1、有關(guān)開展鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)自查工作報(bào)告關(guān)于開展鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)自查工作報(bào)告根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知（銀保監(jiān)發(fā)_號(hào)）、_關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知（_合規(guī)_號(hào)）文件的相關(guān)要求，為了鞏固前期工作成果，防止市場(chǎng)亂像反彈回潮，按照省分公司的工作通知在_市全轄范圍內(nèi)開展_年亂象整治工作，現(xiàn)將_排查工作組織實(shí)施情況報(bào)告如下：一、有關(guān)“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”專項(xiàng)排查的工作部署為了打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，推動(dòng)銀行業(yè)_業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，_作為金融單位更加責(zé)無旁貸的肩負(fù)著落實(shí)亂像治理和合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，特針對(duì)分公司的“鞏固

2、治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”排查方案召開了專項(xiàng)會(huì)議成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組。以_總為組長(zhǎng)，_部_經(jīng)理及其他部門負(fù)責(zé)人為組員，_總要求_部要帶頭負(fù)責(zé)指導(dǎo)開展小組監(jiān)管精神的貫徹落實(shí)，推動(dòng)整體中介市場(chǎng)亂象整治的工作部署。同時(shí)，擬定了_中心支公司關(guān)于整治亂象和合規(guī)建設(shè)的工作方案，該方案強(qiáng)調(diào)了本次整治亂象和合規(guī)建設(shè)專項(xiàng)工作第一責(zé)任人為_總經(jīng)理，并對(duì)_自查自糾工作負(fù)最終責(zé)任。_管理部負(fù)責(zé)職場(chǎng)宣傳布置工作及內(nèi)勤教育培訓(xùn)活動(dòng)。培訓(xùn)部負(fù)責(zé)外勤人員的宣導(dǎo)教育工作，制定外勤宣導(dǎo)工作計(jì)劃，并對(duì)培訓(xùn)宣導(dǎo)情況進(jìn)行階段總結(jié)。個(gè)險(xiǎn)部根據(jù)監(jiān)管、分公司自查范圍、重點(diǎn)，負(fù)責(zé)制定個(gè)險(xiǎn)渠道自查自糾工作計(jì)劃，對(duì)照自查工作分工表，逐條進(jìn)行自查整改，

3、建立相關(guān)制度，落實(shí)本次自查整改工作各項(xiàng)內(nèi)容。_管理部為本次自查整改工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)總體方案的制定及下發(fā)，同時(shí)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本次自查整改過程中的各項(xiàng)工作，與各部門、分公司進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，配合_各部門完成自查整改工作。本次排查工作重點(diǎn)主要通過對(duì)照_年深化整治市場(chǎng)亂象工作自查發(fā)現(xiàn)問題整改及問責(zé)情況進(jìn)行“回頭看”，并對(duì)_年工作進(jìn)行排查，及時(shí)了解和掌握亂象整治工作開展情況和存在的風(fēng)險(xiǎn)，審核針對(duì)銷售理賠、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等數(shù)據(jù)進(jìn)行排查的工作底稿和報(bào)告。二、_中介市場(chǎng)亂象整治的自查方案和實(shí)施情況_.銷售理賠排查針對(duì)在銷售理賠中的過程中存在欺騙、隱瞞、誤導(dǎo)等問題，違規(guī)銷售未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融產(chǎn)品等現(xiàn)象，_管理部與培訓(xùn)部

4、共同對(duì)_的所有培訓(xùn)課件及培訓(xùn)檔案進(jìn)行了排查，_目前所使用的課件共有_個(gè)，其中新人班課件_個(gè)，產(chǎn)品課件_個(gè)，都是總公司下發(fā)的制式課件，同進(jìn)_對(duì)所組織的_期新人班、_期回爐班、_期同業(yè)班的檔案進(jìn)行排查，經(jīng)排查_的培訓(xùn)課件與培訓(xùn)檔案符合公司的要求,未發(fā)現(xiàn)_有擅自設(shè)計(jì)課件，業(yè)務(wù)人員擅自設(shè)計(jì)、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導(dǎo)內(nèi)容的宣傳資料及產(chǎn)品信息的情況。為了防止業(yè)務(wù)人員在銷售過程中利用產(chǎn)品進(jìn)行非法集資活動(dòng)，_同時(shí)對(duì)自保件、保單借款和退保情況進(jìn)行了排查，_年_月至_年_月_自保件累計(jì)_件，占比_；截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有_件正常退保并為親辦退保手續(xù)；_目前客戶回訪成功率能夠達(dá)到

5、_，對(duì)_自保件進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)理財(cái)型產(chǎn)品_件，保障型產(chǎn)品_件，未發(fā)現(xiàn)問題。_.銷售亂象_保單生成系統(tǒng)為分公司系下系統(tǒng)，所售產(chǎn)品均為_名下所有，面訪_各營(yíng)服的營(yíng)服經(jīng)理、內(nèi)勤、部經(jīng)理、_名組經(jīng)理、_名入司半年以上的業(yè)務(wù)人員以及隨機(jī)回訪公司客戶共_余人。_排查區(qū)間自_年_月至_年_月，累計(jì)新契約保單_件，其中投資型產(chǎn)品_件，保障型產(chǎn)品_件，保障型產(chǎn)品占比_._。從投保的產(chǎn)品來看_的產(chǎn)品宣導(dǎo)及日常培訓(xùn)側(cè)重于保障型產(chǎn)品，未發(fā)現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員虛構(gòu)_理財(cái)產(chǎn)品，或?qū)產(chǎn)品偽造成理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售的行為。財(cái)務(wù)部調(diào)取了_年_月_日至_年_月_日的內(nèi)財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與個(gè)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，該期間所有_筆方案投產(chǎn)比，未發(fā)現(xiàn)有超出預(yù)

6、算現(xiàn)象，查看_筆方案對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)報(bào)銷類方案、業(yè)務(wù)招待、培訓(xùn)費(fèi)報(bào)銷所必須的簽到表、照片，及核對(duì)預(yù)算投產(chǎn)比是否與報(bào)銷一致或高于預(yù)算投產(chǎn)比等資料，并未存在客戶“吃回扣”返還現(xiàn)金禮品等報(bào)銷信息單據(jù)或者可疑開支。針對(duì)拒不依法履行_合同約定的賠償或者給付_金義務(wù)，惡意拖賠惜賠等違法行為，運(yùn)營(yíng)部調(diào)出期間所有保全、退保業(yè)務(wù)。_年_月至_年_月_自保件累計(jì)_件，占比_._。截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有_件正常退保并為親辦退保手續(xù)；_目前客戶回訪成功率能夠達(dá)到_._，對(duì)_自保件進(jìn)行排查發(fā)現(xiàn)理財(cái)型產(chǎn)品_件，保障型產(chǎn)品_件，未發(fā)現(xiàn)問題。抽查_份和客戶、在職業(yè)務(wù)人員聯(lián)系確認(rèn)，占比為_保單不存在拒不依法履

7、行_合同約定的賠償或者給付_金義務(wù)，惡意拖賠惜賠的問題。財(cái)務(wù)部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共_份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請(qǐng)表發(fā)票記賬聯(lián)，個(gè)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)個(gè)人保單數(shù)據(jù)，包括繳費(fèi)金額，險(xiǎn)種，繳費(fèi)日期，保單號(hào)等資料進(jìn)行核對(duì)，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為_。_.業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)個(gè)險(xiǎn)部調(diào)取了渠道系統(tǒng)中_年_月至_年_月的_件保單。抽查_年_月-_月的保單_件占比為_._，其中退保件_件（含_件自保件），經(jīng)核查不存在虛掛應(yīng)收保費(fèi)現(xiàn)象。_年_月_日至_年_月_日投保清單共計(jì)_份，抽查_份，占比為_。公司針對(duì)客戶投保資料嚴(yán)格按照制度審查，一旦發(fā)現(xiàn)信息不真實(shí)、不完整的單據(jù)第一時(shí)間下問題件進(jìn)行提醒，不

8、整改則拒絕核保通過。所以并無投保信息虛構(gòu)的現(xiàn)象發(fā)生，但經(jīng)過每個(gè)月的檢查發(fā)現(xiàn)存在一些客戶身份證信息過期現(xiàn)象，現(xiàn)已提醒更新并持續(xù)追蹤。針對(duì)承保理賠檔案資料不真實(shí)、不完整問題，運(yùn)營(yíng)部投保清單共計(jì)_份，抽查_份進(jìn)行核對(duì)主要核對(duì)的客戶投保資料（投被人的身份證、銀行卡、戶口簿和出生證明等資料），占比為_。其中沒有客戶信息不真實(shí)、不完整，投保信息虛構(gòu)的現(xiàn)象存在；大額理賠共計(jì)_份，抽查_份，占比_，全部信息真實(shí)，理賠調(diào)查完成有效；排查自查工作期間的相關(guān)退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費(fèi)共計(jì)_份，抽查_份，占比_。客戶均表示為知情，不存在違規(guī)問題。財(cái)務(wù)部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共_份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請(qǐng)表發(fā)票記賬

9、聯(lián)，個(gè)險(xiǎn)核心業(yè)務(wù)個(gè)人保單數(shù)據(jù)，包括繳費(fèi)金額，險(xiǎn)種，繳費(fèi)日期，保單號(hào)等資料進(jìn)行核對(duì)，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為_；抽查了該期間內(nèi)報(bào)銷單_筆，抽查比例為_，通過查看業(yè)務(wù)報(bào)銷類方案、業(yè)務(wù)招待、培訓(xùn)費(fèi)（簽到表、照片），及核對(duì)預(yù)算投產(chǎn)比是否與報(bào)銷一致或高于預(yù)算投產(chǎn)比等資料，并未發(fā)現(xiàn)存在編制和提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的現(xiàn)象。我司自_年_月_年_月共計(jì)上崗人力為_人，目前在職_人。個(gè)險(xiǎn)部以工號(hào)_-_為區(qū)間抽取外勤上崗資料_份，占目前在職人力人數(shù)的_._。核對(duì)這_份人員資料，包括身份證、銀行卡等個(gè)人信息，經(jīng)核實(shí)均為真實(shí)有效信息，不存在虛構(gòu)中介渠道從業(yè)人員資料等現(xiàn)象；排查自查工作期間的相關(guān)退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費(fèi)共計(jì)_份，抽查_份進(jìn)行回訪詢問退保及繳費(fèi)相關(guān)問題，占比_?？蛻艟硎緸橹椋懦ㄖ薪榍琅灿?、截留和侵占_費(fèi)的套取資金可能性，進(jìn)而排除向相關(guān)機(jī)構(gòu)、人員暗_付利益等的違法行為。三、_中介市場(chǎng)亂像專項(xiàng)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患通過此次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，_已營(yíng)服為單位進(jìn)行了細(xì)化排查自查，暫無發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，但根據(jù)排查方案完善了相關(guān)制度，切實(shí)維護(hù)了消費(fèi)者的合法權(quán)益，更好為公司發(fā)展的保駕護(hù)航。四、下一步工作的意見和建議_一直秉承著高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)把關(guān)的