1、鄂爾多斯市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整及金融支持研究1資源型城市轉(zhuǎn)型與金融支持研究基于烏海市的個案分析12鄂爾多斯市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整及金融支持研究 中國人民銀行鄂爾多斯市中心支行 劉文光 彭日東 發(fā)布時間:2010-08-24摘要：轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式、調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是目前各地經(jīng)濟工作的中心。本文分析了鄂爾多斯市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀，并針對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的一般性途徑，提出了相關的政策建議。關鍵詞：產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，調(diào)整優(yōu)化，金融支持改革開放30多年來，鄂爾多斯市通過科學利用優(yōu)越的資源條件，堅持走新型工業(yè)化發(fā)展道路，地區(qū)經(jīng)濟實力和綜合競爭力迅速提升。然而在國際金融危機的沖擊下，資源型產(chǎn)品一度失去了市場，導致地區(qū)經(jīng)濟出現(xiàn)波動。鄂爾多斯

2、市要實現(xiàn)經(jīng)濟更長時間、更高水平、更好質(zhì)量的發(fā)展，還需進一步推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與優(yōu)化升級，提高自主創(chuàng)新能力和水平，解決產(chǎn)業(yè)發(fā)展中積累的深層次矛盾和問題。一、鄂爾多斯市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的特點(一)經(jīng)濟規(guī)模不斷擴大.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化“十五”以來，鄂爾多斯市經(jīng)濟實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，地區(qū)生產(chǎn)總值年均增長達34.5%，被稱為“鄂爾多斯經(jīng)濟現(xiàn)象”。在2006年中國綜合實力百強城市榜中，鄂爾多斯市列第28位，并且依靠突出的經(jīng)濟效率和發(fā)展速度，列經(jīng)濟領域的第6位。2009年經(jīng)濟總量躍過2000億元大關，全市實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值(CDP)達2161.0億元，在全國地級以上城市中排名39位，較2000年上升144位，較2008年

3、上升19位，按可比價計算，同比增長23%。其中第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值60.6億元，同比增長5.2%；第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值1260.5億元，同比增長22.9%；第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值839.9億元，同比增長24.5%。三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)由1990年的47.9：25.4：26.6調(diào)整為2009年的2.8：58.3：38.9。實踐證明，第一產(chǎn)業(yè)比重下降、第二產(chǎn)業(yè)比重上升、第三產(chǎn)業(yè)比重穩(wěn)中有升有利于經(jīng)濟的持續(xù)、快速發(fā)展，鄂爾多斯市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演進過程符合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的演進規(guī)律。(二)產(chǎn)業(yè)發(fā)展活力不斷增強一是隨著鄂爾多斯對外開放步伐不斷加快，投融資環(huán)境進一步改善，良好的招商引資政策吸引了大量外來資金的注入?！笆濉币詠?，全

4、市累計引進實施億元以上項目421項，投資規(guī)模達到5189億元，累計完成固定資產(chǎn)投資3672億元。在外來資本投資規(guī)模穩(wěn)步增長的同時，深度和廣度也不斷拓展，質(zhì)量和水平不斷上升。外來資本的投資領域從傳統(tǒng)的羊絨紡織、煤化工、天然氣化工、電力生產(chǎn)向房地產(chǎn)、汽車制造、煤機制造、風能發(fā)電、太陽能發(fā)電、種植業(yè)、服務業(yè)、基礎設施及環(huán)境治理等行業(yè)拓展，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的活力進一步增強。二是近年來鄂爾多斯市不斷深化改革，進一步放開了市場，放寬非公有制經(jīng)濟準入范圍，為經(jīng)濟的發(fā)展注入了新的動力。一方面簡化項目審批手續(xù)，加大了財稅、金融等方面的扶持力度，維護企業(yè)合法權(quán)益，努力為非公有制企業(yè)營造平等競爭的發(fā)展環(huán)境。另一方面還允許非

5、公有制經(jīng)濟進入基礎建設、公用事業(yè)、社會事業(yè)和金融服務領域，以及參與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)重組，擴大非公有制經(jīng)濟的發(fā)展空間。到2009年底，鄂爾多斯市個體工商戶已達到6萬多戶，私營企業(yè)達到1.1萬多戶，分別比2000年增長37%和514%。2009年3月末全市規(guī)模以上非公有制工業(yè)企業(yè)435戶，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)總數(shù)的92.4%；規(guī)模以上非公有制工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)增加值120.8億元，較上年同期增長58.3%，增加值占全部規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)的65.9%；非公有制經(jīng)濟完成固定資產(chǎn)投資45.3億元，較上年同期增長77.8%，占全市固定資產(chǎn)投資的63.4%。(三)產(chǎn)業(yè)層次與結(jié)構(gòu)具有明顯的過渡性特征一方面，新型工業(yè)化

6、具備了堅實的發(fā)展基礎。按照市委、市政府“六個高”的新型工業(yè)化發(fā)展思路，鄂爾多斯已經(jīng)形成了國家重要的能源重化工基地和世界最大的煤化工項目區(qū)。隨著世界第一條煤直接液化生產(chǎn)線神華煤直接液化、中天合創(chuàng)300萬噸二甲醚、鄂絨大化肥、億利PVC、博源天然氣制甲醇、華泰汽車制造及VM柴油清潔發(fā)動機等一批世界一流、國內(nèi)最大和填補自治區(qū)空白的項目相繼落地，今后幾年內(nèi)勢必形成以能源、化工、裝備制造、紡織、冶金、建材等優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)為主的現(xiàn)代工業(yè)體系，強力推進鄂爾多斯經(jīng)濟發(fā)展。另一方面，產(chǎn)業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)性矛盾突出，規(guī)模與效益不對稱。2009年鄂爾多斯煤炭、電力、冶金、化工等八大優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值占規(guī)模以上工業(yè)增加值的90

7、%以上，成為拉動工業(yè)生產(chǎn)快速增長的主要動力，但原煤開采等低端的能源原材料對工業(yè)增加值貢獻過大的局面還沒有改變。在規(guī)模以上工業(yè)增加值中，能源行業(yè)占比達81.1%，其中煤炭開采業(yè)實現(xiàn)增加值626.1億元，占比高達60.7%，而產(chǎn)品附加值較高的資金、技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)對工業(yè)增加值的貢獻還較小，貢獻相對較大的行業(yè)有電力8.1%、化學工業(yè)6.6%、石油加工及煉焦4.2%。此外煤炭就地轉(zhuǎn)化率也不高，約為12%，其中10%用于燃煤發(fā)電。(四)產(chǎn)品特色優(yōu)勢不明顯，高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后鄂爾多斯市具有高端技術(shù)、品牌的企業(yè)和項目較少，產(chǎn)業(yè)鏈條短，在國際、國內(nèi)分工中地位較低。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來看，與鄰近的晉、陜、蒙、寧部分城市同是

8、以原材料開采和加工為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，且均以初級加工為主，產(chǎn)品重疊度較高。近年來，鄂爾多斯市煤化工產(chǎn)業(yè)得到一定發(fā)展，在建甲醇項目產(chǎn)能約占自治區(qū)的40%，但下游產(chǎn)品只有遠興公司10萬噸二甲基甲酰胺1個項目，聚丙烯和聚乙烯仍為空白，煤化工產(chǎn)業(yè)鏈條短、下游產(chǎn)品少的問題依然突出。高端裝備制造業(yè)還處于起步階段，目前僅有華泰汽車制造、年產(chǎn)30萬臺變速器、錦化機石化裝備3個項目形成了實際生產(chǎn)能力。(五)科技支撐與自主創(chuàng)新能力有待提高近年來，鄂爾多斯在提升地區(qū)科技水平、創(chuàng)新能力方面不斷加大投入，但經(jīng)濟發(fā)展的科技支撐和引領作用還沒有充分發(fā)揮出來。自治區(qū)科技監(jiān)測報告顯示，2007年鄂爾多斯市的綜合科技進步水平指數(shù)為3

9、8.14%，略高于全區(qū)35.54%的水平，但遠低于全國50.78%的水平，排在呼市、包頭之后列第三位。目前科技對經(jīng)濟增長的貢獻率約為49%，基本與全區(qū)的平均水平持平，沒有體現(xiàn)出明顯的科技優(yōu)勢，與鄂爾多斯的經(jīng)濟實力明顯不相稱，與呼市的55%的水平相比尚有明顯差距，與發(fā)達地區(qū)(上海61%、蘇州60%、青島70%)相比差距更大。另一方面，企業(yè)的自主創(chuàng)新能力不強。目前全市規(guī)模以上企業(yè)有435家，高新技術(shù)企業(yè)只有24家，其中僅有13家設立了技術(shù)開發(fā)機構(gòu)，申請專利的企業(yè)僅6家。鄂爾多斯市企業(yè)科技投入占全市科技總投入的80%以上，但多數(shù)企業(yè)主要把這部分資金用于買技術(shù)上，技術(shù)引進費用與消化吸收經(jīng)費的比例較高，

10、自主創(chuàng)新能力較弱。二、鄂爾多斯市金融支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的效用分析(一)金融支持的先導作用明顯在一個國家或一個地區(qū)，產(chǎn)業(yè)政策在經(jīng)濟社會發(fā)展中具有重要的導向性作用，是經(jīng)濟發(fā)展體系的中心，而金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是引導經(jīng)濟資源配置的重要動力機制，因此金融也已成為經(jīng)濟發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的核心支持機制。在目前鄂爾多斯市以間接融資為主的格局下，金融機構(gòu)信貸資金投放是資源配置的主要形式。近年來，鄂爾多斯市金融機構(gòu)認真貫徹執(zhí)行國家的貨幣信貸政策，大力籌措資金，積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，一產(chǎn)的貸款占比始終保持在10%左右，二產(chǎn)的貸款占比逐年下降，三產(chǎn)的貸款占比穩(wěn)步上升，其先導意圖和作用十分明顯。

11、2009年末，鄂爾多斯市金融機構(gòu)貸款余額達1200.5億元，同比增加560.4億元，增長87.5%，對三次產(chǎn)業(yè)的貸款余額分別為117.3億元、497.4億元、588.2億元，其比例為14.3：41.4：44.3，三產(chǎn)的貸款占比首次超過二產(chǎn)，并且有進一步上升的趨勢，這將有利于鄂爾多斯產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的進一步優(yōu)化。(二)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與金融資源配置的相互協(xié)調(diào)存在障礙一是企業(yè)融資結(jié)構(gòu)單一，過度依賴銀行貸款。1995年到2000年鄂爾多斯市先后有鄂絨、遠興、伊泰、億利四家公司股票上市，進行直接融資，此后也零星發(fā)行過幾次短期企業(yè)債券，但再無公司上市，這與目前鄂爾多斯的經(jīng)濟實力不太相稱。二是銀行貸款在部分行業(yè)過度集

12、中。從第二產(chǎn)業(yè)內(nèi)部來看，主要集中于煤炭、電力行業(yè)，2010年3月末其貸款余額分別為148.2億元、117.7億元，合計占三產(chǎn)貸款余額的51.8%。從第三產(chǎn)業(yè)內(nèi)部來看，主要集中于交通運輸、批發(fā)零售行業(yè)，2010年3月末其貸款余額分別為129億元、69.8億元，合計占三產(chǎn)貸款余額的30%。三是信貸方式運用單一，信貸投放過分依賴于抵押和保證等傳統(tǒng)擔保方式。2010年3月末，鄂爾多斯金融機構(gòu)對企業(yè)貸款余額975.5億元，其中保證、抵(質(zhì))押貸款766.3億元，占比為78.6%。缺少適應新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求的信貸創(chuàng)新模式，一些處于發(fā)展初期的現(xiàn)代制造業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)企業(yè)由于規(guī)模較小，可用于抵押的資

13、產(chǎn)較少，較難得到信貸支持。     三、推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的途徑(一)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的模式根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律，資源型產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化升級主要包括內(nèi)生漸變式和外部劇變式兩種模式。內(nèi)生漸變式是指在資源型產(chǎn)業(yè)衰退期到來之前，產(chǎn)業(yè)集群自身在漫長的發(fā)展、創(chuàng)新中實施的升級與轉(zhuǎn)型，而外部劇變式是指資源型產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展、成熟、衰退期間，利用技術(shù)創(chuàng)新，自身創(chuàng)造而成或接受外部轉(zhuǎn)移來的性質(zhì)相近甚至毫無聯(lián)系的產(chǎn)業(yè)而形成的產(chǎn)業(yè)集群，從而完成傳統(tǒng)資源型產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型過程。(二)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的動力由上述兩種模式可看出，推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的動力主要有兩種：一是自主創(chuàng)新。從社會經(jīng)

14、濟發(fā)展趨勢來看，誰掌握了技術(shù)創(chuàng)新的制高點，誰就能控制未來經(jīng)濟發(fā)展的主動權(quán)。歷史經(jīng)驗證明，每次危機或經(jīng)濟衰退后能夠生存下來的企業(yè)往往是掌握先進技術(shù)的大企業(yè)。二是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。即在國際或一國內(nèi)部由于資源供給或產(chǎn)品需求條件發(fā)生變化，而引起的產(chǎn)業(yè)在空間上的轉(zhuǎn)移或時間上的序列演化。產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移是區(qū)域產(chǎn)業(yè)分工形成的重要原因，同時與之相伴隨的是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整優(yōu)化。(三)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的路徑有關研究表明，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)由低級向高級發(fā)展的各個階段是難以逾越的，后一階段的產(chǎn)業(yè)發(fā)展是以前一階段產(chǎn)業(yè)充分發(fā)展為基礎的。從鄂爾多斯看，第一產(chǎn)業(yè)勞動生產(chǎn)率的提高，帶動了第二產(chǎn)業(yè)輕紡業(yè)的發(fā)展，第二產(chǎn)業(yè)的能源重化工、裝備制造業(yè)的發(fā)展又是建立

15、在原料、燃料、動力等基礎工業(yè)上的。那么通信與信息、計算機網(wǎng)絡服務、現(xiàn)代物流等現(xiàn)代化的第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，也將以第二產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展為支撐，只有第二產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展才具有成熟的條件和堅實的基礎。四、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的政策建議(一)改造提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)煤炭、電力是鄂爾多斯市的傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，但只是就煤電做煤電，已經(jīng)遠遠落后于國際和國家的能源發(fā)展趨勢和本市的能源發(fā)展需求。應在把煤炭產(chǎn)業(yè)做大做強的同時，著重加快附加值高的煤氣化、煤化工等下游產(chǎn)業(yè)和替代產(chǎn)品的發(fā)展。一是繼續(xù)鞏固能源重化工產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，沿烯烴和石油替代產(chǎn)品方向拉長產(chǎn)業(yè)鏈條，重視甲醇、PVC等下游產(chǎn)品的研發(fā)和生產(chǎn)，瞄準終端產(chǎn)品，著力發(fā)展精細化

16、工、綠色化工，建成國內(nèi)一流的化工產(chǎn)業(yè)基地。二是以新技術(shù)帶動產(chǎn)業(yè)升級，著力開發(fā)和引進煤、電、熱、化多聯(lián)產(chǎn)技術(shù)，煤炭開采自動化和智能化技術(shù)，鍺、鋅等伴生元素的提取和開發(fā)技術(shù)，煤層氣開發(fā)利用技術(shù)，盡快形成實際生產(chǎn)力。三是加快太陽能、風能、生物質(zhì)能、汽車燃料電池等新能源的開發(fā)利用和技術(shù)研發(fā).改善能源生產(chǎn)、利用的結(jié)構(gòu)。(二)推進支柱產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展走多元化發(fā)展道路，應結(jié)合本地實際，不斷拓寬發(fā)展領域。一是加快發(fā)展先進制造業(yè)。按照國務院關于加快振興裝備制造業(yè)的若干意見確定的政策措施，積極引進技術(shù)含量高、產(chǎn)業(yè)帶動能力強、資源能源消耗少、產(chǎn)品附加值高的大企業(yè)集團，重點發(fā)展汽車及零配件制造、煤機制造、新能源設備、環(huán)

17、保設備、大型化工成套設備、光伏多晶硅等先進制造業(yè)。二是加快發(fā)展生產(chǎn)性服務業(yè)。積極發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)，加快物流基地建設，不斷完善基礎設施服務網(wǎng)絡、信息服務網(wǎng)絡、綜合服務網(wǎng)絡。三是加快發(fā)展文化消費產(chǎn)業(yè)。以具有鮮明鄂爾多斯特色的文化旅游、文藝演出、文化娛樂、節(jié)慶會展、體育產(chǎn)業(yè)為重點，構(gòu)筑區(qū)域特色鮮明、功能層次明晰、發(fā)展水平領先的文化消費產(chǎn)業(yè)新格局。(三)提升自主創(chuàng)新能力一是發(fā)揮政府主導作用，創(chuàng)造有利于自主創(chuàng)新的環(huán)境，在專項經(jīng)費安排、稅收政策上給予傾斜優(yōu)惠。二是強化企業(yè)在自主創(chuàng)新中的主體地位，鼓勵應用技術(shù)研發(fā)機構(gòu)進入企業(yè)，培育有較強自主創(chuàng)新能力和國際競爭力的大企業(yè)。三是促進產(chǎn)學研的結(jié)合，對部分重點實驗室、

18、工程技術(shù)研發(fā)中心、企業(yè)技術(shù)中心進行整合集成，采取共建方式，加大資金投入，在關鍵技術(shù)上形成突破。四是加快引進一批發(fā)展急需的高層次人才，為全市經(jīng)濟發(fā)展提供有力的人才支撐和智力保障。(四)統(tǒng)籌考慮產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的承接抓住當前國際產(chǎn)業(yè)分工調(diào)整、東部沿海產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的有利時機，繼續(xù)創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，主動承接國內(nèi)外產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，這是毫無疑問的。但如果過分地強調(diào)土地資源、勞動力成本的優(yōu)勢，不顧環(huán)境生態(tài)承載能力，就可能會使得承接轉(zhuǎn)移的過程重新走入東部地區(qū)在承接國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移過程中的一些誤區(qū)。在承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的過程中，應遵循產(chǎn)業(yè)運行規(guī)律和發(fā)展規(guī)律，和科學發(fā)展觀結(jié)合起來，和加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式結(jié)合起來。承接產(chǎn)業(yè)要一步到位，而不能

19、為了短期經(jīng)濟效益降低引進產(chǎn)業(yè)的選擇標準。(五)推動區(qū)域間的互動協(xié)作在開放型經(jīng)濟日趨發(fā)展、區(qū)域間要素流動不斷加快的形勢下，深入廣泛開展區(qū)域合作，有利于互利共贏和長遠發(fā)展。一是加強與東南沿海的互動。通過多種方式與東部企業(yè)建立長期合資、合作關系，尤其要加強高新技術(shù)與應用的合作，以實現(xiàn)兩地企業(yè)聯(lián)合“走出去”。二是加快呼包鄂經(jīng)濟圈一體化發(fā)展。目前呼市、包頭、鄂爾多斯三市的聯(lián)系日趨緊密，不僅是自治區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的火車頭，而且是我國西部乃至全國經(jīng)濟發(fā)展的亮點，三市應本著優(yōu)勢互補、相互促進、共同發(fā)展的原則，加強合作，使勞動、知識、技術(shù)、管理、資本的活力進一步進發(fā)。(六)充分發(fā)揮金融的引導作用1.構(gòu)建多層次的融資服

20、務體系，增強本市的整體融資能力。金融業(yè)是現(xiàn)代服務業(yè)的重要組成部分，培育和壯大金融機構(gòu)體系，大力發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)，一方面可以更好地發(fā)揮金融對經(jīng)濟的支持作用，另一方面它本身也是推進服務業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級的重要內(nèi)容。一是積極爭取更多的市外金融機構(gòu)在我市設立分支機構(gòu)。二是根據(jù)國務院最近頒布的關于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見，鼓勵民間資本進入金融領域，在我市成立更多的貸款公司、村鎮(zhèn)銀行及其他一些新型的融資機構(gòu)。三是鼓勵地方性金融機構(gòu)做大做強，逐步發(fā)展成為跨區(qū)域經(jīng)營的股份制商業(yè)銀行。四是順應國家大力推進多層次資本市場建設的形勢，加強政策支持和培訓輔導，鼓勵不同類型的企業(yè)在境外、國內(nèi)主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)

21、業(yè)板市場上市，鼓勵企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等，在資本市場上打造具有較強吸引力的“鄂爾多斯板塊”。2.充分發(fā)揮信貸結(jié)構(gòu)對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的能動作用。人民銀行要靈活運用窗口指導、再貼現(xiàn)、再貸款等貨幣政策操作工具，引導各金融機構(gòu)緊緊把握全市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級帶來的市場機遇，堅持有保有控的信貸政策，切實把貫徹適度寬松貨幣政策、促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和支持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展的著力點放在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)上，準確把握信貸投放與經(jīng)濟發(fā)展的結(jié)合點，同時進一步加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，著力改進金融服務方式，不斷提高對新興產(chǎn)業(yè)集群支持的深度和廣度，從而推動經(jīng)濟金融和諧健康發(fā)展，實現(xiàn)全市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和自身業(yè)務發(fā)展的雙

22、贏局面。資源型城市轉(zhuǎn)型與金融支持研究基于烏海市的個案分析 中國人民銀行烏海市中心支行課題組 發(fā)布時間:2010-09-07摘要：資源型城市轉(zhuǎn)型問題是一個涉及面廣、具有交叉性和復雜性的世界性難題。煤炭等自然資源具有不可再生性，這決定了資源型城市轉(zhuǎn)型的必然性，轉(zhuǎn)型成功與否直接關系到城市乃至整個區(qū)域的可持續(xù)發(fā)展大局。轉(zhuǎn)型的最終目標是實現(xiàn)城市、產(chǎn)業(yè)、企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，應積極發(fā)揮其整體功能，推進資源型城市經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。本文以烏海市為例來分析資源型城市轉(zhuǎn)型中存在的問題，對金融積極支持資源型城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整等方面進行一些探討。關鍵詞：資源型城市，沉淀成本，金融支持

23、一、資源型城市轉(zhuǎn)型與金融支持的相關理論研究(一)資源型城市轉(zhuǎn)型的理論綜述。資源型城市是我國重要的城市類型，一般是因礦產(chǎn)資源、森林資源等自然資源的開采而興起或發(fā)展壯大、且資源性產(chǎn)業(yè)在工業(yè)中占有較大份額的城市，都要經(jīng)歷開發(fā)階段、成熟階段和衰退階段的周期發(fā)展。資源型城市作為基礎能源和重要原材料的供應地，為我國的經(jīng)濟社會發(fā)展做出了突出貢獻；但隨著工業(yè)化的推進以及資源的枯竭，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)失衡、失業(yè)和貧困人口較多、接續(xù)替代產(chǎn)業(yè)乏力、生態(tài)環(huán)境破壞嚴重等問題也與日俱增，最終都將面臨轉(zhuǎn)型問題。資源型城市的轉(zhuǎn)型必須在衰退階段到來之前把替代工業(yè)和第一產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大起來，形成新的主體產(chǎn)業(yè)；否則，當資源枯竭、城市進

24、入衰退階段時，容易陷入“納科斯怪圈”(圖1)，使轉(zhuǎn)型面臨經(jīng)濟與社會文化的雙重困難，加大轉(zhuǎn)型成功的難度。同時，資源型城市轉(zhuǎn)型歸根到底是經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，核心是主導產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，其基本準則是：拓寬國際視野，立足本地實際，形成特色產(chǎn)業(yè)。在產(chǎn)業(yè)選擇和調(diào)整上，形成了兩種轉(zhuǎn)型路徑：一種路徑是升級式，即利用原有主業(yè)基礎，進行產(chǎn)業(yè)升級，向產(chǎn)業(yè)鏈高端延伸；另一種路徑是嵌入式，即放棄原有主業(yè)，嵌入式發(fā)展新產(chǎn)業(yè)。在資源型城市轉(zhuǎn)型的實踐中，較多的是選擇兩種路徑、兩種產(chǎn)業(yè)類型的結(jié)合，只是由于各個城市具體情況不同而有所側(cè)重。作為煤炭資源型城市，烏海市采取的是“升級式轉(zhuǎn)型”為主，“嵌入式轉(zhuǎn)型”為輔的轉(zhuǎn)型模式。(二)金融支持資源型城市轉(zhuǎn)

25、型的理論基礎1.帕特里克的經(jīng)濟金融發(fā)展理論。美國耶魯大學經(jīng)濟學家帕特里克在欠發(fā)達國家的金融發(fā)展與經(jīng)濟增長一文中指出，金融發(fā)展與經(jīng)濟增長關系的理論可分為兩種：一種是供給導向型的金融引導經(jīng)濟理論，即主張金融發(fā)展是經(jīng)濟增長的重要原因，它強調(diào)金融機構(gòu)和相關金融服務的供給先于經(jīng)濟增長對其的需求，強調(diào)金融發(fā)展的主導性，通過現(xiàn)代金融功能和作用的發(fā)揮以及對經(jīng)濟的滲透，為經(jīng)濟和金融的發(fā)展提供條件和動力。另一種是需求跟進型的經(jīng)濟決定金融理論，即主張金融發(fā)展只是經(jīng)濟增長對金融服務需求的被動反映，它強調(diào)經(jīng)濟發(fā)展對金融的決定作用。帕特里克指出，在需求追隨型金融和供給主導型金融之間存在一個優(yōu)先順序，即在經(jīng)濟發(fā)展的早期階段

26、，供給主導型金融處于主導地位，而隨著經(jīng)濟的發(fā)展，需求追隨型金融逐漸居于主導地位。2.金融支持資源型城市轉(zhuǎn)型的內(nèi)在機理。資源性城市的轉(zhuǎn)型或者經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整，涉及到行業(yè)、企業(yè)、人員、技術(shù)等方面的整合，因而是一項巨大的系統(tǒng)工程，必須有一個包括財政、金融等方面的全方位、多層次的支持體系，在此體系中金融支持具有不可替代的舉足輕重的地位和作用。金融對資源型城市轉(zhuǎn)型的作用可以分為兩方面，一是通過金融市場運作影響資源型城市的資金供給和需求，從而作用于資源型城市的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級。二是通過金融政策尤其是信貸政策，與產(chǎn)業(yè)政策一起對資源型城市的轉(zhuǎn)型及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整起作用。二、資源型城市轉(zhuǎn)型中的金融需

27、求特點及面臨的瓶頸問題(一)資源型城市轉(zhuǎn)型中的金融需求特點。資源型城市轉(zhuǎn)型時，無論是啟動轉(zhuǎn)型的初期階段，還是全部轉(zhuǎn)型過程，轉(zhuǎn)型成本數(shù)額都是極其巨大的。資源型城市轉(zhuǎn)型不僅需要支付新興主導產(chǎn)業(yè)的形成成本，主導產(chǎn)業(yè)、相關配套產(chǎn)業(yè)的發(fā)展成本及城市建設成本，還需要支付衰退資源型產(chǎn)業(yè)的退出成本、生態(tài)環(huán)境的修復成本、補償性城市的建設成本等。這使得資源型城市在其轉(zhuǎn)型過程中，資金需求呈現(xiàn)急劇式、膨脹性、高度集中的特點。同時，由于資源型城市轉(zhuǎn)型成本具有多樣性，導致了金融需求具有多樣性特點。(二)資源型城市轉(zhuǎn)型面臨的瓶頸問題1.產(chǎn)業(yè)鎖定效應明顯，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)過度集中。內(nèi)生制度變遷理論認為經(jīng)濟增長是一種“自我深化”的鎖定

28、過程，即最初的結(jié)構(gòu)性安排決定了今后的發(fā)展道路。因此，資源型城市以資源為主的經(jīng)濟發(fā)展模式，有其無法超越的“制度可能性邊界”，這就是所謂的“鎖定效應”。在產(chǎn)業(yè)鎖定的影響下，烏海市這座因煤而生、緣煤而興的資源型城市形成了第二產(chǎn)業(yè)超重發(fā)展，第一、三產(chǎn)業(yè)滯后發(fā)展的三次產(chǎn)業(yè)格局；2009年末，三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)比例為1.0：68.85：30.15。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的不合理導致了整個城市對資源及重工業(yè)具有高度依賴性，全市重、輕工業(yè)比重為93.4：6.6。這種過于單一的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)對于資源型城市的轉(zhuǎn)型具有巨大制約性。2.沉淀成本十分顯著，產(chǎn)業(yè)成本退出過高。煤炭資源型城市在形成和發(fā)展初期，城市功能相對單一，但隨著城市的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)

29、鏈的延長，其功能也必然由單一向綜合演變。而這個演變過程會從財政、城市功能、產(chǎn)業(yè)接替與延伸等多方面增加轉(zhuǎn)型的困難。烏海市經(jīng)過了30多年的發(fā)展，期間逐步形成并建立了一系列與煤炭生產(chǎn)相關的專用服務設施及專用設備制造維修關聯(lián)企業(yè)，這些構(gòu)成了產(chǎn)業(yè)退出時的沉淀成本。沉淀成本越大，資源型城市轉(zhuǎn)型時，產(chǎn)業(yè)退出成本就越高，這樣負投資(退出)的激勵性就越小，從而構(gòu)成退出壁壘。3.政策和市場影響巨大，經(jīng)濟運行呈現(xiàn)不穩(wěn)定性。烏海市是全國20個大型焦煤基地之一，煤炭資源主要為國內(nèi)外緊缺的優(yōu)質(zhì)焦煤，上世紀五十年代，烏海市曾作為焦煤基地為包鋼配套而大規(guī)模開發(fā)，如今，烏海市以煤炭資源為基礎形成了能源(煤炭、電力)、化工、冶金

30、、建材四大支柱產(chǎn)業(yè)。由此可知，一方面烏海市主要生產(chǎn)基礎生產(chǎn)資料，而基礎生產(chǎn)資料受國家宏觀經(jīng)濟政策及上游市場需求影響較大。另一方面，烏海市的支柱產(chǎn)業(yè)均是受國家政策影響較大的產(chǎn)業(yè)，一旦國家宏觀調(diào)控政策出現(xiàn)調(diào)整，這些產(chǎn)業(yè)就會出現(xiàn)波動，進而給整個城市的經(jīng)濟運行帶來不穩(wěn)定性。例如，此次國際金融危機的肆虐，鋼鐵等上游產(chǎn)業(yè)對能源需求萎縮，就導致烏海市經(jīng)濟出現(xiàn)較大波動；同時烏海市環(huán)境污染嚴重，生態(tài)環(huán)保指數(shù)曾經(jīng)一度在全國113個環(huán)保重點監(jiān)測城市中排名倒數(shù)第四，并被列為“不適宜人類居住的城市”之一，近年來國家配合節(jié)能減排工作而實施的一系列宏觀政策也給烏海市經(jīng)濟發(fā)展帶來較大影響。4.資金嚴重缺乏，金融生態(tài)環(huán)境不佳。

31、一方面，煤炭等資源作為國家重要的基礎能源材料，計劃經(jīng)濟時代受國家低價調(diào)銷；經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期，初級產(chǎn)品外銷收入低，輕工產(chǎn)品附加值高，二者的巨大差價造成資源型城市大量資金外流，加之歷史形成的資源基地社會負擔沉重、基礎設施建設落后，財政收入地方留成比例偏低等問題，城市轉(zhuǎn)型資金積累嚴重不足。另一方面，金融生態(tài)環(huán)境欠佳，導致企業(yè)融資困難，加劇信貸資金跨區(qū)域外投，2009年末，烏海市跨區(qū)域投向周邊地區(qū)的信貸資金達59.58億元，占各項貸款余額的27.39%，比年初增加30.8億元，占全市新增貸款的41.93%，這種信貸資金的分流，無疑增加了資源型城市轉(zhuǎn)型的難度。三、金融支持資源型城市轉(zhuǎn)型的對策建議鑒于烏海市采

32、取的是“升級式轉(zhuǎn)型”為主，“嵌入式轉(zhuǎn)型”為輔的綜合性轉(zhuǎn)型模式；借鑒本文前面闡述的帕特里克的供給導向型金融引導經(jīng)濟理論，金融業(yè)應該在以下幾方面做好工作：(一)完善信貸政策，大力支持資源性產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。為切實提高金融支持資源性產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級的有效性和資金運用效率，轄區(qū)金融業(yè)應該根據(jù)相關，企業(yè)的發(fā)展特點，采取不同的金融支持方法，制定差別化的信貸政策。銀行機構(gòu)在支持資源性產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級方面可以采取三種不同的信貸政策：一是對于規(guī)模較大，資金實力較強的企業(yè)，銀行可以采取“一攬子”支持的方式，使企業(yè)的改造升級一步到位。二是對于產(chǎn)業(yè)鏈條延伸不足，發(fā)展前景較好的企業(yè)，銀行可以采取對企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈條不足的部分項目進行信貸

33、支持的方式，使企業(yè)通過項目改造升級形成較完整的延伸性產(chǎn)業(yè)鏈條。三是對于以初級產(chǎn)品生產(chǎn)加工為主、技術(shù)水平相對落后的企業(yè)，銀行可以采取單項信貸支持的方式，使企業(yè)的生產(chǎn)工藝得以升級換代。(二)強化金融引導，促進資源型城市經(jīng)濟結(jié)構(gòu)多元化。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一是資源型城市發(fā)展中面臨的主要問題，因此，資源型城市轉(zhuǎn)型必須把經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整放在首位。金融業(yè)要充分發(fā)揮信貸利率杠桿助推器作用，推進資源型城市經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化。一是要大力支持發(fā)展新興替代產(chǎn)業(yè)，在依托現(xiàn)有高新技術(shù)產(chǎn)品的基礎上，繼續(xù)引入新技術(shù)、新產(chǎn)品，加大信貸投入和扶持力度，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)，使高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)形成一定規(guī)模。二是要大力支持中小企業(yè)發(fā)展。中小企業(yè)不僅能夠吸納眾多的失業(yè)人口，而且能形成某一方面的產(chǎn)業(yè)集群，形成某一領域的產(chǎn)業(yè)網(wǎng)絡，再造區(qū)域優(yōu)勢。為此，銀行機構(gòu)要積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，支持中小企業(yè)發(fā)展，建立一套適合其發(fā)展的信貸管理體制，使真正有市場、有效益、有信用的中小企業(yè)得到信貸支持。(三