1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理一、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是指工程項(xiàng)目在可行性研究設(shè)計(jì)、施工等各個(gè)階段可能遭到的風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)所涉及的當(dāng)事人主要是工程項(xiàng)目的業(yè)主/項(xiàng)目法人、工程承包商和工程咨詢(xún)?nèi)?設(shè)計(jì)人/監(jiān)理人。1業(yè)主/項(xiàng)目法人的風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目業(yè)主/項(xiàng)目法人通常遇到的風(fēng)險(xiǎn)可歸納為：項(xiàng)目組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)。前兩種屬人為風(fēng)險(xiǎn)。（1）項(xiàng)目組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)，這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)可能起因于下列諸多方面：1）政府或主管部門(mén)對(duì)工程項(xiàng)目干預(yù)太多，瞎指揮；2）建設(shè)體制或改革法規(guī)不合理；3）合同條件的缺陷；4）承包商缺乏合作誠(chéng)意；5）材料、工程設(shè)備供應(yīng)商履約不力或違約；6）監(jiān)理工程師失職；7）設(shè)計(jì)缺陷

2、等。（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其主要產(chǎn)生于下列原因：1）宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不利，如整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展不景氣；2）投資環(huán)境差，工程投資環(huán)境包括硬環(huán)境如交通、通訊等條件和軟環(huán)境，如地方政府對(duì)工程的開(kāi)發(fā)建設(shè)的態(tài)度等；3）市場(chǎng)物價(jià)不正常上漲，如建筑材料價(jià)格極不穩(wěn)定；4）通貨膨脹幅度過(guò)大；5）投資回報(bào)期長(zhǎng)，屬長(zhǎng)線(xiàn)工程，預(yù)期投資回報(bào)難以實(shí)現(xiàn)；6）基礎(chǔ)設(shè)施落后。如施工電力供應(yīng)困難，對(duì)外交通條件差等；7）資金籌措困難等。（3）自然風(fēng)險(xiǎn)。其通常由下列原因所引起：1）惡劣的自然條件，如洪水、泥石流等均直接威脅著工程項(xiàng)目；2）惡劣的氣候條件，如嚴(yán)寒無(wú)法施工，臺(tái)風(fēng)、暴雨都會(huì)給施工帶來(lái)困難或損失；3）惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件，如施工用水用電供應(yīng)

3、的不穩(wěn)定性，工程的不利的地質(zhì)條件等；4）不利的地理位置，如工程地點(diǎn)十分偏僻，交通十分不利等。2承包商的風(fēng)險(xiǎn)承包商是業(yè)主的合作者，但在各自的利益上又是對(duì)應(yīng)的雙方，即雙方既有共同利益，雙方各自又有風(fēng)險(xiǎn)。承包商的行為對(duì)業(yè)主構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主的舉動(dòng)也會(huì)對(duì)承包商的利益構(gòu)成威脅。承包產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)大致可成下列幾方面：（1）決策錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)。承包商在實(shí)施過(guò)程中需要進(jìn)行一系列的決策，這些決策無(wú)不潛伏著各具特征的風(fēng)險(xiǎn)，包括：1）信息取舍失誤或信息失真的風(fēng)險(xiǎn)。因信息的失真，其決策失誤的可能性很大。2）中介與代理的風(fēng)險(xiǎn)。中介人）通常不讓交易雙方直接見(jiàn)面。在工程承包過(guò)程中，缺乏經(jīng)驗(yàn)的承包商受中介人之騙的案例不少。選擇不當(dāng)?shù)拇砣?/p>

4、或代理協(xié)議不當(dāng)給承包商造成較大損失的例子也不罕見(jiàn)。3）投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。投標(biāo)是取得工程承包權(quán)的重要途徑，但當(dāng)承包商不能中標(biāo)時(shí)，其投標(biāo)過(guò)程發(fā)生的費(fèi)用是無(wú)法得到補(bǔ)償?shù)摹?）報(bào)價(jià)失誤的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)價(jià)過(guò)高，面臨著不能中標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；報(bào)價(jià)過(guò)低，則又面臨著利潤(rùn)低，甚至虧本的風(fēng)險(xiǎn)。（2）締約和履約的風(fēng)險(xiǎn)。其潛伏的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下幾方面：1）合同條件不平等或存在對(duì)承包商不利的缺陷。如，不平等條款；合同中定義不準(zhǔn)確；條款遺漏或合同條款對(duì)工程條件的描述和實(shí)際情況差距很大。2）施工管理技術(shù)不熟悉。例如，承包商不掌握施工網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃新技術(shù)，對(duì)工程進(jìn)度心中無(wú)數(shù)，不能保證整個(gè)工程的進(jìn)度。3）合同管理不善。合同管理是承包商贏(yíng)得利潤(rùn)的關(guān)鍵手

5、段，承包商要利用合同條款保護(hù)自己，擴(kuò)大收益。若做到這一點(diǎn)，則勢(shì)必存在較大的風(fēng)險(xiǎn)。4）資源組織和管理不當(dāng)。這里的資源包括勞動(dòng)力、建筑材料和施工機(jī)械等，對(duì)承包商而言合理組織資源供應(yīng)，是保證施工順利進(jìn)行的條件，若資源組織和管理不當(dāng)，就存在著遭受重大損失的可能。5）成本和財(cái)務(wù)管理失控。承包商施工成本失控的原因是多方面的，包括報(bào)價(jià)過(guò)低或費(fèi)用估算失誤、工程規(guī)模過(guò)大和內(nèi)容過(guò)于復(fù)雜、技術(shù)難度大、當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施落后、勞務(wù)素質(zhì)差和勞務(wù)費(fèi)過(guò)高、材料短缺或供貨延誤等。財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)更大，一旦失控，常會(huì)給公司造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。（3）責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。工程承包是一種法律行為，合同當(dāng)事人負(fù)有不可推卸的法律責(zé)任。責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的起因可以有下列

6、幾種：1）違約，即不執(zhí)行承包合同或不完全履行合同。2）故意或無(wú)意侵權(quán)。如對(duì)工程質(zhì)量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工減料引發(fā)。3）欺騙和其它錯(cuò)誤。3、咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)監(jiān)理的風(fēng)險(xiǎn)同業(yè)主、承包商一樣，咨詢(xún)/設(shè)計(jì)/監(jiān)理在工程項(xiàng)目實(shí)施和管理中也面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，歸納起來(lái)，源于下列三方面：（1）來(lái)自業(yè)主項(xiàng)目法人方的風(fēng)險(xiǎn)。咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)監(jiān)理受業(yè)主委托，為業(yè)主提供技術(shù)服務(wù)，當(dāng)然其要按技術(shù)服務(wù)合同承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，因此承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是不會(huì)少的。來(lái)自業(yè)主方面的風(fēng)險(xiǎn)主要出于下列原因：1）業(yè)主希望少花錢(qián)多辦事，不遵循客觀(guān)規(guī)律，對(duì)工程提出過(guò)分的要求，如對(duì)工程標(biāo)準(zhǔn)提得太高，對(duì)施工速度定得太快等。2）可行性研究缺乏嚴(yán)肅性。業(yè)主上項(xiàng)目的主

7、意已定后，對(duì)咨詢(xún)公司做可行性研究附加種種傾向性要求。3）投資先天不足，咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)監(jiān)理難做無(wú)米之炊。4）盲目干預(yù)。有些業(yè)主雖和監(jiān)理簽有監(jiān)理合同，明確監(jiān)理在承包合同管理中的責(zé)任，權(quán)力和義務(wù)，但在實(shí)施過(guò)程中，業(yè)主隨意做出決定，對(duì)監(jiān)理工程師干預(yù)過(guò)多，甚至剝奪監(jiān)理工程師正常履行職責(zé)的權(quán)利。（2）來(lái)自承包商的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：1）承包商不誠(chéng)實(shí)。這常見(jiàn)的案例是承包商的報(bào)價(jià)很低，一旦中標(biāo)后，在施工過(guò)程中工程變更、施工索賠接連不斷，若監(jiān)理工程師不答應(yīng)，則以停工相要挾。2）承包商缺乏職業(yè)道德。如質(zhì)量管理方面，常見(jiàn)的現(xiàn)象是承包商還設(shè)有自檢，就要求監(jiān)理工程師同意進(jìn)行檢查或驗(yàn)收，當(dāng)其履行合同不力或質(zhì)量不合標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，要求監(jiān)理

8、工程師網(wǎng)開(kāi)一面，手下留情。3）承包商素質(zhì)太差。承包商的素質(zhì)太差，履約不力，甚至沒(méi)有履約的誠(chéng)意或弄虛作假，對(duì)工程質(zhì)量極不負(fù)責(zé)，都有可能使監(jiān)理工程師蒙受責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。（3）職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)監(jiān)理的職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)一般由下列因素構(gòu)成：1）設(shè)計(jì)不充分或不完善。這顯然是設(shè)計(jì)工程師的失職。2）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤和疏忽。這潛在著重大工程質(zhì)量問(wèn)題。3）投資估算和設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn)。這會(huì)引起業(yè)主的投資失控，咨詢(xún)/設(shè)計(jì)對(duì)此當(dāng)然有不可推卸的責(zé)任。4）自身的能力和水平不適應(yīng)。咨詢(xún)/設(shè)計(jì)/監(jiān)理的能力和水平不行，很難完成其相應(yīng)的任務(wù)，與此相伴的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然是不可避免的。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概念工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目主體

9、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等來(lái)分析工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)，使用多種方法和手段對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果的全過(guò)程的總稱(chēng)。2、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿在工程項(xiàng)目的整個(gè)壽命周期，而且是一個(gè)連續(xù)不斷的過(guò)程，但也有其重點(diǎn)。（1）從時(shí)間上看，下列時(shí)間工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要特別引起關(guān)注。1）工程項(xiàng)目進(jìn)展過(guò)程中出現(xiàn)未曾預(yù)料的新情況時(shí)；2）工程項(xiàng)目有一些特別的目標(biāo)必須實(shí)現(xiàn)時(shí)，例如道路工程一定要在九月底通車(chē)；3）工程項(xiàng)目進(jìn)展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，或提出變更時(shí)。（2）項(xiàng)目無(wú)論大與小、簡(jiǎn)單與復(fù)雜都均可對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理，但是下面

10、一些類(lèi)型的項(xiàng)目或活動(dòng)特別應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理：1）創(chuàng)新或使用新技術(shù)的工程項(xiàng)目；2）投資數(shù)額大的工程項(xiàng)目；3）實(shí)行邊設(shè)計(jì)、邊施工、邊科研的工程項(xiàng)目；4）打斷目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，對(duì)目前收入影響特別大的工程項(xiàng)目；5）涉及到敏感問(wèn)題（環(huán)境、搬遷）的工程項(xiàng)目；6）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴(yán)格要求的工程項(xiàng)目；7）具有重要政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)意義，財(cái)務(wù)影響很大的工程項(xiàng)目；8）簽署不平常協(xié)議（法律、保險(xiǎn)或合同）的工程項(xiàng)目。（3）對(duì)于工程建設(shè)項(xiàng)目，在下述階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理可以獲得特別好的效果。1）可行性研究階段。這一階段，項(xiàng)目變動(dòng)的靈活性最大。這時(shí)若做出減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的變更，代價(jià)小，而且有助于選擇項(xiàng)目的最優(yōu)方案。2）審批階段。此時(shí)項(xiàng)目業(yè)主可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析了解項(xiàng)目可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并檢查是否采取了所有可能的步驟來(lái)減少和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。在定量風(fēng)險(xiǎn)分析之后，項(xiàng)目業(yè)主還能夠知道有多大的可能性實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的各種目標(biāo)，例如費(fèi)用、時(shí)間和功能。3）招標(biāo)投標(biāo)階段。承包商可以通