1、家庭理財(cái)協(xié)議書第一篇：家庭理財(cái)咨詢效勞協(xié)議書甲方：乙方：公司地址：公司 ： ：經(jīng)甲方雙方平等協(xié)商，現(xiàn)就家庭理財(cái)咨詢效勞的有關(guān)事宜達(dá)成以下協(xié)議：一、甲乙雙方根據(jù)平等互利的原那么，由乙方負(fù)責(zé)為甲方及其家庭提供私人理財(cái)咨詢效勞。二、甲方的權(quán)利和義務(wù)1甲方有權(quán)要求乙方為其設(shè)計(jì)制作符合甲方職業(yè)、生存階段、資產(chǎn)和收入狀況以及消費(fèi)背景的家庭理財(cái)組合模型即家庭投資理財(cái)方案書。并根據(jù)甲方和市場(chǎng)(請(qǐng)幫助宣傳 ww.ar.)的變化，指導(dǎo)甲方及時(shí)調(diào)整投資理財(cái)規(guī)劃。2甲方有權(quán)要求乙方根據(jù)家庭理財(cái)方案書的要求，特別約定乙方定期通過(guò)電子郵件、 、 、短信、信函等形式，提供甲方已經(jīng)涉入市場(chǎng)的投資資訊如股票、基金、外匯、黃金、

2、郵票、金銀紀(jì)念幣、流通紀(jì)念金屬幣等的市場(chǎng)運(yùn)行情況、政策變化以及某一投資品種的最新價(jià)格等。3參加乙方舉辦的家庭投資理財(cái)系列講座。4可登錄公司站.絡(luò)實(shí)名：，享受家庭理財(cái)有關(guān)問(wèn)題的咨詢與效勞請(qǐng)輸入密碼進(jìn)入。5可通過(guò)提早預(yù)約，與公司資深理財(cái)參謀面對(duì)面討論家庭投資理財(cái)問(wèn)題。6甲方應(yīng)按期繳納會(huì)員費(fèi)。甲方參加家庭理財(cái)俱樂(lè)部首年會(huì)員費(fèi)為元，會(huì)員費(fèi)按年度一次性收取。從入會(huì)第2年起，按每月元交納會(huì)費(fèi)，會(huì)費(fèi)按年度一次性收取。收費(fèi)時(shí)間為第1個(gè)年度交費(fèi)的對(duì)應(yīng)日。7免費(fèi)贈(zèng)送價(jià)值元的私人理財(cái)圖書一套，包括：。8甲乙雙方簽訂本協(xié)議，甲方始成為乙方家庭理財(cái)俱樂(lè)部的會(huì)員，甲方有權(quán)享有本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利。三、乙方的權(quán)利和義務(wù)1乙

3、方有義務(wù)在收到甲方完備的家庭背景資料后10個(gè)工作日內(nèi)，為甲方量身定做符合甲方職業(yè)、生存階段、資產(chǎn)和收入狀況以及消費(fèi)背景的家庭理財(cái)組合模型即家庭投資理財(cái)方案書初稿。經(jīng)甲方反應(yīng)意見(jiàn)后5個(gè)工作日內(nèi)，乙方將修正稿再次發(fā)給甲方，直至甲方認(rèn)可。2乙方根據(jù)甲方約定，定期通過(guò)電子郵件、站、 短信、 、信函等形式，為甲方提供已經(jīng)涉入市場(chǎng)的投資資訊。3甲方登錄進(jìn)展家庭理財(cái)咨詢，乙方應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)節(jié)假日順延，通過(guò)予以回復(fù)。4乙方有義務(wù)不定期為甲方提供第二條第3款、第5款和第6款的效勞。5乙方有義務(wù)為甲方提供詳細(xì)的投資建議。6乙方有義務(wù)為甲方保守機(jī)密。7乙方有根據(jù)本合同規(guī)定，收取會(huì)員費(fèi)即家庭理財(cái)咨詢費(fèi)的權(quán)利。一個(gè)年

4、度終結(jié)，假設(shè)甲方不再交納會(huì)費(fèi)，乙方將終止對(duì)其的后續(xù)效勞。四、本合同未盡事宜，甲乙雙方協(xié)商解決，假設(shè)協(xié)商不成，甲乙雙方任何一方可到仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁或到乙方所在地人民法院提起訴訟。五、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。本合同經(jīng)甲方簽字，乙方蓋章、乙方代表簽字后生效，具有法律效力。甲方簽字：乙方蓋章：代表簽字：年月日年月日簽訂地點(diǎn)：簽訂地點(diǎn)：第二篇：家庭理財(cái)aa制協(xié)議書因?yàn)榉蚱揠p方的收入程度相當(dāng)，為了更地表達(dá)平等、自立的精神，以有利于家庭和諧為出發(fā)點(diǎn)，按照aa制的原那么，現(xiàn)制定家庭理財(cái)aa制協(xié)議如下：1、雙方收入為家庭共有財(cái)產(chǎn)，建立家庭財(cái)產(chǎn)公基金。二人每月向基金內(nèi)各注入壹千元?；鸩坏盟阶詣?dòng)用，假如

5、遇到重大情況確需動(dòng)用基金時(shí)，須經(jīng)二人同意。2、家庭財(cái)產(chǎn)公基金在“秘書工作”銀行設(shè)立固定帳戶，由“秘書工作”負(fù)責(zé)基金的日常管理按月定額存入，“秘書工作”可隨時(shí)查看。3、每月的公共開(kāi)支如水電費(fèi)、 費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等原那么上由雙方按照收入按比例分?jǐn)偂?、個(gè)人生活開(kāi)銷，由個(gè)人負(fù)責(zé)，不得無(wú)理干預(yù)個(gè)人私生活。補(bǔ)充條款：1、鑒于“秘書工作”有固定 費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)用補(bǔ)貼，故家里的固定 費(fèi)和燃?xì)赓M(fèi)由其承當(dāng)。2、鑒于“秘書工作”平時(shí)用車上下班，故車用燃油由其支付；另一方用車另行付費(fèi)，付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按出租車計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的30計(jì)付。3、其他未盡事宜以雙方友協(xié)商為前提進(jìn)展。第三篇：家庭如何理財(cái)王先生，當(dāng)他45歲、女兒大學(xué)畢業(yè)時(shí)，喜得一子。

6、對(duì)此，專家建議王先生家庭財(cái)產(chǎn)配置以養(yǎng)老和養(yǎng)育小孩為重心，理財(cái)操作時(shí)應(yīng)長(zhǎng)短結(jié)合。根本情況：王先生今年45歲，企業(yè)高管。夫人40歲，家庭主婦。有住房和私家車。22歲的女兒今年大學(xué)畢業(yè)，剛剛獨(dú)立。之前王先生花20萬(wàn)為女兒買房付了首付。打亂夫妻二人方案的是，今年王先生夫人高齡生了一男孩。收支情況：王先生目前月工資1.2萬(wàn)元，年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元，有養(yǎng)老保險(xiǎn)。家庭存款30萬(wàn)，無(wú)負(fù)債。家庭日常月開(kāi)銷6000元。不過(guò)有了兒子以后，王先生家庭日常開(kāi)銷直線上升，每月難有結(jié)余。理財(cái)需求：中年得子的王先生，希望以后養(yǎng)老和養(yǎng)育兒子能兼顧，妥善規(guī)劃自己的收入和存款。專家建議：華西證券投資參謀朱妮分析p 稱，既然女兒已獨(dú)立，王先

7、生綜合考慮的是夫妻養(yǎng)老及小孩今后教育、醫(yī)療等問(wèn)題。首先，建議王先生購(gòu)置完善的保險(xiǎn)放心保做保障。妻子作為家庭主婦，需要考慮購(gòu)置養(yǎng)老保險(xiǎn)的問(wèn)題，預(yù)計(jì)花費(fèi)10萬(wàn)元。還需為小孩購(gòu)置生存金保險(xiǎn)，年支出約1萬(wàn)元；其次，兒子四歲以內(nèi)暫時(shí)不涉及教育問(wèn)題，日常開(kāi)銷正常情況下可由王先生工資覆蓋。目前的30萬(wàn)存款收益率較低，建議除去保險(xiǎn)金外剩余資金可用于購(gòu)置期限偏長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品，重點(diǎn)推薦目前處于折價(jià)狀態(tài)、5年內(nèi)到期的封閉式基金，持有至到期能充分享受價(jià)值回歸帶來(lái)的資產(chǎn)增值，到期后可作為兒子的教育資金投入。最后，每年剩余年終獎(jiǎng)建議做一個(gè)短期的理財(cái)，以3個(gè)月到半年期限的為佳，以應(yīng)付日常的突發(fā)資金需求，兼顧長(zhǎng)期與短期理財(cái)，實(shí)

8、現(xiàn)財(cái)富的保值增值。第四篇：家庭理財(cái)五步驟輕松搞定家庭理財(cái)家庭理財(cái)五步驟：第一步，理清自己家庭的資產(chǎn)、負(fù)債狀況，分析p 家庭消費(fèi)形式，評(píng)審家庭的整個(gè)財(cái)務(wù)狀況。第二步，確定家庭的財(cái)務(wù)目的，這個(gè)目的要定得明確、可行，并為每個(gè)目的附上相應(yīng)的本錢。第三步，建立家庭財(cái)務(wù)方案和預(yù)算。第四步，執(zhí)行理財(cái)方案，這既需要抑制和節(jié)約，又不能做“守財(cái)奴”，并在執(zhí)行中保持一定的靈敏性。第五步，定期檢查方案執(zhí)行的情況，并找出需要調(diào)整的地方。注重現(xiàn)金管理。投資者應(yīng)養(yǎng)成記賬的習(xí)慣，記下家庭的每筆收入來(lái)，以及資金支出的去處，并切記收入要大于支出。你可以每月制定現(xiàn)金預(yù)算，有效使用現(xiàn)金以及活期存款、定期存款、貨幣市場(chǎng)基金等現(xiàn)金等價(jià)物

9、；可以利用存款保證資金的流動(dòng)性和平安性，滿足家庭的短期目的。你可以合理使用信譽(yù)卡，要注意，信譽(yù)卡雖然平安、方便，有一定的免息期，但持卡人有可能被收取年費(fèi)或者需要支付逾期利息，因此，一般人擁有的信譽(yù)卡最不要超過(guò)兩張。慎重選擇投資品種，為使資金保值、增值，就需要進(jìn)展投資。投資時(shí)，要重點(diǎn)考慮資金的收益性、平安性和流動(dòng)性，同時(shí)還要考慮宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、家庭風(fēng)險(xiǎn)承受才能、自身的專業(yè)度、投資周期、投資目的等。可以選擇的投資工具包括非證券類的房地產(chǎn)、品、保險(xiǎn)等，以及屬于證券類的國(guó)債、股票、期貨、基金等理財(cái)產(chǎn)品。先買保障類保險(xiǎn)產(chǎn)品，購(gòu)置保險(xiǎn)時(shí)，一定要注重保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能?？梢砸来钨?gòu)置人身意外險(xiǎn)、安康險(xiǎn)、長(zhǎng)期壽險(xiǎn)

10、和投資型保險(xiǎn)。買保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)注意幾個(gè)原那么：先給家庭支柱買保險(xiǎn)；第一單應(yīng)是保障類的保險(xiǎn)產(chǎn)品；保單的保障額度不超過(guò)家庭年收入的10倍；年保費(fèi)支出不超過(guò)家庭年收入的10。第五篇：家庭理財(cái)5原那么1、保證應(yīng)支原那么：一般家庭的易變現(xiàn)資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、較易變現(xiàn)的黃金、股票等。這些款項(xiàng)的總和應(yīng)以可以應(yīng)付家庭46個(gè)月生活中的各項(xiàng)支出為宜。以便家庭在面臨意外變故、發(fā)生收入危機(jī)時(shí)，仍有較為充裕的資金面對(duì)短時(shí)困難。2、風(fēng)險(xiǎn)忍受度原那么：是指假如家庭收入支柱發(fā)生傷、病、失業(yè)等突然變故時(shí)，所能維持正常家庭經(jīng)濟(jì)生活的時(shí)間長(zhǎng)度。人壽保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移和化解這一風(fēng)險(xiǎn)的最方法。3、將來(lái)需求原那么：家庭理財(cái)?shù)拿鞔_目的之一是針對(duì)將

11、來(lái)的家庭財(cái)務(wù)需求預(yù)作規(guī)劃，這些將來(lái)需求主要包括子女教育費(fèi)用、購(gòu)房費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)用三大項(xiàng)。4、熟知投資工具原那么：家庭投資工具可根據(jù)保守、穩(wěn)健、激進(jìn)分為三類：最為保守的工具是銀行儲(chǔ)蓄；保守而穩(wěn)健成長(zhǎng)的“固定收益型”投資工具，包括債券、基金、保險(xiǎn)等；回報(bào)高但風(fēng)險(xiǎn)也較大的投資工具，包括股票、期貨、等。5、個(gè)性原那么：不同收入、不同年齡、不同職業(yè)及不同心理承受才能的人，其抗風(fēng)險(xiǎn)才能各不一樣，因此，家庭理財(cái)一定要從自身實(shí)際出發(fā)，選擇合適自己的理財(cái)方案和理財(cái)工具，切忌盲目效仿。5格言安康是1，其余都是0。投資安康是最正確的首選工程，因?yàn)榘部凳巧母颈ＷC和追求人生理想的前提條件，贏得安康才能贏得生命，贏得生命才能時(shí)間，而時(shí)間就是金錢。 最的投資理財(cái)參謀是你自己。不要盲從別人，不要迷信專家。要靠自己的耳朵去承受正確的信息，靠自己的眼睛觀察事實(shí)真相，用自己的大腦做理