企業(yè)極難有機(jī)會(huì)參與遠(yuǎn)期外匯交易；2.交易保證金不同。外匯期貨交易雙方均須繳納保證金，并通過(guò)期貨交易所逐日清算，逐日計(jì)算盈虧，而補(bǔ)交或退回多余的保證金。而遠(yuǎn)期外匯交易是否繳納保證金，視銀行與客戶的關(guān)系而定，通常不需要繳納保證金，遠(yuǎn)期外匯交易盈虧要到合約到期日才結(jié)清;3.交易方式不同。外匯期貨交易是在期貨交易所公開(kāi)喊價(jià)的方式進(jìn)行的，交易雙方互不接觸，而各自以清算所結(jié)算中間人，承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。而遠(yuǎn)期外匯交易是在場(chǎng)外交易的，交易以電話或傳真方式，由買(mǎi)賣(mài)雙方互為對(duì)手進(jìn)行的，而且無(wú)幣種限制，對(duì)于交易金額和到期日，均由買(mǎi)賣(mài)雙方身由決定;4.整體交易。在外匯期貨交易中

16、，通常以本國(guó)貨幣作為代價(jià)買(mǎi)賣(mài)外匯。而在遠(yuǎn)期外匯交易中，不同幣種之間可以直接交易;5.結(jié)算方式不同。外匯期交易由于以清算所為交易中介，金額、期限均有規(guī)定，不實(shí)施現(xiàn)貨交割，對(duì)于未結(jié)算的金額，逐日計(jì)算，并通過(guò)保證金的增減進(jìn)行結(jié)算，期貨合約上雖標(biāo)明了交割日，但在此交割日前可以轉(zhuǎn)讓，實(shí)行套期保值，減少和分散匯率風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際存在的差額部分應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)貨交割，而且這部分所占比例很小。而在遠(yuǎn)期外匯交易時(shí)，要在交割日進(jìn)行結(jié)算或履約。 一、判斷正確與錯(cuò)誤（正確的打，錯(cuò)誤的打。每小題2分，共20分。）1、在我國(guó)，人民幣元具有無(wú)限法償?shù)哪芰?，人民幣輔幣為有限法償。（ T ）2、對(duì)于居民與非居民的界定是判斷交易是否應(yīng)納入國(guó)際

17、收支的統(tǒng)計(jì)的關(guān)鍵。（ T ）3、期權(quán)買(mǎi)方的損失可能無(wú)限大。（ F ）4、一定時(shí)期，貨幣流通速度與貨幣總需求是正向變動(dòng)的關(guān)系。（ F ）5、發(fā)展中國(guó)家是金融全球化的主要受益者。（ F ）6、在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，信用活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和收益是相匹配的。（ T ）7、升水表示遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率。（ T ）8、在參與金融市場(chǎng)運(yùn)作過(guò)程中，中央銀行不以營(yíng)利為目的。（ T ）9、匯率的貶值一定能夠產(chǎn)生擴(kuò)大出口、減少進(jìn)口的效應(yīng)。（ F ）10、金融全球化對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家有利，對(duì)新興市場(chǎng)國(guó)家則有百害而無(wú)一利。（ F ）二、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有一項(xiàng)答案正確，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)。）1、流動(dòng)性最強(qiáng)的金融

18、資產(chǎn)是（ C ）。A、銀行活期存款B、銀行定期存款 C、現(xiàn)金 D、居民儲(chǔ)蓄存款2、目前人民幣匯率實(shí)行的是（ B ）A、以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的固定匯率制B、以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制C、單一的釘住匯率制 D、單一的彈性匯率制3、貨幣在（ B ）時(shí)執(zhí)行流通手段的職能。A、支付工資B、繳納稅款C、商品買(mǎi)賣(mài)D、表現(xiàn)商品價(jià)值4、下列屬于擴(kuò)張性貨幣政策操作的是（ B ）A.發(fā)行央行票據(jù) B.降低法定存款準(zhǔn)備金率C.在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行正回購(gòu)操作 D.在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行現(xiàn)券賣(mài)斷操作5、美元與黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤是（ C ）的特點(diǎn)。 A、國(guó)際金本位制 B

19、、牙買(mǎi)加體系 C、布雷頓森林體系 D、銀本位制6、“金融二論”重點(diǎn)探討了（ C ）之間的相互作用問(wèn)題。A、經(jīng)濟(jì)部門(mén) B、金融部門(mén)C、經(jīng)濟(jì)與國(guó)家發(fā)展 D、金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展7、歷史最為悠久、規(guī)模最大、影響力最大的離岸貨幣市場(chǎng)是（ D ）A、香港離岸市場(chǎng) B、亞洲美元市場(chǎng)C、東京離岸市場(chǎng) D、歐洲貨幣市場(chǎng)8、通貨膨脹時(shí)期債權(quán)人將（ D ）A短期損失長(zhǎng)期收益 B增加收益 C不受影響 D遭受損失9、目前，我國(guó)金融監(jiān)管體制采用的是（ B ）。A、集中監(jiān)管 B、分業(yè)監(jiān)管 C、混合監(jiān)管 D、交叉監(jiān)管10、金融創(chuàng)新的活躍程度與貨幣作用效率成（A）。、反比 、正比 、不可比 、不確定關(guān)系三、多項(xiàng)選擇題（每小題3分，

20、共15分。每小題有數(shù)目不等的答案正確，請(qǐng)將所有正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)。）1、信用產(chǎn)生的原因是（ BCDE ）。A、利息的出現(xiàn) B、私有制的出現(xiàn) C、人們對(duì)利益的追求 D、勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高 E、財(cái)富占有不均2、下列屬于社會(huì)征信系統(tǒng)的有（ ABCDE ）。A信用檔案系統(tǒng) B信用調(diào)查系統(tǒng) C信用評(píng)估系統(tǒng)D信用查詢系統(tǒng) E失信公示系統(tǒng)3、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的方針包括（ ACD ）。A盈利性 B社會(huì)性 C流動(dòng)性 D安全性E合理性4、在下列各項(xiàng)中，屬于中央銀行“國(guó)家的銀行”職能的內(nèi)容是（ BE ）。 A、充當(dāng)最后貸款人 B、代理國(guó)庫(kù) C、全國(guó)票據(jù)清算中心 D、制定和執(zhí)行貨幣政策 E、代理發(fā)行政府債券 5、由

21、供給因素變動(dòng)形成的通貨膨脹包括（ BE ）。A價(jià)格推進(jìn) B工資推進(jìn) C效率推進(jìn)D結(jié)構(gòu)調(diào)整 E利潤(rùn)推進(jìn)四、簡(jiǎn)答題（每小題5分，共15分）1、 金融工具的基本特征是什么？金融工具一般具備以下幾個(gè)基本特征：（1）期限性.期限性是指一般金融工具有規(guī)定的償還期限.償還期限是指?jìng)鶆?wù)人從舉借債務(wù)到全部歸還本金與利息所經(jīng)歷的時(shí)間.金融工具的償還期還有零期限和無(wú)限期兩種極端情況.（2）流動(dòng)性.流動(dòng)性是指金融工具在必要時(shí)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不致遭受損失的能力.金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比.金融工具的盈利率高低以及發(fā)行人的資信程度也是決定流動(dòng)性大小的重要因素.（3）風(fēng)險(xiǎn)性.風(fēng)險(xiǎn)性是指購(gòu)買(mǎi)金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損

22、失可能性的大小.風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面.（4）收益性.收益性指的是金融工具能夠帶來(lái)價(jià)值增值的特性.對(duì)收益率大小的比較要將銀行存款利率、通貨膨脹率以及其他金融工具的收益率等因素綜合起來(lái)進(jìn)行分析,還必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行考察.嚩桭嬌1 2014-11-242、 貨幣市場(chǎng)的功能與作用主要體現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？貨幣市場(chǎng)是指貨幣性金融工具為主要交易對(duì)象的市場(chǎng)，是貨幣性金融工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和。貨幣市場(chǎng)的參與者主要有：中央銀行、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、各類金融機(jī)構(gòu)、證券經(jīng)紀(jì)公司、貨幣交易商、企業(yè)、個(gè)人等。 貨幣市場(chǎng)源于19世紀(jì)的英國(guó)和美國(guó)，主要具有以下幾個(gè)作用。首

23、先，有利于短期資金流動(dòng)，提高短期閑置資金的資金利用率，促使資金的市場(chǎng)化配置，形成貨幣資金的供求關(guān)系。其次，有利于促進(jìn)宏觀金融管理機(jī)制的效率，為中央銀行貨幣政策的實(shí)施提供操作手段，形成市場(chǎng)化貨幣調(diào)控機(jī)制。第三，有利于推廣貨幣性金融工具的使用，有助于實(shí)現(xiàn)貨幣性金融工具市場(chǎng)化，減少對(duì)銀行及金融機(jī)構(gòu)的信用放款額度的依賴。 貨幣市場(chǎng)的主要特征是： 第一，交易期限短。資金借貸期限短的只有一天，長(zhǎng)的一般不超過(guò)一年，以3-6個(gè)月者居多。第二，交易的目的主要是短期資金周轉(zhuǎn)的供求需要，一般的去向是彌補(bǔ)流動(dòng)資本的臨時(shí)不足。第三，交易工具的流動(dòng)性強(qiáng)，可以在市場(chǎng)上隨時(shí)出售兌現(xiàn)，從這個(gè)意義上說(shuō)它們近似

24、于貨幣，故將融通短期資金的市場(chǎng)稱為貨幣市場(chǎng)。 由于貨幣市場(chǎng)可以分成不同種類的子市場(chǎng)，在不同的子市場(chǎng)上，存在多種不同的短期利率，市場(chǎng)性質(zhì)的不同決定了不同的利率水平。貨幣市場(chǎng)一般沒(méi)有正式的組織，所有交易特別是二級(jí)市場(chǎng)的交易幾乎都是通過(guò)電訊方式聯(lián)系進(jìn)行的。市場(chǎng)交易量大是貨幣市場(chǎng)的重要特征之一，巨額交易使得貨幣市場(chǎng)實(shí)際上成為一個(gè)批發(fā)市場(chǎng)。由于貨幣市場(chǎng)的非人為性及競(jìng)爭(zhēng)性，因而它又是一個(gè)公開(kāi)市場(chǎng)，任何人都可以進(jìn)入市場(chǎng)進(jìn)行交易。 3、匯率的作用與影響主要表現(xiàn)在哪幾個(gè)方面？一般來(lái)說(shuō)，本幣匯率降低，即本幣對(duì)外的比值貶低，能起到促進(jìn)出口、抑制進(jìn)口的作用；若本幣匯率上升，即本幣對(duì)外的比值上升，則有利于進(jìn)口

25、，不利于出口。從進(jìn)口消費(fèi)品和原材料來(lái)看，匯率的下降要引起進(jìn)口商品在國(guó)內(nèi)的價(jià)格上漲。至于它對(duì)物價(jià)總指數(shù)影響的程度則取決于進(jìn)口商品和原材料在國(guó)民生產(chǎn)總值中所占的比重。反之，本幣升值，其他條件不變，進(jìn)口品的價(jià)格有可能降低，從而可以起抑制物價(jià)總水平的作用1）對(duì)貿(mào)易收支的影響:匯率變動(dòng)會(huì)引起進(jìn)出口商品價(jià)格的變化 , 從而引起一國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易發(fā)生變化 , 也就引起了貿(mào)易收支的變化。如果一國(guó)貨幣的匯率下浮 , 即本幣貶值、外幣升值 , 則有利于該國(guó)增加出口 , 抑制進(jìn)口。（2）對(duì)非貿(mào)易收支的影響:一國(guó)貨幣匯率下浮或上浮，對(duì)該國(guó)國(guó)際收支經(jīng)常項(xiàng)目中的旅游和其他勞務(wù)收支的狀況也會(huì)產(chǎn)生一些影響。（3）對(duì)資本流動(dòng)的影響

26、:當(dāng)一國(guó)貨幣匯率存在下浮趨勢(shì)時(shí) , 資本所有者擔(dān)心該國(guó)貨幣匯率下跌造成損失 , 就會(huì)將資本調(diào)出國(guó)外，一旦該國(guó)貨幣匯率下跌并終止，上述資本外逃停止；相反該國(guó)貨幣匯率具有上升趨勢(shì)時(shí) , 資本所有者為了取得貨幣匯率上浮帶來(lái)的收益，就會(huì)將資本調(diào)入該國(guó)，而一旦該國(guó)貨幣匯率上升并終止,資本流入就會(huì)停止。（4）對(duì)外匯儲(chǔ)備的影響:匯率變動(dòng)對(duì)外匯儲(chǔ)備影響表現(xiàn)在兩個(gè)方面： 一是匯率變動(dòng)會(huì)引起外匯儲(chǔ)備實(shí)際價(jià)值的變動(dòng)； 二是匯率變動(dòng)會(huì)引起一國(guó)國(guó)際收支的變動(dòng)，從而引起外匯儲(chǔ)備變動(dòng)。三、匯率變動(dòng)對(duì)一國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響：1、對(duì)國(guó)內(nèi)物價(jià)的影響：在貨幣發(fā)行量一定情況下 , 本幣匯率上升會(huì)引起國(guó)內(nèi)物價(jià)水平下降。2、對(duì)國(guó)內(nèi)利率水平的

27、影響：在貨幣發(fā)行量一定條件下 , 本國(guó)貨幣匯率上升 , 使國(guó)內(nèi)利率總水平上升。3、對(duì)國(guó)內(nèi)就業(yè)和國(guó)民收入的影響：在其他條件不變時(shí)，本幣匯率下跌 , 有利于出口而不利于進(jìn)口 , 從而有利于本國(guó)第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展 , 促進(jìn)國(guó)內(nèi)就業(yè)崗位增多和國(guó)民收入增加；反之，由于本國(guó)貨幣匯率上升 , 不利于出口而有利于進(jìn)口 , 限制了本國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 , 必然減少國(guó)內(nèi)就業(yè)量和國(guó)民收入。五、論述與分析題（每小題15分，共30分）1、 談?wù)勅绾芜M(jìn)行證券投資的基本面分析?；久娣治龇椒?，是指把對(duì)股票的分析研究重點(diǎn)放在它本身的內(nèi)在價(jià)值上。股票價(jià)值在市場(chǎng)上所表現(xiàn)的價(jià)格，往往受到許多因素的影響而頻繁變動(dòng)。 最重要

28、的有三個(gè)方面：一是全國(guó)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境是繁榮還是蕭條。二是各經(jīng)濟(jì)部門(mén)如農(nóng)業(yè)、工業(yè)、商業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、公用事業(yè)、金融業(yè)等各行各業(yè)的狀況如何。三是發(fā)行該股票的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況如何。（1） .基本面分析宏觀經(jīng)濟(jì)（政策）分析 證券市場(chǎng)歷來(lái)被看作“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，是宏觀經(jīng)濟(jì)的先行指標(biāo)；宏觀經(jīng)濟(jì)的走向決定了證券市場(chǎng)的長(zhǎng)期趨勢(shì)。投資者有必要對(duì)一些重要的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變量給予關(guān)注。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與政策分析可分為六部分：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值GDP、通貨膨脹、利率、匯率、財(cái)政政策以及貨幣政策。（2） .基本面分析行業(yè)分析行業(yè)分析主要看行業(yè)發(fā)展所處階段及行業(yè)政策導(dǎo)向。由于所處行業(yè)不同，上市公司的投資價(jià)值會(huì)存在較大的差異。進(jìn)行行業(yè)分析，

29、我們需要關(guān)注的是：行業(yè)本身所處發(fā)展階段及其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位；影響行業(yè)發(fā)展的各種因素及其對(duì)行業(yè)影響的力度；行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)；行業(yè)的投資價(jià)值及投資風(fēng)險(xiǎn)。 1）.行業(yè)與經(jīng)濟(jì)周期 宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行呈現(xiàn)周期性特點(diǎn)，一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期包括繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段。由于不同行業(yè)對(duì)于經(jīng)濟(jì)周期的敏感性不同，其業(yè)績(jī)可能會(huì)出現(xiàn)比較大的差異。根據(jù)行業(yè)與經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)關(guān)系，可將行業(yè)分為增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)和防守型行業(yè)。2）.行業(yè)生命周期 通常，行業(yè)的生命周期分為幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰退期。一般而言，處于幼稚期的公司比較適合投機(jī)者和創(chuàng)業(yè)投資者；處于成長(zhǎng)期的行業(yè)，其增長(zhǎng)具有明確性，投資者分享行業(yè)成長(zhǎng)、獲取較高投資回報(bào)的

30、可能性比較高。 （3）.基本面分析公司分析對(duì)于上市公司投資價(jià)值的把握，具體還是要落實(shí)到公司自身的經(jīng)營(yíng)狀況與發(fā)展前景。投資者需要了解公司在行業(yè)中的地位、所占市場(chǎng)份額、財(cái)務(wù)狀況、未來(lái)成長(zhǎng)性等方面以做出自己的投資決策。1、公司基本面分析 包括行業(yè)地位分析、經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析、產(chǎn)品分析、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與管理層2、公司財(cái)務(wù)分析 公司財(cái)務(wù)分析是公司分析中最為重要的一環(huán)，一家公司的財(cái)務(wù)報(bào)表是其一段時(shí)間生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的一個(gè)縮影，是投資者了解公司經(jīng)營(yíng)狀況和對(duì)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)的重要依據(jù)。財(cái)務(wù)指標(biāo)的運(yùn)用需要將其與行業(yè)平均水平、本公司歷史水平進(jìn)行比較，以分析變動(dòng)趨勢(shì)。 其中包括： 1)償債能力分析 2)營(yíng)運(yùn)能力分析 3）盈利能

31、力分析。、公司估值方法 進(jìn)行公司估值的邏輯在于“價(jià)值決定價(jià)格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對(duì)估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EVEBITDA估值法等）；另一類是絕對(duì)估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。 投資者在進(jìn)行上市公司投資價(jià)值分析時(shí)，需要結(jié)合宏觀、行業(yè)和上市公司財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)估值水平等各類信息，同時(shí)區(qū)別影響上市公司股價(jià)的主要因素與次要因素、可持續(xù)因素和不可持續(xù)因素，對(duì)上市公司作出客觀、理性的價(jià)值評(píng)估。 2、談?wù)勀銓?duì)金融全球化的認(rèn)識(shí)。金融全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的內(nèi)在要求,同時(shí)又成為經(jīng)濟(jì)全球化的重要?jiǎng)恿?將經(jīng)濟(jì)全球化推向前所未有的廣度和深度.綜觀幾十年國(guó)際

32、金融發(fā)展的歷史,金融全球化已成為其最重要、最顯著的特征.金融全球化從整體上有力地推動(dòng)了世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)際金融的發(fā)展,帶來(lái)了眾多的利益.金融全球化之所以成為20世紀(jì)90年代以來(lái)使用頻率很高的一個(gè)名詞,備受各界人士廣泛關(guān)注,最重要的原因之一就在于,現(xiàn)代國(guó)際金融危機(jī)的爆發(fā)和傳導(dǎo)與金融全球化的背景有著極為密切的關(guān)系,在金融全球化的發(fā)展過(guò)程中,與其相伴的蔓延效應(yīng)使金融危機(jī)迅速擴(kuò)散,產(chǎn)生巨大的波及和放大效應(yīng),國(guó)際金融動(dòng)蕩已成為一種常態(tài).金融全球化是一把“雙刃劍”,它對(duì)世界各國(guó)利弊兼而有之,機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)相伴.加入WTO后,我國(guó)經(jīng)濟(jì)將全面融入金融全球化的進(jìn)程之中.深入認(rèn)識(shí)金融全球化、把握金融全球化帶來(lái)的機(jī)遇、應(yīng)對(duì)金

33、融全球化的新挑戰(zhàn),已經(jīng)成為我們無(wú)法回避的一項(xiàng)十分重要而緊迫的任務(wù).一、金融全球化的含義與主要表現(xiàn)形式（一）金融全球化的含義“金融全球化”是近二十年來(lái)人們使用頻率很高的一個(gè)名詞,也是整個(gè)世界日益廣泛關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題.究竟什么是金融全球化?迄今為止,國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界尚無(wú)統(tǒng)一的定義.歸納起來(lái),國(guó)內(nèi)外具有代表性的看法主要有：1.核心論金融全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的重要組成部分,經(jīng)濟(jì)全球化必然要求、也必然帶來(lái)金融全球化,金融全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的核心.認(rèn)為正如金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心一樣,金融全球化也是經(jīng)濟(jì)全球化的核心,但金融全球化又有其自身規(guī)律和豐富內(nèi)容.從金融本身的發(fā)展規(guī)律來(lái)看,推動(dòng)金融全球化的主要?jiǎng)右蚴俏鞣絿?guó)家20

34、世紀(jì)80年代以來(lái)金融自由化、信息技術(shù)、融資證券化和金融創(chuàng)新的發(fā)展.金融全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和組成部分,但它同時(shí)又是相對(duì)獨(dú)立于并在很大程度上背離實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)的全球運(yùn)動(dòng).與實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)無(wú)關(guān)的國(guó)際資本流動(dòng)大多屬于投機(jī)性資本流動(dòng),它們不僅無(wú)助于反而有悖于實(shí)質(zhì)交易和投資的運(yùn)動(dòng),并往往成為實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定和破壞性因素.22.趨勢(shì)論金融全球化是一種趨勢(shì),是指因全球范圍內(nèi)金融管制放松和金融業(yè)開(kāi)放加速而使國(guó)別資本得以在全球范圍內(nèi)自由流動(dòng)的趨勢(shì)；是資金或資本或金融服務(wù)在全球范圍內(nèi)迅速、大量和自由流動(dòng),最終形成全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)、統(tǒng)一貨幣體系的趨勢(shì).金融全球化是金融自由化、金融國(guó)際化和金融一體化緊密相關(guān)的,金融自由化、金

35、融國(guó)際化和金融一體化從不同側(cè)面推動(dòng)了金融全球化.金融自由化是指一國(guó)國(guó)內(nèi)金融管制的解除,包括利率自由化、銀行自由化、金融市場(chǎng)自由化等；金融國(guó)際化包括各國(guó)銀行在國(guó)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、發(fā)展境外金融中心與外幣拆放市場(chǎng)、資本項(xiàng)目的放開(kāi)等等,反映其程度的關(guān)鍵是資本項(xiàng)目是否放開(kāi)；金融一體化是指國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)相互貫通,并以國(guó)際金融中心為依托,通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)和金融網(wǎng)絡(luò)形成全球統(tǒng)一的、不受時(shí)空限制的、無(wú)國(guó)界的全球金融市場(chǎng),不僅各市場(chǎng)之間的相關(guān)性提高,而且金融危機(jī)也全球化了.33.過(guò)程論金融全球化是一個(gè)過(guò)程,是各國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融的相互依存關(guān)系因國(guó)別資本或金融服務(wù)可以迅速地、大量地和基本上不受限制地跨國(guó)界流動(dòng)而變得

36、日益密切的動(dòng)態(tài)過(guò)程；是全球金融活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制聯(lián)系日益緊密的一個(gè)過(guò)程；是全球化進(jìn)程中資本積累的金融化,是一個(gè)客觀歷史過(guò)程.之所以把金融全球化表述為是全球金融活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制聯(lián)系日益緊密的一個(gè)過(guò)程,這是因?yàn)椋阂皇墙鹑谌蚧粌H是一個(gè)金融活動(dòng)越過(guò)民族國(guó)家藩籬的過(guò)程,而且也是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)制相互聯(lián)系而且趨同的過(guò)程；二是金融全球化是一個(gè)逐步削弱民族國(guó)家經(jīng)濟(jì)權(quán)利的過(guò)程,無(wú)論是對(duì)發(fā)展中國(guó)家還是對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家,概莫能外；三是它是一個(gè)不斷深化的過(guò)程,這既表現(xiàn)為它在范圍上是逐漸擴(kuò)展的,而且表現(xiàn)為它在程度上是不斷加深的.金融全球化是一個(gè)自然的、歷史的過(guò)程,盡管它在給全球各國(guó)帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)也會(huì)帶來(lái)極大的不安

37、定因素,盡管它的發(fā)展歷程可能存在曲折,但總體說(shuō)是一個(gè)不可逆的過(guò)程金融市場(chǎng) 一、單選：每小題2分，共20分 (在每小題的備選答案中選出一個(gè)正確答案)1、（ B ）成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A投資銀行 B養(yǎng)老金基金 C投資信托公司 D保險(xiǎn)公司2、機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)雙方直接聯(lián)系成交的市場(chǎng)稱之為（ C ）A.店頭市場(chǎng)B.議價(jià)市場(chǎng)C. 第四市場(chǎng) D. 一級(jí)市場(chǎng) 3、本票當(dāng)事人有兩個(gè)，即（ B ）A. 出票人和付款人 B. 出票人和收款人 C.承兌人和收款人 D.執(zhí)票人和收款人 4、（ A ）指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營(yíng)良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A藍(lán)籌股 B資產(chǎn)股 C成長(zhǎng)股 D收入股 5、（ 

38、;   A ）對(duì)股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。A利率     B匯率       C股息、紅利            D物價(jià) 6、債券的私募發(fā)行是指（ C ）A向非特定投資者發(fā)行 B委托中介機(jī)構(gòu)承銷 C向特定投資者發(fā)行 D不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向投資推銷7、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議交易說(shuō)法中正確的是（B ）A、對(duì)買(mǎi)方來(lái)講，實(shí)際上是買(mǎi)期貨賣(mài)現(xiàn)貨B、這種交易形式是一種長(zhǎng)期的資金融

39、通C、對(duì)購(gòu)買(mǎi)者來(lái)說(shuō)是回購(gòu)協(xié)議，但對(duì)賣(mài)方來(lái)說(shuō)是逆回購(gòu)協(xié)議D、回購(gòu)協(xié)議的利率與債券本身的利率無(wú)直接關(guān)系8、一張面額100元的債券，票面年利率是5%，發(fā)行價(jià)格為95元，期限1年，其直接收益率約是（ D ）A、0.00% B、5.00%C、9.50% D、5.26% 9、如果一種貨幣的遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率，稱之為（ D）A、隔水B、貼水C、平水 D、升水 10、以1英鎊=1.5725美元匯率賣(mài)出100英鎊，同時(shí)以1英鎊=1.5175美元的遠(yuǎn)期匯率買(mǎi)入二月期100英鎊時(shí)，這種交易就是（ A ）A.套匯交易 B.套利交易 C. 三角套匯交易 D. 掉期交易二、多選 每小題3分，共15分（在每小題的備選答案

40、中選出二至五個(gè)正確答案，多選、少選、錯(cuò)選該小題無(wú)分）1、貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人包括（ ABCD ） A.貨幣中間商 B.短期證券經(jīng)紀(jì)人 C. 票據(jù)經(jīng)紀(jì)人 D.證券承銷人 E.證券自營(yíng)商 2、在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有（ ABC    ）。A傳遞指令     B買(mǎi)賣(mài)成交    C確認(rèn)公布      D支付傭金 E債券交割3、基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別（ ABCDE ）A投資地位不同 B風(fēng)險(xiǎn)程度不同 C. 收益情況

41、不同 D. 投資方式不同E投資回收方式不同4、影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（  ABC   ）。A經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)   B利率     C匯率   D物價(jià) E股息、紅利 5、在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是（ABCD ）A以市場(chǎng)價(jià)值為限 B 以保險(xiǎn)金額為限 C以保險(xiǎn)價(jià)值為限 D若三者不一致時(shí)，以最小者為限 E若三者不一致時(shí)，以最大者為限三、判斷改錯(cuò)題（正確的打“”，錯(cuò)的打“×”，每小題2分，共20分）1、 政府除了是金融市場(chǎng)上最大的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者，因而在金融市場(chǎng)上的身份是雙重的。（ T ） 2、 金融市場(chǎng)按交易方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。（ F ）3、 債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實(shí)際收益率。（  F ）4、 人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是相同業(yè)務(wù)的兩種不同的說(shuō)法。（ F ）5、 期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對(duì)稱的。（ F ）6、公司債券只是公司證券的一部分。（T）7、按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為匯票、本票和支票。（T）8、保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己承擔(dān)。（F）9、債券的價(jià)格與債券的收益率之間有著